Si bien es cierto que hay fondos que han dado rendimientos del 15-20% durante 5 años en el pasado inmediato, pero no hay garantía de que vuelva a suceder.
Ningún activo de inversión puede garantizar altos retornos garantizados, por eso es importante la asignación de activos.
Había evaluado fondos de diferentes categorías en mi blog Los 5 fondos mutuos de capital en cada categoría con rendimientos consistentes.
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Como puede ver, los fondos de mediana y pequeña capitalización, que también son los más riesgosos, ofrecen los mejores rendimientos.
Puede echar un vistazo a las devoluciones, pero no asuma devoluciones similares en el futuro, úselas solo como guía.
NOTA: Personalmente, mi cartera SIP de fondos mutuos ha devuelto un 15% en los últimos 7–8 años y el 60% de mi inversión total es en fondos mutuos de capital, pero tengo un horizonte temporal de otros 20 años que se ocupa de la volatilidad y los riesgos a corto plazo.
Evaluación de fondos de gran capitalización
Evaluación de fondos multicapa
Evaluación de fondos de mediana / pequeña capitalización
Editar : Verifique los retornos continuos de 5 años de sensex, lo que significa que cada punto en el gráfico denota el rendimiento de los 5 años anteriores. En los años 2002 y 2012, los retornos de sensex a 5 años fueron negativos. Es obvio que incluso 5 años no es un período suficiente para predecir los rendimientos del mercado de valores.