Invertir en esquemas de ahorro de impuestos 80 (C) ha sido uno de los métodos favoritos de ahorro de impuestos. Bajo esta Sección 80 (C) de la Ley del Impuesto sobre la Renta, los contribuyentes individuales son elegibles para obtener una deducción de hasta £ 1.50 lakh de su salario por año si invierten en los esquemas prescritos.
Las siguientes son las inversiones populares para ahorrar impuestos que puede usar en la sección 80C:
- Principal del préstamo hipotecario: si está prestando servicio a un préstamo hipotecario, el monto del capital (hasta un límite de 1 lakh) es elegible para la deducción según la sección 80C.
- Fondo de previsión: si su empleador está deduciendo PF de su CTC, toda la contribución del lado del empleado del monto de PF es elegible para la deducción por debajo de 80C.
- Primas de seguro de vida: los montos de las primas que paga por las pólizas de seguro de vida para usted y su familia son elegibles para la deducción de 80C.
- PPF: PPF o fondo público de previsión también es otro instrumento popular de ahorro de impuestos bajo la deducción de 80C.
- Tasas de matrícula del niño: las tasas de matrícula anuales pagadas por la educación de su hijo también son elegibles para la deducción en la sección de deducción de 80C. Las tarifas pagadas por preescolar también son elegibles para la deducción.
- Esquemas de ahorro vinculados a la renta variable (ELSS): los fondos mutuos que ahorran impuestos, como Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96 Growth tienen un período de bloqueo de 3 años.
- Otras inversiones: Las inversiones adicionales que califican para las deducciones fiscales de 80C incluyen planes de seguro vinculados a la unidad (ULIP), certificado de ahorro nacional (NSC), planes de pensiones nacionales y el Kisan Vikas Patra (con un período de bloqueo de 5 años).
Los fondos de ELSS son fundamentalmente atractivos porque son una opción mucho mejor para ahorrar impuestos bajo la Sección 80 (c) en comparación con cualquier otra opción en el grupo de pares (ver comparación). ¡Tienen el bloqueo más bajo y el retorno más alto! El ELSS puede invertirse utilizando las opciones de inversión SIP y sumas globales.
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A pesar de la introducción del impuesto LTCG del 10%, ELSS sigue siendo la inversión número uno en ahorro de impuestos . El impuesto LTCG del 10% es sobre ganancias superiores a Rs 1,00,000 en un año. El impacto de este impuesto en los pequeños inversores es mínimo o nulo. La exención de Rs 1 lakh será muy útil si ha estado haciendo sus inversiones en función de la planificación de objetivos. Esto significa que obtendrá esta exención cada vez que logre su objetivo y canjee sus inversiones a lo largo de los años.
Los principales fondos de ELSS en el mercado en este momento son:
Aditya Birla Sun Life Desgravación fiscal 96 Crecimiento
Fondo IDFC Tax Advantage (ELSS) – Plan Regular – Crecimiento
Aditya Birla Sun Life Plan de Impuestos Crecimiento
Crecimiento de renta variable a largo plazo del eje
Crecimiento del fondo L&T Tax Advantage
Además, consulte el blog que sigue a dos publicaciones de blog para comprender la comparación entre ELSS y FDs que ahorran impuestos y ELSS vs PPF para entender por qué ELSS es el mejor esquema para invertir.
¡Feliz inversión!