El principio de demanda y oferta es aplicable para explicar por qué la desmonetización reducirá las tasas de interés de los préstamos y los IME.
Permítanme explicar: antes de la desmonetización (desguace de billetes de 500 y 1000 rupias), las personas almacenaban efectivo en sus hogares o en instituciones no bancarias. Como resultado, este monto no estaba disponible para las instituciones bancarias con fines de préstamo, lo que limitaba su capacidad de préstamo.
Debido a la desmonetización, las personas comenzaron a depositar su efectivo en cuentas bancarias (principalmente cuentas de ahorro). Esto a su vez ha aumentado la capacidad de préstamo de los bancos (exceso de oferta de efectivo), lo que puede reducir las tasas de interés de la cuenta de ahorro y los depósitos fijos.
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Dicho esto, la desmonetización no ha cambiado la demanda de crédito (la demanda es la misma). Como resultado, los bancos pueden comenzar a incentivar a los prestatarios para que les presten dinero ofreciéndoles préstamos a tasas de interés más bajas (Cetris Peribus, cuando la demanda es constante, el precio de un bien se reduce a medida que aumenta su oferta). Aquí lo bueno en cuestión es el dinero disponible con los bancos para préstamos. El resultado neto sería una reducción en las tasas de interés para préstamos y, en consecuencia, EMI.