¿Cuál es la diferencia entre ELSS y los fondos mutuos de capitalización grande / mediana / pequeña?

Los fondos ELSS, Large cap, Mid cap y Small cap son un tipo de fondos mutuos de capital. Comprendamos las diferencias:

Esquema de ahorro vinculado a la renta variable (ELSS): ELSS está diversificado en renta variable y una parte importante del corpus del fondo se invierte en instrumentos de renta variable y relacionados con la renta variable. Principalmente, el 80% de estos fondos mutuos ahorradores de impuestos están expuestos al patrimonio y el 20% restante en deuda, instrumentos del mercado monetario, efectivo o incluso en más instrumentos de patrimonio. El ELSS también es popular como un instrumento de ahorro de impuestos en el que se pueden obtener deducciones de hasta INR 1,50,000 de sus ingresos imponibles según la sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta. Este fondo viene con un período mínimo de bloqueo de tres años.

Algunos de los mejores fondos de ELSS o fondos mutuos para ahorrar impuestos son :

• DSP BlackRock Tax Saver Fund
• Fondo Reliance Tax Saver (ELSS)
• Plan Regular Kotak Tax Saver
• Desgravación Fiscal Birla Sun Life 96
• Plan Tributario Birla Sun Life

Fondos de gran capitalización : los fondos de gran capitalización, comúnmente conocidos como acciones de primera clase, son un tipo de capital en el que los fondos se invierten en una gran parte con empresas de gran capitalización de mercado. La capitalización de mercado de estas empresas es superior a INR 1000 Crore. Los fondos mutuos de gran capitalización invierten en aquellas empresas que tienen más posibilidades de mostrar un crecimiento constante año a año y altas ganancias, lo que a su vez también ofrece estabilidad a lo largo del tiempo. Estas acciones dan rendimientos constantes durante un largo período de tiempo. Estas son acciones de compañías bien establecidas que tienen un fuerte control en el mercado y generalmente se consideran inversiones seguras.

Algunos de los mejores fondos de gran capitalización son:

• Kotak Select Focus Fund
• Fondo de Oportunidades Kotak
• Birla Sun Life Frontline Equity Fund
• Fondo DSP BlackRock Opportunities
• Fondo Birla Sun Life Top 100

Fondos de mediana capitalización : los fondos de mediana capitalización invierten en empresas medianas que tienen una capitalización de mercado de INR 500 Cr a INR 10,000 Cr. Las acciones mantenidas en fondos de mediana capitalización son las compañías que aún se están desarrollando. Desde el punto de vista del inversor, el período de inversión de los fondos de mediana capitalización debería ser mucho mayor que el de las grandes capitalizaciones debido a la naturaleza de las empresas. Cuando un inversor invierte en límites medios a largo plazo, prefiere aquellas compañías que creen que serán los éxitos de la pista del mañana. Además, cuanto más los inversores en acciones de mediana capitalización, más tiende a crecer en tamaño. Dado que el precio de las grandes capitalizaciones ha aumentado, los grandes inversores como los fondos mutuos y los Inversores Institucionales Extranjeros (FIIS) están invirtiendo cada vez más en empresas de mediana capitalización.

Algunos de los mejores fondos de mediana capitalización son:

• Fondo de empresas más pequeñas de Franklin India
• SBI Magnum Midcap Fund
• Fondo principal emergente de Bluechip
• Fondo Franklin India Prima
• Fondo Birla Sun Life Pure Value

Fondos de pequeña capitalización: las empresas de pequeña capitalización incluyen las nuevas empresas o empresas que se encuentran en su etapa inicial de desarrollo con pequeños ingresos. Muchas empresas exitosas de pequeña capitalización eventualmente se han convertido en empresas de gran capitalización. Dado que las acciones de pequeña capitalización ofrecen un alto potencial de crecimiento, las empresas en su etapa inicial de desarrollo tienen un gran alcance de desarrollos más altos. Las pequeñas capitalizaciones generalmente se definen como empresas con una capitalización de mercado de menos de 500 INR Crore. Las acciones más pequeñas de pequeñas capitalizaciones son las acciones de microcapas y nanocapas. En donde, las microcapas son empresas con una capitalización de mercado de INR 100 a 500 Crore y las nanocapas son empresas con una capitalización de mercado inferior a INR 100 Crore. El índice de pequeña capitalización de la EEB ha registrado que cuatro de cada 10 acciones tienen un aumento de más del 30% en sus ganancias netas para el año fiscal 2014-16.

Algunos de los mejores fondos de pequeña capitalización para invertir son:

• Fondo de Empresas Emergentes de L&T
• Fondo DSP BlackRock Micro Cap
• Reliance Small Cap

Explore los mejores fondos de mediana y pequeña capitalización aquí – Fincash.com

Más lecturas:

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¡Feliz inversión!

ELSS es un tipo de esquema de fondos mutuos. Por lo tanto, si el fondo mutuo es el árbol, entonces ELSS es una de sus ramas.

Cualquier esquema de fondos mutuos tiene las siguientes características:

· El dinero se recauda de un grupo de inversores. Este corpus se invierte en instrumentos, ya sea deuda o patrimonio, que mejor se alinean con el objetivo de inversión del inversor.

· En general, puede haber los siguientes tipos de esquemas:

o Esquema orientado a la equidad

o Esquema orientado a la deuda

· Los fondos mutuos diversifican la inversión en varias clases de activos, así como también entre valores dentro de la misma clase de activos. Esto ayuda a mitigar el riesgo.

· La capacidad de imposición de fondos mutuos varía dependiendo no solo del tipo de esquema sino también de si el dinero se invirtió a corto o largo plazo.

Además de estas características inherentes de los fondos mutuos, Equity Linked Savings Scheme (ELSS) tiene las siguientes características:

· ELSS invierte al menos el 80% del corpus en instrumentos de patrimonio, es decir, es un esquema fuertemente orientado al patrimonio.

· Se incluye en la categoría exento-exento-exento. Esto significa que la cantidad que había invertido inicialmente, la rentabilidad obtenida y los ingresos finales al vencimiento están exentos de impuestos. El inversor también puede reclamar la deducción de hasta £ 1,5 lakhs según la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta, de 1961.

· El período de bloqueo para invertir en ELSS es de 3 años. Esto significa que no puede retirarse del plan por un período de 3 años a partir de la primera fecha de inversión en el plan. Hacerlo atraerá una gran penalización.

Espero que esto resuelva su consulta!

ELSS – El esquema de ahorro vinculado al capital (ELSS) es un tipo de fondo mutuo de capital diversificado, que está calificado para exención de impuestos bajo la sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta. Al invertir en él, los inversores obtienen una doble ventaja de la apreciación del capital y los beneficios fiscales. Puede obtener el beneficio fiscal ELSS hasta Rs 1.5 lac. Esta inversión de Rs 1.5 lac puede ahorrar impuestos hasta Rs 46.350. Este ahorro de impuestos de Rs 46,350 es para aquellos que están en el tramo del impuesto sobre la renta del 30%. Para la losa del impuesto sobre la renta del 20% es de Rs 30.900 y para la losa del 10% es de 15.450. La inversión en ELSS viene con un período de bloqueo de tres años.

Fondos de inversión de gran capitalización: las acciones con una capitalización de mercado de 10.000 millones de rupias o más son acciones de gran capitalización. Las acciones de la compañía con una capitalización de mercado entre Rs 2 millones de rupias y 10 millones de rupias son acciones de mediana capitalización y aquellas de menos de Rs 2 millones de capitalización de mercado son acciones de pequeña capitalización.

Los fondos que invierten una mayor proporción de su corpus en empresas con una gran capitalización de mercado se denominan fondos mutuos de gran capitalización.

Fondos de inversión de mediana capitalización: un fondo de inversión de mediana capitalización es un tipo de fondo que invierte en empresas medianas con una capitalización de mercado de menos de 2 millones de rupias.

Fondos de inversión de pequeña capitalización: los fondos de renta variable que invierten en acciones de pequeñas empresas se denominan fondos de renta variable de pequeña capitalización.

El mercado de valores está dividido en términos generales sobre la base de la capitalización de mercado entre los de gran capitalización, capitalización media y capitalización pequeña. La capitalización de mercado se calcula multiplicando el número de acciones en circulación que la compañía ofrece con el precio de mercado actual de una acción. Los fondos mutuos de gran / mediana / pequeña capitalización se basan en la capitalización de mercado como:

1. Los de gran capitalización son compañías grandes y bien establecidas del mercado de valores. Estas compañías son fuertes, reputadas y confiables. Las compañías de gran capitalización generalmente son las 100 mejores compañías en un mercado. No hay consenso sobre la capitalización como tal. Los fondos de inversión de gran capitalización invierten en acciones de estas empresas.
2. Las empresas de mediana capitalización son compañías compactas del mercado de valores, que se ubican en algún lugar entre las empresas de pequeña y gran capitalización y son 100-250 empresas en un mercado después de las empresas de gran capitalización. Los fondos mutuos de mediana capitalización invierten en acciones de estas empresas.
3. Small cap son compañías pequeñas del mercado de valores y son todas las compañías, aparte de las compañías de capitalización mediana y grande en un mercado. Los fondos de inversión de capitalización pequeña invierten en acciones de estas compañías.

ELSS es un esquema de fondos mutuos dedicado que permite a los inversores ahorrar impuestos. Un administrador de fondos de ELSS invierte en una cartera diversificada, que consiste principalmente en instrumentos de renta variable y relacionados con acciones que conllevan un alto riesgo y tienen el potencial de generar altos rendimientos. ELSS no es más que un tipo de fondo mutuo de capitalización múltiple que invierte en acciones de mezcladores de gran / mediana / pequeña capitalización.

Para saber más sobre ELSS, mira este video:

¡Feliz inversión!

Para explicar brevemente la diferencia, los fondos ELSS (Equity Linked Saving Scheme) se pueden ver como fondos temporales de capital cerrado durante 3 años, después de los cuales se convierten en capital abierto.

Características:

1. Inversión regular: a menudo ELSS utiliza el método SIP (Plan de inversión sistemática) para invertir. El SIP asegura la entrada regular de dinero, permitiendo al administrador del fondo planificar fácilmente las futuras inversiones.

2. Sin salida repentina: la salida anticipada no es posible en absoluto en este tipo de fondos, en el que la inversión se bloquea durante un período de 3 años. En las malas condiciones del mercado, el inversor no puede canjear la inversión debido al período de bloqueo. Le da al administrador de fondos la oportunidad de tomar medidas audaces.

3. Gastos: los fondos ELSS gastan más en la distribución que otros fondos mutuos de capital. El ELSS puede gastar hasta 3.25% mientras que para otro fondo mutuo de capital, está limitado a 2.5%. Este gasto adicional reduce el retorno del ELSS.

Por otro lado, los fondos de gran capitalización, mediana capitalización y pequeña capitalización pueden verse como esquemas abiertos con un período de bloqueo de solo 1 año. La salida anticipada es posible después de pagar una carga de salida del 1%.

Cuando un fondo mutuo se describe en términos de capitalización de mercado (es decir, pequeña capitalización, mediana capitalización o gran capitalización), indica el tamaño de las empresas en las que invierte el fondo, no el tamaño del fondo mutuo en sí. La capitalización de mercado se calcula como el número de acciones en circulación multiplicado por el precio de mercado actual de una acción. Como regla general, cuando los mercados están en una tendencia alcista, los fondos de pequeña y mediana capitalización superan a los fondos de gran capitalización y cuando los mercados están en recesión, sucede lo contrario. Esto se debe al factor de volatilidad.

El siguiente artículo lo equipará con todos los conocimientos necesarios para comprender los fondos de ELSS: https://blog.elearnmarkets.com/e …

El fondo ELSS son fondos mutuos de capital que califican para la deducción de impuestos bajo la Sección 80C de la ley de impuesto sobre la renta. Como son fondos mutuos de capital, tienen que tener acciones de capitalización grande / media / pequeña y, por lo tanto, caer en algún lugar del espectro de los fondos de capitalización grande / media / pequeña.

Mi análisis de los fondos ELSS muestra que son fondos multicapa, es decir, tienen acciones de gran capitalización y capitalización media. Sin embargo, tienen una inclinación mucho más fuerte hacia las acciones de gran capitalización que su fondo de capitalización media que no es ELSS.

Esto es cierto si observa los puntos de referencia de estos fondos y también si compara el rendimiento de los fondos ELSS con los fondos de capitalización de capitalización mediana, grande y pequeña que no son ELSS.

Puede leer el análisis completo aquí: ¿Cómo se comparan los fondos ELSS con otros fondos de capital?

Los cuatro tipos de fondos que le han mencionado entran en la categoría de fondos de capital que generalmente proporcionan un mejor retorno de su inversión en comparación con los fondos de deuda.

ELSS (Esquema de ahorro vinculado a la equidad)

Los Esquemas de Ahorro Vinculados a la Equidad (ELSS) son esquemas de equidad, donde los inversores obtienen beneficios fiscales hasta Rs. 1 Lakh bajo la sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta. Estos son esquemas abiertos pero tienen un período de bloqueo de 3 años.

Estos esquemas cumplen el doble propósito de la inversión de capital, así como la planificación fiscal para el inversionista; sin embargo, debe tenerse en cuenta que los inversores no pueden, bajo ninguna circunstancia, recuperar su dinero antes de que pasen 3 años desde la fecha de la inversión.

Fondos de gran capitalización

Estos son fondos que restringen su selección de acciones a las acciones de gran capitalización, generalmente las 100 o 200 acciones principales con la mayor capitalización de mercado y liquidez. En general, se percibe que las acciones de gran capitalización son aquellas que tienen negocios sólidos, administración sólida, productos competitivos a nivel mundial y que responden rápidamente a la dinámica del mercado. Por lo tanto, los fondos de gran capitalización se consideran estables y seguros.

Fondos de mediana capitalización y fondos de pequeña capitalización

Como su nombre indica, estos son fondos que invierten en acciones que pertenecen al segmento de mediana y pequeña capitalización del mercado. Se dice que muchos de estos midcaps son los ‘bluechips emergentes’ o ‘los bigcaps del mañana’.

Espero que esto ayude 🙂

Cuando los fondos mutuos invierten la mayor parte de su corpus en el mercado de valores, en general se denominan esquemas de fondos mutuos de capital. La estructura del fondo puede variar para diferentes esquemas y también en la opinión del administrador del fondo sobre diferentes acciones. La estructura depende del objetivo del esquema.

Nota: Las acciones con una capitalización de mercado de Rs 10.000 crore o más son acciones de gran capitalización. Las acciones de la compañía con una capitalización de mercado entre Rs 2 crore y 10 crore son acciones de mediana capitalización y aquellas menores a Rs 2 crore market cap son acciones de pequeña capitalización. De hecho, dependiendo de sus objetivos de inversión, puede clasificar los fondos mutuos de capital en una serie de tipos.

Fondos de capitalización de gran capitalización : los fondos que invierten una gran parte de su corpus en empresas con una gran capitalización de mercado se denominan fondos de gran capitalización. Se sabe que este tipo de fondo ofrece estabilidad y rendimientos sostenibles durante un período de tiempo.

Fondos de capitalización de mediana y pequeña capitalización : otro tipo de fondo de inversión de capital se llama fondos de mediana capitalización. Aquí el fondo invierte en acciones de empresas medianas, que todavía se consideran empresas en desarrollo. Del mismo modo, los fondos de renta variable que invierten en acciones de pequeñas empresas se denominan fondos de renta variable de pequeña capitalización.

Fondos de capitalización múltiple o de capitalización diversificada: estos fondos invierten en empresas de diferentes sectores y capitalización de mercado y, por lo tanto, reducen la cantidad de riesgo en el fondo. La diversificación ayuda a prevenir eventos que podrían afectar a un solo sector por afectar el fondo y, por lo tanto, reducir el riesgo. En general, están destinados a inversores que buscan exposición en todo el mercado y no desean restringirse a ningún sector en particular.

Esquema de ahorro vinculado al capital: otro tipo de esquema de fondos mutuos llamado esquema de ahorro vinculado al capital (ELSS) le brinda ahorros impositivos. Pero hay un período de bloqueo de tres años en ELSS, y funcionan como una buena opción de inversión para aquellos que desean invertir en MF de capital y obtener ahorros en impuestos.

Se proporciona una ilustración de riesgo frente a rentabilidad para una mejor comprensión de los fondos mutuos.

Lea más en: Clasificación de fondos mutuos por Gopal Kavalireddi en Todo sobre inversiones e instrumentos de inversión en India

Todas estas categorías de fondos mencionadas en la Pregunta son esencialmente fondos de capital.

Creo que, con el propósito de alentar la participación de capital a largo plazo para el público en general, el gobierno ha extendido los beneficios fiscales para ciertos fondos de capital, categorizados como ELSS (Esquemas de ahorro vinculados a capital).

ELSS tiene un bloqueo de tres años (para cada inversión individual, incluso SIP), y luego funciona como cualquier fondo de capital diversificado abierto.

Los fondos de capitalización grandes / medianos / pequeños son todos los fondos de renta variable que gestionan una cartera alineada con el objetivo explícito. No hay beneficios fiscales de nivel de entrada aquí.

Tenga en cuenta que incluso si un fondo de capital y un fondo ELSS dan el mismo rendimiento en tres años, ELSS seguiría siendo el claro ganador debido a las ganancias impositivas que ha contribuido a la entrada.

Para obtener consejos de ajuste prudente en India, escriba a [correo electrónico protegido]

El fondo mutul se clasifica en función de varios parámetros

1 activo que invierten

una deuda

b) capital (grandes empresas, pequeñas empresas, medianas empresas, sector específico, combinación de estas, etc.)

las ganancias de las notas están gravadas (a largo y corto plazo) de manera diferente para el fondo mutuo basado en deuda y capital.

2. dependen del beneficio fiscal que ofrecen

elss (tiempo específico que tiene que invertir y obtendrá una devolución del impuesto sobre la renta por debajo de 80c).

Normal : puede retirar en cualquier momento no hay beneficio de impuesto sobre la renta.

3. liquidez

fondo líquido (eligen un activo que es muy líquido y puede retirarlo en cualquier momento la carga de salida y la carga de entrada son mínimas)

Estas son categorías de la junta en función de las cuales se definen los tipos de fondos mutuos, pero pueden denominarse fondos mutuos con cualquier criterio, como fondo de ingresos mensuales, etc.

para más información

ELSS es un tipo de fondo mutuo de capital diversificado donde la mayoría del corpus se invierte en capital y productos relacionados con capital. Los fondos de ELSS tienen un período de bloqueo de tres años. La inversión realizada en fondos ELSS califica para exención de impuestos bajo la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta. Los fondos ELSS son abiertos y el inversor puede suscribirse al fondo en cualquier día.

Fondo de gran capitalización: un esquema de capital abierto que invierte principalmente en acciones de gran capitalización.

Mid Cap Fund : un esquema de capital de capital abierto que invierte principalmente en acciones de mediana capitalización.

Fondo de pequeña capitalización: un esquema de capital de capital abierto que invierte principalmente en acciones de pequeña capitalización.

Lea también: Todo sobre ELSS | Esquema de ahorro vinculado a la equidad | Ahorro de impuestos fondos mutuos

Lea también: Tipos de fondos mutuos | Última categorización de fondos mutuos por SEBI

Los cuatro es decir, ELSS, Large Cap, Mid Cap y Small Cap son esquemas de fondos mutuos basados ​​en acciones. Sin embargo, aquí está la diferencia entre estos esquemas

ELSS (Esquemas de ahorro vinculados a la equidad): una inversión en este esquema está calificada para la deducción de impuestos u / s 80 C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de la India. De hecho, este esquema invertirá en bolsas de valores de diferentes empresas y sectores.

Gran capitalización: un fondo de gran capitalización es el que invierte el corpus en las acciones de una empresa de gran capitalización que cotizan en las bolsas de valores.

Mediana y pequeña capitalización: un fondo de mediana y pequeña capitalización es el que invierte el corpus en las acciones de la compañía de mediana y pequeña capitalización que cotizan en las bolsas de valores.

También una diferencia notable entre: las compañías de capitalización grande, mediana y pequeña es que se encuentran en diferentes etapas de crecimiento y, por lo tanto, los rendimientos esperados de un fondo de cpa mediano y pequeño es más alto que el fondo de gran capitalización y, por lo tanto, el riesgo también

Todos son fondos mutuos de capital solamente.

La diferencia es que ELSS califica para el beneficio fiscal de la Sección 80-C y tiene un bloqueo de 3 años.

Los fondos de capital restantes no tienen período de bloqueo y si se retiran dentro de un año, debe pagar el impuesto sobre el capital a corto plazo y si se retira después de un año, está completamente libre de impuestos.

Lea más fondos mutuos aquí Artículos de nuestro bloggist sobre fondos mutuos

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Los esquemas de fondos mutuos invierten en acciones y generalmente se clasifican como fondos de gran capitalización, mediana capitalización o pequeña capitalización. Un fondo de gran capitalización invierte principalmente en acciones de gran capitalización, los fondos de mediana capitalización invierten en acciones de mediana capitalización, etc. Pero estos fondos no ofrecen ninguna ventaja fiscal y puede canjear su inversión cuando lo desee.

ELSS es un esquema de ahorro que le brinda una deducción de impuestos u / s 80c y que está vinculado a la equidad. Esta “ventaja fiscal” de ELSS lo hace diferente de otros esquemas de fondos mutuos. Tiene un período de bloqueo y no puede retirar su dinero antes del período de bloqueo. Además, su inversión en acciones o acciones está diversificada en todas las diferentes compañías de capitalización de mercado y no se concentra como los fondos de gran / mediana / pequeña capitalización.

Espero que esto ayude …!

Gracias

Las diferencias han sido bien explicadas por otros. Si desea invertir en fondos de gran capitalización, pero también necesita un beneficio fiscal, puede elegir un fondo elss que asigne una parte importante de su AUM a fondos de gran capitalización. Por ejemplo, Axis LT Equity Fund (G) es un fondo ELSS que asigna el 66% a acciones de gran capitalización. De manera similar para los límites medios también: SBI LT Advantage Fund-III- (G) asigna el 51% a los fondos de límites medios al mismo tiempo que proporciona beneficios fiscales.