Cómo ahorrar impuestos en la India

1. Reestructuración salarial

La reestructuración de su salario no siempre es posible. Pero si su empresa lo permite, o si está en buenos términos con su departamento de recursos humanos, la reestructuración de algunos componentes podría reducir su responsabilidad fiscal.

2. Utilizando la Sección 80C
La Sección 80C ofrece una deducción máxima de hasta Rs. 1,00,000. Utilice esta sección al máximo invirtiendo en cualquiera de las opciones de inversión disponibles. Algunas de las opciones son las siguientes:

• Fondo de Previsión Pública
• Prima de seguro de vida
• Certificado Nacional de Ahorro
• Esquema de ahorro vinculado a la equidad
• Depósitos fijos a 5 años en bancos y oficinas de correos
• Matrícula pagada por la educación de los niños, hasta un máximo de 2 niños.

3. Opciones más allá de 80C
Si ha agotado su límite de Rs. 1,00,000 bajo la sección 80C, aquí hay algunas opciones más:

• Sección 80D – Deducción de Rs. 15,000 para seguro médico de uno mismo, cónyuge e hijos dependientes y Rs. 20,000 para seguro médico de padres mayores de 65 años
• Sección 80G- Donaciones a fondos específicos o instituciones de caridad.

4. Subsidio de alquiler de casa

esto solo funcionará si eres asalariado. El monto de la deducción bajo este encabezado dependerá de factores como el alquiler pagado y su componente HRA en el salario. En realidad, debe pagar el alquiler para reclamar esta deducción. No puede ser propietario de una casa y reclamar esta deducción a menos que la casa y su lugar de trabajo se encuentren en diferentes ciudades.

5. Ahorro de impuestos de los préstamos hipotecarios

Use su préstamo hipotecario de manera eficiente para ahorrar más impuestos. El componente principal de su préstamo se incluye en la Sección 80C, que ofrece una deducción de hasta Rs. 1,00,000. La porción de interés ofrece una deducción de hasta Rs. 1,50,000 por separado bajo la Sección 24.

6. Dejar subsidio de viaje
Use su Permiso de viaje de licencia para sus vacaciones, que está disponible dos veces en un bloque de cuatro años. En caso de que no haya podido reclamar el beneficio en un bloque de cuatro años en particular, ahora puede llevar adelante un viaje al bloque siguiente y reclamarlo en el primer año calendario de ese bloque. Por lo tanto, puede ser elegible para tres exenciones en ese bloque.

7. Impuesto sobre la bonificación
Un bono de su empleador es totalmente imponible en el año en que lo recibe. Sin embargo, solicite a su empleador lo siguiente:

• Si anticipa que las tasas impositivas se reducirán o las losas se modificarán en el año siguiente, vea si puede adelantar el pago de la bonificación al año siguiente
• Produzca los detalles de su inversión fiscal mucho antes, para evitar que su empleador deduzca el impuesto sobre el bono antes de entregarlo

8. Creación de HUF : HUF se considera como una entidad separada que tiene su propio número de PAN y, por lo tanto, se grava por separado. Esto ayuda a separar las obligaciones fiscales de un individuo de las de su familia. Las losas impositivas de HUF son las mismas que las de un individuo y califican para todos los beneficios impositivos de la Sección 80C, 80D, 80G, 80L, etc. También goza de exenciones bajo las Secciones 54 y 54F con respecto a las ganancias de capital. El HUF también tiene derecho a reclamar la deducción por intereses sobre la propiedad de la casa ocupada por cuenta propia de Rs. 2, 00,000 en un año según la sección 24 de la Ley del Impuesto sobre la Renta.

9. Obsequio al hijo / hija mayor y luego hacer la inversión y los intereses ganados de ellos estarán libres de impuestos hasta el límite de exención. Si se agrega el mismo ingreso a su ingreso, entonces deberá pagar el 30% de impuestos.

Sé Pacífico !!!

Hay muchas maneras en que puede ahorrar su impuesto legalmente. Las principales opciones de ahorro de impuestos se analizan a continuación. ¡La información proporcionada a continuación no sustituye el asesoramiento de expertos!

1. ELSS: Una importante desgravación fiscal que un contribuyente de impuestos sobre la renta puede obtener en India es la deducción de impuestos bajo la sección 80C de la Ley del impuesto sobre la renta en la que puede obtener una exención de impuestos sobre Rs. 1,50,000 / –

1. De las muchas opciones disponibles en la sección 80C, es beneficioso invertir en ELSS (esquema de ahorro vinculado a la equidad). Los beneficios de invertir en ELSS son:

1. ELSS le brinda un doble beneficio de ahorro de impuestos y creación de riqueza
2. Puede guardar hasta Rs. 45,000 / – en impuestos por año si usted está en la losa de impuestos del 30%
3. El período de bloqueo más bajo de 3 años. ¡Los FD tienen un período mínimo de bloqueo de 5 años!
4. Solo los ELSS tienen la capacidad de vencer la inflación debido a su exposición al mercado de valores.
5. Mayores retornos (aproximadamente 15%) en comparación con otros como FD, RD, NPS, etc. (7–9%)

1. Un HUF puede ser creado por una familia y agrupando sus activos. HUF recibirá una tarjeta PAN separada y se gravará por separado. HUF también puede aprovechar las deducciones de 80C mencionadas en el primer punto.
2. Lea este artículo para saber más sobre la creación de HUF y cómo puede ahorrar impuestos creando un HUF.

1. La exención para el beneficio HRA es el mínimo de:

1. HRA real recibida
2. 50% del salario si vive en ciudades metropolitanas o 40% para no metropolitanos
3. Exceso de renta pagado anualmente más del 10% del salario anual

1. Puede reclamar hasta Rs. 2,00,000 / – exención de impuestos sobre los intereses pagados por los intereses del préstamo hipotecario
2. Use esta calculadora de EMI para préstamos hipotecarios para saber cuánto interés está pagando por el préstamo hipotecario

1. Si el monto total es igual o menor que el costo de una casa nueva, entonces la ganancia de capital total está exenta
2. Si la cantidad de ganancia de capital es mayor que el costo de una nueva casa, entonces el costo de la nueva casa estará exento

1. Puede guardar hasta Rs. 1,50,000 / – sobre la matrícula pagada hacia la tarifa de sus hijos bajo la sección 80C
2. También puede reclamar la siguiente cantidad para un máximo de 2 niños

1. Subsidio educativo : Rs. 100 / – por mes por niño
2. Asignación de gastos de albergue : Rs. 300 / – por mes por niño

1. Una suma de hasta Rs. 15,000 / – que se recibe como reembolso médico está exento de impuestos.
2. La prima de seguro médico pagada está exenta del impuesto sobre la renta hasta Rs. 25,000 / – por año bajo la sección 80D

Si tiene alguna pregunta sobre ahorros e inversiones fiscales, visite:

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Alternativamente, puede llamarnos al 080–67458744 o enviarnos un correo electrónico a [correo electrónico protegido]

Ganancia de las estrategias fiscales permitidas, no de lagunas evasivas

Cada año, cuando llega el momento de presentar los impuestos, es un interludio con picazón, cuando la mayoría de nosotros estamos llenos de ansiedad por las deducciones que van a hacer un agujero en nuestros bolsillos.

Aquí hay cinco maneras sutilmente obvias de ahorrar impuestos.

# 1: Ganancia de pérdidas de capital al equilibrarlo

¿Sabía que podría equilibrar las pérdidas a corto plazo con las ganancias de capital a largo plazo? Las pérdidas de capital a corto plazo, como las incurridas al invertir en acciones, se pueden comparar con las ganancias de capital a largo plazo, como las obtenidas de los fondos de deuda o de las propiedades de venta.

Por ejemplo, pagó el préstamo hipotecario y vendió la propiedad con una ganancia de Rs. 40 lakh. Al 25%, el monto del impuesto a pagar es de Rs 10 lakh. En el mismo año, sin embargo, si ha vendido acciones con una pérdida a corto plazo de Rs. 4 lakh, entonces su monto imponible será de Rs. 36 lakh.

Prueba requerida: asegúrese de mantener el estado de cuenta de su cuenta comercial, incluidos los detalles de las transacciones por las que ha incurrido en pérdidas.

# 2: Obtenga más información para ahorrar en gastos educativos

El aumento del costo de la educación es una preocupación importante para los padres. En el caso de la educación, el recaudador de impuestos es relativamente favorable.

Bajo las Secciones 80C y 80E, el interés en préstamos educativos para niños y cónyuges (excluyendo familiares y hermanos) es deducible de los ingresos imponibles durante los primeros ocho años.

Prueba requerida: para reclamos sobre intereses pagados en préstamos educativos, debe presentar su estado de cuenta de préstamo como prueba.

# 3: aligerar el peso de los gastos médicos en la enfermedad de los dependientes

El recaudador de impuestos entiende que en circunstancias en que un dependiente tiene una enfermedad crónica, los gastos médicos pueden pesar a los contribuyentes. Por lo tanto, según la Sección 80DDB, se puede reclamar una deducción anual de INR 40,000 o INR 60,000 para personas de la tercera edad dependientes.

Se pueden reclamar deducciones solo para ciertas enfermedades, algunas de las cuales incluyen, etapa avanzada del SIDA, trastornos hematológicos como la hemofilia, enfermedades neurológicas como el Parkinson, la demencia, la corea y la insuficiencia renal crónica.

Para ser elegible para un reclamo, los dependientes (padres, hijos, cónyuges y hermanos) no deberían haber reclamado la deducción por separado.

Prueba requerida: para reclamos sobre gastos médicos por enfermedad de dependientes, necesita un certificado médico y detalles de la enfermedad de un profesional médico certificado en un hospital del gobierno.

# 4: Los políticos no son los únicos que ganan – Benefíciese de la deducción de contribuciones políticas y donaciones de caridad

Ser socialmente responsable y con inclinaciones políticas parece ser la tendencia actual. Ya sea que contribuya a un partido político reconocido, se ofrezca como voluntario para donar dinero a una ONG u organización caritativa, usted es elegible para una deducción de impuestos.

Bajo la Sección 80GGC (80GGB para empresas), las donaciones a partidos políticos registrados (excluyendo contribuciones a individuos) o fideicomisos electorales pueden tener derecho a una deducción. Un punto fascinante a tener en cuenta es que no hay un límite superior en la cantidad que se puede reclamar como una deducción.

Según la Sección 80G, el 100% o el 50% de su donación a una organización benéfica y hasta el 10% de sus ingresos tiene derecho a una deducción.

Prueba requerida: para reclamos sobre contribuciones a partidos políticos, necesita un recibo sellado del partido o fideicomiso. Para reclamos de donaciones hechas a organizaciones de caridad, se requiere un certificado o recibo de exención de impuestos.

Recuerde: no se trata de evitar los impuestos. Se trata de reducir su responsabilidad fiscal

Todos quieren ahorrar impuestos; o somos tú o yo. Debe conocer varios métodos de ahorro de impuestos. Pero hay más posibilidades de ahorrar impuestos. Hasta cierto punto, puede encontrar algunas formas adicionales de disminuir la salida de impuestos. Le brindamos los medios más efectivos para ahorrar impuestos:

1. Ahorre impuestos reestructurando su salario

2. Ahorre impuestos en el pago del alquiler

3. Dejar gastos médicos y gastos de viaje

4. Hacer inversiones y reducir recortar ingresos imponibles

5. Elegibilidad de gastos para ahorro de impuestos

6. Deducción del seguro médico.

7. Beneficio fiscal sobre el pago del interés del préstamo hipotecario

8. Libere la ganancia de capital y ahorre impuestos

9. Donaciones

10. Inversiones oportunas y declaración

1. Ahorre impuestos reestructurando su salario:

Hay muchos gastos que harás en tu trabajo. Y si renuncia a su trabajo, todos estos gastos llegarán a su fin. Estos gastos deben ir a la cuenta del empleador. El gobierno toma estos gastos como no imponibles, pero su empleador debería mencionarlo. Debe hablar con su empleador y obtener su reestructuración salarial. Debe recibir asignaciones y beneficios por dicho gasto.

Los siguientes son tales descuentos que ahorran impuestos:

· Conductor

· Transporte

· Tratamiento médico

· Móvil y teléfono

· Entretenimiento de oficina

· Desarrollo de personalidad

2. Ahorre impuestos en el pago del alquiler:

La mayoría de ustedes consiguen trabajos fuera de su ciudad natal. Ve allí y trabaja. Si su organización no le ofrece alojamiento, entonces debe buscar opciones de alquiler. Luego vives en una casa alquilada para continuar con tu trabajo. Por lo tanto, el gasto en alquiler debe deducirse de los ingresos imponibles.

Los empleadores dan una parte de su compensación como subsidio de alquiler de vivienda, abreviado como HRA. Usted deduce esta HRA del ingreso bruto suyo. Sin embargo, no puede aprovechar al máximo la HRA para ahorrar impuestos.

3. Deje los gastos médicos y el subsidio de viaje:

Algunos gastos personales también califican para exenciones. Dichos gastos se restan de su ingreso bruto. El empleador podría darle una parte de sus ingresos como subsidio médico. Puede consultarlo con el Departamento de Recursos Humanos.

Si genera una factura original de gastos médicos, la asignación se libera de impuestos. Entonces, comience con el cobro de sus facturas médicas para obtener los reembolsos. Sin embargo, la asignación médica está restringida hasta un límite de Rs. 15, 000 en un año fiscal. Puede dar a sus dependientes recibos de gastos médicos.

4. Haga inversiones y reduzca la reducción de los ingresos imponibles:

Muchas inversiones vienen con una rebaja de impuestos. Dichas inversiones se incluyen en las deducciones de la Sección 80C. La suma invertida se resta de la renta imponible.

Muchas de estas inversiones entran en la categoría EEE. Significa que no está obligado a pagar impuestos mientras gana inversiones y canjes. Sin embargo, existe el límite más alto para las deducciones de 80C.

Puedes invertir en lo siguiente:

· Contribuir a la cuenta EPF

· Depósito en cuenta PPF

· Esquema de ahorro vinculado a la equidad (ELSS)

· Cuenta Sukanya Samridhi

· FD que ahorra impuestos

· Certificado Nacional de Ahorro (NSC)

· Plan de ahorro para personas mayores

5. Elegibilidad de gastos para ahorro de impuestos:

Hay algunos gastos que también dan una deducción por ahorro de impuestos. Dichos gastos también están por debajo del límite de 80C.

· Tasas de matrícula para niños y personas

· Prima del plan de seguro

· Pago del préstamo hipotecario de principio

Todos estos gastos y las inversiones mencionadas anteriormente no deben exceder Rs. 1,5 lakhs.

6. Deducción del seguro médico:

Los gastos incurridos con fines medicinales le otorgan una exención, además del límite de 1,5 lakhs. Puede optar por el ahorro de impuestos para la prima del seguro de salud para sus seres queridos. Además, los chequeos de salud regulares también le pueden ahorrar impuestos. Puede deducir dichos gastos de toda su renta imponible.

7. Beneficio fiscal sobre el pago de los intereses del préstamo hipotecario:

El pago de los intereses del préstamo hipotecario le ofrece una devolución de impuestos por separado. El límite de la deducción para el pago de intereses de un préstamo hipotecario es de Rs. 2 mil rupias. Dicha deducción le da un gran descuento en impuestos. Sin embargo, el monto del préstamo debe ser grande para obtener la máxima ventaja.

8. Libere la ganancia de capital y ahorre impuestos:

Las personas que tienen ganancias requieren presentar un impuesto sobre las ganancias de capital sobre las inversiones realizadas por ellos. Las acciones extraen solo el impuesto a las ganancias de capital a corto plazo, mientras que el oro y el impuesto a las ganancias de capital a largo plazo.

9. Donaciones:

Puede ahorrar su impuesto contribuyendo con donaciones. Sin embargo, cada organización benéfica le ofrece un reembolso del 100 por ciento. La caridad hacia el Fondo de Ayuda del Primer Ministro, algunas ONG notificadas y varios partidos políticos pueden darle un beneficio fiscal del 100 por ciento. También puede contribuir donando a un organismo religioso e instituciones científicas y solicitar una devolución de impuestos.

10. Inversiones oportunas y declaración:

Prácticamente, estos son los consejos más imprescindibles sobre cómo ahorrar impuestos. Los empleadores requieren hacer el pago del impuesto anticipado cada trimestre. Por lo tanto, restan TDS cada mes de sus ingresos. El TDS se resta según la obligación tributaria proyectada para ese año fiscal.

La Ley del Impuesto sobre la Renta permite ciertas deducciones que pueden ser reclamadas por ciertos gastos o pagos realizados por el asesor de sus ingresos totales. Las deducciones que puede reclamar un asesor están cubiertas en el capítulo VI-A de la Ley del Impuesto sobre la Renta.

La Sección 80 C permite que los gastos incurridos bajo ciertas cabezas o inversiones realizadas se deduzcan del ingreso total. El 100% del monto invertido o Rs.1,50,000, lo que sea menor , está disponible como deducción del ingreso total.

a. Prima de seguro de vida pagada para la vida de uno mismo, cónyuge o cualquier hijo en caso de un individuo y miembros en caso de una familia hindú indivisa.

si. Pago para un contrato de anualidad diferida en la vida de uno mismo, cónyuge o cualquier hijo en caso de un individuo.

C. Contribución al fondo de previsión legal , fondo de previsión reconocido, fondo de jubilación aprobado.

re. Contribución al Plan de Fondo de Previsión Pública , en nombre de uno mismo, cónyuge o cualquier hijo en caso de un individuo o miembro en caso de HUF.

mi. Depósitos a plazo por un período fijo de no menos de 5 años notificados para este propósito con cualquier banco comercial programado, precisamente Ahorro de impuestos FD

F. Suscripción al NSC (VIII Edición)

sol. Contribuciones hechas al esquema de cuenta de Sukanya Samridhi .

h. Suscripción a unidades de fondos mutuos Equity Linked Savings Scheme ( ELSS ) notificadas por el gobierno central.

yo. Contribución de un individuo a cualquier fondo de pensiones establecido por cualquier Fondo Mutuo

j. Suscripción a dicho esquema de depósito del Banco Nacional de la Vivienda (NHB) , o como contribución a cualquier fondo de pensiones establecido por NHB según lo notificado por el Gobierno Central.

k. Suscripción a esquemas de depósito notificados de

(i) Empresa del sector público que proporciona financiación a largo plazo para la compra / construcción de casas residenciales en India o

(ii) Cualquier autoridad constituida en la India con fines de vivienda o planificación, desarrollo o mejora de ciudades, pueblos y aldeas.

l. Tasas de matrícula (excluyendo cualquier pago hacia cualquier tarifa de desarrollo o donación o pago de naturaleza similar), a cualquier universidad, colegio, escuela u otra institución educativa ubicada dentro de la India con el propósito de la educación a tiempo completo de dos hijos individuales.

metro. Suscripción a acciones de capital u obligaciones que forman parte de cualquier emisión elegible de capital de una empresa pública o cualquier institución financiera pública aprobada por la Junta.

norte. Suscripción a cualquier bono notificado de NABARD

q. Cuenta bajo las Reglas de Esquemas de Ahorro para Ciudadanos Mayores , 2004

r. Depósito a plazo de cinco años en una cuenta bajo las Reglas de depósito a plazo de la oficina de correos, 1981

• La Sección 80CCD (2) permite las contribuciones hechas por un empleador a la cuenta NPS de un empleado como deducción hasta un límite del 10% de Basic + DA.
• La sección 80CCG se refiere al esquema de ahorro de capital de Rajiv Gandhi, 2012 (RGESS). El esquema permite a los inversores minoristas que están invirtiendo por primera vez aprovechar un beneficio fiscal sobre el 50% de la inversión realizada hasta Rs. 50,000 directamente en valores elegibles RGESS.
• La prima pagada en las pólizas de seguro de salud se permite como deducción del ingreso total, dentro de los límites especificados en la sección 80D.
• La Sección 80DD permite la deducción de gastos de mantenimiento de personas discapacitadas hasta un límite de Rs. 75,000 o Rs.1,25,000 dependiendo de la gravedad de la discapacidad
• La Sección 80DDB permite la deducción del gasto en tratamiento médico para personas de la tercera edad, hasta un límite de Rs.80,000 para personas de la tercera edad y Rs.40,000 para otras personas.
• La Sección 80E permite que se paguen todos los intereses del préstamo educativo como deducción del año de evaluación correspondiente al año anterior en el que el asesor comienza a pagar intereses y siete años posteriores
• La Sección 80G permite que todos los evaluadores reclamen una deducción hasta los límites especificados para las contribuciones hechas a organizaciones benéficas
• La Sección 80GG proporciona una deducción a un evaluado que no recibe HRA por el alquiler pagado por él hasta los límites especificados.
• La Sección 80U permite deducciones para personas con discapacidades de Rs. 75,000 por discapacidad normal y Rs. 1,25,000 por discapacidad severa.
• La Sección 80TTA proporciona una deducción por los intereses ganados de la cuenta bancaria de ahorros hasta un límite de Rs.10000

Según el Presupuesto 2018, para ahorrar el impuesto sobre la renta, puede hacer uso de exenciones y deducciones en las distintas secciones de la Ley del impuesto sobre la renta de la siguiente manera.

En la tabla anterior he dado el resumen de la mayoría de las secciones de la Ley del Impuesto sobre la Renta para hacer uso de las exenciones y deducciones fiscales. Para conocer en detalle estas secciones y las losas y tasas impositivas, puede consultar mi artículo: 14 opciones de ahorro de impuestos

PM Modi está promoviendo la digitalización y la economía ‘Menos efectivo’. Esto está destinado a eliminar o reducir el dinero negro. PM Modi tiene la misión de eliminar el dinero negro y también los billetes falsos. A medida que haya más dinero disponible en el sistema y con la eliminación de la economía negra paralela, un indio común disfrutará de muchos beneficios, directa o indirectamente. Uno de los principales beneficios esperados es la reducción de impuestos. Se espera que los precios bajen. A la luz de esto, debería ser un placer pagar impuestos al Gobierno de la India, ¿por qué debería intentar ahorrar impuestos? Sin embargo, hay muchas maneras en que se puede ahorrar un impuesto y debe consultar a su Contador Público para obtener un mejor asesoramiento.

Hay muchas formas de ahorrar impuestos en la India. Puede ser a través de inversiones, haciendo uso de las exenciones permitidas en diferentes secciones, etc. Lea 27 formas de ahorrar impuestos en la India. Opciones de ahorro de impuestos sobre la renta en India- 27 formas de ahorrar impuestos

Hay muchas maneras de salvar Rs. 1.50 Lakh directamente como PF, LIC, etc.

Además de eso, puedes construir / comprar tu propia casa y ahorrar otros 2 lakh por año

hay muchas páginas en línea de ahorro de impuestos sobre la renta disponibles – por favor verifique – precaución – no se suscriba a ninguna de ellas y seleccione su propia opción después de consultar a algunos de sus amigos que pagan impuestos

Hay muchas maneras de ahorrar impuestos en virtud de la ley de impuesto sobre la renta. También puede ahorrar impuestos invirtiendo. Hay muchas opciones de inversión que realmente le ahorrarán dinero y crearán riqueza para el futuro. En este artículo, puede encontrar 15 formas legítimas de ahorrar impuestos en la India.

ELSS y ULIP sirven mejor. También hay desventajas de estos. Para cada contribuyente es diferente.

Hay muchas maneras de ahorrar impuestos, como seguros, inversiones. Debajo de uno puedes echar un vistazo.

Esquemas de ahorro de la oficina postal: PPF, NSC, depósito recurrente, MIS y SCSS

Hay varios métodos como

U puede invertir en el gobierno. Políticas como ppf, sukanya samridhi yojna, nps, lic, etc.

Puede invertir en fondos mutuos como eje de fondo de capital a largo plazo

U puede tomar un préstamo hipotecario o un préstamo educativo.