¿SBI está haciendo lo justo con sus clientes al reducir las tasas de interés en la cuenta bancaria de ahorro (del 4% al 3.5%) ya que otros bancos como HDFC, Axis, BOB (Bank of Baroda) están siguiendo lo mismo?

No es cuestión de justo o injusto. Está impulsado por la demanda y la oferta y la dinámica del mercado. Los bancos son bancos comerciales, y tienen que obtener ganancias para su supervivencia y para cumplir con las expectativas de todas las partes interesadas, incluidos los inversores. Por lo tanto, dependiendo de las condiciones del mercado, los bancos tienen que ajustar sus tasas de interés para reducir la carga del costo de los fondos o para aumentar el rendimiento de los anticipos. Las decisiones de política crediticia de RBI también afectan las posiciones de liquidez de los bancos y, en consecuencia, las tasas de interés también cambiarán. Es solo cuestión de tiempo que otros bancos sigan a SBI para efectuar los cambios.

¿Te has dado cuenta de que India se ha desarrollado bastante?

Nos estamos actualizando con información tan rápido debido a la autopista de la información.

El transporte aéreo está disponible para más personas.

Las autopistas interurbanas están a la par con los estándares internacionales.

Las tasas de inflación han bajado de 2 dígitos a un dígito.

¿Por qué esperarías que se mantengan las tasas del Banco?

¿Desea volver a los días en que las tasas FD eran del 12% y la tasa del banco de ahorro era del 7.5%?

Vivir con bajas tasas bancarias es el precio que uno tiene que pagar por vivir en un país desarrollado.

Para ser justos con su pregunta, con el método MCLR para determinar las tasas de interés de los bancos, los bancos tienen que encontrar el costo de obtener fondos y agregar su margen. El costo marginal se ha reducido debido a la caída de las tasas de repos de RBI. La tasa de inflación también ha disminuido. ¿Por qué debería pagarle el Banco los depósitos a la vista?

Si vives en países desarrollados, obtienes cero por ciento de interés por guardar dinero en una cuenta bancaria de ahorro. Sus bancos no quieren tomar su dinero para el depósito fijo, pero si lo hacen, tendrá que negociar con el administrador del banco para obtener un rendimiento del 3% en un depósito de 10 años. Luego envían el dinero a Down Under para obtener un retorno del 3%.

Perdón por la forma en que resultó, pero es su elección, ya sea que elija altas tasas bancarias y alta inflación o bajas tasas bancarias y baja inflación.