Gran pregunta! Como señala Colin, puede hacer una protección a la baja con opciones.
Pero, en Hedgeable solo usamos efectivo o ETF de renta fija de alta calidad para cubrir, nunca opciones u otros derivados. Por lo tanto, no hay un costo adicional para la cobertura que hacemos.
- Si usted es un individuo de alto patrimonio neto, ¿cuáles eran sus vehículos de inversión en ese momento y algún vehículo de inversión especial ahora?
- ¿Es la inversión a tanto alzado en fondos mutuos una buena opción?
- ¿Cuánto tiempo lleva obtener un retorno de la inversión para bloguear?
- ¿Cuáles son las principales características y diferencias entre un banco de inversión, un fondo de cobertura y una firma de capital privado?
- ¿Cómo se asociaron tan fuertemente los banqueros de inversión y los comerciantes con los estereotipos de idiota y misoginia?
¿Por qué no lo ofrecen Betterment (producto) y Wealthfront? Bueno, están vendiendo plataformas de inversión comercializadas (no hay nada de malo en eso per se) simplemente no se centran en algunas de las cosas más personalizadas que hacemos, como la protección a la baja, la inversión de impacto, las alternativas, etc. De hecho, Wealthfront Comenzó como una plataforma para comprar estrategias de cuenta separadas administradas activamente, pero cuando no pudieron encontrar una forma de comercializarlo, luego pasó al enfoque beta de bajo costo que ahora tienen.
Es muy fácil vender un enfoque de inversión pasiva de comprar y mantener, ya que The Vanguard Group (compañía) ha construido un imperio de un billón de dólares y hay toneladas de marketing para copiar. Por ejemplo, puede mostrar las pruebas de mercado que se remontan a 1870, tenga en cuenta los documentos técnicos de MPT escritos por Markowitz, y cuando las cosas van mal, cite 2008 como un ejemplo de que los mercados siempre vuelven a subir, por lo que siempre debe invertir.
Si desea un negocio de recolección de activos, que es lo que Betterment / Wealthfront está construyendo, entonces necesita mantener las tarifas realmente bajas y la oferta es muy básica. Un buen ejemplo es el espacio de ETF de índice, versus beta inteligente o más ETF de nicho. Los índices atraerán una gran cantidad de activos, pero los costos deben ser súper bajos.
Descargo de responsabilidad: Esta no es una solicitud para comprar o vender valores o una oferta de asesoramiento financiero personal. El rendimiento pasado no es indicativo del rendimiento futuro. Se sugiere que busque la ayuda de un profesional financiero antes de tomar cualquier decisión de inversión o gestión financiera personal.