Si han transcurrido más de 60 días desde que cerró la cuenta, no podrá hacerlo.
Si retira dinero de una cuenta de jubilación y no lo transfiere a otra cuenta de jubilación dentro de los 60 días, toda la distribución está sujeta a impuestos. Sin embargo, tenga en cuenta que no se le aplica una doble imposición: si se trata de una IRA tradicional, no se le aplicarán impuestos sobre las contribuciones originales, y si se trata de una Roth IRA o una IRA tradicional en la que no pudo deducir las contribuciones originales, está no grava la parte de la distribución que consiste en sus contribuciones originales que ya estaban gravadas.
Lo que debería haber hecho es pedirle al administrador de su cuenta original que realice una transferencia de administrador a administrador a una cuenta IRA diferente. De lo contrario, podría haber abierto una nueva IRA usted mismo dentro de los 60 días y haber reinvertido el monto; de todos modos, habría recibido un 1099-R del antiguo custodio que mostraba la distribución, pero tendría la documentación de la reinversión del nuevo custodio y presente el Formulario 5329, Impuestos adicionales sobre planes calificados (incluidas las cuentas IRA) y otras cuentas con impuestos desfavorables que demuestren que no incluyó ninguna distribución en sus ingresos; también informaría una reinversión en la línea 15B en el Formulario 1040, Declaración de impuestos sobre la renta individual de los EE. .
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