¿Cuánto debería invertir en bonos de ahorro fiscal si mis ingresos son más de 10 lacs en India?

Supongo que todos los demás han respondido la pregunta de cuánto impuesto debería pagarse.

Sin embargo, me gustaría agregar algunos puntos aquí:

a. Habría tomado un seguro de vida / seguro de salud. Puede reclamar beneficios por la prima de seguro pagada.

si. En caso de incurrir en gastos médicos, puede reclamar hasta 15,000 para usted y 20,000 para sus padres dependientes de la tercera edad.

C. Si está trabajando con una empresa, ya se le deducirá PF [fondo de previsión]. Eso también se puede reclamar como deducción. De lo contrario, puede invertir en fondos de previsión pública y deducción de reclamos.

re. En caso de que esté pagando algún interés por un préstamo educativo, el mismo puede ser reclamado nuevamente como deducción u / s 80 E.

PD: no es posible pagar impuestos nulos si tiene un ingreso salarial a menos y hasta que esté por debajo del límite de exención básico.

No … Estás totalmente equivocado aquí.

Las tasas impositivas son diferentes para los distintos ingresos (calculados después de considerar las inversiones de ahorro fiscal). Las inversiones máximas de ahorro fiscal (en seguros de vida, fondos mutuos, depósitos fijos a 5 años, fondo público de previsión, fondo de previsión, etc.) es de Rs 1,50,000 / – además del mismo monto hasta Rs 50,000 / – se permite si se realiza la inversión en el Plan Nacional de Pensiones.

Por lo tanto, básicamente se le permitirá reducir sus Ingresos por inversiones realizadas hasta Rs 2,00,000 / – como se mencionó anteriormente y sobre los ingresos del saldo, el impuesto se calculará considerando las tasas de losa.

Indique si su ingreso después de las inversiones es superior a Rs 10,00,000 / -, entonces el impuesto se calculará de la siguiente manera:

Hasta primeras Rs 2,50,000 / – – Sin impuestos

En Ingresos superiores a Rs 2,50,000 / – hasta Rs 5,00,000 / – – 10%

En Ingresos superiores a Rs 5,00,000 / – hasta Rs 10,00,000 / – – 20%

En Ingresos superiores a Rs 10,00,000 / – – 30%

Total de todo esto será su impuesto a pagar.

Como está ganando más de Rs 10,00,000 / -, debe invertir hasta Rs 1,50,000 / – en inversiones para ahorrar impuestos y Rs 50,000 / – en el Plan nacional de pensiones para ahorrar el impuesto máximo.

Además de lo anterior, la prima de Mediclaim pagada se permite como deducción u / s 80D hasta Rs 25,000 / – para sí mismo, cónyuge e hijos y Rs 25,000 / – para padres mediclaim por separado.

Ningún amigo (disculpe el tono informal pero no pudo resistirse a sonreír a su pregunta, especialmente el “… no necesita pagar una sola rupia como impuesto al gobierno”).

Hay una gran cantidad de información gratuita disponible en línea para ayudarlo a comprender el vasto tema de los impuestos. Si logras dominarlo, podrías ayudarme a planificar para que no tenga que pagar una sola rupia como impuesto al gobierno 🙂

Para responder a su pregunta, puede visitar la Calculadora de impuestos sobre la renta AY 2016-17 para un cálculo paso a paso. Debería darle una idea bastante buena sobre cómo se calculan los impuestos.

Gracias por A2A. Te deseo suerte 🙂

Según lo explicado por Gopal, sus ingresos serán gravados según las losas. Por 10L de ingreso
0-2.5L sin impuestos
2.5-5L 10% de impuestos – 25000
5-10L 20% de impuestos – 100000

Totalmente tiene que pagar 1.25L como ingreso + 3% del impuesto sobre la renta (es decir, 3750) como cess.

Hay algunas deducciones exentas de impuestos como HRA, asignación de transporte y opciones de inversión de ahorro de impuestos como ELSS, PPF disponibles. Conózcalos con un asesor financiero o un asesor fiscal y reduzca su gasto fiscal.

PD. A partir del próximo año financiero, comience a planificar sus impuestos temprano en cada año financiero.

Si tiene un ingreso de rs. 10,00,000 / -, entonces su impuesto sobre el mismo asciende a rs.1,28,750 / – (sin ninguna inversión). Caes en el rango de impuestos del 20%. La inversión máxima que puede hacer es rs. 1,50,000 / -. Si invierte esta cantidad, ahorrará impuestos hasta rs. 30,000 / -. Si tiene un préstamo para vivienda y si su pago de intereses es hasta rs. 2,00,000 / – entonces obtienes un beneficio adicional de ahorro de impuestos hasta rs. 40,000 / -. En resumen, puede guardar hasta rs. 70,000 / – impuesto. Su impuesto neto a pagar será de rs. 58,000 / – aproximadamente.

Saludo amigos!

Lea a continuación los blogs para la opción de planes de inversión de ahorro de impuestos disponible en India

Las 10 principales opciones de planes de inversión para ahorrar impuestos en India por Hetal M Kukadiya en Tax Knowledge Bank – India

Sé Pacífico !!!

Hay algunos sitios como myinvestmentideas.com, jagoinvestor.com y nitinbhatia.in, yo personalmente uso para conocer información sobre stockstax, ahorros, etc., puede ir a estos sitios y hay muchos artículos que pueden ayudarlo a obtener información sobre ahorro de impuestos o cualquier relacionado financiero.