¿Cómo ahorran impuestos los empleados asalariados en India?

ELSS y la Sección 80 C

Hablar de la Sección 80 C es aburrido. Obtiene deducciones de impuestos de hasta INR 1.5 Lakhs por año, si invierte en ciertos productos financieros. Ya sabes todo esto. ¿Ha notado un producto financiero descuidado llamado esquema de ahorro vinculado al capital o ELSS, que disfruta de los beneficios de la Sección 80 C y puede ahorrarle impuestos? ELSS invierte la mayor parte de su dinero en capital. No puede tocar su inversión durante 3 años (ELSS tiene un período de bloqueo de 3 años). ¿Pero no es mucho tiempo para que su dinero se quede atascado? ELSS tiene uno de los bloqueos más cortos, en comparación con otros productos financieros que disfrutan de los beneficios de la Sección 80 C. Se sabe que la equidad ofrece buenos rendimientos a largo plazo. Un bloqueo de 3 años en el que te obliga a permanecer invertido en capital, podría no ser una mala idea. ELSS también disfruta de los beneficios de EEE. El dinero que se acumula (crece con el tiempo) y se retira al vencimiento, está libre de impuestos.

Comprando su primera casa. Ahorre en impuestos

¿Comprando tu primera casa? El Presupuesto de la Unión 2016 trae buenas noticias. Aprovecha un préstamo hipotecario para comprar la casa de tus sueños. Ya conoce la Sección 24 (b), donde obtiene una deducción de impuestos de hasta INR 2 Lakhs, sobre los intereses pagados por el préstamo hipotecario. Después de Union Budget 2016, puede aprovechar una deducción adicional de INR 50,000 según la Sección 80 EE, sobre los intereses pagados por el préstamo hipotecario. El monto del préstamo hipotecario utilizado no debe ser mayor a INR 35 Lakhs. El valor de la propiedad / casa comprada, no debe ser más de INR 50 Lakhs. El préstamo hipotecario debe ser sancionado entre el 1 de abril de 2016 y el 31 de marzo de 2017.

Regale a su madre y a su padre un plan de seguro de salud

Tu madre y tu padre son personas mayores. La hospitalización y el tratamiento médico para personas mayores pueden ser muy costosos. Aproveche un plan de seguro de salud para su madre y su padre. Obtiene una deducción fiscal de INR 30,000 al año según la Sección 80 D, sobre la prima pagada por un plan de seguro de salud, para su padre y su madre si son personas mayores. También obtiene una deducción fiscal de hasta INR 25,000 al año, sobre la prima pagada por un plan de seguro médico, para usted y su familia.

¿Pensando en invertir en el NPS?

El nuevo esquema de pensiones conocido popularmente como NPS, se puede utilizar para ahorrar impuestos. Invierta en el NPS y aproveche una deducción de hasta INR 1.5 Lakhs al año, según la Sección 80 C de la ley de impuesto sobre la renta. También puede aprovechar una deducción adicional de INR 50,000 según la Sección 80 CCD (1B), si invierte en el NPS. Este beneficio es superior al INR 1.5 Lakh al año, usted obtiene bajo la Sección 80 C. ¿ Cae en el nivel impositivo más alto del 30%? NPS es una vía fiscal que debe considerar. Al vencimiento del NPS a los 60 años, debe hacer uso obligatorio de un plan de anualidad de hasta el 40% del corpus. Del 60% restante del corpus que retira como suma global, el 40% está libre de impuestos. Usted paga impuestos sobre el 20% restante, según la losa de impuestos sobre la renta a la que pertenezca.

Referencia

http://indianmoney.com/how/6-tax …

http://indianmoney.com/getTaxPla …

¿Cómo ahorran impuestos los empleados asalariados en India?

Es una pregunta importante, ahora con el año financiero (17-18) terminando aún más. Suponiendo que usted es nuevo en esto, he enumerado algunos consejos que en realidad son una forma de ahorrar impuestos.

Consejo # 1: – La ignorancia no es felicidad, el conocimiento es

Sección 80C. Intenta leerlo. Sabemos lo difícil que es leer jergas financieras y un lenguaje críptico que bien podría escribirse en mandarín o latín, sin embargo, con la lectura útil del paciente aparecerá información útil. Podría decirse que esta es la sección más grande en el Impuesto sobre la Renta y con una buena razón para que su Ser Económico aumente al máximo el salario para llevar a casa, legalmente “reduzca” la tasa del impuesto sobre la renta con una disminución de los pagos de impuestos.

Consejo # 2: – Y desde 80C la cifra más importante que aparece es Rs.1,50,000

Esa es la cantidad total que uno puede ahorrar de su salario anual – De ser gravado. Ahora, esto se puede aprovechar con la gama de opciones como Seguros, Fondos Mutuos de PPF (Fondo de Previsión Pública) NSC (Certificado Nacional de Ventas), etc.

Consejo # 3: – Objetivos

Lo que gana, cuáles son sus gastos, sus dependientes, sueños, contingencias, etc., son los más conocidos para usted. Los objetivos de inversión son necesarios simplemente para reducir el compromiso. ¿Cuál es tu apetito de riesgo? Sueños materiales o no, algo tangible necesita ser enfocado.

Consejo # 4: – Primero aborde las necesidades básicas

Seguro de vida, Fondo de Previsión del Empleado (Si su empleador califica para el mismo) Cuotas de matrícula y tal, primero descontarlas de las 1,50,000.

Consejo # 5: – Luego vienen las opciones de Segundo peldaño

Los fondos que ahorran impuestos y los ULIPS (planes de seguro vinculados a la unidad) son las apuestas aventureras, mientras que PPF y NSC tienen un riesgo bajo, pero como dicen, “el mayor riesgo no es correr ningún riesgo”

Plan de pensión: Si elige el Plan de pensión, bajo la Subsección 80CCC de 80C, los planes de pensión son elegibles para beneficios fiscales.

La contribución al Nuevo Plan de Pensiones (NPS) bajo la subsección 80CCD también califica para Beneficios Fiscales

Consejo # 6: – ¿Préstamo hipotecario?

Si hizo uso de un préstamo hipotecario, reclame los beneficios impositivos mediante el pago del comprobante de principal del préstamo hipotecario, además, reclame los beneficios impositivos según la Sección 24 para el pago de intereses sobre el préstamo hipotecario.

Consejo # 7: – Otras secciones también son importantes

Cuando se trata de la planificación fiscal, hay otras secciones que pueden ayudar a ahorrar bastante en impuestos. Hemos enumerado los documentos que las personas deberán presentar y aprovechar los beneficios fiscales en las secciones:

1. Recibos de alquiler para reclamar el beneficio fiscal de la HRA
2. Facturas médicas para reclamar subsidio médico libre de impuestos
3. Comprobante de viaje para reclamar el beneficio de impuesto de permiso de viaje de licencia (LTA), generalmente dos veces en un bloque de cuatro años
4. Prueba de transporte, si es requerido por las pautas de la compañía, para reclamar el permiso de transporte
5. Recibo de la prima del seguro médico / reclamo médico, incluida la prima pagada en el seguro médico de los padres – Sección 80D
6. Declaración de préstamo educativo con detalles del componente de interés – Sección 80E
7. Prueba de donación a una organización benéfica reconocida bajo la Sección 80G

Consejo # 8 : – Póngase en contacto

Tal vez, todo esto puede ser abrumador, es perfectamente comprensible. ¿Sería mejor si alguien puede brindar asesoramiento experto y manejar la inversión también? ¿Son los fondos mutuos la mejor opción para usted?

Si encuentra útil lo anterior, puede visitar el sitio para obtener más información o ayuda con el ahorro de impuestos.

El presupuesto no ha realizado cambios significativos en las tasas impositivas para individuos. Las personas que obtienen ingresos de menos de 5 rupias Lakhs obtendrán Rs 5000 / – como devolución de impuestos bajo la sección 87A. Existe un aumento de la tasa de recargo sobre el impuesto sobre la renta que se aplica a las personas que obtienen ingresos de Rs 1 crore o más del 12% en la actualidad al 15%. Este movimiento tiene como objetivo gravar a los ricos. La clase media siempre paga más impuestos efectivos, incluidos los impuestos indirectos, y tiene que planificar su jubilación y sus ahorros al mismo tiempo, ahorrando en gastos fiscales generales. El artículo le da una breve idea sobre cómo ahorrar impuestos y al mismo tiempo hacer una inversión adecuada y cubrir el seguro y el riesgo de gastos médicos.

1. Inversión en 80C con el propósito de aprovechar al máximo 1.5 Lakhs

La deducción bajo 80C está relacionada con la deducción que un individuo puede deducir de su ingreso bruto imponible para reducir su obligación tributaria invirtiendo en una inversión específica. Es aplicable a individuos y HUF. Un evaluado puede obtener una deducción en virtud de la sección 80C hasta un máximo de 50000 rupias. Las inversiones y los gastos que califican como deducción en virtud de 80C son inversiones en pólizas de seguro, cuenta de depósito a plazo de la oficina postal, inversión en el esquema de ahorro vinculado a la equidad (fondos mutuos), prestación pública Fondo, Certificado de ahorro nacional (Lea el artículo ¿Por qué invertir en el Certificado de ahorro nacional?) , Cuotas de matrícula pagadas, Depósito a plazo fijo bancario, Reembolso del principal del préstamo para vivienda, Cuenta de SukannyaSamriddhi, para obtener más información sobre la deducción en la sección 80C de la Ley del impuesto sobre la renta – Inversión / gastos especificados Haga clic aquí.

2.Inversión en el plan nacional de pensiones hasta Rs 2 Lakhs

El Ministro de Finanzas ArunJaitley en el Presupuesto 2015-16 introdujo una deducción adicional del impuesto sobre la renta de Rs. 50,000 para contribución al Nuevo Plan de Pensiones (NPS) bajo la Sección 80CCD. NPS es un plan de pensiones voluntario, que está regulado por la Autoridad Reguladora y de Desarrollo del Fondo de Pensiones. Esta deducción adicional de Rs. 50,000 en NPS aumentará la deducción total permitida bajo la Sección 80C y 80CCD de la Ley del Impuesto sobre la Renta a Rs. 2 lakh. En el Presupuesto 2016, el ministro de finanzas ha realizado retiros de NPS con vencimiento libre de impuestos hasta el 40% del corpus total acumulado. Actualmente, ninguno de los retiros estaba exento de impuestos a diferencia de otros instrumentos de la competencia, como PPF y EPF, donde el retiro total estaba exento de impuestos. Este es un paso importante para hacer que el esquema de NPS sea más atractivo y equipararlo con los otros esquemas de pensiones de EEE. El Presupuesto 2016 propone proporcionar un tratamiento fiscal uniforme al fondo de previsión reconocido, al sistema nacional de pensiones y al fondo de jubilación.
Se propone que el 40% del patrimonio de pensiones recibido por un empleado del National Pension System Trust estará exento.

Leer artículo relacionado Análisis de rentabilidad del plan nacional de pensiones y comparación de planes

Lea el artículo relacionado Ahorre impuestos mediante deducción adicional en virtud del Plan nacional de pensiones

3.Interés de préstamo hipotecario y subsidio de alquiler de vivienda (hasta Rs 2.5 Lakhs o Rs 60 Miles)

Los empleadores obtienen HRA como parte del salario. Si el empleado vive en un alojamiento alquilado, puede reclamar el beneficio HRA y ahorrar en impuestos. Si el Empleado también se queda con los padres en ese caso, también pueden pagar el alquiler a los padres y reclamar el beneficio HRA. Haga clic para leer la Sección 10 (13A) del subsidio de alquiler de viviendas del artículo HRA, según la Ley del impuesto sobre la renta de 1961

Para los empleados que no reciben los beneficios de la HRA, el FM aumentó la deducción contra el alquiler de la casa de Rs 2,000 por mes a Rs 5,000. Esto resultaría en un ahorro de impuestos en el rango de Rs 3.708 a Rs 12.204, dependiendo de la losa de ingresos.

Además en Presupuesto 2016, los compradores de vivienda por primera vez obtienen una deducción adicional de Rs 50,000 en intereses por préstamos de hasta 35 lakh. Esta deducción adicional se ha otorgado en intereses por préstamos de hasta Rs 35 lakh, siempre que el valor de la casa no exceda Rs 50 lakh. Para, el Presupuesto 2016-17 propone una desgravación fiscal sobre el pago de intereses sobre el préstamo hipotecario si la propiedad comprada, o en construcción, se completa dentro de los 5 años a partir del final del año financiero en el que se utilizó el préstamo en lugar de los 3 años actuales. Suponiendo que se pagará un préstamo de Rs 35 lakh durante 20 años, la deducción anual llega a alrededor de Rs 2.5 lakh, incluidas las Rs 2 lakh disponibles actualmente. Al 9%, el interés salido en el primer año sería de Rs 3.12 lakh. Entonces, el comprador ahorrará Rs 75,000 si está en el tramo impositivo del 30%

4. Subsidio médico gratuito y subsidio de transporte de hasta Rs 40 mil

El reembolso médico y el reembolso del transporte pueden ser reclamados por el empleado y serán atendidos en el formulario 16. Para las facturas médicas, el empleado debe presentar un comprobante de los gastos incurridos.

5.Seguro médico para sí mismo, padres y dependientes hasta Rs 50 mil

El pago de la prima de la póliza de seguro de vida y la póliza de seguro de salud no solo brinda cobertura de seguro al contribuyente, sino que también ofrece ciertos beneficios fiscales. La prima del seguro médico paga por el asesor, siendo individual / HUF por cualquier otro medio que no sea efectivo. individuo a causa del chequeo preventivo de salud. Gastos médicos incurridos por el asesor, ya sea individual / HUF sobre la salud de una persona de la tercera edad, siempre que no se haya pagado ningún monto para efectuar o mantener en vigor un seguro sobre la salud de dicha persona. Lea más sobre el beneficio del impuesto sobre la renta por tomar la póliza de seguro de vida 80C, el seguro de salud 80D y el gasto en tratamiento médico 80DD

6. Deje el subsidio de viaje hasta Rs 25000

Un LTA es la remuneración que paga un empleador por los viajes del empleado en el país, cuando está de licencia con la familia o solo. El monto de LTA es libre de impuestos. La Sección 10 (5) de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961, que establece la exención y describe las condiciones sujetas a que LTA esté exenta. Lea más sobre Cómo reclamar una exención en la sección 10 (5) de Permiso de viaje de licencia bajo la Ley del impuesto sobre la renta de 1961

7.Reembolso de gastos por móvil, viajes, periódicos como reales

Muchos empleadores ofrecen reembolsos de gastos de viaje, facturas móviles y telefónicas y periódicos. El empleado tiene que presentar prueba de gastos.

8.Cupones de comida hasta Rs 10 mil

Es un cupón de alimentos como los cupones de Sodexo, que son muy famosos entregados por los empleadores a los empleados. La mayoría de las veces, los empleadores y los empleados no son conscientes de la imponibilidad del cupón de alimentos y suponen que están exentos. Lea más sobre Cupón de alimentos Cupones de comidas Beneficio del impuesto sobre la renta en Ingresos salariales

9. Alivio bajo la Sección 87A

El presupuesto ha aumentado el alivio bajo la sección 87A de Rs 2000 / – en la actualidad a Rs 5000 / -. Así que, efectivamente, si la renta imponible es inferior a Rs 5 Lakhs, un individuo puede reclamar un alivio de Rs 5000 / – en impuestos pagados. Si consideramos una tasa de losa del 10%, resulta ser Rs 50000 / – como beneficio adicional que se puede reclamar en esta Sección

En la imagen de arriba, está claro que si el plan individual de manera adecuada para el año fiscal 2016-17 no solo puede ahorrar impuestos, sino que también puede planificar una inversión en propiedad residente si no le debe uno. Para el beneficio de jubilación, NPS parece ser una mejor opción teniendo en cuenta los cambios actuales en Budget 2016.

– Vea más en: Cómo pagar cero impuestos por ingresos hasta Rs 12 Lakhs del salario para el presupuesto del año fiscal 2016-17 2016 Por CA Chirag Chauhan

Algunas de las inversiones básicas y más comunes en ahorro de impuestos son las siguientes:

Bajo la Sección 80C – hasta Rs. 1,50,000 en total.
Prima de seguro de vida: principalmente para el seguro de vida, pero hay varias políticas de reembolso y crecimiento que pagan buenos rendimientos de la inversión.

Fondo de Previsión Pública: una de las opciones de inversión más seguras con un riesgo mínimo. Las tasas de interés son siempre más altas que las tasas de interés de los marcadores. Sin embargo, hay un período de bloqueo de 15 años. Sin embargo, uno puede aprovechar el préstamo contra él a partir del cuarto año.

Depósitos fijos: los FD ahorradores de impuestos pagan más que los FD por períodos más cortos. Además, sus fondos están seguros si los FD están en bancos nacionalizados. Periodo de consulta de 5 años.

ELSS: Ligeramente más riesgoso que otras inversiones que ahorran impuestos porque los rendimientos varían según las condiciones del mercado. El período de bloqueo es de tres años.

Tasas de matrícula: el pago de las tasas escolares de sus hijos será responsable de la deducción.

Bajo la sección 80D, deducción de Rs. 25, 000 (Rs. 30,000 para personas mayores) estarán disponibles para el seguro médico.

Bajo la sección 80CCD (1B), contribución de hasta Rs. Se permiten 50,000 como deducción en exceso del límite de Rs. 1,50,000 bajo 80C.

Si nunca antes ha invertido en acciones, puede reclamar la deducción por cualquier inversión hasta Rs. 50,000 bajo la sección 80CCG. La deducción disponible es del 50% del monto invertido. Por lo tanto, la deducción máxima disponible es de Rs. 25,000. Sin embargo, hay varias condiciones en esto, como el período de bloqueo.

Si vive en un alojamiento alquilado y obtiene HRA, puede beneficiarse de HRA.
Sin embargo, si no obtiene ninguna HRA, puede reclamar una deducción de hasta Rs. 2,000 por mes o alquiler pagado, el que sea más alto.

Si ha tomado un préstamo para vivienda, puede reclamar los intereses pagados de la misma manera que una pérdida de la propiedad de la casa.

Las donaciones bajo la sección 80G conllevan beneficios fiscales.

Espero que esto haya sido útil.

Las leyes fiscales de la India son muy simples y fáciles de entender. Aunque India es uno de los países con una tasa impositiva alta, como ciudadanos también tenemos muchas opciones para reducir su obligación tributaria. La mayoría de las personas desconocen todas estas opciones y terminan ocultando sus ingresos para evitar impuestos. Si supieran todas las opciones para ahorrar impuestos legalmente, estoy bastante seguro de que una gran parte de las personas no necesitarán recurrir a formas ilegales para reducir sus impuestos.

Hay dos aspectos principales para reducir nuestra responsabilidad fiscal:

Utilizando deducciones de ingresos

Según nuestras leyes fiscales, hay ciertas deducciones permitidas en los ingresos obtenidos por un individuo. Estas cantidades se pueden restar al llegar al salario imponible neto de un individuo. Por ejemplo: si su salario total es de 5 lakhs y las deducciones que cubriremos en esta sección suman un total de hasta 1.5 lakhs, su ingreso imponible neto será de solo 3.5 lakhs.

Esas deducciones son:

1. Subsidio de alquiler de casa o HRA
2. Dejar subsidio de viaje o LTA
3. Subsidio médico
4. Subsidio de transporte
5. Intereses pagados por préstamos para vivienda

Utilizando exenciones de ingresos:

Al igual que las diversas deducciones que cubrimos en la sección anterior, las leyes fiscales de la India permiten muchas exenciones que ayudan al contribuyente a reducir su obligación tributaria. Estas exenciones se clasifican en secciones con números seguidos de alfabetos para ayudarnos a identificarlos fácilmente.

Esas exenciones son:

1. Sección 80C – Exenciones para inversiones calificadas
2. Sección 80D – Exenciones para seguro médico
3. Sección 80DD – Tratamiento médico de un dependiente con discapacidad física
4. Sección 80DDB – Tratamiento médico de personas / dependientes para enfermedades mayores:
5. Sección 80E – Exención para el reembolso del préstamo educativo
6. Sección 80U – Exención para contribuyentes discapacitados:
7. Sección 80G – Exenciones para donaciones de caridad
8. Sección 80CCG – Exención para invertir en el esquema de ahorro de capital de Rajiv Gandhi “RGESS”
9. Sección 80TTA – Exención de ingresos por intereses ganados de cuentas de ahorro
10. Sección 80GG – Exención para individuos que viven en casas alquiladas
11. Sección 80GGC – Donaciones hechas a partidos políticos
12. Sección 80CCD – Contribución al Sistema Nacional de Pensiones (NPS)

Cada una de estas secciones, ya sea que las deducciones o exenciones tienen un cierto límite hasta el cual podemos aprovechar nuestros beneficios fiscales. También tienen algunas condiciones previas que debemos cumplir para ser elegibles para utilizarlas. Sin embargo, si utilizamos todas estas secciones, podemos reducir fácilmente nuestra responsabilidad fiscal en una cantidad considerable.

Siga leyendo: ¿Ya comenzó a planificar sus impuestos?

Para los asalariados hay varias opciones de ahorro de impuestos en la sección 80C. En la sección 80C, las opciones incluyen ELSS, NSC, SCSS, etc. Pero el reembolso máximo de impuestos en la sección 80C puede ser de 1,5 lakh de rupias.

Además de la sección 80C, los impuestos también se pueden guardar a través de NPS en la sección 80CCD1B. El beneficio fiscal máximo bajo esta sección es de 50000.

Además de este impuesto, también se puede guardar a través de la Sección 24, la sección 80D, la Sección 80DD, la Sección 80DDB, etc.

Para obtener más opciones con respecto al ahorro de impuestos, lea este video:

La forma más importante y popular de ahorrar impuestos es ahorrar 1,5 lakh en ingresos imponibles en la sección 80C, aquí hay 13 formas de ahorrar impuestos en esta sección:

1. Contribución al Fondo de Previsión del Empleado (EPF)
2. Contribución al Fondo de Previsión Voluntario (VPF)
3. Contribución al Fondo de Previsión Pública (PPF)
4. Jubilación
5. Prima de seguro de vida
6. Esquemas de ahorro vinculados a la equidad (ELSS)
7. Certificados nacionales de ahorro de las oficinas de correos (NSC)
8. Cuotas de educación infantil
9. ULIP
10. Depósito fijo de ahorro de impuestos
11. Pago del principio del préstamo de vivienda
12. Sukanya Samriddhi Yojna
13. Plan Nacional de Pensiones

Fuente: 13 formas de ahorrar el impuesto sobre la renta según la Sección 80C en India

Por favor lea este enlace que comprenderá

1. Cómo reducir su obligación tributaria a cero – Times of India
2. Opciones de inversión que ahorrarán impuestos: la guía definitiva

La Sección 80C permite que se deduzca un límite máximo de Rs 1.50 Lakhs del ingreso bruto total de un individuo para las siguientes opciones de inversión:

• Fondo de Previsión Pública (PPF) o Fondo de Previsión del Empleado (EPF);
• Esquema de ahorro vinculado al capital (Unidades de fondos mutuos de ELSS);
• Depósitos fijos por 5 años o más;
• Cuenta de Sukanya Samridhi;
• Plazo de seguro (vida) / planes de pensión / ULIP (plan de seguro de unidad vinculada);
• Certificado Nacional de Ahorro (NSC)
• Tasas de matrícula de niños;
• Reembolso del capital del préstamo hipotecario

La Sección 80D es para Mediclaim Premium hasta un máximo de Rs 15,000 / – (Rs 20,000 / – wef AY 2016-17) califica para la deducción, con Rs adicionales 15,000 / – para los padres.

http://onlinereturnfiling.com/taxsavings-taxadvice : Ahorro fiscal, Asesoramiento fiscal sobre transacciones, Sección 80C, Fondo de previsión, Prima de seguro

Hola

Esto es algo que me interesaba en términos de cuáles eran mis opciones de inversión como empleado asalariado.

Decidí buscarlo en línea y encontré un artículo interesante que es una guía de opciones que ayudarán a ahorrar impuestos

Opciones de inversión que ahorrarán impuestos: la guía definitiva

Esto me ayudó, espero que también te ayude.

Aunque los empleados asalariados no tienen muchas opciones para ahorrar impuestos … Pero si se planifica con suficiente antelación … Pueden ahorrar impuestos de manera efectiva y hacer que la mayoría de las vías estén disponibles …

Verifique http://www.fintuned.net

---

---

Puede ahorrar algo de dinero y también obtener más beneficios. Consulte Investpot, una plataforma que lo ayudará a:

Planificación financiera y de inversiones

Mediclaim, donaciones de 80 g, seguro