Si mi salario bruto mensual es precisamente INR 40,000, ¿cuánto pagaré como impuesto por mes? ¿Puedo de alguna manera ahorrar ese impuesto?

Total para el año funciona a Rs. 480000. Verifique si hay reembolsos admisibles, como subsidio de alquiler de vivienda, etc. A continuación se incluye la tasa de impuestos para el año en curso.

Losas de ingresos ——— ——— ———— ———— Tasas de impuestos

Cuando la renta imponible no exceda Rs. 2,50,000 / -. – NIL

Renta imponible Rs. 2,50,001 a Rs. 5,00,000. —5% del monto por el cual la renta imponible excede Rs. 2,50,000 / -. (Más 3% de cese de impuestos)

Puede ahorrar impuestos invirtiendo en esquemas de ahorro de impuestos como

• EPF – Fondo de Previsión para Empleados,
• PPF – Fondo de Previsión Pública.
• Esquemas de ahorro vinculados a la equidad como Reliance Tax Saver o DSP Black Rock Tax Saver : tiene un período de bloqueo de 3 años (no se puede retirar antes de 3 años). Esta es la mejor opción de ahorro de impuestos. El rendimiento a largo plazo puede ser del 15% aproximadamente.

Puedes invertir Rs. 150000 en ahorro de impuestos. Esta cantidad se deducirá de la renta imponible. Puedes guardar Rs. 7500 impuestos. De lo contrario, su responsabilidad de hacha para el año será 480000 – 250000 = 2300000 X 5/100 = 11500 + 345 (cess) = 11845 o Rs. 1000 por mes.

Por favor revise la información anterior.

Espero eso ayude

Saludo !!!

Requiere mucha información para el cálculo del impuesto sobre la renta exacto. Como estado residencial, detalles de edad, HRA, subsidio de transporte, otro subsidio exento, inversión, otros ingresos como alquiler, intereses, etc.

Base en la información anterior proporcionada por usted (la suposición de que no hay deducciones e inversiones disponibles por usted). Sobre ingresos gravables 4,80,000 – El impuesto sobre la renta para el año fiscal 2016-17 es 18,540.

Pero existe la posibilidad de ahorrar impuestos al tomar los servicios de planificación fiscal de Tax Professional, CA.

Lea a continuación el blog sobre Ahorro fiscal e inversión en ahorro fiscal

Las 10 principales opciones de planes de inversión para ahorrar impuestos en India por Hetal M Kukadiya en Tax Knowledge Bank – India

Formas de ahorro de impuestos para ahorrar impuestos sobre la renta en India por Hetal M Kukadiya en Tax Knowledge Bank – India

Sé Pacífico !!!

Su pregunta necesita más detalles. Pero por el momento, sí, puede ahorrar impuestos. Use el siguiente para su beneficio

• Hra
• Reembolso médico
• Inversiones como LIC, fondos mutuos, ahorro de impuestos fd, NSC, pf
• NPS
• Mediclaim

Felicitaciones, no necesita pagar un solo impuesto de rupias para el gobierno.

El primer ingreso anual es 480000 de los suyos

Ingresos de hasta 2.5 lacs sin impuestos a pagar.

230000 restantes pasivo por impuestos 5% más 3% de cese de impuestos que asciende a 11500 + 345.

Si tiene un préstamo de vivienda en ejecución, puede reclamar una deducción de pago de intereses de hasta 1.5 lacs y 1lac para el reembolso del principal.

Supongamos que no tiene nada de eso, luego invierta 1.5 lacs al año en ppf ac no solo le ahorrará impuestos sino que creará riqueza a largo plazo

U también puede contribuir con 50k al plan nacional de pensiones, por lo que un total de 2 lacs ahorraron los 30k restantes en Sukanya Samruddhi Yojana para las niñas, como máximo, puedo depositar hasta que la niña alcance los 10 años.

Entonces la responsabilidad fiscal llega a 0.

Aquí no he considerado las deducciones hra, deducciones de pago de seguro, tasas escolares para niños y muchas otras opciones para ahorrar impuestos legalmente.

Según mi opinión, no pagará ningún impuesto por ingresos de hasta 10 lacs si se planifica adecuadamente.

Votar si te gusta mi respuesta.

Querida Deepika

Para el cálculo exacto del impuesto sobre la renta necesito una bifurcación de Rs.40000 / – es decir, cuánto es el salario, la HRA, la asignación de transporte involucrada en esa cantidad porque las HRA y las asignaciones de transporte están exentas del impuesto sobre la renta.

Ahora pase a su segunda pregunta si puede ahorrar impuestos o no, por lo que mi respuesta es sí. Puede ahorrar impuestos invirtiendo en PPF, LIC, FDR, etc., pero el límite máximo para esta inversión y deducción es de Rs.150000 / – y también puede reclamar intereses y principios de préstamos para vivienda como deducción, si tiene un préstamo para vivienda. También puede obtener cobertura médica hasta Rs.25000 / – que se permite como deducción más allá de Rs.150000 / –

Espero que le haya proporcionado una idea aproximada sobre el impuesto sobre la renta. No dude en enviar su consulta por correo electrónico en [correo electrónico protegido]

Hola,

Sus detalles son breves para proporcionar una respuesta. La estructura salarial se compone de muchos componentes, de los cuales pocos están sujetos a impuestos y pocos están sujetos a deducciones o están exentos.

Sin embargo, en lo que respecta al ahorro de puntos impositivos, hay muchas maneras de ahorrar impuestos, como la inversión en PPF, fondos mutuos de ahorro fiscal, depósitos fijos de ahorro fiscal.

También los pagos para la prima de LIC, los cargos de Mediclaim, las tasas de matrícula de los niños, las donaciones, el reembolso del principal del préstamo de vivienda son elegibles para deducciones que conducen a ahorros fiscales.

Saludos,

Niket Agarwal

[correo electrónico protegido]

Su ingreso anual es de 4,80,000. De esto, 2,50,000 está exento. Para el resto de 2,30,000, puede ahorrar hasta el 50% de su HRA mostrando recibos de alquiler. Digamos que ahorró alrededor de 30k en eso. Fuera de esto, puede invertir 1,5 lakhs en la sección 80c (el bloqueo por el mismo es de 5 años) y reclamar el resto 50k en NPS. Si tiene préstamo educativo / préstamo hipotecario, puede recibir más deducciones.

Invertirlo en inversiones especificadas en la Ley del impuesto sobre la renta de 1961

por ejemplo, inversiones de 80 c, como inversiones específicas de fondos mutuos, PPF, Lic, etc.

y también puede reclamar una deducción u / s 80D por seguro médico a nombre suyo o de su familia hasta 25000.

Si está ganando 40,000, entonces es bueno, pero si ahorra ese dinero, entonces es “FINA” significa que si ahorra ese dinero tiene que pagar la “Multa” porque el gobierno tomará casi del 5 al 10% de su salario si simplemente ahorre ese dinero para un 4% de ganancia. Si no quiere perder dinero, intente esto:

1. POLÍTICA DE SEGUROS: – asegúrese de tener al menos un seguro de vida o un seguro de salud, ya que es la idea más conocida durante décadas.
2. FONDOS MUTUOS: intente invertir en fondos mutuos porque, el gobierno de la India fomenta el mercado de valores, por lo que si invierte en acciones puede ahorrar mucho y es el más seguro en su categoría. Y también puedes obtener una ganancia decente con eso.
3. CUENTA DE AHORRO: – es obvio que todos tienen una cuenta bancaria de ahorro, pero muy pocas personas la muestran al presentar declaraciones. así que, a partir de ahora, comience a mostrar la estructura de su cuenta de ahorros en la presentación de declaraciones.
4. TRANSACCIÓN EN LÍNEA: – use billeteras en línea mientras paga porque, cuando use tarjetas de crédito / débito para comprar, cobrarán entre 5 y 9%. Y también se le pedirá que pague cargos por usar el cajero automático. Por lo tanto, use la billetera que también proporciona CASHBACK y descuentos en transacciones, por ejemplo, https://phon.pe/ru_shar29xyu . Esta aplicación proporciona un 50% de EFECTIVO en la primera transacción y un 30% de EFECTIVO en el móvil, recarga DTH, y proporciona un 15% adicional de EFECTIVO en la transacción de flipkart.

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GRACIAS:)

Lectura sugerida: – La respuesta de Vignesh Aithal a ¿Cómo hago INR 20,000 en un mes a tiempo parcial?

Los ingresos de hasta 2.5l están exentos, por lo que pagará impuestos sobre 2.3L @ 5 por ciento, lo que sería alrededor de 11.5k. Necesita planificar una inversión de 2.3l. Su contribución de pf ya cubriría una parte de eso, por lo que puede invertir en fondos mutuos PPF o de ahorro de impuestos o depósitos fijos de ahorro de impuestos para ahorrar impuestos alrededor de 7.5k para inversiones de hasta 1.5L, por lo que el impuesto neto será 4k mínimo, a menos que tenga un interés de préstamo de vivienda para compensar eso también.

Además, si bien su salario bruto es de 4.8L, puede deducir HRA, subsidio de transporte, subsidio médico, exclusión de contribución de pf, por lo que su salario imponible sería inferior a 4.8L

Como mencionó, supongo que tiene menos de 60 años y su salario anual cumple con ₹ 480000
Por lo tanto, no ha invertido en ninguna de las deducciones disponibles en la sección 80, lo que significa que su obligación tributaria total para AY 16-17 será 18000 + 540 = 18540
y el TDS de 1545 se deducirá de su salario cada mes
por lo tanto, es el comienzo del nuevo año financiero, le sugiero que haga inversiones en la sección 80 para ahorrar dinero en impuestos