Cómo ahorrar mi impuesto sobre la renta

Cuando se trata de ahorrar el impuesto sobre la renta, nosotros, como ciudadanos informados, debemos tener al menos un conocimiento básico de las categorías estándar que se definen en la losa de TI para que podamos invertir en los productos bajo estos encabezados para reclamar los máximos beneficios fiscales:

• Sección 80c

El límite máximo de exención de impuestos bajo la Sección 80C ha sido retenido como Rs 1.5 Lakh solamente. Las diversas vías o gastos de inversión que se pueden reclamar como deducciones de impuestos bajo la sección 80C son los siguientes:

• PPF (Fondo de Previsión Pública)
• EPF (Fondo de Previsión de Empleados)
• Depósitos a cinco años del banco o la oficina de correos Depósitos de ahorro de impuestos
• NSC (Certificados Nacionales de Ahorro)
• Fondos mutuos de ELSS (Esquemas de ahorro vinculados a la equidad)
• Tasas de matrícula para niños
• SCSS (esquema de ahorro para ciudadanos mayores de la oficina de correos)
• Amortización del principal del préstamo hipotecario
• NPS (Sistema Nacional de Pensiones)
• Prima de seguro de vida
• Sección 80CCC

La contribución al plan de anualidad de LIC (Life Insurance Corporation of India) o de cualquier otra compañía de seguros de vida para recibir una pensión del fondo se considera un beneficio fiscal. La deducción fiscal máxima permitida en esta sección es de 1.5 rupias lakh.

• Sección 80CCD

Los empleados pueden contribuir a los esquemas de pensiones notificados por el gobierno (como el Plan nacional de pensiones – NPS) . Las contribuciones pueden ser de hasta el 10% del salario (individuos asalariados) y Rs 50,000 beneficio fiscal adicional.

• Sección 80D

La deducción u / s 80D en la prima del seguro de salud es de Rs 25,000. Para las personas de la tercera edad es de Rs 30,000. Para las personas de la tercera edad mayores de 80 años que no son elegibles para tomar un seguro de salud, se permite la deducción de Rs 30,000 para gastos médicos.

• Sección 80DD

Puede reclamar hasta Rs 75,000 por gastos en tratamientos médicos de sus dependientes (cónyuge, padres, hijos o hermanos) que tienen un 40% de discapacidad. El límite de deducción fiscal de hasta Rs 1.25 lakh en caso de discapacidad grave puede ser utilizado.

• Sección 80DDB

Un individuo (menor de 60 años) puede reclamar hasta Rs 40,000 para el tratamiento de dolencias críticas específicas. Esto también se puede reclamar en nombre de los dependientes. El límite de deducción de impuestos bajo esta sección para personas de la tercera edad es de Rs 60,000 y para las personas de la tercera edad (mayores de 80 años) el límite es de Rs 80,000.

• Sección 80CCG

Se han retirado los beneficios fiscales del esquema de ahorro de capital de Rajiv Gandhi (RGESS) según la sección 80CCG. Sin embargo, si ha reclamado esta deducción en el año fiscal 2016-17 actual, también puede reclamar la deducción para los próximos dos años financieros.

• Sección 24 (B)

El beneficio fiscal sobre el reembolso del préstamo de la segunda casa se limitará a Rs 2 lakh por año solamente (incluso si tiene casa múltiple, el límite seguirá siendo solo Rs 2 Lakh y el límite máximo no es por propiedad de la casa)

• Sección 80E

Si toma un préstamo para estudios superiores (después de completar el Examen de Secundaria Senior) , la deducción de impuestos se puede reclamar bajo la Sección 80E por los intereses que paga por su Préstamo para Educación. Este préstamo debería haberse tomado para la educación superior para usted, su cónyuge o sus hijos o para un estudiante para el cual usted es un tutor legal. El reembolso del principal del préstamo educativo no se puede reclamar como deducción de impuestos.

• Sección 80EE

Esta fue una nueva propuesta que se había hecho en el Presupuesto 2016-17. Lo mismo continuará en el año fiscal 2017-18 / AY 2018-19 también. Los compradores de vivienda por primera vez pueden reclamar una deducción fiscal adicional de hasta Rs 50,000 en pagos de intereses de préstamos hipotecarios u / s 80EE. Los siguientes criterios deben cumplirse para reclamar la deducción de impuestos bajo la sección 80EE.

• Sección 80G

Las contribuciones hechas a ciertos fondos de ayuda e instituciones de caridad se pueden reclamar como una deducción bajo la Sección 80G de la Ley del Impuesto sobre la Renta. Esta deducción solo puede reclamarse cuando la contribución se haya realizado mediante cheque o giro bancario o en efectivo. Las contribuciones en especie, como material alimenticio, ropa, medicamentos, etc., no califican para la deducción según la sección 80G.

• Sección 80GG

El monto de la deducción de impuestos por debajo de 80GG es de Rs 60,000 por año. La Sección 80GG es aplicable para todas aquellas personas que no poseen una casa residencial y no reciben HRA (Subsidio de alquiler de la casa) .

• Sección 80 TTA

Deducción del ingreso total bruto de un individuo o HUF, hasta un máximo de Rs. 10,000 / -, con respecto a los intereses de los depósitos en cuentas de ahorro con un banco, la sociedad cooperativa o la oficina de correos se pueden reclamar en esta sección. La deducción de la Sección 80TTA no está disponible en los ingresos por intereses de depósitos fijos.

¡Todo lo mejor!

Hay muchas maneras en que puede ahorrar su impuesto legalmente. Las principales opciones de ahorro de impuestos se analizan a continuación. ¡La información proporcionada a continuación no sustituye el asesoramiento de expertos!

1. ELSS: Una importante desgravación fiscal que un contribuyente de impuestos sobre la renta puede obtener en India es la deducción de impuestos bajo la sección 80C de la Ley del impuesto sobre la renta en la que puede obtener una exención de impuestos sobre Rs. 1,50,000 / –

1. De las muchas opciones disponibles en la sección 80C, es beneficioso invertir en ELSS (esquema de ahorro vinculado a la equidad). Los beneficios de invertir en ELSS son:

1. ELSS le brinda un doble beneficio de ahorro de impuestos y creación de riqueza
2. Puede guardar hasta Rs. 45,000 / – en impuestos por año si usted está en la losa de impuestos del 30%
3. El período de bloqueo más bajo de 3 años. ¡Los FD tienen un período mínimo de bloqueo de 5 años!
4. Solo los ELSS tienen la capacidad de vencer la inflación debido a su exposición al mercado de valores.
5. Mayores retornos (aproximadamente 15%) en comparación con otros como FD, RD, NPS, etc. (7–9%)

1. Un HUF puede ser creado por una familia y agrupando sus activos. HUF recibirá una tarjeta PAN separada y se gravará por separado. HUF también puede aprovechar las deducciones de 80C mencionadas en el primer punto.
2. Lea este artículo para saber más sobre la creación de HUF y cómo puede ahorrar impuestos creando un HUF.

1. La exención para el beneficio HRA es el mínimo de:

1. HRA real recibida
2. 50% del salario si vive en ciudades metropolitanas o 40% para no metropolitanos
3. Exceso de renta pagado anualmente más del 10% del salario anual

1. Puede reclamar hasta Rs. 2,00,000 / – exención de impuestos sobre los intereses pagados por los intereses del préstamo hipotecario
2. Use esta calculadora de EMI para préstamos hipotecarios para saber cuánto interés está pagando por el préstamo hipotecario

1. Si el monto total es igual o menor que el costo de una casa nueva, entonces la ganancia de capital total está exenta
2. Si la cantidad de ganancia de capital es mayor que el costo de una nueva casa, entonces el costo de la nueva casa estará exento

1. Puede guardar hasta Rs. 1,50,000 / – sobre la matrícula pagada hacia la tarifa de sus hijos bajo la sección 80C
2. También puede reclamar la siguiente cantidad para un máximo de 2 niños

1. Subsidio educativo : Rs. 100 / – por mes por niño
2. Asignación de gastos de albergue : Rs. 300 / – por mes por niño

1. Una suma de hasta Rs. 15,000 / – que se recibe como reembolso médico está exento de impuestos.
2. La prima de seguro médico pagada está exenta del impuesto sobre la renta hasta Rs. 25,000 / – por año bajo la sección 80D

Si tiene alguna pregunta sobre ahorros e inversiones fiscales, visite:

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Alternativamente, puede llamarnos al 080–67458744 o enviarnos un correo electrónico a [correo electrónico protegido]

El pago del impuesto sobre la renta es el deber legítimo de todos los ciudadanos del país. La presentación oportuna de declaraciones de impuestos puede ser muy beneficiosa. Pero eso no significa que no pueda reducir su exceso de impuesto sobre la renta. Con una planificación fiscal adecuada, puede ahorrar impuestos sobre la renta.

Solo recuerda los siguientes consejos:

1.Ahorre impuestos a través de inversiones:

• Seguro de vida

La prima que paga en las pólizas de seguro de vida es elegible para deducirse de los ingresos imponibles según la Sección 80C. Puede ahorrar impuestos de esta manera.

• Contribución a la cuenta EPF

El Fondo de Previsión para Empleados es un esquema de beneficios para el ahorro de jubilación. Es obligatorio que los empleados contribuyan a la cuenta EPF.

• Cuenta Sukanya Samriddhi

Este es un esquema de ahorro del gobierno dirigido a las niñas. Ofrece los mayores rendimientos entre todos los pequeños esquemas de ahorro. La inversión está bloqueada hasta que su niña cumpla 18 años. El monto de la inversión y el vencimiento está libre de impuestos

2. Ahorre impuestos en el pago del alquiler :

Si se queda en un alojamiento alquilado y recibe (subsidio de alquiler de vivienda) HRA de su empleador, puede reclamar la deducción según la Sección 10 (13A). El menor valor de los siguientes tres estará exento de la renta imponible antes de calcular el impuesto sobre la renta total

1. HRA real recibida del empleador
2. El alquiler real pagado más del 10% del salario básico
3. 50% del salario básico si reside en una ciudad metropolitana y 40% si reside en una ciudad no metropolitana.

3. Ahorre impuestos mediante el financiamiento de la educación superior:

Según la Sección 80E, la deducción de la renta imponible se aplica al interés pagado sobre un préstamo tomado para la educación superior. La deducción se ofrece por un máximo de 8 años o hasta el momento en que se pagan los intereses, lo que ocurra antes.

4. Ahorre impuestos al comprar una casa:

En virtud de la Sección 24, puede recibir beneficios impositivos sobre préstamos hipotecarios para el pago de intereses de hasta 2 mil rupias. Los compradores de vivienda por primera vez pueden reclamar una deducción adicional de Rs.50,000 en intereses de préstamos hipotecarios también bajo la sección 80EE, siempre que se cumplan los siguientes criterios:

• El préstamo de vivienda debe ser sancionado en el año fiscal 2016-17
• El préstamo no debe ser más de 35 lakh
• El valor de la casa residencial debe ser inferior a 50 lakh
• El comprador de la vivienda no debe tener ninguna otra propiedad residencial registrada a su nombre.

5. Ahorre impuestos a través de Permiso de viaje de licencia y Gastos médicos:

Dichos gastos se deducen de su salario bruto. Su empleador puede darle parte de su salario como subsidio médico. Consulte con el departamento de recursos humanos

6. Ahorre impuestos a través de declaraciones de impuestos e inversiones oportunas:

Este es uno de los consejos más importantes para ahorrar impuestos. Los empleadores tienen que pagar impuestos por adelantado cada trimestre. Por lo tanto, deducen TDS todos los meses de su salario. El TDS se deduce de acuerdo con su obligación tributaria proyectada para un año financiero.

Si no declara su ahorro fiscal planificado, la inversión y los gastos del año, el impuesto proyectado será mayor. En consecuencia, el empleador comenzaría a deducir TDS mensualmente durante el primer trimestre del año financiero anual. Por lo tanto, cuando declare todos sus instrumentos de ahorro de impuestos, podría ser demasiado tarde.

Por lo tanto, se pueden tomar todas estas medidas para reducir los impuestos pagados, pero el punto más importante es asegurarse de que está presentando declaraciones de impuestos. Presente su impuesto sobre la renta en línea aquí.

LegalRaasta también ayuda a presentar su impuesto sobre la renta .

Puedes ahorrar impuestos:

(i) En primer lugar, bajo cada cabeza de ingresos y

(iii) En segundo lugar, después de determinar el ingreso total. al reclamar deducciones bajo el capítulo VIA de la Ley del Impuesto sobre la Renta.

Debajo de cada cabeza de ingresos

(A) Salarios – Por ejemplo: reclamar HRA, presentar facturas a su empleador por gastos como teléfono, boletos aéreos, gastos médicos.

(B) Propiedad de la casa – Por ejemplo: al tomar un préstamo para vivienda y reclamar una deducción de intereses (ya sea que esté comprando / construyendo la casa)

(C) Negocios y profesión: este es un tema amplio y se pueden aprovechar muchas deducciones con respecto a los gastos / se pueden adoptar impuestos presuntivos si corresponde.

(D) Ganancias de capital – Por ejemplo: compra de otra propiedad de la casa del producto de la venta de la propiedad sobre la cual las ganancias de capital se imponen al impuesto, la inversión en bonos REC / NHAI prescritos

(E) Otras fuentes – Los gastos incurridos wrt a los ingresos obtenidos se pueden reclamar como una deducción.

Deducciones bajo el Capítulo VIA

Después de determinar el ingreso total de todos los encabezados anteriores, se pueden hacer deducciones bajo el Capítulo VIA de la Ley del impuesto sobre la renta. Algunas deducciones populares son:

Sección 80C: Inversión en LIC, fondos mutuos, PPF, FD de ahorro de impuestos, reembolso del componente principal del préstamo de vivienda, tasas de matrícula de niños, etc.

Sección 80D: seguro médico

Sección 80E: Intereses pagados por préstamos tomados con fines de educación superior

Sección 80G: Donaciones a instituciones reconocidas.

Tenga en cuenta que los anteriores son solo algunos ejemplos / deducciones comunes y tienen límites monetarios. Además, se pueden explorar más opciones según su situación y el tipo de gastos incurridos.

No dude en hacer cualquier pregunta por separado. Feliz de ayudar.

Saludos,

CA Aditi Bhardwaj

[correo electrónico protegido]

todos quieren pagar menos impuestos y quieren ahorrar algo. Como, quién quiere pagar más cuando puede ahorrar una cantidad legalmente. El impuesto impuesto por nuestro gobierno no es solo sobre el salario básico de una persona, sino también sobre las asignaciones que usted obtiene. Como resultado, la deducción de impuestos puede afectar su bolsillo y sus finanzas en gran medida.

11 ideas para ahorrar impuesto sobre la renta

• Use la sección 80C.

En esta sección, puede obtener una exención de impuestos de hasta INR 1.5 lakhs. Intente reclamar este monto total para la deducción de impuestos. En esta sección, puede aprovechar la exención de impuestos si invierte en lo siguiente:

• Prima de seguro de vida
• Préstamo hipotecario Pago principal
• Plan de ahorro para personas mayores
• Certificado nacional de ahorro
• Cuotas de educación para niños
• Fondo de Previsión del Empleado (EPF)
• Fondo de Previsión Pública (PPF)
• Depósitos de ahorro de impuestos de la oficina postal
• Esquema de Sukanaya Samriddhi
• Esquema de ahorro vinculado a la equidad

Reclamar beneficios fiscales en sus pagos de alquiler

La persona asalariada que vive en una casa alquilada puede reclamar beneficios fiscales en su HRA. Puede haber una exención de impuestos total o parcial en la lata HRA. Pero si uno no tiene un alojamiento alquilado y todavía recibe la asignación de alquiler de la casa (HRA), en este caso la asignación será totalmente imponible. La exención de impuestos HRA también está disponible si vives con tus padres, ya que también se les puede pagar el alquiler. Pero sus padres deben incluir este ingreso de alquiler (dado por usted) en su declaración de impuestos. No tiene que preocuparse si no puede enviar los recibos de alquiler a su empleador a tiempo, reclame su exención de HRA al momento de presentar sus declaraciones de impuestos. Guarde los recibos de alquiler de forma segura y mantenga siempre los detalles de los pagos realizados por el alquiler.

• Sus facturas de vacaciones también pueden ayudarlo a ahorrar.

Puede ahorrar una parte de su impuesto presentando las facturas de sus vacaciones, ya que en LTA (Dejar el subsidio de viaje) se pueden aprovechar algunas exenciones de impuestos. Esto es aplicable para el viaje solo dentro de la India. Este LTA no es un beneficio obligatorio. Depende completamente de su empleador que decida su estructura de pago. Si se incluye LTA en su estructura de pago, puede hacer uso de esta exención; de lo contrario, no puede ser utilizada.

• Compre un seguro médico para su familia y ahorre en impuestos

Puede comprar un plan de seguro médico para usted, su cónyuge o sus hijos. Al hacer esto, no solo está asegurando la salud de su familia y su salud, sino que también puede obtener una exención de impuestos por esto. En un seguro de salud de su familia, puede reclamar una deducción de impuestos de hasta un máximo de 25,000 INR y si compra una póliza para sus padres, puede reclamar una deducción máxima de hasta 30,000 INR. Esta exención de impuestos viene bajo la sección 80D. Incluso si no ha tomado ninguna política hasta ahora, no es demasiado tarde. Tome una póliza ahora solo y puede reclamar esta exención de impuestos este año solo mientras que los beneficios de la póliza se pueden aprovechar a partir del próximo año en adelante, lo que depende de los términos y condiciones de la póliza.

• Bajo la sección 80E. (beneficio fiscal en préstamo para educación superior)

Si alguien ha tomado un préstamo para su educación superior, esa persona puede aprovechar un beneficio fiscal. Este préstamo tiene una duración máxima de 8 años. Para que pueda aprovechar este beneficio fiscal hasta que pague el préstamo.

• Deja el cobro

Si tienes la opción de cobrar tus hojas, entonces hazlo. Puede obtener una exención de impuestos en sus hojas hasta un máximo de 3 lakhs. Siempre tenga en cuenta que el cobro de licencia en su puesto de trabajo siempre está sujeto a impuestos. La exención de impuestos solo puede ser utilizada durante la jubilación o renuncia.

• Ahorre en impuestos a través de restricciones salariales

Muchos gastos en su vida se deben a su trabajo. Como usar un vestido en particular en su trabajo, viajar a diferentes lugares con frecuencia, leer muchos periódicos y revistas, hablar por teléfono con la gente. Todos estos gastos se deben a su trabajo, y la mayoría de las compañías pagan por esto si su perfil de trabajo necesita todas estas cosas. Por lo tanto, no es necesario pagar impuestos completos sobre todos estos gastos. Estos gastos no están sujetos a impuestos si paga facturas por todos los gastos de su asignación.

Algunos de estos subsidios son:

• Transporte
• Periódicos, libros y revistas
• Tratamiento médico
• Desarrollo de personalidad
• Oficina de entretenimiento
• Uniforme
• Conductor
• Teléfono y móvil

Cualquier asignación proporcionada por su empresa se puede aplicar para exención de impuestos hasta un límite de 1,600 / mes.

Además, regalos de la empresa, de hasta Rs. 5,000 anualmente están exentos de impuestos.

• Reembolsos

Hay muchos reembolsos que una empresa le hace a sus empleados. Puede ser un reembolso de viaje o puede ser un reembolso médico. Estos reembolsos están exentos de los impuestos. Por lo tanto, es importante reclamarlos mientras presenta sus declaraciones de impuestos.

• Descuento por bajos ingresos

En el presupuesto de 2016, nuestro gobierno proporcionó un beneficio impositivo a las personas que tienen un ingreso igual o inferior a INR 5,00,000. Anteriormente, se proporcionó una devolución de impuestos de INR 2000 a las personas que entran en esta categoría de ingresos, pero en el presupuesto de este año se ha elevado a INR 5,000.

• Plan de ahorro de capital Rajiv Gandhi

Rajiv Gandhi Equity Saving Scheme (RGESS) es también uno de los esquemas de ahorro introducido por nuestro gobierno en el año 2012. Bajo este esquema, uno puede aprovechar una deducción de Rs. 25,000 para inversiones realizadas hasta Rs. 50,000. Nuevos inversores con ingresos inferiores a Rs. 12 lakh pueden invertir en este esquema y pueden aprovechar los beneficios fiscales. Este esquema tiene como objetivo alentar a los pequeños inversores en el mercado interno.

• Plan Nacional de Pensiones

uno puede reclamar una deducción fiscal adicional de Rs. 50,000 para inversiones realizadas en el Plan Nacional de Pensiones (NPS). Esto viene bajo la Sección 80CCD. Esta sección representa la deducción con respecto al plan de pensiones notificado por el gobierno de la India, incluido NPS. Además de la contribución de este empleador a NPS de hasta el 10% de su salario básico está exento de impuestos bajo la Sección 80CCD (2).

La Ley del Impuesto sobre la Renta de la India permite ciertas deducciones que se pueden reclamar para ahorrar impuestos al momento de presentar la Declaración del Impuesto sobre la Renta por todas las clases de contribuyentes (es decir, asalariados, individuos, hombres de negocios, etc.). Estas deducciones que ayudan a ahorrar impuestos solo están disponibles si el contribuyente ha realizado una planificación fiscal adecuada durante el año.

Si un individuo ha realizado una planificación fiscal adecuada para ahorrar impuestos, dichas deducciones se restarán del Ingreso Total Bruto y el Impuesto sobre la Renta se aplicará a los ingresos del saldo según las losas de impuestos sobre la renta vigentes.

Las formas más populares de planificación fiscal que ayudan al contribuyente a ahorrar impuestos legalmente son: –

1. Ahorre impuestos u / s 80 C, 80 CCC, 80 CD
2. Ahorre impuestos u / s 80 D, 80 DD, 80 DDB
3. Planificación fiscal a través del préstamo hipotecario
4. Ahorre impuestos a través del préstamo educativo u / s 80E
5. Planificación fiscal u / s 80 CCG RGESS
6. Planificación fiscal para ganancias de capital a largo plazo.
7. Deducciones del impuesto sobre la renta por donación u / s 80G.
8. Ganancias de capital a largo plazo por la venta de acciones de capital.

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Hola, al final del año cada contribuyente está buscando inversiones para ganar dinero y ahorrar impuestos al mismo tiempo. La Ley del Impuesto sobre la Renta de la India permite cierto alivio a los contribuyentes.

Lo siguiente lo ayudará a ahorrar mucho tiempo en su impuesto sobre la renta:

• Aproveche al máximo sus deducciones de la sección 80. Aquí está la lista de deducciones de la sección 80, que puede usar justo a tiempo antes del 31 de marzo para ahorrar algunos impuestos.
• Presentar pruebas de impuestos al empleador. Quizás se pregunte por qué el salario es tan menor después del TDS. Puede ser porque simplemente olvidó presentar la prueba de sus inversiones a su empleador. Como resultado, su empleador no podrá considerar dicha deducción al calcular su ingreso total estimado del salario y, por lo tanto, deducirá un TDS más alto. Aquí está la guía que lo ayudará a comprender el impacto.
• Use su Formulario 26AS para reclamar crédito TDS. Puede suceder que ni siquiera se dé cuenta de si TDS ha sido deducido de sus pagos o no. El Formulario 26AS es simplemente su estado de crédito fiscal. Cuando una persona le hace un pago (por ejemplo, salario, honorarios profesionales, comisiones, intereses, etc.) tiene que deducir TDS de dichos pagos y depositarlos en nombre del Gobierno en su nombre. Consulte este artículo para comprender la importancia del Formulario 26AS al calcular su impuesto sobre la renta.
• Calcule y pague impuestos antes del 31 de marzo para evitar intereses penales. Se requiere que cada persona cuyo ingreso total exceda de Rs.2,50,000 evalúe el impuesto sobre la renta antes del final del año financiero para evitar cualquier interés. Incluso una persona asalariada cuyo TDS se deduce y paga regularmente al gobierno, tendrá que calcular su obligación tributaria después de tener en cuenta todos los ingresos al final del año. Puede usar la Calculadora de impuestos sobre la renta para el cálculo de impuestos adecuado.

La mejor manera de ahorrar impuestos es hacer inversiones en instrumentos de ahorro de impuestos como PPF, seguros, fondos mutuos de ELSS, esquemas de depósito de la oficina de correos, el nuevo plan Sukanya samridhhi, etc. Estos estarán disponibles bajo un límite total de Rs.150,000 deducción de Ingresos totales. Aparte de esto, si ha comprado una casa mediante un préstamo hipotecario, puede reclamar los reembolsos de intereses y capital como deducciones del ingreso total.

La Ley del Impuesto sobre la Renta establece ciertas deducciones vinculadas a la inversión para individuos y también ciertas deducciones basadas en los gastos incurridos, por supuesto, con ciertos términos y condiciones. Las principales deducciones serían las siguientes a través de las cuales puede ahorrar en los impuestos que paga y también ahorrar una cantidad anual para su futuro:

1. Sección 80C: esta es una deducción vinculada a la inversión. La deducción máxima disponible en esta sección es Rs. 1.5 Lakh para el año fiscal 2015-16. Esta es la sección más querida por todos, ya que obtienes una variedad de opciones para inversiones dependiendo de tu elección y planes futuros. Hay ciertas inversiones en las que puede reclamar una deducción por las inversiones realizadas y los ingresos obtenidos de ella también están exentos. Ganar-ganar.
2. Sección 80D – Deducción con respecto a la prima del seguro médico pagada. Puede reclamar hasta un máximo de Rs. 20,000 / – para usted, su cónyuge y sus hijos y Rs adicionales. 20,000 / – para tus padres.
3. 80CCD – Deducción con respecto a la contribución realizada en el NPS (National Pension Scheme) al máximo de Rs. 50,000 / -. Esto se suma a la deducción utilizada u / s 80C.
4. 80GG: deducción con respecto al alquiler pagado por su casa. La deducción máxima para el año fiscal 2015-16 es de Rs. 24,000 / – que se ha aumentado a Rs. 60,000 / – desde el año fiscal 2016-17 en adelante en el presupuesto 2016.
5. Sección 24 (b): Deducción con respecto a los intereses pagados por el préstamo hipotecario. La deducción máxima a este respecto es de Rs. 2 lakhs.

Esta no es una lista exhaustiva, pero espero que esto ayude.
¡Gracias!

Según el Presupuesto 2018, para ahorrar el impuesto sobre la renta, puede hacer uso de exenciones y deducciones en las distintas secciones de la Ley del impuesto sobre la renta de la siguiente manera.

En la tabla anterior he dado el resumen de la mayoría de las secciones de la Ley del Impuesto sobre la Renta para hacer uso de las exenciones y deducciones fiscales. Para conocer en detalle estas secciones y las losas y tasas impositivas, puede consultar mi artículo: 14 opciones de ahorro de impuestos

Hay varias formas de ahorrar el impuesto sobre la renta. El fondo mutuo de ELSS, PPF, seguro, principio de préstamo de vivienda, etc. son las opciones. Ahora tiene que asignar los ahorros a diferentes productos según sus requisitos. Todos los productos tienen un período de bloqueo de al menos tres a cinco años. Fuera de las opciones, en mi opinión, ELSS y PPF son los mejores para ahorrar impuestos.

Lea también: Cinco consejos para ahorrar impuestos que se pierde

1. Reestructuración salarial

La reestructuración de su salario no siempre es posible. Pero si su empresa lo permite, o si está en buenos términos con su departamento de recursos humanos, la reestructuración de algunos componentes podría reducir su responsabilidad fiscal.

2. Utilizando la Sección 80C
La Sección 80C ofrece una deducción máxima de hasta Rs. 1,00,000. Utilice esta sección al máximo invirtiendo en cualquiera de las opciones de inversión disponibles. Algunas de las opciones son las siguientes:

• Fondo de Previsión Pública
• Prima de seguro de vida
• Certificado Nacional de Ahorro
• Esquema de ahorro vinculado a la equidad
• Depósitos fijos a 5 años en bancos y oficinas de correos
• Matrícula pagada por la educación de los niños, hasta un máximo de 2 niños.

3. Opciones más allá de 80C
Si ha agotado su límite de Rs. 1,00,000 bajo la sección 80C, aquí hay algunas opciones más:

• Sección 80D – Deducción de Rs. 15,000 para seguro médico de uno mismo, cónyuge e hijos dependientes y Rs. 20,000 para seguro médico de padres mayores de 65 años
• Sección 80G- Donaciones a fondos específicos o instituciones de caridad.

4. Subsidio de alquiler de casa

esto solo funcionará si eres asalariado. El monto de la deducción bajo este encabezado dependerá de factores como el alquiler pagado y su componente HRA en el salario. En realidad, debe pagar el alquiler para reclamar esta deducción. No puede ser propietario de una casa y reclamar esta deducción a menos que la casa y su lugar de trabajo se encuentren en diferentes ciudades.

5. Ahorro de impuestos de los préstamos hipotecarios

Use su préstamo hipotecario de manera eficiente para ahorrar más impuestos. El componente principal de su préstamo se incluye en la Sección 80C, que ofrece una deducción de hasta Rs. 1,00,000. La porción de interés ofrece una deducción de hasta Rs. 1,50,000 por separado bajo la Sección 24.

6. Dejar el subsidio de viaje
Use su Permiso de viaje de licencia para sus vacaciones, que está disponible dos veces en un bloque de cuatro años. En caso de que no haya podido reclamar el beneficio en un bloque de cuatro años en particular, ahora puede llevar adelante un viaje al bloque siguiente y reclamarlo en el primer año calendario de ese bloque. Por lo tanto, puede ser elegible para tres exenciones en ese bloque.

7. Impuesto sobre la bonificación
Un bono de su empleador es totalmente imponible en el año en que lo recibe. Sin embargo, solicite a su empleador lo siguiente:

• Si anticipa que las tasas impositivas se reducirán o las losas se modificarán en el año siguiente, vea si puede adelantar el pago de la bonificación al año siguiente
• Produzca los detalles de su inversión fiscal mucho antes, para evitar que su empleador deduzca el impuesto sobre el bono antes de entregarlo

8. Creación de HUF : HUF se considera como una entidad separada que tiene su propio número de PAN y, por lo tanto, se grava por separado. Esto ayuda a separar las obligaciones fiscales de un individuo de las de su familia. Las losas impositivas de HUF son las mismas que las de un individuo y califican para todos los beneficios impositivos de la Sección 80C, 80D, 80G, 80L, etc. También goza de exenciones bajo las Secciones 54 y 54F con respecto a las ganancias de capital. El HUF también tiene derecho a reclamar la deducción por intereses sobre la propiedad de la casa ocupada por cuenta propia de Rs. 2, 00,000 en un año según la sección 24 de la Ley del Impuesto sobre la Renta.

9. Compre una casa con padres o hermanos como copropietarios: – Puede tener a su cónyuge / padre / hermanos como copropietario y todos los copropietarios pueden reclamar las deducciones de impuestos de 1 lacs por principal y 2 lacs por parte de interés. Por lo tanto, si toma un préstamo de vivienda con sus hermanos como copropietario de la propiedad y coprestatario del préstamo, el interés y el principio pagado del préstamo estarán disponibles para la exención de impuestos en relación con el monto de su préstamo.

Nota: El copropietario que se encuentre en el tramo impositivo más alto debería tener una mayor proporción de préstamo hipotecario para asegurarse de que los beneficios impositivos se maximicen.

Los obsequios a un hijo / a mayor y luego hacer una inversión y los intereses ganados de ellos estarán libres de impuestos hasta el límite de exención. Si se agrega el mismo ingreso a su ingreso, entonces deberá pagar el 30% de impuestos.

Sé Pacífico !!!

Sr. Rakesh Kumar.
Buena aproximación tuya para hacer tu pregunta.
Bien llegando al punto de ahorrar impuestos en primer lugar como dijiste … y describiste.
Me temo que no está inscrito para el impuesto sobre el servicio y probablemente esté en el ámbito de la misma.
Hay que ver y considerar muchas cosas más y, en este caso, el pago de impuestos no solo está relacionado con los ingresos, sino también con otros aspectos, por lo que debe hacer una buena planificación, y por planificación me refiero solo a la planificación, no a la evasión fiscal y no evasión de impuestos.
Así que mejor pensamos tres y miramos eso. Puede consultarme para conocer otros aspectos que también se analizarán en detalle.

A menudo, la inversión para la mayoría de las personas comienza y termina con la planificación fiscal. Aunque es pertinente aprovechar las exenciones fiscales, este no debería ser el único objetivo. Comience anotando sus objetivos financieros clave, el requisito de tiempo provisional de dinero y el corpus necesario para lograr esos objetivos. Vaya aquí, http://gururajassociates.com

Pregunta difícil, hermano.
Hay muchas formas y medios. Si es un empleado asalariado o un profesional, intente consultar las secciones 80C / CCC / CCDD / DD, etc. de la Ley del Impuesto sobre la Renta. ¡Las deducciones del Capítulo VI-A!

Estas son las secciones principales en las que se pueden reclamar deducciones de la renta imponible según la Ley del Impuesto sobre la Renta de la India:

Para ahorrar impuestos sobre la renta, debe ver este video en el canal de YouTube: Law Planet

Estoy seguro de que este video definitivamente será útil para usted con respecto al ahorro del impuesto sobre la renta.

Invierta sus ingresos en algunos esquemas gubernamentales.
También puede tomar la política de LIC (puede obtener una deducción por esta en virtud de la sec 80 c, de la ley del impuesto sobre la renta).
Hay algunos esquemas de FP (fondo de previsión) que también puede admirar.

solo si tienes ingresos superiores a 250000 / – en un año, eres responsable de TI.

si no tienes, entonces relájate …

pero si lo hace, necesita invertir su dinero en algunos esquemas / áreas específicas para salvarse de TI …