Cómo invertir en planes directos de fondos mutuos

Felicitaciones a usted inversor!

estás en el camino correcto si estás pensando en invertir en fondos mutuos directos.

Debe invertir en KYC para invertir en MF.

KYC es un ejercicio que se realiza una sola vez mientras se negocia en los mercados de valores: una vez que KYC se realiza a través de un intermediario registrado de SEBI {fondos mutuos, corredores, participantes depositarios, etc.}, no es necesario que vuelva a realizar el mismo proceso cuando se acerque a otro intermediario.

Actualmente, hay dos RTA, a saber, Karvy, Cams (Registradores y Agentes de Transferencia) en India, que ayudan a las casas de fondos mutuos (AMC) a través del mantenimiento de registros.

Entonces, para invertir en fondos mutuos ‘directos’ . su KYC debe estar actualizado con los respectivos ACR que prestan servicios a su fondo de inversión (AMC’s-Asset Management Company) al momento de la inversión.

Consulte la lista de todos los AMC atendidos por Karvy, Cams al final de este artículo.

Si es un inversor existente y su KYC está actualizada. No necesita volver a realizar procedimientos físicos de KYC. puede registrarse directamente en línea en el sitio web del fondo AMC y elegir su fondo y suscribirse directamente.

Durante el proceso de registro en línea, las casas de fondos (AMC) verificarán su KYC (e-KYC) (de Cams o Karvy) en función de los detalles de su PAN. En la verificación exitosa, Karvy , Cams también le notificará a través de su correo electrónico registrado.

Algunas casas del Fondo (Ejemplo: ICICI MF) requieren que usted registre el SIP como servicios públicos en su cuenta bancaria.

Algunas casas del Fondo (HDFC MF) requieren que cargue la fotocopia de su hoja de verificación para verificar su cuenta bancaria.

NOTA: Estaré encantado de agregar otros métodos si menciona comentarios para otras casas de fondos.

¿Cómo elegir el fondo mutuo adecuado para la inversión?

Hay muchos sitios web que clasifican el rendimiento de MF (Ejemplo: Valueresearchonline, Crisil, Morningstar). Puede comparar la rentabilidad del rendimiento de 1 año, 3 años, 5 años entre el tema elegido de su elección para decidir el fondo adecuado en función de su apetito de riesgo. Siempre es mejor usar una comparación de rendimiento de 3, 5 y 10 años para evaluar la consistencia del rendimiento al elegir el fondo adecuado para usted.

Inversor por primera vez / KYC no actualizado:

Debe realizar los trámites de KYC con (CAMS_KYC_FORM / KARVY_KYC_FORM) dependiendo de la casa de fondos que elija para su inversión.

CAMS OTM (Onetime Mandate): elimina las actualizaciones de la cuenta bancaria para cada registro SIP. No he probado esto todavía.

Detalles de AMC atendidos por RTA

Fondos mutuos atendidos por KARVY:

1. Fondo Mutuo del Eje.
2. Fondo de inversión de referencia.
3. Fondo Mutuo Bharati.
4. Fondo mutuo pionero de Baroda.
5. Canara Robeco.
6. Edelweiss
7. JM Mutual Fund.
8. Fondo Mutuo LIC.
9. Mirae Asset Mutual Funds.
10. Morgan Stanley.
11. Fondo Mutuo Principal.
12. Fondo mutuo sin igual.
13. Fondo Mutuo Cuántico.
14. Fondo Mutuo de Confianza.
15. Religare Mutual Fund.
16. Sahara Mutual Fund.
17. Sansui Mutual Fund.
18. Fondo Mutuo Tauro.
19. UTI Mutual Fund.
20. Fondos Mutuos Paramerica.
21. Fondo Bank Muscat India.
22. Fondo Mutuo del IDBI – Wef 10/07/2013.
23. Fondos mutuos atendidos por CAMS:
24. Fondo Mutuo AIG.
25. Birla SunLife.
26. Fondo Mutuo BNP-Paribas.
27. DSP Black Rock.
28. Fidelity (asumido por L&T).
29. HDFC Mutual Fund.
30. HSBC Mutual Fund.
31. ICICI-Prudential Mutual Fund.
32. Fondo Mutuo IDFC.
33. IIFL Mutual Fund.
34. ING Mutual Fund.
35. JP Morgan.
36. Kotak Mahindra
37. L&T.
38. OSE
39. Tata Mutua Funds.
40. Union KBC Mutual Fund.
41. Pinebridge Investments.
42. PPFAS Fondo mutuo.
43. Fondo Mutuo Mahindra

Estaría encantado de actualizar esto para mejorarlo incluso para los inversores novatos. Por favor comparte tus comentarios.

Los planes directos ofrecidos por los fondos mutuos están dirigidos a inversores que no desean realizar sus inversiones en fondos mutuos a través de distribuidores y, por lo tanto, tienen una relación de gastos menor en comparación con el plan regular del mismo esquema.

Para invertir en planes directos ofrecidos por fondos mutuos, debe eliminar los servicios de un distribuidor / agente / gerente de relaciones de fondos mutuos.

En su lugar, debe realizar la transacción usted mismo mediante el servicio de transacciones en línea que se ofrece en el sitio web de la casa de fondos o fuera de línea visitando físicamente la oficina del registrador o de la empresa de gestión de activos. Si realiza transacciones en línea, debe registrarse como nuevo usuario en el sitio web de AMC y seguir las instrucciones proporcionadas por AMC. Antes de iniciar su transacción, debe tener a mano sus documentos (para KYC) y los detalles de su cuenta bancaria. También es posible que necesite usar su banca por Internet para transferir fondos desde su cuenta bancaria al esquema en el que desea invertir.

Si se acerca directamente a la casa de fondos mutuos para realizar transacciones, la casa de fondos podría cortar la larga cadena de distribuidores y agentes que siempre se suma a su estructura de costos. A cambio, la casa de fondos mutuos le pasaría estos ahorros de costos a usted (el inversionista) en forma de una relación de gastos más baja. Al invertir en planes directos, tiene la oportunidad de obtener un rendimiento ligeramente mayor de su esquema de fondos mutuos a pesar de tener la misma cartera.

Como los planes directos son económicos para los inversores, invertir en ellos mejorará sus ganancias frente a la inversión en planes regulares bajo el código de un distribuidor de fondos mutuos.

En PersonalFN, le sugerimos que invierta preferiblemente en planes directos ofrecidos por fondos mutuos, ya que incluso un pequeño ahorro de 0,75% o 0,50% anual en la relación de gastos durante 20 años puede marcar una gran diferencia en su cartera.

Para obtener más detalles sobre planes directos, también puede leer: ¿Por qué debería optar por planes directos mientras invierte en fondos mutuos?

Hola,

Si eres un usuario de Android, puedes probar la aplicación de fondos mutuos más confiable y mejor calificada de la India: WealthTrust: Mutual Fund App – Aplicaciones de Android en Google Play para tus necesidades. WealthTrust tiene más de 50.000 instalaciones en Android actualmente y estamos ayudando a miles de inversores a aumentar su riqueza. Apoyamos más de 26 AMC en este momento y contando. Al mismo tiempo, puede rastrear sus fondos de 36 AMC.

¿Por qué es lo mejor?

• Realice transacciones e invierta en la aplicación mientras viaja.
• Rastree y genere su cartera completa de fondos mutuos automáticamente.
• Cambie al plan directo sin problemas en la aplicación. Cambiar a planes directos garantiza más 1.5% de rendimiento cada año ya que no hay comisiones involucradas.
• Obtenga asesoría de fondos superiores. Recomendaciones completamente imparciales y dignas solamente.
• Invierta en fondos del administrador de dinero directamente y canjee instantáneamente 24 × 7 en solo 40 segundos sin período de bloqueo. Esta característica se llama ‘Ahorro de energía’.
• Ahorre impuestos, etc.

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Espero que esto ayude.

Descargo de responsabilidad: soy el gerente de marketing de WealthTrust. En caso de cualquier consulta, comuníquese conmigo 🙂

Un fondo mutuo es un esquema de inversión administrado profesionalmente, generalmente administrado por una compañía de administración de activos que reúne a un grupo de personas e invierte su dinero en acciones, bonos y otros valores.

Como inversor, puede comprar ‘unidades’ de fondos mutuos, que básicamente representan su parte de las participaciones en un esquema particular. Estas unidades se pueden comprar o canjear según sea necesario al valor liquidativo actual (NAV) del fondo. Estos NAV siguen fluctuando, según las tenencias del fondo. Por lo tanto, cada inversor participa proporcionalmente en la ganancia o pérdida del fondo.

Todos los fondos mutuos están registrados en SEBI. Funcionan dentro de las disposiciones de una estricta regulación creada para proteger los intereses del inversor.

La mayor ventaja de invertir a través de un fondo mutuo es que brinda a los pequeños inversores acceso a carteras diversificadas y administradas profesionalmente de acciones, bonos y otros valores, que serían bastante difíciles de crear con una pequeña cantidad de capital.

La inversión en fondos mutuos es siempre una buena opción de inversión si desea proteger su capital. Es relativamente menos arriesgado.

Existen varios tipos de activos de fondos mutuos para invertir en

• Equity Funds puede brindarle un buen rendimiento pero con un mayor riesgo.

• Los fondos de deuda son bajos pero el riesgo es bajo.

• Fondos líquidos : para una mayor liquidez. Es una categoría de fondos mutuos que invierte principalmente en instrumentos del mercado monetario como certificados de depósitos, letras del tesoro, papeles comerciales y depósitos a plazo.

• ELSS : es una buena inversión con beneficios de ahorro de impuestos. Los fondos ELSS son una forma ventajosa de utilizar el límite de Rs 1.5 lakh para inversiones de ahorro de impuestos bajo la Sección 80C.

Los fondos mutuos se pueden comprar de dos maneras: a través de un distribuidor o directamente de AMC.

A través de un distribuidor

Cuando se compra de esta manera, el distribuidor gana una comisión inicial de hasta el 1,5% de su inversión y una comisión de seguimiento de hasta el 1,5% cada año durante el tiempo que invierta en el fondo.

Directo

La compra directa de fondos mutuos significaría invertir directamente en la casa del fondo sin utilizar al distribuidor como intermediario. Esto significaría un ahorro de comisiones iniciales y de seguimiento en su inversión.

Como inversor, si está buscando MF (fondos mutuos) o inversión en acciones, puede considerar a Zerodha como su corredor preferido. Como Zerodha ofrece fondos directos y no directos (regulares).

Beneficios con la cuenta Zerodha

● Moneda: plataforma de fondos mutuos directos de Zerodha

Zerodha Coin es una plataforma que le permite comprar fondos mutuos en línea, sin devolución de comisiones, directamente de las empresas de gestión de activos. Sus fondos mutuos, acciones, divisas, bonos y más, todo en su Demat en un solo lugar.

No hay comisiones de ningún tipo en su inversión, ya sea por adelantado o por sendero.

Fondos mutuos directos en forma DEMAT, con la conveniencia de una cartera en acciones, MF, divisas, etc.

Declaración de ganancia de capital individual , visualizaciones de pérdidas y ganancias , y más.

SIP fácil : inicie, detenga y modifique en cualquier momento que desee.

Órdenes de seguimiento NAV

De manera similar a las acciones, realice pedidos para comprar o canjear fondos basados ​​en NAV. Tarifas planas de solo Rs 50 / mes por suscribirse a Coin independientemente del número / valor de las transacciones MF en todas las casas de fondos. Además, sus primeras inversiones por valor de 25.000 rupias son absolutamente gratuitas.

¿Por qué uno debería invertir en fondos mutuos a través de la moneda Zerodha en detalle?

Hay pocas razones para invertir en fondos mutuos a través de Zerodha Coin-

Ejecución fácil

Busque en cualquier fondo. Analice el rendimiento histórico. Haga clic en Comprar para obtener una suma global o una inversión única, y SIP (plan de inversión sistemática) si tiene la intención de invertir pequeñas cantidades de dinero a intervalos fijos automáticamente.

Fondos de inversión en Demat

Entre las primeras plataformas en India que ofrecen la conveniencia de mantener fondos mutuos en su cuenta demat junto con todas sus existencias. Una vista de cartera única para todas sus inversiones. Las inversiones que utilizan una cuenta demat también aseguran que sus dependientes tengan fácil acceso en caso de que ocurra algo imprevisto en el futuro. De manera similar a cómo puede comprometer acciones, intercambiar fondos mutuos aprobados (se compartirá la lista pronto) puede comprometerse a recibir margen para operar con F&O. Esencialmente, invertir en fondos mutuos en Zerodha será muy similar a invertir en acciones.

Comisiones cero Las inversiones en fondos mutuos similares a las inversiones en acciones de Zerodha estarán absolutamente libres de corretaje.

Pedido

Todas las órdenes para comprar o canjear fondos mutuos colocados antes de la 1:30 p.m. se colocan en la plataforma de ejecución de MF (BSE Star MF) el mismo día (día T), y se ejecutarán al final del día, precio NAV. se colocan el siguiente día de negociación (T + 1) y se ejecutarán según el precio T + 1 NAV. La compra de fondos mutuos requiere que ingrese el valor o la cantidad en rupias, mientras que el canje requiere que ingrese el número de unidades. Esto es diferente de las existencias donde ingresa la cantidad de existencias y el precio al que desea comprar o vender.

NAV seguimiento de pedidos condicionales

La plataforma Zerodha MF le permite establecer órdenes condicionales que rastrean el precio NAV. Cada vez que se alcanza el precio de activación NAV preestablecido, se realiza un pedido con valor para comprar o canjear unidades de fondos mutuos. Los NAV se declaran por fondos mutuos antes de las 11 p.m. todos los días, y dichos pedidos condicionales de seguimiento de NAV se colocan antes de la 1.30 p.m. del siguiente día de negociación si se cumple su activador NAV establecido, para garantizar que pueda comprar o canjear de inmediato.

SIP fácil

SIP o plan de inversión sistemática es cuando invierte pequeñas cantidades periódicas en lugar de sumas globales. Esta es una forma muy popular de invertir y el costo promedio de rupias durante un largo período de tiempo garantiza que el inversor obtenga el máximo valor incluso con volatilidad en los mercados. En la plataforma Zerodha MF, puede iniciar tantos SIP como desee con un clic de un botón sin tener que firmar ningún formulario de mandato. Siempre que tenga fondos disponibles en su cuenta comercial de Zerodha en la fecha de compra establecida por usted en función de su intervalo SIP, se realizará el pedido SIP. También le enviaremos una alerta por correo electrónico antes de la fecha SIP.

Ahorre hasta 28 lacs en un SIP de ₹ 5000 / mes durante 25 años Invierta hasta ₹ 25000 GRATIS, Rs. 50 por mes a partir de entonces.

Si tiene una cuenta Zerodha, puede invertir en el mercado de valores también en fondos mutuos con la misma cuenta.

Si está verificado por KRA (CKYC registrado), puede abrir su cuenta en 2 minutos desde el siguiente enlace. De lo contrario, deje sus datos, un representante lo llamará para ayudarlo a seguir con el procedimiento.

Aquí está el enlace de la página de apertura de cuenta

Feliz inversión 🙂

¿Qué pasa si te digo?

1. ¿Puede ahorrar el 1.5% de su inversión en fondos mutuos cada año?
2. ¿No necesita invertir en ELSS después de 3 años pero puede reclamar un beneficio fiscal?
3. ¿Puede ahorrar 20,000 INR al no usar Zerodha Coin?

Suena estafa? Hagamos las matemáticas

El Fondo Mutuo como instrumento financiero no es la mejor opción para muchos jóvenes, ya que el apetito de riesgo de la testosterona es alto, pero estamos obligados a invertir alguna cantidad para ahorrar impuestos (por valor de 1.5L) de las deducciones de 80C.

Siendo indios nos gusta ahorrar un solo centavo, así que aquí van algunas cosas interesantes:

• Cada esquema de Fondo Mutuo tiene un Plan Directo y un Plan Regular. Si ha invertido en fondos mutuos a través de un distribuidor (FundsIndia, Upstox, Scripbox, Bajaj Capital, ICICI Direct, etc.) tiene planes regulares.
• Los planes regulares pagan comisiones al distribuidor, hasta un 1.5% anual, que sale de su bolsillo. Los planes directos me ayudarán a ahorrar 1.5% de comisiones cada año.
• Zerodha Coin le permite invertir en el Plan Directo, pero si invierte más de 25,000 INR, entonces debe pagar 25 INR mensualmente.

Digamos que además de 1.5% por año, ahorremos 18,984.22 INR en la parte superior, incluso si está con Zerodha Coin y Direct Plans. ¿Cómo?

Como puede ver aquí, 25 INR invertidos en 10% CAGR (que es un número tonto para lograr) por mes durante 20 años son 18,984.22 INR.

Cambiar a Kuvera

1. Su modelo de negocio no necesita dinero de usted.
2. Puede cambiar sus fondos no directos a fondos directos de una vez. Se llama Smart Switch.
3. Puede ver toda la cartera de su familia en un solo espacio [estará disponible a fines de marzo]
4. Puede cambiar todos los fondos directos comprados de la moneda Zerodha aquí. [Pronto escribirán un proceso de blog paso a paso].
5. ¿Sabes que hay una manera de no invertir en ELSS pero obteniendo el beneficio fiscal después de cierto tiempo? Puede configurar un SWP automático para patrocinar sus futuras compras SIP ELSS.

Ahora los habíamos enviado ayer para aprovechar que somos una comunidad. Hicieron un código de invitación especial para todas las personas no oficiales.

Para inscribirse, necesita un código de invitación, use “UNOFF” y obtenga 100 monedas (beneficio comunitario) que puede usar en el proceso Smart Switch y configurar SWP.

¡En el futuro, seguramente habrá influencia para nuestra comunidad!

…

Escribo en amitghosh.net . Todos mis pensamientos están cuidadosamente elaborados allí. 🙂

¿Está buscando las mejores plataformas de fondos mutuos directos en línea y rentables en la India? Hay muchas plataformas con diferentes características y precios. Por lo tanto, permítanos discutir lo que es más adecuado para usted.

¿Qué es un fondo mutuo directo?

Los fondos mutuos directos significan que los inversores compran directamente de las compañías de fondos mutuos a través de sus respectivos portales, MFU, CAMS o pocos portales en línea que ofrecen dichos fondos mutuos directos en línea. Mientras que los fondos mutuos regulares significan que los inversores compran a través de intermediarios (en línea o fuera de línea) como asesores o corredores de fondos mutuos.

Debido a que no hay costo de intermediarios, dichos fondos mutuos directos le ofrecen a usted gastos menores que los fondos regulares. El fondo mutuo directo tiene un índice de gastos más bajo que los fondos regulares. Debido a esto, el NAV de un plan directo será más alto que el NAV del plan regular.

Diferencia entre fondos mutuos directos y fondos mutuos regulares

# Índice de gastos

El índice de gastos de fondos mutuos directos será menor que los fondos mutuos regulares. Sin embargo, la diferencia varía según el tipo de fondos que elija y el fondo en particular.

# NAV

Debido a la ausencia de gastos de los intermediarios, el NAV de los fondos directos y regulares será la diferencia. El valor liquidativo de los fondos mutuos directos será mayor que los fondos mutuos regulares.

# Nombre del fondo

El nombre del fondo para fondos regulares será como HDFC Top 200- Regular -Growth. Sin embargo, para fondos directos, el nombre cambiará como HDFC Top 200- Direct -Growth.

Además, observa que en su estado de cuenta el campo ARN se mencionará como DIRECTO.

# Devoluciones

Debido a una menor relación de gastos, los rendimientos serán definitivamente más altos que los fondos regulares. A pesar de que la diferencia es de alrededor del 0,5% al ​​1%, si lo combinas a largo plazo, crea un límite enorme.

Por ejemplo, digamos Rs.1 lakh inversión en un Plan Directo y un Plan Regular de más de 40 años. Sus inversiones valdrán un 35% más en solo 20 años cuando invierta en Planes Directos (Supuesto de un retorno de las inversiones del 12% y una relación de gastos totales de 1.0% para los planes directos y 2.5% para los planes regulares). Consulte el cuadro a continuación.

Imagen cortesía de Kuvera

Recuerde que en el caso de los fondos mutuos directos y regulares, el objetivo de inversión, el patrón de asignación de activos, los factores de riesgo y los gestores de fondos son los mismos. Pero debido a la diferencia en la relación de gastos, su posibilidad de ganar más de lo normal será segura.

Ventajas de los fondos mutuos directos

A continuación se presentan las pocas ventajas de invertir en fondos mutuos directos.

# Índice de gastos

Como expliqué anteriormente, debido a la ausencia de intermediarios, la relación de gastos de los fondos mutuos directos será menor que los planes regulares.

Aunque la diferencia es de alrededor del 1% al 0.5%, pero a largo plazo, esto puede crear la gran diferencia. Por ejemplo, si consideramos HDFC Top Fund-Growth, entonces la relación de gastos de los fondos regulares es 2.04%. Mientras que la relación de gastos de fondos directos es 1.29%. La diferencia del 0,75%. Aunque tal diferencia no parezca grande. Sin embargo, si usted es un inversor a largo plazo, entonces cada 0,75% creará una gran diferencia cada año.

Recuerde que la relación de gastos entre directo y regular no será la misma para todos los tipos de esquemas y para todos los fondos. Depende de la categoría del fondo y depende del fondo mutuo en particular.

Le expliqué sobre la diferencia en la relación de gastos entre directo y regular de HDFC Top 200-G. Sin embargo, si observa los fondos de deuda, la diferencia es menor que los fondos de capital.

Por ejemplo, el índice de gastos HDFC Liquid Fund-G para fondos regulares es de 0.20% pero para fondos directos, es de 0.10%. La diferencia de 0.1%.

Por lo tanto, la relación de gastos entre fondos directos y fondos regulares depende de la categoría del fondo y del fondo en particular.

# Control en tu mano

Debido a la ausencia de intermediarios, el control de la inversión está en su mano. Si usted es el inversor de bricolaje (Hágalo usted mismo) o contrata a un planificador de pago, entonces optar por dichos fondos mutuos directos le dará una ventaja.

¡Puede administrar su dinero según su deseo, pero para eso, debe saber lo que está haciendo!

Desventajas de los fondos mutuos directos

# Obstáculos de servicio

Como no hay intermediarios involucrados, debe ocuparse de la actividad de procesamiento que involucra formalidades de KYC y todo. Si optó por el modo fuera de línea, llenar el formulario y enviarlo a AMC respectivo es el dolor de cabeza suyo.

Junto con esto, en una etapa posterior, es posible que deba cambiar el banco, el nominado o el cambio en KYC. En tales situaciones, es usted quien tiene que ocuparse de todos estos procesos.

# Puede no ser adecuado para todos

Si usted es un inversionista de bricolaje o contrató a un planificador de pago, dichos fondos directos le darán una ventaja sobre los fondos regulares. Sin embargo, usted es el primer inversionista o no sabe acerca de los fondos mutuos, a veces la misma inversión puede ser peligrosa.

Por lo tanto, saber sobre usted y la necesidad de elegir entre directo o regular.

Las mejores plataformas de fondos mutuos directos en India para invertir en línea

Ahora entendió el significado de los fondos mutuos directos y para quién son adecuados dichos fondos. Sigamos adelante y descubramos las mejores plataformas de fondos mutuos directos en la India para invertir en línea.

Actualmente, existen alrededor de 17 plataformas a través de las cuales puede invertir en fondos mutuos directos. Elegir las mejores plataformas de fondos mutuos directos entre ellos no es tan fácil pero tampoco tan difícil. Sin embargo, teniendo en cuenta el factor de costo, he seleccionado como se muestra a continuación.

Nota –

• Un lector de blog mencionó una plataforma más de JAMA. Su precio es gratuito: hasta Rs.50,000 de la cartera, Rs.499 por año para un objetivo, Rs.1,200 por año para 3 objetivos y proporciona planes STP y SWP.
• Karvy también proporciona la plataforma de fondos mutuos directos como CAMS. Usando la aplicación Ktrack puedes comprar fondos directos. Esta es también la plataforma gratuita. Perdí actualizar en la lista anterior.
• El cuadro anterior se prepara en función de los precios que se muestran hoy. Tienes que referir el costo antes de saltar a la inversión.

Notará que pocas plataformas le ofrecen la tarifa plana y pocas como% de AUM o por transacción. Por lo tanto, en mi opinión, siempre es mejor optar por una tarifa plana que la tarifa basada en el% de AUM o por transacción.

Ahora dividiré las mejores plataformas de fondos mutuos directos en India para invertir en línea en tres categorías.

# Categoría Portales One-Through Mutual Fund Companies

Es fácil y sin dolor de cabeza confiar en nadie si ya está cumplido con KYC. Sin embargo, el único obstáculo es recordar los detalles de inicio de sesión de los portales de cada empresa. Esto es completamente GRATIS.

Generar un informe no es un problema, ya que obtendrá los estados de cuenta consolidados de NSDL.

# Categoría Two-CAMS / Karvy y MF Utility

Puede utilizar el servicio CAMS para las compañías de fondos mutuos de las que es proveedor de servicios. Para los demás, debe confiar únicamente en los portales de las compañías de fondos mutuos. A partir de ahora, CAMS proporciona servicios a empresas de fondos mutuos a continuación.

1. Fondo Mutuo HDFC
2. Fondo Mutuo DSPBR
3. Fondo Mutuo Birla Sunlife
4. Fondo Mutuo HSBC
5. ICICI Prudential Mutual Fund
6. Fondo Mutuo IDFC
7. IIFL Mutual Fund
8. Fondo Mutuo Kotak
9. Fondo Mutuo L&T
10. Fondo Mutuo Mahindra
11. PPFAS Mutual Fund
12. Fondo Mutuo del OSE
13. Fondo Mutuo Shriram
14. Tata Mutual Fund
15. Fondo Mutuo de la Unión

Karvy también ofrece la plataforma de fondos directos. Usando la aplicación Ktrack de Karvy, puedes comprar los fondos mutuos directos. Con la plataforma Karvy, puede comprar los fondos directos de AMC a continuación.

1. Fondo Mutuo del Eje
2. Fondo Mutuo Pionero de Baroda
3. BOI AXA Mutual Fund
4. Fondo Mutuo Canara Robeco
5. Fondo Mutual Pramerica DHFL
6. Fondo Mutuo Edelweiss
7. Fondo Mutuo del IDBI
8. Fondo de la India Bulls Mutual
9. Fondo Mutuo INVESCO
10. JM Financial Mutual Fund
11. Fondo Mutuo LIC
12. Fondo Mutuo de Activos Mirae
13. Fondo Mutual Motilal Oswal
14. Fondo mutuo sin igual
15. Fondo Mutuo Principal
16. Fondo Mutuo Cuántico
17. Fondo Mutuo de Confianza
18. Fondo Mutuo Tauro

MF Utility es una plataforma GRATUITA más que admite todos los AMC (excepto Mirae Asset AMC y Canara Robeco AMC). Por lo tanto, es una de las mejores y más baratas plataformas en línea en mi opinión.

# Categoría Tres plataformas en línea de SEBI RIA que brindan Robo Advisory

El resto queda dentro de las plataformas en línea de SEBI RIA que proporciona Robo Advisory o simplemente le proporciona una plataforma en línea para invertir en fondos directos.

Aquí, pocos portales dependen de la utilidad MF. Son Unovest, Oro Wealth, Piggy APP, Bharosa Club, Wealthtrust App y Wixifi. El resto de los portales le brindan un servicio independiente sin depender de MFU.

Sin embargo, Moneyfront e Invezta parecen ofrecer precios competitivos.

Conclusión: Entonces, según los datos anteriores, ¿cuál es la mejor plataforma de fondos mutuos directos en la India para invertir en línea? ¿Son los respectivos portales AMC, CAMS o MF Utility, los que ofrecen FEE u otros?

En mi opinión, se adhieren a las respectivas plataformas de fondos mutuos, CAMS o MFU. Sin embargo, si está buscando servicios de asesoramiento de robo y gestión de cartera, opte por las otras opciones.

Nuevamente en otras opciones, elija la que le cobra de manera plana en lugar del% de AUM. Inicialmente, dichos cargos basados ​​en% pueden parecer más baratos. Sin embargo, a largo costo puede crecer.

De la tabla anterior, además de los portales AMC, CAMS y MFU, Zerodha se ve bien cuando se trata de cargos. Sin embargo, el mayor inconveniente de zerodha es que debe mantener las unidades en cuenta demat. Este es el mayor obstáculo para administrar la tarifa de la cuenta demat. Además, no necesita tener una cuenta demat para invertir en fondos mutuos ya que las unidades ya están en formato electrónico.

Por lo tanto, use los respectivos portales AMC, CAMS (si está invirtiendo en CAMS que brindan servicios a MF) o MF Utility es la mejor plataforma de fondos mutuos directos en India para invertir en línea. Sin embargo, si está buscando un servicio Robo de asesoramiento y seguimiento de cartera, opte por otros que le ofrezcan una tarifa fija que no sea el% de la tarifa basada en AUM.

Las opciones finales de las mejores plataformas de fondos mutuos directos en la India para invertir en línea son las siguientes.

1. Respectivos portales AMC
2. CAMS
3. MFU
4. Invezta
5. Moneyfront (no estoy seguro si depende de MFU o no. Por lo tanto, verifique antes de saltar)

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• Los 5 mejores fondos mutuos de ahorro de impuestos de ELSS para invertir en 2017
• Los mejores y mejores fondos mutuos de deuda en India para 2017
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Es 2017, y tiene más de unas pocas opciones en línea para comprar fondos directos de fondos mutuos:

• En la mayoría de los sitios web de Mutual Fund Company: Pero deberá registrarse y compartir sus datos bancarios cada vez, y recordar decenas de ID de inicio de sesión y contraseñas. Y no obtendrá recomendaciones de fondos independientes porque las Compañías de Fondos Mutuos no se recomendarán los fondos de los demás.
• En CAMS o Karvy : No hay recomendaciones aquí tampoco. Pero obtienes el beneficio del registro único.
• En MF Utility : deberá enviar un formulario por correo para configurar un número de cuenta común para todos los fondos mutuos. No hay recomendaciones ya que MF Utility es una instalación común establecida por las compañías de fondos mutuos.
• En asesores en línea como Clearfunds o Invezta: Todos estos asesores ofrecen planes directos de fondos mutuos. En Clearfunds, solo necesita registrarse una vez para comprar fondos de cada compañía de fondos mutuos (actualmente 35 AMC que cubren el 99.95% de todos los fondos mutuos por activos). Manejamos su KYC si es un inversionista nuevo. Recomendamos fondos y le brindamos todos los datos e información que necesita (como las clasificaciones y hojas informativas de Morningstar) para ayudarlo a elegir los mejores fondos mutuos. Le permitimos elegir y elegir sus propias fechas para configurar un SIP y le permitimos cambiar el monto del SIP sin cargo adicional. Y entregamos todos los informes de impuestos que pueda necesitar al final del año.

Pero, por favor, eche un vistazo y elija una plataforma que sea simple y eficiente, y que ofrezca la mejor interfaz de usuario, herramientas y ofertas posibles para ayudarlo a ganar más dinero con sus inversiones.

Hola,

Es una pregunta vieja y pensé en compartir mis experiencias de los últimos 2.5 años cuando aprendí sobre los Planes Directos y comencé a hacer la transición de los Planes Regulares a los Planes Directos.

Los fondos mutuos son administrados por RTA y hay 4 nombres: KARVY, CAMS, FTAMIL y SBFS. Supongo que Karvy y CAMS atienden a muchos AMC y FTAMIL y SBFS son solo para AMC individuales (Franklin y Sundaram, respectivamente).

Mi respuesta se limita a las opciones para invertir en Planes Directos y eso también es gratis sin ningún tipo de captura / límite. Las opciones son:

1. Plataforma CAMS / Karvy: uso del sitio RTA para inversiones. La experiencia varía según el sitio web, la interfaz gráfica de usuario, etc. Mi experiencia es que myCAMS [1] es lo suficientemente decente y la plataforma de Karvy [2] está por debajo del par.
2. Sitio web de AMC: todos los AMC ofrecen un sitio web individual en el que puede registrarse con bastante facilidad si ya tiene KYC. La experiencia varía según el sitio web, la GUI, etc., pero este es un proceso engorroso, ya que necesita recordar muchos nombres de usuario / contraseña, etc. e ir de un sitio a otro al hacer una inversión.
3. MFUtility [3] -es una iniciativa de la Asociación de Casas de Fondos Mutuos. Proporciona una plataforma única para invertir en diferentes Casas de fondos mutuos: el total actual es de 27 Casas de fondos. Para comenzar, debe registrarse en CAN, lo que lleva algún tiempo pero es gratuito. Una vez que se asigna la CAN, puede obtener acceso a su portal en línea [4] para realizar transacciones en línea, etc. No es un sitio web de lujo y no puede hacer mucho ningún análisis. Para analizar la inversión: rentabilidad, concentración, etc., debe ir a otros sitios.
4. Kuvera [5]: un sitio de terceros que ofrece inversiones gratuitas en Planes Directos a través de la Plataforma BSE Star. Para unirte a ellos necesitas un código de invitación. No dudes en enviarme un mensaje si necesitas uno. Lo estoy usando durante algunas semanas y me parece prometedor. Deben agregar más funciones, como el análisis de los rendimientos en función del año, la concentración de la cartera, etc., etc. Pero son buenos para fines de inversión.
5. Unovest [6]: un sitio de terceros que se basa en la plataforma MFUtility y, por lo tanto, tiene las mismas limitaciones que el acceso a 27 casas de fondos únicamente. Pero ofrecen una interfaz de usuario bastante agradable, lo que hace que el proceso de inversión mediante MFUtility sea muy sencillo.

Ahora, estas son las únicas opciones que pude encontrar en las que uno puede hacer, sin límites, transacciones gratuitas en Planes Directos.

Feliz de conocer otras plataformas gratuitas.

PD: He excluido OroWealth, WealthTrust, BharosaClub, Invetza, Piggy, Clearfunds, etc. porque no son gratuitos.

Notas al pie

[1] https://www.camsonline.com/MyCAM …

[2] Karvy Mutual Find Services

[3] MF Utilities India – MFU para inversores

[4] MFUtility (C3)

[5] Kuvera :: Gestión del patrimonio simplificada

[6] Unovest

Actualmente hay dos formas de invertir en fondos mutuos directos. Primero, puede invertir a través del sitio web del AMC respectivo simplemente eligiendo la opción directa. Sin embargo, en esta ruta deberá mantener una cuenta separada con cada AMC. La segunda forma de invertir en fondos directos es a través de ACR como CAMS y Karvy. Los ACR son como agentes de procesamiento backend de fondos mutuos. También tienen aplicaciones (myCAMS, K-track) que le permiten comprar MF de diferentes AMC. Sin embargo, cada RTA puede ofrecer fondos solo de aquellos AMC que son atendidos por ellos.

En mi opinión (¡puede llamarlo sesgado!), Estas opciones no son tan fáciles de usar como pueden ser especialmente comparadas con las plataformas disponibles para planes regulares. Sin embargo, esto está configurado para cambiar. Estamos lanzando ORO Wealth, la primera plataforma de inversión de comisión cero de la India que permitirá a los inversores comprar planes directos de fondos mutuos de todos los AMC en un solo lugar con la misma conveniencia y nivel de servicio que los planes regulares, para una conveniencia pequeña y única. cuota. Ofrecemos inversiones con un clic en fondos directos y un inicio de sesión único para realizar un seguimiento de las inversiones suyas y de su familia. ORO también hace que cambiar sus inversiones existentes a formato directo sea muy fácil.

Puede registrarse para saber cuándo comenzamos y recibir descuentos por reserva anticipada aquí: http://www.orowealth.com

Existen múltiples formas de invertir en fondos mutuos. Yo mismo he usado casi todas las plataformas en los últimos 5 años, así que aquí hay un análisis comparativo:

He invertido en fondos mutuos desde 2012 utilizando varias plataformas, a saber, firmas de corredores como ICICIDirect, Fundsindia, el sitio web de AMC, Clearfunds, Invezta. Cada uno de ellos tiene sus propios pros y contras.

Corredores como ICICIDirect han perdido la carrera debido a sus cargos.

Fundsindia se deja de lado lentamente debido a la falta de disponibilidad de opciones para invertir en fondos directos. Invertir en planes regulares no es más que malgastar voluntariamente del 20% al 25% de su propio dinero duramente ganado como cargo de corretaje oculto.

Para invertir en fondos directos, el uso del propio sitio web de AMC fue mi elección durante algún tiempo, pero la molestia de mantener 4–5 inicios de sesión diferentes más la falta de disponibilidad de cualquier informe consolidado lo convierte en una mala elección cuando crecen sus inversiones.

Puede invertir en fondos mutuos directos de todos los AMC a través del portal MFUtility (C3), pero el portal es el menos fácil de usar y tiene tantas fallas que terminan desanimándolo de la inversión en MF.

Clearfunds e Invezta ofrecen fondos directos, fáciles de usar. Me gusta Invezta es inicialmente gratis y luego Rs. Estructura de 79 / mes, ya que parece un mejor trato que las Rs de Clearfund. 199 / estructura de inversión. El panel de análisis de Invezta también es bastante bueno.

Puede usar mi código de cupón personal 15F891 para registrarse en Invezta (Regístrese para invertir en fondos mutuos directos). Te dará Rs. 75,000 ventana de inversión gratuita donde no tendrá que pagar nada a Invezta. Después de registrarse, también puede generar su propio código de cupón y obtener una ventana gratuita de 3 años usándolo.

Espero que esto ayude.

Hace aproximadamente un año, comprar planes directos era bastante tedioso y engorroso. Uno tenía que registrarse independientemente con todas las casas de fondos y aplicar a través de su sitio web directamente para comprar estos planes. Sin embargo, con SEBI flexibilizando las regulaciones y apoyando la causa, hoy existen múltiples formas de comprar Planes Directos. Hoy en día, muchos inversores no son conscientes de que pueden invertir en Planes Directos a través de plataformas tecnológicas de la nueva era como http://www.moneyfront.in que facilitan las inversiones en planes directos en 24 casas de fondos. Para completar, Moneyfront también ofrece una serie de otras instalaciones:

• Experiencia 100% sin papel
• Inversión simplificada y proceso de cambio en 24 casas de fondos
• Modelos de carteras, asignación de activos y recomendaciones basadas en algoritmos
• Funcionalidad para configurar planes sistemáticos de transferencia y retiro (STP / SWP)
• E-Mandato para configurar SIP
• Cuenta para clientes NR y menores
• Portafolios familiares bajo un solo inicio de sesión
• Facilidad de cuentas conjuntas
• Variedad de informes de cartera que se pueden personalizar.
• Análisis de cartera e investigación exhaustiva.
• Informes de ganancias / pérdidas de los ejercicios.

Además de todo esto, Moneyfront también se lanzó recientemente con su aplicación de Android (Descargar aplicación: Moneyfront) que permite a los usuarios monitorear y realizar transacciones en movimiento, lo que hace que sea muy simple para los inversores acceder a planes directos.

¡Invierta en planes “directos” de esquemas de fondos mutuos utilizando Moneyfront y obtenga MÁS de sus inversiones!

Aquí supongo que ya conoce los requisitos para invertir en acciones y fondos mutuos. Hay dos formas de invertir en planes directos de fondos mutuos

1. Cada casa de fondos mutuos (Asset Management Company, AMC) tiene un sitio web donde puede crear una cuenta y comenzar a comprar fondos mutuos directos. Sin embargo, este método es muy engorroso ya que tendrá que crear una cuenta para fondos mutuos de cada AMC. El estado de cartera consolidado de fondos mutuos tampoco estará disponible.
2. Hay muchas plataformas en línea que le permiten comprar fondos mutuos directos por una pequeña tarifa. También puede probar MF Utilities India (mantenida y operada por la asociación de todas las casas de fondos mutuos miembros. Esta plataforma es un servicio gratuito proporcionado por la asociación.

Si planea hacer inversiones directas en fondos mutuos (ahorrándose 1–2%), la mejor manera de hacerlo sería invertir directamente a través de los fondos individuales o utilizar un sitio web como MFUtilities (la interfaz no es excelente, pero es conveniente y le permite invertir en un montón de fondos).

Una vez que haya comprado sus fondos, necesitará un rastreador de cartera confiable para realizar un seguimiento de todas sus diferentes inversiones. Una herramienta como SimpleMoney te ayudaría a hacer esto. (Descargo de responsabilidad: soy parte del equipo de SimpleMoney). SimpleMoney realiza un seguimiento de sus inversiones y su rendimiento a través de su bandeja de entrada, lo que significa que las nuevas inversiones se agregan automáticamente y no tiene que hacer nada para actualizar su información. ¡Esto significa que no habrá más hojas de cálculo enrevesadas de Excel!

Todas las nuevas inversiones asociadas con su ID de correo electrónico (incluidos los nuevos SIP y fondos) se agregan automáticamente. SimpleMoney también calcula XIRR para fondos individuales y clases de activos, así como la ganancia en rupias para cada fondo y clase de activo dividido con el tiempo. Puede realizar un seguimiento de los movimientos NAV de los fondos individuales, encontrar fondos que no tengan carga de salida y ver su obligación tributaria de ganancias de capital, todo sin ningún trabajo manual de su parte. Puede ver todas las transacciones que ha realizado, así como el historial de sus fondos mutuos.

También puede organizar sus fondos en subcarpetas y rastrearlos por separado, y también conectar múltiples ID de correo electrónico a la misma cuenta si está invirtiendo con diferentes ID de correo electrónico. Si desea compartir esta información con un asesor financiero, puede hacerlo a través de SimpleMoney.

Si bien no hay una aplicación móvil en este momento, el sitio está optimizado para dispositivos móviles y se puede usar mientras viaja.

He creado una nota detallada sobre la inversión en planes directos.

Además de AMC, incluso CAMS, el registrador de fondos mutuos tiene una instalación en línea llamada myCAMS donde puede elegir planes directos. Pero tiene una funcionalidad limitada por ahora. Lo tomé en una prueba de manejo y escribí mis puntos de vista aquí: ¿Sabes? Invertir directamente en fondos mutuos es muy fácil

Si está buscando un lugar para invertir en planes directos y ahorrar en corretaje, considere Próximamente: Unovest | Planes directos de MF | India. Puede inscribirse allí para una invitación anticipada.

Espero que esto ayude.
Gracias.

Hola,

El proceso es bastante simple si descarga las aplicaciones individuales de Mutual Fund AMC Mobile. Puedes comprar directamente en sus esquemas. Pero tan simple como es, cada aplicación solo le muestra sus propios fondos y, por lo tanto, su propio rendimiento. No puede compararlos entre diferentes fondos en ninguna aplicación.

Existen otras molestias para la inversión directa, por lo que, a menos que sea un inversor activo que quiera tomarse la molestia de hacerlo directamente, hacer un seguimiento con el AMC y realizar un seguimiento de la acción corporativa de los fondos mutuos, como adquisiciones y fusiones, no intente eso. La mayoría de las personas necesitan algún consejo y, por lo tanto, simplemente no vale la pena. La personalización no puede ser ignorada en el espacio de los fondos mutuos.

He escrito algunas respuestas sobre este tema antes, le sugiero que las lea aquí:

• La respuesta de Tejas Khoday a ¿Cómo compro fondos mutuos directos sin intermediarios?
• La respuesta de Tejas Khoday a ¿Cuál es la mejor manera de comprar fondos mutuos en la India a través del corredor de bolsa o directamente de la casa de fondos?

Espero que esto ayude.

Cofundador y CEO, Fyers: su corredor de bolsa en línea de próxima generación

VISITE EL SITIO WEB DE LA PREOCUPADA AMC Asset Management Company, como Birla Sun Life, DSP Blackrock, Franklin Templeton, Reliance Mutual Fund, Axis Mutual Fund, HDFC Mutual Fund, SBI Mutual Fund, etc.

CÓMO COMPRAR FONDOS MUTUOS:

SEBI ha prescrito ciertos requisitos relacionados con KYC “Conozca a su cliente”. Esto implica verificación en persona (IPV), verificación de identidad y dirección, estado financiero, ocupación, etc.

Haga clic en el siguiente enlace para saber cómo invertir en MF: Conozca a su cliente (KYC) – Birla Sun Life Mutual Fund

PLANES DIRECTOS : Los inversores ahora pueden invertir directamente en esquemas de fondos mutuos sin involucrar a distribuidores o corredores. Necesitan visitar el sitio web de AMC . No habría ninguna tarifa de distribución . Debido a esto, la relación de gastos sería menor y los rendimientos serían mayores entre 0.5% y 1.5% anual, en comparación con los planes regulares.

Antes de invertir en fondos mutuos, quiero asegurarme de que conozca el tipo de plataformas disponibles (que yo sepa) para ello. Como ya conoce la diferencia entre los planes directos y regulares, hay dos opciones disponibles para invertir de la siguiente manera:

1. Sitios específicos de fondos mutuos / AMC (DSP Blackrock, HDFC MF, SBI MF, etc.): estas plataformas ofrecen todo tipo de fondos (tanto regulares como directos, ya que son para un AMC específico)
2. Plataformas de agregadores (myCAMS, Karvy, Kuvera, ICICI Direct, etc.): dado que es engorroso mantener el nombre de usuario y la contraseña para cada sitio utilizando el método n. ° 1 anterior, se prefiere emplear plataformas en las que podamos invertir en múltiples ofertas de AMC. Hay una multitud de plataformas de este tipo, cuya elección se basaría en la facilidad de inversión, menos papeleo.

1. CAMS: plataforma decente (aplicación móvil disponible), sin embargo, la interfaz de usuario debe funcionar. Además, la plataforma no es robusta y no tiene soporte durante el fin de semana cuando prefiero investigar y planificar mis inversiones
2. KARVY: según las críticas de mis compañeros, no del todo bien
3. Kuvera: recientemente me encontré con esta plataforma y afirman que son absolutamente gratuitos y no tienen precios ocultos. Una plataforma única con vínculos con Uber. Rápido, fácil de usar y accesible solo por invitación (G77YM). Un gran artículo con YouStory te hace preguntarte si es demasiado bueno para ser verdad. Sin embargo, falta una aplicación (espero que la implementen pronto)

Puede comprar planes directos en línea visitando los respectivos sitios web de fondos mutuos. Una vez que haya ingresado al sitio web y esté listo para realizar una inversión en línea, puede encontrar dos opciones, es decir, ‘directo’ y ‘a través del distribuidor’. Seleccione ‘Directo’ si desea invertir en el plan directo de un esquema.

Si está invirtiendo en MF fuera de línea (físicamente), entonces solo necesita mencionar o marcar la opción ‘Plan directo’ en el formulario de Inversión de fondos mutuos. Después de esto, incluso si el agente o el distribuidor del esquema ponen su código ARN, no recibirán comisiones de la inversión.

Si no encuentra la opción ‘Plan directo’ en el formulario de solicitud, puede mencionar ‘DIRECTO’ en la columna ARN. Incluso si falta el código del agente en la columna ARN, se convertirá en un plan directo por defecto. (ARN significa Número de registro de AMFI. ARN es el código único que se utiliza para identificar al agente / asesor de MF).

Para saber más sobre la inversión en fondos mutuos y los fondos mutuos con mejor rendimiento , puede obtener la ayuda de un asesor de fondos mutuos . Para saber más sobre dónde invertir dinero y cómo invertir dinero , también puede obtener ayuda de las empresas de asesoramiento. He oído hablar de pocos que podrían ayudar, uno de ellos es WealthApp – Home.

Es bueno que esté interesado en inversiones de fondos mutuos.

Los fondos mutuos directos le permiten invertir directamente en el esquema MF de su elección a un clic sin necesidad de ningún intermediario. Aquí, obtiene ganancias más altas con una relación de gastos más baja sin la necesidad de pagar ningún tipo de comisión de distribuidor.

Puede invertir en Planes directos de las siguientes maneras:

1. Invierta a través de Mymoneysage Client Regístrese

2. También puede aplicar directamente con cada AMC tanto en la ruta fuera de línea como en línea en su sitio web individual, lo que no solo es tedioso sino también una tarea hercúlea para rastrear su cartera

Sin embargo, si invierte en fondos mutuos utilizando las plataformas en línea proporcionadas por los distribuidores, esencialmente invierte en planes regulares (planes de comisión) y no en planes directos (planes de comisión cero).

Mymoneysage es una plataforma ideal para todas sus necesidades de inversión en fondos mutuos.

Cuando te registras en mymoneysage por primera vez, estás registrado en el PLAN GRATUITO. Contiene una variedad de funciones de administración de dinero como presupuesto, seguimiento de objetivos en vivo, generación de informes, etc. Para obtener más información, visite el siguiente enlace:

Mymoneysage.in: Ahorre, planifique, invierta y rastree dinero – Mymoneysage Blog.

La selección de fondos mutuos es de hecho un proceso complejo. Además de las características anteriores, obtienes una lista actualizada de los principales fondos mutuos de la temporada. Puede optar por invertir de estos fondos.

Las mejores opciones se basan en un algoritmo científico diseñado a partir de las recomendaciones de fondos hechas por los Asesores de Inversión Registrados con experiencia a sus clientes.