Eso es un rendimiento compuesto del 12%. Un pobre retorno por cualquier estándar. El error básico cometido aquí es mezclar la inversión con el seguro. Un fondo mutuo simple habría dado mejores retornos.
En cuanto a los seguros, los Planes de seguro a plazo están muy por delante de los planes ULIP.
Definitivamente debe retirarse de ULIP e invertir en fondos mutuos regulares.
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A continuación se mencionan algunos buenos fondos mutuos de capital en diferentes categorías y sus retornos anuales compuestos aproximados en los 3 años anteriores . Sin embargo, este retorno es una cifra dinámica y uno debe verificar la cifra más actualizada.
Fondos de gran capitalización. rendimientos anuales compuestos en los 3 años anteriores
SBI Blue Chip Fund …………… ………………………… 25.7% (Crisil Rango 1)
Birla SL Frontline Equity (G) Direct …………….… 22.7% (Crisil Rank 1)
Birla Sun Life Top 100 (G) …………………………… 23.4% (Crisil Rango 1)
Kotak Select Focus Fund – Regular ……… ..… 28.0% (Crisil Rango 1)
Franklin India Oppor. (G) ………………………… .. 23.7% (Crisil Rango 1)
Fondos equilibrados: rendimientos anuales compuestos en los 3 años anteriores
Fondo equilibrado HDFC —– 25% (Crisil Rango 1)
DSP Blackrock ——————— 23%
Birla Sun life Equilibrado 95 ———- 22.6%
Tata Balanced Fund – Regular (G) -22% (Crisil Rank 1)
L&T India Prudence Fund (G) —– 22% (Crisil Rank 1)
OSE Magnum equilibrado ————– 23.5% (Crisil Rango 1)
Fondos de pequeña capitalización – rendimientos anuales compuestos en los 3 años anteriores
DSP-BR Micro Cap Fund – RP ——- 53.3% (Crisil Rango 1)
Franklin (I) Cos menor (G) ———– 43.4% (Crisil Rango 1)
Mirae Emerging Bluechip Fund (G) 44.5% (Crisil Rank 1)
Diversified Equity Funds – rendimientos anuales compuestos en los 3 años anteriores ICICI Pru Exp & Other Services-RP (G) —— 33.3% (Crisil Rank 1)
L&T India Value Fund (G) ———————- 35.1% (Crisil Rango 1)
Bluechip emergente principal (G) ————– 39.7% (Crisil Rango 1)
Fondos ELSS —- rendimientos anuales compuestos en los 3 años anteriores
Axis Long Term Equity Fund (G) —– 32% (Crisil Rank 2)
Birla SL Desgravación fiscal 96 (G) —————- 30.1% (Crisil Rango 1)
Reliance Tax Saver ———————- 34.1% (Crisil Rango 3)
SBI Tax Advantage Sr 1 —————- 28% (Crisil Rango 1)
{La inversión en ELSS (Equity Linked Savings Scheme) es deducible de los ingresos imponibles bajo la sección 80 C dentro del límite general de Rs 1,50,000. Hay un bloqueo en un período de 3 años}
PLANES DIRECTOS : Los inversores ahora pueden invertir directamente en esquemas de fondos mutuos sin involucrar a distribuidores o corredores. Necesitan visitar el sitio web de AMC. No habría ninguna tarifa de distribución . Debido a esto, la relación de gastos sería menor y los rendimientos serían mayores entre 0.5% y 1.5% anual, en comparación con los planes regulares.
Descargo de responsabilidad: Esto no puede ser tratado como un consejo oficial de un experto. Soy un inversionista y hablo desde mi experiencia personal y estudio.
Una palabra de precaución: pasado El rendimiento no es una garantía de rendimiento futuro. Los fondos basados en la equidad están sujetos a riesgos de mercado. Se aconseja estudiar cuidadosamente toda la información relacionada antes de invertir en estos esquemas.
Algunos de los sitios web que contienen información detallada sobre el rendimiento y el rango CRISIL son
– control de dinero, mutualfundindia, nseindia
http://www.sebi.gov.in/faq/mf_fa…