Esta respuesta integral podría ayudar a todos aquellos que desean invertir en fondos mutuos (independientemente del modo SIP o como inversión masiva) pero no saben por dónde comenzar. Todo lo que necesitas entender es lo siguiente:
1) Realice su KYC: el primer paso es completar el Know Your Customer (KYC). Esta es una publicación de ejercicio única que puede invertir en cualquier fondo mutuo en India en línea / fuera de línea. Visite el Centro de servicio para inversores de Cams, los Distribuidores de fondos mutuos en India, camskra.com para verificar si su KYC ya está hecho. Si NO cumple con KYC, puede hacerlo visitando el centro KYC más cercano (el enlace anterior al sitio web de CAMS tiene todos los detalles) con sus documentos originales (tarjeta PAN, comprobante de domicilio, fotografía y formulario KYC). Este proceso puede demorar aproximadamente un mes. Es posible que quienes inviertan a través de bancos / casas de bolsa no necesiten esto, ya que el banco actúa como un corredor y realiza el KYC. Sin embargo, esta es una conveniencia muy muy costosa que no quiero aprovechar nunca. No puede invertir en planes directos si invierte a través de un corredor o banco / distribuidor.
2) Planifique sus fondos: no cometa el error de elegir los fondos tal como lo sugiere su corredor. Con toda probabilidad, se quedará atrapado en fondos cerrados o de alto costo recién lanzados. Obviamente, esto sucede ya que el corredor le venderá los fondos más caros. ¿De dónde crees que provienen sus comisiones? Por lo tanto, tenga una estrategia en mente consultando a un planificador financiero “de pago” . Si no conoce uno, puede seguir la siguiente estrategia.
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3) Estrategia de inversión: recoger 5 fondos diferentes no es diversificación si todos pertenecen a la misma categoría. En general, hay 5 categorías de fondos. Cap grande, Flexi / Multi Cap, Mid Cap, Small Cap y ELSS. También hay ETF si quieres jugar a la estrategia NIFTY y quieres tener cargos muy bajos en tu fondo.
4) Su cartera: Entonces, esto es lo que puede hacer. Los siguientes fondos han sido elegidos en base al análisis cualitativo y cuantitativo por el equipo de Advice My Money . El nivel de riesgo que puede asumir para obtener mayores retornos decidirá qué categoría debe elegir o evitar. Tanto el riesgo como el rendimiento aumentan cuando se pasa de un límite alto (riesgo bajo y rendimiento potencial más bajo) a un límite pequeño (riesgo más alto y rendimiento potencial más alto). Se recomienda una vista a largo plazo (más de 5 años) para fondos de mayor riesgo, como pequeños límites, mientras más tiempo mejor.
5) Modo de inversión: SIP o Lumpsum: ahora puede elegir el método SIP si desea aportar una suma fija de sus ingresos cada mes. Lo que SIP hace es promediar el precio de inversión para usted a medida que invierte cada mes. Entonces compra caro cuando el mercado es alto, pero también compra barato cuando el mercado es bajo. Entonces, durante el año, usted promedia la inversión y no se deja vencer por el mal momento en que la mayoría de los inversores minoristas se han quemado los dedos. Si tiene una suma global de dinero , entonces el tiempo es muy importante. Puede acertar por casualidad, pero las pérdidas son altas si se equivoca. Por lo tanto, nuestra recomendación para el inversor minorista es invertir por el modo SIP, a menos , por supuesto, si tiene el beneficio de un asesor de inversiones profesional “basado en honorarios”.
6) Compre DIRECTAMENTE y mantenga sus ojos abiertos y rastree sus inversiones : Compre siempre PLANES DIRECTOS . Su corredor o gerente de relaciones bancarias es el vendedor del producto. Por favor, no lo tome como asesor financiero. No hay sustituto para mantener los ojos abiertos y no confiar en nadie con sus inversiones. A los vendedores no les importa una vez que inviertes y pasas a otros. Esté atento y revise la cartera cada 6 meses a 1 año. ¡Es tu dinero y a nadie le importa más que a ti! Puede comprar planes directos de fondos mutuos a través de una única interfaz de inicio de sesión aquí.
7) Recuerde la virtud más crítica en la inversión de acciones : los fondos mutuos son inversiones indirectas en acciones / acciones. Por lo tanto, debe poseer las tres virtudes más críticas de la inversión en acciones en todo momento. Estos son: paciencia, paciencia y paciencia. No esperes magia rápida, las acciones se valoran bastante en el corto plazo. Por lo tanto, se necesita tiempo y paciencia para ganar un buen dinero. Cree en la historia de la India y siéntate bien.
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Honesto, imparcial y simplificado , como siempre.
