Aquí están los 10 mejores consejos de inversión con respecto al mercado de valores:
- Invierta en grandes empresas con valoraciones justas: nunca se debe comprometer con Quality for Valuations. Puede parecer que una compañía que tiene una deuda enorme o acciones prometidas está disponible a un precio muy barato, pero a menos que esté 100% seguro de que la situación de la compañía realmente va a mejorar en el futuro, nunca debería comprar una compañía así. Nunca vaya con la palabra del promotor o de los analistas prominentes. Para saber más sobre cómo determinar si una empresa es un gran negocio para invertir, lea La respuesta de Rohit Jain a ¿Cómo analizo las acciones antes de invertir?
- Invierta a largo plazo: invertir debe ser un compromiso a largo plazo. Si compra y vende con demasiada frecuencia, está jugando un juego de perdedores porque los costos se sumarían en forma de impuestos y corretaje. Recuerde siempre que todos los analistas y corredores desearían que opere con la mayor frecuencia posible porque esa es la única forma en que ganan dinero con usted.
- Evite demasiado apalancamiento: nunca compre una acción con dinero que no sea suyo. Esa es la única forma en que puede enfrentar la prueba del tiempo. Habrá momentos en que las cosas irán en contra de sus expectativas. En ese momento, tendrá problemas si tiene una gran cantidad de deudas. Además, evite las empresas que tienen demasiada deuda. Cuando las cosas no salen según las expectativas, estas son las acciones que más caen.
- Busque empresas que tengan una ventaja competitiva: busque siempre las razones por las que cree que esta empresa será rentable durante mucho tiempo. También busque cómo la compañía logrará evitar que los competidores invadan la participación de mercado de la compañía. Un negocio que puede mantener su foso durante mucho tiempo, es el que puede crecer en muchos años.
- Invierta en el negocio que comprende a fondo: si no comprende completamente el negocio en el que está invirtiendo, es posible que no se dé cuenta del impacto de los próximos cambios en el Mercado o la empresa. Por eso es muy importante invertir en negocios fáciles de entender que han pasado la prueba del tiempo.
- Evite el sobre-optimismo: es importante ser conservador al estimar el potencial de crecimiento de la empresa. Por lo tanto, evite el exceso de optimismo y siempre tome todas las historias optimistas con una pizca de sal. Cuando todos los analistas están de acuerdo con algo, las cosas siempre van en dirección opuesta. La historia de Reliance Power IPO es uno de esos ejemplos.
- Busque la integridad de la gestión: un negocio está dirigido por personas y, por lo tanto, es tan bueno como las personas que lo dirigen. Si los promotores tienen un mal historial de falsificaciones y trampas, siempre manténgase alejado de tales negocios.
- Nunca confíe solo en las ganancias: al final del día, lo que importa es el flujo de efectivo en lugar de las ganancias. Las ganancias son más fáciles de manipular que el flujo de caja. Si una empresa muestra constantemente un flujo de caja operativo estancado, incluso a medida que crecen las ganancias, es probable que esté jugando. Como ejemplo, puede ver el Gráfico de Ingresos vs Flujo de Efectivo Operativo para Circuitos Opto.
En el gráfico anterior, observe el período entre 2010 y 2012, y vea por sí mismo lo que sucedió después de eso. No hace falta decir que el mercado castigó fuertemente las acciones de esta empresa. Mire el gráfico a continuación para el período posterior a 2012 para confirmar esto.
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- Sepa cuándo vender: nunca venda solo porque el precio de una acción ha caído o se ha disparado. En cambio, uno debe vender solo en el caso de las siguientes razones:
- Cometió un error durante su análisis : probablemente, sobreestimó la capacidad de la empresa para encontrar nuevas oportunidades de crecimiento, o hubo un cambio drástico en la gestión o las políticas de la empresa que cree que no son buenas para su futuro. En tal caso, debe vender una acción.
- Los fundamentos se han deteriorado: durante el período de tiempo, la empresa puede no ser capaz de mantener su crecimiento y la competencia puede estar mermando sus márgenes de beneficio. En ese momento, debe reevaluar la valoración de la empresa y salir si las cosas no parecen ser prometedoras.
- La acción ha subido demasiado por encima de su valor intrínseco: a veces, el mercado se entusiasma demasiado con una empresa. Esto se refleja en el precio de las acciones, lo que no tiene ningún sentido cuando se miran las valoraciones. Debe vender las acciones en tales circunstancias.
- Nunca intente cronometrar el mercado: tratar de cronometrar el mercado mirando los cuadros técnicos no es una buena estrategia. Las estadísticas prueban que los gráficos siguen rompiendo el patrón y es solo una cuestión de casualidad si ganará dinero o no.
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