Un fideicomiso revocable o vivo le permite mantener el control de sus activos mientras está vivo.
Aunque los activos generalmente pasan directamente a sus herederos, sin pasar por sucesiones, un fideicomiso revocable no le ahorrará impuestos sobre el patrimonio.
- ¿La retención de impuestos cambia después de casarse?
- Si una empresa comete un error en el formulario 1099 que utiliza para presentar sus impuestos, ¿quién tiene la culpa?
- ¿Cuáles son las condiciones revisadas con respecto a las ventas en efectivo según la Ley del impuesto sobre la renta en la India?
- ¿Cómo contabilizan las personas los ingresos por alquileres mientras presentan las declaraciones de TI?
- Si los impuestos a los cigarrillos están destinados a desalentar el tabaquismo, ¿los impuestos a la renta no desalientan el trabajo?
Si ese es su objetivo principal, entonces el camino a seguir es un fideicomiso irrevocable , que elimina efectivamente los activos de fideicomiso de su patrimonio.
Un fideicomiso de protección de activos de por vida podría estar en orden si le preocupa la capacidad de sus herederos para preservar su patrimonio. Los beneficiarios están protegidos contra los acreedores, la bancarrota, incluso futuros ex cónyuges, porque los activos pertenecen al fideicomiso, no al beneficiario.
Fideicomisos irrevocables de seguros de vida:
Usted compra pólizas de seguro de vida para mantener a sus seres queridos después de su partida. Sin embargo, si su patrimonio es grande, algunos de los ingresos del seguro pueden terminar yendo hacia los impuestos sobre el patrimonio, y eso es importante porque la tasa del impuesto sobre el patrimonio ahora es del 40%.
Para proteger el pago de su póliza de seguro de vida, puede establecer un fideicomiso de seguro de vida irrevocable (ILIT), que se convierte en el beneficiario de su seguro de vida y permite que los ingresos pasen a sus herederos sin estar sujetos al impuesto al patrimonio. Básicamente, el fideicomiso posee la política.
Aquí hay un resumen de algunos beneficios que podría obtener a través de un ILIT adecuadamente estructurado y administrado:
- Maximizando la herencia mientras minimizando los impuestos
- Aislar los ingresos del seguro de vida de los impuestos patrimoniales para una o más generaciones
- Proporcionar ingresos a su cónyuge mientras el fideicomiso retiene la mayor parte de los activos de sus hijos después de su muerte (a través de la deducción matrimonial, los cónyuges pueden recibir los ingresos sin impuestos, pero sin un fideicomiso, sus hijos podrían no), o incluso saltar generaciones
- Proporcionar liquidez al patrimonio a través de préstamos o compras, lo que puede permitir que el patrimonio cubra impuestos, deudas y gastos.
- Mantener los ingresos del seguro fuera de la sucesión pública; todas las disposiciones del fideicomiso son privadas
- Posiblemente protegiendo los ingresos de sus acreedores o de los acreedores de sus beneficiarios.
- Permitir al administrador delegar poderes de inversión a un asesor profesional
Si tiene una anualidad
Si desea depositar una anualidad que ya posee en un fideicomiso, la forma más sencilla es asignar la propiedad de la anualidad al fideicomiso. Las anualidades pueden tener hasta tres personas diferentes involucradas además de la compañía de seguros que ofrece el contrato. La duración de la póliza se limita a la vida del beneficiario, que a menudo también es el propietario de la póliza. El propietario puede especificar un beneficiario para heredar cualquier producto después de la muerte del beneficiario. Dependiendo de sus intenciones de poner la anualidad en el fideicomiso, es posible que deba hacer que el fideicomiso sea el beneficiario y el propietario para evitar la apariencia de propiedad.
Mike Minter, [correo electrónico protegido]
813964 7100 o 716 565 1300