¿Cómo ayudan las cuentas bancarias extraterritoriales a las personas a evitar el pago de impuestos? ¿Son estos ingresos, ventas, impuestos a la propiedad, todo esto, algo diferente y de dónde se origina este dinero?

Estamos hablando de impuesto sobre la renta . El impuesto sobre las ventas existe cuando compra cosas (tener su dinero en el extranjero significa que no puede gastarlo localmente); el impuesto a la propiedad está ahí a menos que pueda encontrar una manera de hacer que su casa se vea descuidada el día en que venga el tasador (y la gente lo haga, pero eso no involucra cuentas bancarias en el extranjero). digamos, un impuesto a la herencia, o más que eso, los “recortes de impuestos” con los que tantos países están experimentando en este momento, donde Grecia tomó un cierto porcentaje de las cuentas griegas de todos, o donde limitaron el acceso al dinero de las personas, no lo hicieron tómalo, solo establecen un retiro máximo de $ 200 / día por un tiempo …

Entonces, cuando hace sus impuestos sobre la renta personal, tenga en cuenta que no le pregunta cuánto ganó con su trabajo el año pasado. Le pregunta cuál fue su ingreso mundial total de cualquier fuente .

Si “hiciste trabajos para mí” en Nueva York, por $ 1,000,000, lo correcto para mí sería sacar $ 520,304.45 en impuestos y emitir un cheque por $ 479,695.55. Y luego informaría todo el escenario al IRS y a las autoridades fiscales locales y estatales, y le enviaría un W2 o 1099 según sea el caso. Pero no quieres eso. Quieres tus millones de dólares. Empiezas a decir cosas como “puedo gastarlo mejor de lo que pueden” y “de qué negocio es de ellos cuánto dinero gano” y “¿Más de la mitad de mi sueldo? ¿Hicieron más de la mitad del trabajo? incluso sé que el trabajo estaba hecho! Y cuantas más veces escuches explicaciones trilladas como “Usas carreteras, ¿verdad?” cuanto más quieras salir de la red.

Cuando las personas están lo suficientemente tentadas para evitar las reglas, se les paga en efectivo y esconden el dinero, en un colchón, en Suiza, en Panamá … Como dice la otra respuesta, apenas hay forma de que en el mundo moderno se salgan con la suya. con eso. En primer lugar, el tipo que retira el millón de dólares debe completar nuestros formularios, a menos que lo mantenga en secreto. Y el tipo delante de él, y antes que él. Encontrar formas de “limpiar” las “huellas digitales” de ese dinero se llama “lavado de dinero”. ¿Y de alguna manera lo vas a llevar a Panamá sin que pase por un escáner de rayos X? ¿Has intentado obtener una cuenta bancaria últimamente? He estado casado durante 15 años, y la única vez que mi esposa todavía tiene que mostrar nuestra licencia de matrimonio es abrir una cuenta bancaria. ¡Un preparador de impuestos local me dijo una vez que el equipo SWAT llegó mientras una pareja todavía estaba en su escritorio! Imposible pero cierto, porque estas son computadoras que hablan con las computadoras.

¿Por qué no es ilegal? Bueno, la mayoría de los escenarios que describí anteriormente son ilegales y por razones obvias. Tenga en cuenta, sin embargo, que simplemente depositar su dinero en una cuenta offshore la mayor parte del tiempo no es ilegal. Tampoco se paga en efectivo. Tampoco está haciendo trabajos que no puede describir en detalle a extraños. A veces hay un contratista que no ganó mucho y no tiene una cuenta bancaria, como su niñera. Lo que lo hace ilegal es cuando tomas medidas para ocultarlo de los organismos fiscales.

La respuesta corta es:
LA EVITACIÓN DE IMPUESTOS es LEGAL y LA EVASIÓN DE IMPUESTOS ES ILEGAL
La diferencia entre los dos depende de las circunstancias individuales y de cómo se estructuran las transacciones.

———————————

Si te gusta la historia, aquí hay una interpretación:

Desde 1927, Panamá fue uno de los primeros países donde la clase dominante diseñó las leyes para las cuentas bancarias extraterritoriales. Necesitaban formas de ayudarlos a evitar pagar los mismos impuestos que el 99% de las personas.

Todo funcionó bien hasta finales de los noventa, cuando solo la clase dominante tenía acceso a la información sobre las estructuras en alta mar.

Con el inicio de Internet, la industria offshore comenzó a llegar a la clase media alta. Después de 2001, cada vez más personas se dieron cuenta de que ellos también pueden aprovechar las mismas leyes que la clase dominante. Solo tenían que pagar unos pocos miles de dólares en tarifas de instalación y ahorrar la mayor parte de su impuesto sobre la renta. La clase dominante comenzó a alarmarse. Después de todo, en la mente de la nobleza, los campesinos lamentables que representan al 99% de los ciudadanos no deberían tener acceso a las mismas estrategias de protección de activos que los seres superiores que constituyen el 1%.

En aquel entonces, la clase dominante podría haber cambiado las leyes y eso habría resuelto su problema. Los gobiernos habrían podido generar billones de dólares en impuestos adicionales para el apoyo continuo de sus operaciones ineficientes, irresponsables y disfuncionales y mantener sus presupuestos negros mientras pierden billones de dólares en fondos no contabilizados.

El problema de la élite era que si hubieran cambiado las leyes, no podrían seguir pagando solo del 2% al 5% de impuestos sobre sus ganancias exorbitantes, mientras que el 99% de las personas están sujetas a impuestos normales. En muchos países, los impuestos normales ascienden al 80% de los ingresos cuando se combinan los sistemas de impuestos múltiples de los impuestos a las ganancias corporativas y personales, impuestos a la propiedad, aranceles, tarifas de licencias, multas y una variedad de otros “inventos” para extraer dinero de los trabajadores.

Para el año 2010, muchas personas (a quienes les sobró dinero después de la recesión y los rescates) comenzaron a luchar en números récord para abrir cuentas bancarias en el extranjero. Al mismo tiempo, el desarrollo de la industria offshore en línea hizo que sea fácil y muy económico (solo unos pocos cientos de dólares) que casi cualquier persona se aproveche de las leyes que favorecen las estructuras offshore.

La clase dominante todavía no cambió las leyes fiscales. El problema podría haberse resuelto de una vez por todas. En cambio, simplemente agregaron algunas restricciones para hacerlo más difícil e intimidaron al Joe promedio que se derrumbó bajo sus amenazas y tácticas de miedo. Pero las tácticas de miedo no funcionaron muy bien para las personas que estaban mejor informadas y comenzaron a prestar atención a los detalles sobre cómo aplicar la ley con cuidado y seguir siendo legales mientras se ahorra dinero en impuestos. El presidente de los Estados Unidos estaba decepcionado y advirtió que el sistema no funciona bien y todavía permite la “evasión fiscal” al mantenerlo legal en lugar de la “evasión fiscal” que es ilegal. A raíz de los documentos de Pana ma, Obama pide al Congreso que arregle las “inversiones” fiscales

La clase dominante, en su desesperación por evitar que tantas personas como sea posible consideraran las estructuras en alta mar, financiaron a un grupo de periodistas para publicar los documentos de Panamá, como si la NSA necesitara que estos periodistas les contaran lo que realmente está sucediendo con los jefes de estado defraudando sus constituyentes y ocultando su botín en bancos offshore. La campaña publicitaria de los Papeles de Panamá se diseñó cuidadosamente para evitar señalar que estos casos penales son una fracción diminuta de la gran mayoría de las personas que utilizan estructuras offshore legalmente para evitar impuestos: en el sitio web de los periodistas tienen algunas advertencias que solo pocos notan. personas.

La conclusión se resume en una pregunta que solo se puede responder con opiniones:
“Si esto está mal, ¿por qué no es ilegal?”

Si las leyes se basaran en lo que está bien o mal, tendríamos energía libre, transparencia gubernamental, las personas controlarían a sus representantes, disfrutaremos de las curas para todos los fallecimientos y tendremos vidas libres de estrés inmersas en el amor, la colaboración y la abundancia con unos pocos. horas de trabajo. Las tecnologías ocultas o propietarias se encargarán de todas las tareas cotidianas que mantienen ocupadas a las personas para que no tengan tiempo de pensar por sí mismas.

Inevitablemente, este punto en la historia de la humanidad podría llegar muy pronto, con suerte en los próximos años. Entonces, no necesitaríamos la industria offshore y podré jubilarme en lugar de pasar mis días ayudando a las personas que están a punto de perder sus ahorros de por vida.

Las cuentas en el extranjero se utilizan para ocultar dinero. Entonces, un delincuente toma sus ganancias mal obtenidas y las guarda en un lugar donde nadie puede encontrarlas. Supongamos que tenemos un negocio que genera mucho efectivo. El propietario establece una cuenta en el extranjero. Luego toma el efectivo que no informa y lo convierte en cheques de viajero o cheques de caja, poco a poco, y lo envía a la costa. El negocio nunca reporta los ingresos. Por lo tanto, evita pagar impuestos sobre él. Inteligente, pero muy, muy ilegal. Y sí, eventualmente, el dueño probablemente será atrapado, y cuando lo esté, es hora de la cárcel. Pero la mayoría de estas personas nunca piensan tan lejos, o de alguna manera piensan que se retirarán a alguna isla tropical y vivirán felices para siempre. ¡Sorpresa! El IRS está haciendo esto y está trabajando con bancos offshore para descubrir este tipo de esquemas. En este punto, solo un tonto intentaría algo como esto y esperaría salirse con la suya.

A2A.

Je Pienso en las cuentas en el extranjero más como “humo” que el IRS / Departamento del Tesoro espera que signifiquen que han encontrado el incendio. Por sí mismos, no sé cómo una cuenta offshore necesariamente genera una factura de impuestos de los Estados Unidos.

FBAR y FATCA ahora requieren la divulgación de montos / transacciones en el extranjero, en diferentes situaciones. La falta de divulgación puede causar sanciones masivas.

Pero, creo que para tratar de responder a su pregunta, tendría que decir: la “estafa” o la evasión de impuestos ocurre cuando los residentes de EE. UU. Se dedican a negocios en el extranjero, con la esperanza de que los ingresos que obtienen en el extranjero no sean gravados por Gobierno Federal o el estado en el que viven (ya que los Estados Unidos gravan a sus ciudadanos con los ingresos mundiales).

Por lo general, los ingresos también se originan en el extranjero y permanecen fuera de los EE. UU. Mientras la persona trata de mantener esto “fuera de la red”, por así decirlo. Los ingresos no serían gravados en la medida en que no fueron informados, ni por el contribuyente ni por el banco que posee los fondos.

Los problemas de FBAR pueden ser criminales, por lo general, eso se debe a problemas de ‘perjurio’ basados ​​en la declaración 1040 (hay un cuadro para marcar, que dice: “¿Tiene alguna cuenta en el extranjero?” Muchas personas marcan “No” cuando deberían marcar ” sí “, y esa pequeña acción puede tener repercusiones criminales).

No estoy seguro de que tener dinero en el extranjero sea ‘incorrecto’, o incluso que EE. UU. DEBE gravar los ingresos mundiales. Como practicante de impuestos, lo dejo a la legislatura para decidir, pero creo que FATCA es una locura. La retención del 30% sobre todos los ingresos por incumplimiento es absurda, y a veces esa es la pena, dependiendo.

Las cuentas bancarias offshore no ayudan a evitar impuestos. La propia empresa offshore disfruta del beneficio fiscal sobre sus ingresos de haber registrado el negocio en un país de paraíso fiscal. Las ganancias de la compañía serán gravadas o reducidas, o estarán exentas de impuestos de acuerdo con cualquiera o todos los regímenes fiscales del país de origen. Es decir, impuesto sobre la renta, no sobre la ganancia de capital.

Establecer una compañía offshore necesitaría abrir una cuenta bancaria en el país de paraíso fiscal. Por lo tanto, las cuentas bancarias son solo el lugar donde el dinero entra y sale. De hecho, los cargos bancarios de los bancos en este país son mucho más altos que en el país de origen. Es obligatorio realizar un informe mensual de cada transacción de cuenta bancaria al banco central del país de origen.

Legalmente no le ayuda a evitar el impuesto sobre la renta. Si es ciudadano estadounidense, debe pagar impuestos sobre sus ingresos mundiales. Algunas personas intencionalmente no informan ganancias de cuentas extranjeras. Algunas personas lo hacen accidentalmente. Si lo atrapan, podría deberle una gran cantidad de dinero. Es por eso que se aprobó FATCA, por lo que el IRS podría obtener mejor información sobre cuentas extranjeras

Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras – Wikipedia

Dicho esto, algunas personas depositan dinero en cuentas extranjeras solo para fines de protección de los acreedores, lo que generalmente es legal si no hay transferencia fraudulenta al momento de la transferencia.

Si hablamos de evasión fiscal, la deslocalización tiene como objetivo enviar dinero donde las tasas de impuestos sobre la renta son más bajas, o incluso donde no hay ninguna tasa.

No hay nada ilegal en eso si informa sus ingresos y propiedades en otros países a la autoridad fiscal de su propio país. Si sus activos están en Cielos fiscales, los países con tasas impositivas más bajas, estos se cobrarán de más en su propio país.

El origen de este dinero puede ser legal o no, pero eso es una preocupación para las oficinas de investigación y delitos (por ejemplo, el FBI). Para fines fiscales no importa. Como dice el refrán, pecunia non olet: el dinero no apesta.

Nunca abra una cuenta personal en el extranjero. No te va a ayudar. Siempre incorpore su negocio en el extranjero y luego abra una cuenta para la empresa al instante en Chipre, Mauricio o Belice.

Puede encontrar mucha más información aquí en realidad OffshoreCorpTalk – Inicio de la formación de compañías offshore de profesionales de todo el mundo.

Una gran alternativa sobre la que puede leer son las cuentas EMI que en algunos casos funciona exactamente como una cuenta bancaria pero es más fácil de abrir.

A2A – Impuesto a las ganancias. En los Estados Unidos no lo hacen. Simplemente esconden el dinero y las personas convenientemente “olvidan” reportar las ganancias …

Entonces, por ejemplo, si transfirió sus ahorros a una cuenta en el extranjero y lo utiliza para invertir sin pagar ganancias de capital, y ya no es residente de los EE. UU. Sin planes de retorno. ¿Cómo puede el IRS o el gobierno procesarlo?