A menudo me encuentro con personas que quieren comenzar con la inversión de impacto y comienzan compartiendo una oportunidad conmigo, luego me preguntan si deberían o no invertir en ella. Está bien saltar directamente si está entusiasmado y entusiasmado por invertir de una manera que ayude a crear un mundo mejor. Sin embargo, tendrá mucho más éxito si primero se sienta una base para usted mismo, adquiere las herramientas, técnicas y habilidades para ser un inversor consciente y desarrolla los hábitos para que pueda practicar la inversión de impacto en su vida diaria.
1. Sepa por qué
La inversión de impacto comienza con usted. Empieza por comprenderte a ti mismo, lo que es impactante para ti y lo que crees que es impactante para los demás (porque el impacto es personal), y entender por qué quieres invertir en primer lugar. ¿Estás invirtiendo porque quieres construir riqueza para ti o es porque quieres construir riqueza para tu propio futuro o el futuro de los demás? ¿Está invirtiendo para obtener el estatus, es decir, quiere ser parte de la próxima gran cosa, o porque desea estirar sus músculos de liderazgo y ayudar a otros líderes a emerger?
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En mi libro, Integrated Investing, hablo sobre el impacto que tiene la inversión en invertir como “cuidar la aldea”. Significa cómo nos aseguramos de que nosotros, nuestras familias, nuestros vecinos, nuestra comunidad, nuestro planeta y las generaciones futuras tengan acceso a los recursos esenciales que todos necesitamos para sobrevivir, prosperar y ser felices.
2. Encuentra tu tribu
La inversión se realiza mejor como parte de una comunidad, especialmente en la inversión de impacto, no lo hacemos solos. Esto significa encontrar a las personas que pueden apoyarlo en sus esfuerzos de inversión, brindarle asesoramiento o tutoría, o que puedan coinvertir con usted. Encontrar su tribu lo ayuda a construir relaciones, porque eso es lo que es invertir, es una relación entre usted y el fundador y / o la compañía en la que está invirtiendo.
Encontrar su tribu significa conectarse con otros inversores de impacto, a través de eventos, conferencias, redes y referencias. Si ha reflexionado sobre cuál es su razón como inversionista de impacto, puede comunicarlo mejor a otras personas y encontrar su tribu.
3. Haz tu debida diligencia
Respondí otra pregunta sobre la debida diligencia efectiva, en particular para los inversores que invierten directamente en empresas privadas.
En resumen, la diligencia debida experiencial recorre un largo camino. La diligencia debida experiencial es conocer gente, seguir a las empresas a lo largo del tiempo y ver si hacen lo que dijeron que iban a hacer. Si no, porque no. La diligencia debida experiencial es una oportunidad para ver cómo otros toman decisiones, frente a oportunidades o desafíos. Es constante y continuo.
Luego sigue la debida diligencia preliminar : el análisis inicial y la exploración para tener una idea de si dedicar más tiempo a algo. Eso lleva a una debida diligencia detallada sobre las oportunidades que considero que tenemos la mejor oportunidad de encontrar un buen ajuste y llegar a un acuerdo para invertir. Después de completar la diligencia debida detallada, revisamos los acuerdos legales y negociamos los términos finales en los documentos.
Desarrollé un proceso robusto de diligencia debida que me ayuda a entregar la mayor cantidad de piedras posible, a la vez que soy eficiente con la forma en que paso mi tiempo en la diligencia debida. El proceso integra herramientas de evaluación tradicionales con herramientas de desarrollo de riesgo y herramientas de evaluación de impacto que yo mismo creé; lo llamo el Kit de herramientas de inversión integrado.
4. Tomar decisiones
La inversión de impacto es una decisión de invertir en un fundador y una empresa que se esfuerza por cuidar la aldea de alguna manera, que proporciona algún tipo de mejora en el acceso a uno o más recursos esenciales. Para tomar decisiones de inversión de impacto, necesitamos integrar información de nuestro análisis, emociones, cuerpo e intuición. Al hacer esto, nos hacemos más conscientes de nuestros prejuicios, nuestros valores y motivaciones. Si sabemos y sentimos que algo es insostenible, poco ético o poco saludable, influye en nuestras decisiones.
La gente a menudo me pregunta cómo aparece el cuerpo en las decisiones de inversión. Justo esta semana, estoy a punto de finalizar una decisión de invertir en una empresa impactante en una etapa inicial. Desde una perspectiva de impacto, las personas en mi comunidad y más allá están entusiasmadas con eso. Desde una perspectiva financiera y de liderazgo, existen riesgos, pero creo que no se pueden superar. Pero estoy superando un virus esta semana. No estoy comiendo y durmiendo bien. Es cierto que estoy un poco más gruñón de lo habitual y eso afectará mis decisiones. Así que estoy consciente de no dejar que la irritabilidad se proyecte en la decisión que estoy tomando. Me vuelvo a enfocar para ponerme en una mentalidad de abundancia, curiosidad y relación para poder tomar una decisión de inversión que tenga sentido, se sienta bien e intuitivamente sea lo correcto.
Estamos todos juntos en esto. Todos queremos acceder a recursos esenciales para poder sostenernos, expresarnos, conectarnos con los demás, gestionar el cambio, tomar decisiones y tener un medio de intercambio por el valor que aportamos unos a otros.
La inversión de impacto es ciertamente un campo en crecimiento y es genial que esta pregunta sobre cómo entrar en la inversión de impacto se haga con frecuencia. Espero que algún día, la inversión de impacto no sea algo separado, sino que simplemente será la forma en que todos vemos la inversión.