¿Cómo podemos ahorrar el impuesto sobre la renta más allá de 1.5 lacs como ya he invertido en PPF, LIC, NPS?

Además, puede comprar la póliza de seguro médico que proporcionará la deducción adicional de Rs. 25,000 para uno mismo, hijos y esposa + 25000 para padres. [Esto será Rs. 30,000 / – si el tomador del seguro es ciudadano de la tercera edad]. Además, puede invertir en Rajeev Gandhi Equity Scheme, que proporcionará la deducción de Rs. 25000 o 50% de la inversión, lo que sea menor. Además, la inversión en NPS proporciona la deducción adicional de Rs. 50,000 / – aparte de la deducción de Rs. 1,50,000 / -.

Además, si hay una persona discapacitada en la familia o alguna enfermedad grave grave para el miembro de la familia, puede reclamar algún beneficio fiscal adicional. Si no está aprovechando el beneficio de HRA y sigue pagando el alquiler, puede reclamar el beneficio fiscal u / s 80GG. Si ha tomado un préstamo educativo, se puede reclamar un beneficio fiscal por los intereses pagados. Las donaciones especificadas también son elegibles para la deducción.

Visite la Declaración de impuestos sobre la renta en línea en la India para obtener más detalles sobre el ahorro y la presentación de impuestos ”.

Si su límite de la Sección 80C ya está agotado, todavía tiene algunas opciones para ahorrar el impuesto sobre la renta. Las opciones comunes son prima de seguro de salud, NPS e intereses de préstamos hipotecarios.

Copiar enlaces a algunas publicaciones en mi sitio web. Espero que encuentres estos útiles.

15 deducciones menos conocidas del impuesto sobre la renta | Plan de finanzas personales

¿Cómo ahorrar el impuesto sobre la renta? – Parte II – Beneficios fiscales del seguro de salud | Plan de finanzas personales

¿Cómo ahorrar el impuesto sobre la renta? Parte III Desgravaciones exentas de impuestos | Plan de finanzas personales

NPS es su única opción después de agotar completamente 1.5L por debajo de 80C, que puede recargar hasta 50K más. Bajo 80C puede tener las siguientes opciones para invertir hasta 1.5L. En total, puede ahorrar 2 litros en esta área. Quiero señalar que NPS es una inversión separada (80CCDx) además de 80C.

• PF / VPF / LIC Deducción por salario
• Prima de seguro de vida
• Esquema de Sukanya Samriddhi
• Fondo de previsión pública (PPF)
• Interés NSC
• Certificado Nacional de Ahorro (NSC)
• Depósito fijo en un banco programado
• Plan de seguro vinculado a la unidad
• Fondo Mutuo / ELSS
• Bonos de Infraestructura
• Tasas de matrícula de niños
• Depósito bajo el esquema de ahorro para personas mayores
• Sistema de depósito a plazo de cinco años en la oficina de correos
• Director de vivienda, incluido el registro / impuesto de timbre

PD: los esquemas anteriores están directamente por debajo de 80C y el límite es de 1.5L máx.

Hay otras secciones que no sean 80C para ahorrar impuestos

1.80 CCD (1B) – contribuciones a NPS hasta 50,000

2.80 CCD (2): si su empleador contribuye con cualquier monto al plan de pensiones notificado por el gobierno central

3.80 D – prima de seguro médico pagada por cualquier modo, excepto en efectivo – 25k en caso de sí mismo, cónyuge e hijos, en caso de que alguno de ellos tenga 60 o más de 30k… deducción adicional de 25k / 30k en caso de pago para padres de personas

4.80 G-Contribución / Donaciones a instituciones benéficas

5.80 GG – Deducción por el alquiler de la casa pagado. En caso de que sea una persona asalariada y tenga un subsidio de alquiler de la casa, entonces no puede reclamar. Hay muchas otras condiciones también para ser satisfechas. La deducción máxima es de 60k por año desde el año fiscal 2016–17 en adelante. La mayoría de ellos no saben que dicha deducción existe.

6. 80 TTA – Intereses en la cuenta bancaria de ahorro hasta Rs.10,000. Aplicable incluso cuenta de ahorros de la oficina de correos

7. 80CCG – deducción por inversión en acciones o unidades según lo notificado bajo el esquema de ahorro de Rajiv Gandi Equity – La deducción será del 50% de la inversión o 25k, lo que sea menor

8.80GGC – contribución a los partidos políticos

9.80U- deducción por persona con discapacidad -Rs.75,000 y discapacidad severa -Rs.125,000

Querido amigo,

Hay muchas opciones además de las designadas en la Sección 80C para ahorrar impuestos.

Tenemos otras opciones como subsidio de alquiler de vivienda, subsidio de viaje, inversión NPS para ahorrar impuestos.

Le sugiero que lea mi publicación para ver cómo optimizar su estructura salarial y cuánto impuesto adicional puede ahorrar ajustando ligeramente su estructura salarial (si su empresa lo permite):

Decodificando los componentes del Salario.

Además del seguro médico bajo la Sección 80 D, hay disponibles beneficios menores de 80 E para el pago de intereses en préstamos para educación. Los intereses de préstamos para vivienda de hasta £ 2 lac están disponibles para casas de propiedad propia.

Las inversiones de NPS hasta 50k superan los 80C de 1.5 lakh.

80C: 1.5 lakh – PPF, EPF, ELSS, FD de ahorro de impuestos, seguro, ULIP, todos los cuales brindan beneficios de 80C

La contribución de NPS se puede reclamar adicionalmente por 50k bajo 80CCD

Hay gastos médicos, intereses en cuentas de ahorro y varias otras secciones, aunque generalmente no se hacen, lo que ahorra impuestos. Cleartax tiene buenos blogs que explican todas las secciones y cálculos.

Además, no invierta para ahorrar impuestos. Invierta para ganar dinero. Digamos que invierte en algo y ahorra impuestos y obtiene un rendimiento neto del 7% frente a que no ahorra impuestos pero obtiene un 12% después de impuestos, ¿qué elegiría? No haga que el impuesto al ahorro sea el único propósito de las inversiones.

Hola

Como empleado asalariado, está tratando de ahorrar impuestos tanto como puede. Puede ahorrar impuestos mediante un subsidio que puede ser subsidio de alquiler de vivienda, subsidio médico, subsidio de viaje y después de invertir 1.5 lakh puede invertir en NPS y otras deducciones de la serie 80.

Más allá de 1.5L, la mejor opción es tener un préstamo para vivienda – o – invertir en acciones – para tener en cuenta las pérdidas a corto plazo – y volver a reservar para obtener ganancias (poco difícil)