Gracias por A2A.
Como la mayoría de las otras respuestas han mencionado, usted será responsable de pagar Rs. 3,76,950 / –
Sin embargo, este es el impuesto máximo que es probable que pague. Si está ganando ingresos salariales, es más probable que esté estructurado de una manera fiscalmente efectiva que lo ayude a ahorrar algunos impuestos. Aparte de eso, hay otros beneficios que puede aprovechar legalmente.
Algunas de las inversiones básicas y más comunes en ahorro de impuestos son las siguientes:
- Si una persona está jubilada y vive en Bélgica, ¿todavía tiene que pagar los altos impuestos?
- ¿Hasta qué nivel puede subir un inspector de impuestos?
- ¿Por qué los detalles de su declaración de impuestos deben ser privados?
- ¿Cuál es la mejor inversión o más bien la opción de ahorro PPF o VPF sobre otras bases aparte del ahorro de impuestos?
- Si dono $ 100 a una organización sin fines de lucro 501c, ¿cuánto dinero recuperaré si lo declaro en mi declaración de impuestos? Supongamos que gano $ 100,000 al año.
Bajo la Sección 80C – hasta Rs. 1,50,000 en total.
Prima de seguro de vida: principalmente para el seguro de vida, pero hay varias políticas de reembolso y crecimiento que pagan buenos rendimientos de la inversión. Es aconsejable tratar esto como un seguro y no como una inversión.
Fondo de Previsión Pública: una de las opciones de inversión más seguras con un riesgo mínimo. Las tasas de interés son siempre más altas que las tasas de interés de los marcadores. Sin embargo, hay un período de bloqueo de 15 años. Sin embargo, uno puede aprovechar el préstamo contra él a partir del cuarto año.
Depósitos fijos: los FD ahorradores de impuestos pagan más que los FD por períodos más cortos. Además, sus fondos están seguros si los FD están en bancos nacionalizados. Periodo de consulta de 5 años.
ELSS: Ligeramente más riesgoso que otras inversiones que ahorran impuestos porque los rendimientos varían según las condiciones del mercado. El período de bloqueo es de tres años.
Tasas de matrícula: el pago de las tasas escolares de sus hijos será responsable de la deducción.
Bajo la sección 80D, deducción de Rs. 25, 000 (Rs. 30,000 para personas mayores) estarán disponibles para el seguro médico.
Bajo la sección 80CCD (1B), contribución de hasta Rs. Se permiten 50,000 como deducción en exceso del límite de Rs. 1,50,000 bajo 80C.
Si nunca antes ha invertido en acciones, puede reclamar la deducción por cualquier inversión hasta Rs. 50,000 bajo la sección 80CCG. La deducción disponible es del 50% del monto invertido. Por lo tanto, la deducción máxima disponible es de Rs. 25,000. Sin embargo, hay varias condiciones en esto, como el período de bloqueo.
Si vive en un alojamiento alquilado y obtiene HRA, puede beneficiarse de HRA.
Sin embargo, si no obtiene ninguna HRA, puede reclamar una deducción de hasta Rs. 2,000 por mes o alquiler pagado, el que sea más alto.
Si ha tomado un préstamo para vivienda, puede reclamar los intereses pagados de la misma manera que una pérdida de la propiedad de la casa.
Las donaciones bajo la sección 80G conllevan beneficios fiscales.
Espero que esto haya sido útil.