¿Qué inversión tiene devoluciones libres de impuestos en la India?

A2A.

Preguntar cómo ahorrar impuestos de forma anónima es interesante (¡Sí, todos los juegos de palabras previstos!)
pero todavía responderé ya que es A2A

Lo básico 1er
Habrá 2 puntos en el tiempo cuando pueda ahorrar su impuesto

• He presentado ITR usando una llave fiscal y obtuve el formulario ITR1-sahaj pero no el formulario ITR-V. ¿Qué queda por hacer ya que la fecha de presentación ya terminó?
• ¿Se requiere una declaración jurada con respecto a una diferencia insignificante en el apellido de mi garantía en los 2 documentos requeridos para el acuerdo de servicio con TCS?
• ¿Cuáles son las diferencias entre impuestos, aranceles, recargos y ceses?
• Cómo presentar una declaración a través del Formulario 16, de forma independiente
• ¿Qué debo hacer para cambiar mi apellido en mi tarjeta PAN?

Primero es
Cuando está invirtiendo cierta cantidad en algún lugar, entonces el gobierno puede otorgarle una exención para esa cantidad de impuestos en el año de la inversión. Pero tal exención generalmente tiene un límite. Por ejemplo, puede obtener una exención de 1.5 Lack por año (LPA) en la sección 80c del impuesto sobre la renta.

2do es
En el momento del vencimiento de dichas inversiones, puede obtener una exención de impuestos sobre los intereses / devoluciones obtenidas. Usualmente esto no tiene ningún límite, incluso si obtienes núcleos en interés … todo será tuyo. No hay chupetín para el gobierno.

Un elemento básico más importante será si está planificando a corto plazo (digamos> 2 años) y luego lo indica en el punto no. 1 y si está planeando a largo plazo, busque ahorros en el Punto no 2.

Con esto ahora puede aprovechar al máximo la siguiente lista de inversiones libres de impuestos

1) Fondo de Previsión Pública (PPF)

• Si ofrece 8.7% de interés anual. Gobierno de la India seguiría actualizando esto cada año. Pero mirando el modo estable actual de economía, recordará alrededor del 8% y no fluctuará mucho.
• Devoluciones libres de impuestos al vencimiento.
• PPF tiene un período de bloqueo de 15 años. pero puedes retirarte del sexto año.
• La inversión de hasta Rs 1.5 Lakhs por año califica para la ley de TI sección 80 C. por lo tanto, doble ahorro. ..
• NRIs, HUF no son elegibles.
• La inversión mínima es de Rs 500 y la máxima es de Rs 150,000

2) ELSS (Esquemas de ahorro vinculados a la equidad) Fondos mutuos que ahorran impuestos

• Ofrece rendimientos más altos (como 50% a 80%, pero no es fijo y no está garantizado, depende del mercado) en comparación con otras opciones de ahorro de impuestos.
• El período de bloqueo más bajo, es decir, 3 años.
• Los inversores pueden optar por la opción de dividendos y obtener ingresos regulares incluso durante el período de bloqueo.
• Invertir en fondos ELSS a través de SIP todos los meses lo ayudaría a reducir la carga de invertir una suma global, atender las fluctuaciones del mercado y proporcionar mayores retornos.
• Dado que este es un fondo de inversión de capital y un período de inversión de más de 3 años, los rendimientos / ganancias de capital están libres de impuestos.
• Algunos de los principales fondos mutuos de ahorro de impuestos de ELSS son el fondo Reliance Tax Saver, el Plan Fiscal ICICI Pru, el fondo Franklin India Tax Shield, etc.

3) Esquemas FD del Banco de Ahorro de Impuestos

• Muy buena opción para ahorrar el impuesto sobre la renta según la sección 80C de la ley de TI.
• Las tasas de interés varían entre 8.5% y 9.75% por año.
• Los intereses están sujetos a impuestos, por lo que no se ahorra en el momento de las devoluciones (punto 2 explicado anteriormente)
• Periodo mínimo de bloqueo de 5 años

4) Esquema de ahorro de capital de Rajiv Gandhi (RGESS)
(Personalmente, no me gusta este esquema, es como china maal : ekbar dekho fir feko)

• RGESS ofrece beneficios fiscales para los inversores por primera vez que ganan hasta Rs 12 Lakhs por año.
• La inversión máxima es de Rs 50,000. Dicha cantidad puede invertirse en acciones BSE100 o fondos mutuos RGESS.
• El 50% de dicho monto invertido califica para el beneficio fiscal u / s 80C. Significa si invierte Rs 50,000 en acciones de BSE 100 o RGESS
• Fondos mutuos por primera vez, obtendría una exención de impuestos de Rs 25,000 por primera vez y solo una vez. Significa que puede obtener el beneficio fiscal máximo de 7.725 rupias (tramo impositivo del 30%).
• Los retornos no están garantizados ya que las inversiones se realizan en acciones y fondos mutuos RGESS.

5) Fondo de Previsión Voluntario (VPF)

• Fondo de previsión voluntario es la contribución del empleado a su cuenta de fondo de previsión. Esto va más allá de la contribución del empleado del EPF del 12%. Sin embargo, el empleador no tiene la obligación de contribuir a este VPF.
• La cantidad máxima que un empleado puede contribuir es el 100% de la Basic y DA.
• Esto llevaría la misma tasa de interés del Fondo de Previsión del empleado (EPF). La tasa de interés actual del EPF es de 8.5% anual.
• La inversión en VPF se puede retirar solo durante la jubilación, por lo tanto, es una de las mejores opciones de ahorro de impuestos para ahorrar impuestos. así que para una planificación a muy largo plazo, puede optar por esto.
• Las declaraciones de vencimiento son libres de impuestos.

6) Nuevo esquema de pensiones (NPS)

• Bajo la sección 80C que buscan ahorrar para la jubilación.
• Los retornos de NPS varían entre 4% y 10%. En 2013, algunos de los fondos elegidos en este esquema han proporcionado retornos del 14%.
• Opción de inversión de bajo costo. Los gastos de gestión del fondo son muy bajos, con un 0,0009% del valor de la inversión.
• Puede invertir Rs 500 por mes o Rs 6,000 por año. No hay límite máximo para la inversión en NPS.
• Los inversores tienen la opción de optar por la asignación de acciones, bonos y bonos.
• El vencimiento es imponible. así que las devoluciones no están exentas de impuestos (solo beneficio a corto plazo)

7) Certificado Nacional de Ahorro (NSC)

• El certificado nacional de ahorro es emitido por las oficinas de correos y el principal, junto con los intereses, está respaldado por el gobierno. de la India.
• Por lo tanto, estas son opciones de inversión seguras.
• Los NSC están disponibles por un período de 5 y 10 años.
• Los NSC están disponibles para una inversión mínima de Rs 500 y en múltiplos de Rs 1,000 / Rs 5,000 / Rs 10,000
• No hay límite máximo para la inversión.
• Las tasas de interés son del 8.5% para el NSC a 5 años (VIII) y 8.8% anual para el NSC a los 10 años (IX)
• 100 rupias invertidas en NSC a 5 años obtendrían 151,62 rupias y en 10 años obtendrían 234,35 rupias
• El interés se agrava cada medio año.
• Los intereses recibidos están sujetos a impuestos. Debe mostrar esto como otro ingreso al presentar el ITR y pagar el impuesto sobre la renta. Sin embargo, dicho interés puede reclamarse nuevamente como exención u / s 80C (dentro del límite de Rs 1.5 Lakhs). Significa que aparecería como otro ingreso y exención u / s 80C y no necesita pagar ningún impuesto sobre dicho interés.
• Los individuos, conjuntos y menores, con el apoyo de Guardian pueden invertir NSC.

PD

1. Si desea obtener un ahorro de impuestos y algo así, le recomiendo que obtenga ayuda de algunos CA.
2. Demasiado ahorro de impuestos lo hace inmune a correr riesgos (¡lo cual es arriesgado …!); pero eso es solo la apertura de un hombre
3. Esta información debe aplicarse después de su discreción y no es ningún tipo de asesoramiento legal.
4. ¿Por qué anónimo?