¿Qué es exactamente un fondo mutuo?

Saludos a todos.

Para comenzar, me gustaría decir que, Mutual Funds se refiere a una vía de inversión donde las personas que comparten un objetivo común de comerciar con varios instrumentos financieros (de ahí el nombre Mutual) se unen e invierten su dinero . En otras palabras, los fondos mutuos recaudan dinero de varios inversores y negocian en su nombre. Una de las ventajas que disfruta Mutual Fund es un menor costo de negociación, ya que comercian en volúmenes más altos. Primero, concentrémonos en algunas de las ventajas de los esquemas de fondos mutuos.

Ventajas de los fondos mutuos

• Varias categorías de esquemas: Los esquemas de fondos mutuos se clasifican en varias categorías para satisfacer los requisitos variados y diversos de las personas. En términos generales, estos esquemas se clasifican en fondos de capital, fondos de deuda y fondos híbridos. Además de ellos, hay otras categorías de fondos, como fondos de oro, fondos internacionales, fondos de fondos y mucho más.
• Bien regulado: la industria de fondos mutuos en la India está bien regulada. SEBI es la autoridad reguladora de las compañías de fondos mutuos en la India. Estas compañías deben presentar sus informes de manera oportuna y regular a sus individuos. Estos informes contienen el rendimiento de un esquema para un período determinado.
• SIP: SIP o el Plan de inversión sistemática se considera una de las bellezas de Mutual Fund. SIP es un modo de inversión en fondos mutuos donde las personas depositan una cantidad predeterminada a intervalos regulares en el esquema de fondos mutuos . SIP también se considera una inversión basada en objetivos en la que; las personas pueden alcanzar sus objetivos con pequeñas cantidades de inversión. Algunas de las ventajas de SIP incluyen el poder de capitalización, el promedio de costo de rupias, el hábito disciplinado de ahorro, etc.
• Conveniencia de invertir: El proceso de inversión y redención en fondos mutuos es más fácil. Las personas pueden invertir a través de canales en línea en los que; Pueden invertir desde cualquier lugar y en cualquier momento. Las personas que invierten a través del modo en línea pueden invertir a través del sitio web de la casa de fondos o a través del portal de cualquier distribuidor.

Después de analizar algunas de las ventajas de los fondos mutuos, concentrémonos ahora en las categorías destacadas de los esquemas de fondos mutuos.

Tipos de fondos mutuos

• Fondos de gran capitalización : los fondos de gran capitalización se refieren al esquema que invierte en acciones de empresas de gran capitalización que tienen una capitalización de mercado de más de 10.000 millones de rupias. Estas empresas se consideran líderes del mercado en su industria y proporcionan un crecimiento constante con respecto a las ganancias y los rendimientos anualmente. Incluso durante las recesiones, los precios de las acciones de estas empresas no fluctúan mucho.
• ELSS : Sin embargo, es parte de los fondos de capital, brinda los beneficios tanto de la inversión como de las deducciones fiscales. Las personas que invierten en este esquema pueden aprovechar la deducción de impuestos hasta INR 1,50,000 bajo la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Sin embargo, al ser un instrumento de ahorro de impuestos, ELSS tiene un período de bloqueo de tres años.
• Fondos líquidos : es una parte de los fondos de deuda que invierte en instrumentos de renta fija con perfiles de vencimiento muy cortos. El vencimiento de los instrumentos que forman parte de la cartera de un fondo líquido es menor o igual a 90 días. Estos esquemas se consideran una de las vías de inversión más seguras. Además, las personas que tienen fondos en exceso en sus cuentas bancarias pueden optar por invertir en fondos líquidos.
• Fondos de Ultra Corto Plazo : Estos fondos están un nivel por encima de los fondos líquidos. Las personas que están dispuestas a asumir un nivel de riesgo marginalmente más alto pueden optar por invertir en fondos líquidos. Estos esquemas son una de las buenas opciones de inversión para la inversión a corto plazo.
• Fondos equilibrados : estos esquemas invierten tanto en acciones como en instrumentos de deuda en una proporción determinada y que pueden cambiar con el tiempo. Estos esquemas también se consideran una buena opción de inversión a largo plazo.

Después de ver algunos de los tipos destacados de esquemas de fondos mutuos, veamos cómo seleccionar los mejores fondos mutuos.

¿Cómo seleccionar el mejor fondo mutuo?

Los pasos para seleccionar los mejores esquemas de fondos mutuos son los siguientes.

• Paso 1: Determine el objetivo de su inversión
• Paso 2: verifique las calificaciones de fondos mutuos
• Paso 3: verifique los gastos y la carga de salida relacionados con los esquemas en los que planea invertir
• Paso 4: haga un análisis sobre la casa del Fondo que ofrece el Fondo Mutuo
• Paso 5: Controle sus inversiones regularmente

Por lo tanto, de los punteros anteriores, podemos decir que Mutual Fund es una de las buenas opciones de inversión que las personas pueden optar por invertir.

Sin embargo, siempre se recomienda que las personas hagan un autoanálisis antes de invertir en cualquier esquema de fondos mutuos. Además, incluso pueden consultar a un asesor financiero personal antes de invertir para asegurarse de que sus inversiones sean seguras y allanen el camino para la creación de riqueza.

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Para lecturas adicionales:

Plan de inversión sistemática (SIP)

El fondo mutuo es un conjunto de fondos, que es administrado por un administrador de fondos profesional cuyo objetivo es minimizar el riesgo y maximizar las ganancias. Cuando el valor del fondo aumenta, cada inversor obtiene ganancias en función del porcentaje del fondo que ha contribuido. Comprendamos esto con la ayuda de un ejemplo simple.

Digamos que hay cuatro amigos, A, B, C y D. Todos ellos deciden comenzar un negocio agrícola, donde cultivarán diferentes tipos de cultivos. Como nadie tiene suficiente dinero para comprar una gran tierra agrícola, acumulan el dinero que tengan con ellos y compran una gran granja (supongamos que contribuyen con un 25% cada uno). En el lenguaje del fondo mutuo, este grupo de dinero se llama fondo.

Ahora, dado que ninguno de ellos tiene experiencia en la agricultura, contratan a un agricultor, que tiene experiencia y conocimientos en este negocio. El agricultor acepta hacer todo el trabajo por ellos, pero tomaría una pequeña parte de los cultivos. Todos los amigos están de acuerdo. En términos de fondos mutuos, Farmer es el administrador del fondo

Ahora, cultivar un solo cultivo puede ser arriesgado porque si algo sale mal, el agricultor perdería todos sus cultivos, por lo que decide plantar diferentes cultivos en diferentes partes de la tierra agrícola, de modo que si algún cultivo se destruye, el agricultor no perderá todo su trabajo duro . En el lenguaje de los fondos mutuos, esto se llama diversificación de cartera

Al final de la temporada, el agricultor cosecha los cultivos evalúa su valor, deduce los gastos, incluida su propia parte, y lo que queda, se distribuye a A, B, C, D (cada uno obtiene el 25% de las ganancias porque esto es lo que contribuyeron al negocio al principio). En el lenguaje de los fondos mutuos, esto se llama retorno de la inversión.

Para comprender cómo elegir el fondo mutuo adecuado, visite el siguiente enlace:

¿Cómo elegir el fondo mutuo correcto?

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Espero que mi respuesta haya sido útil.

En fondos mutuos, la inversión se recauda de varios inversores para invertir en valores como acciones, valores gubernamentales, etc.

Exactamente al estado El fondo mutuo se establece por la Indian Trust Act 1882, para recaudar dinero mediante la venta de unidades al público para la inversión en el mercado de capitales. Se requiere que los fondos mutuos estén registrados bajo SEBI.

Pero el problema es elegir en qué tipo de fondo mutuo se invertirá y qué fondo mutuo se seleccionará. Cuando se trata de inversión, lo mejor es consultar a un experto si es nuevo en el mercado. En caso de fondos mutuos, es una buena plataforma para comenzar su carrera comercial.

Para obtener asistencia experta, puede recurrir a firmas de corretaje y, en particular, a firmas de corretaje de descuento, ya que son menos costosas por los servicios ofrecidos que la firma de corretaje de servicios a tiempo completo. Recomiendo encarecidamente Tradeplus en línea, ya que es una de las firmas de corretaje de descuentos más baratas.

Los fondos mutuos se clasifican en fondos mutuos abiertos y fondos mutuos cerrados y Tradeplus en línea ofrece los siguientes servicios.

Fondos abiertos : los fondos de esta categoría se pueden comprar y canjear en cualquier momento. No hay período de bloqueo o vencimiento asociado a dichos fondos. Las siguientes son subcategorías de fondos abiertos:

Fondos de deuda / ingresos: La mayor parte de la inversión en este tipo de fondo se canaliza a obligaciones, valores gubernamentales y otros instrumentos de deuda. La apreciación del capital es baja en este tipo de fondo y se adapta mejor a los inversores que prefieren retornos constantes con bajo riesgo.

Mercado de dinero / Fondo líquido : Esto se adaptará a los inversores que tengan fondos excedentes para invertir durante un período de tiempo muy corto con protección de capital. La inversión se realiza en instrumento de deuda a corto plazo.

Renta variable / Crecimiento : los inversores que tengan apetito por asumir un mayor riesgo con una perspectiva de inversión a largo plazo optarán por estos fondos. Esto es más popular ya que existe un gran potencial para la apreciación del capital. Esquema de índice, esquema sectorial, esquema de ahorro de impuestos son algunos de los destinos de inversión populares en este tipo de fondo.

Fondo equilibrado: la inversión en este tipo de fondo se realiza tanto en instrumentos de renta variable como de deuda para lograr un equilibrio entre crecimiento e ingresos regulares. Esto se adapta a los inversores que desean ser agresivos sin correr demasiado riesgo.

Fondos cerrados: la inversión en esta categoría solo puede realizarse durante el lanzamiento inicial. Tiene un período de vencimiento estipulado y garantía de protección del capital. Los fondos de protección de capital y los planes de vencimiento fijo son subcategorías de los fondos cerrados.

Pero elegir una asistencia profesional debe ser muy útil, ya que debe confiar su inversión en la empresa.

Has oído hablar de fondos mutuos y has oído que pueden ser inversiones inteligentes para casi cualquier inversor. Pero, ¿qué son exactamente los fondos mutuos y cómo funcionan?

Los fondos mutuos son los tipos de inversión más populares para el inversor cotidiano. ¿Por qué? Debido a que son inversiones simples de entender y son fáciles de usar, en muchos sentidos, es “invertir para tontos”. De hecho, si aún no es uno de los millones de accionistas de fondos mutuos, solo necesitará tomarse unos dos o tres minutos de su día para leer este artículo y estará listo para comenzar a invertir.

Además, la simplicidad de invertir en fondos mutuos no es solo una característica atractiva para los inversores principiantes; La accesibilidad, la versatilidad y la estructura fácil de entender de los fondos mutuos son vehículos de inversión poderosos para todo tipo de inversores, incluidos los profesionales, y pueden ser apropiados para una variedad de objetivos de ahorro e inversión, incluida la universidad y la jubilación.

Entonces, sin más preámbulos, esto es lo que debe saber sobre los fondos mutuos para comenzar a invertir. Y si ya está invirtiendo, este puede ser un buen curso de actualización sobre este tipo de seguridad potente pero simple:

Definición de fondos mutuos

Un fondo mutuo es una garantía de inversión que permite a los inversores juntar su dinero en una sola inversión administrada profesionalmente. Los fondos mutuos pueden invertir en acciones, bonos, efectivo o una combinación de esos activos. Los tipos de seguridad subyacentes, llamados participaciones , se combinan para formar un fondo mutuo, también denominado cartera .

En términos más simples, los fondos mutuos son como cestas. Cada canasta contiene ciertos tipos de acciones, bonos o una combinación de acciones y bonos para combinar en una cartera de fondos mutuos.

Por ejemplo, un inversionista que compra un fondo llamado XYZ International Stock está comprando una garantía de inversión, la canasta, que contiene docenas o cientos de acciones de todo el mundo, de ahí el apodo “internacional”.

También es importante entender que el inversor no posee los valores subyacentes, las tenencias, sino una representación de esos valores; Los inversores poseen acciones del fondo mutuo, no acciones de las participaciones. Por ejemplo, si un fondo mutuo en particular incluye acciones de Apple, Inc. (AAPL) entre otras tenencias de cartera, el inversionista de fondos mutuos no posee directamente acciones de Apple.

En cambio, el inversionista de fondos mutuos posee acciones del fondo mutuo. Sin embargo, el inversor aún puede beneficiarse de la apreciación de las acciones de AAPL.

Dado que los fondos mutuos pueden tener cientos o incluso miles de acciones o bonos, se describen como inversiones diversificadas. El concepto de diversificación es similar a la idea de fuerza en los números. La diversificación ayuda al inversor porque puede reducir el riesgo de mercado en comparación con la compra de valores individuales.

Las ventajas de los fondos mutuos

Para resumir, las ventajas de los fondos mutuos se pueden describir en cuatro palabras: simplicidad, versatilidad, diversidad y accesibilidad:

• Simplicidad: la mayoría de los inversores no tienen el conocimiento, el tiempo o los recursos para construir su propia cartera de acciones y bonos. Los inversores bursátiles a menudo tienen un amplio conocimiento del análisis fundamental o análisis técnico. Sin embargo, comprar acciones de un fondo mutuo le permite a un inversionista poseer una cartera diversa administrada profesionalmente, aunque el inversionista puede tener poco o ningún conocimiento de los conceptos y estrategias de inversión. Los fondos mutuos se administran profesionalmente, lo que significa que el inversor no necesita tener conocimiento de invertir en los mercados de capitales para tener éxito con ellos.
• Diversidad: Todos los inversores, principiantes y profesionales, saben que poner todos sus huevos en una sola canasta no es sabio. Esto habla de la sabiduría de la diversificación con fondos mutuos. Para diversificarse con acciones, un inversor puede necesitar comprar 20 o más valores para alcanzar una diversificación suficiente. Sin embargo, muchos fondos mutuos ofrecen una diversificación completa en una sola seguridad que se puede comprar fácilmente. Por lo tanto, un inversionista de fondos mutuos puede romper la regla de los huevos en una canasta con fondos mutuos, al menos al comenzar, y luego agregar más fondos mutuos para aumentar la diversidad en la cartera de fondos mutuos.
• Versatilidad: hay tantos tipos de fondos mutuos que los inversores pueden obtener acceso a casi cualquier segmento del mercado imaginable. Por ejemplo, los fondos del sector hacen posible que los inversores compren en áreas enfocadas del mercado, como atención médica, tecnología, finanzas e incluso redes sociales. Más allá de los fondos del sector, los inversores también pueden acceder a otros tipos de activos, como el oro, el petróleo y otros recursos naturales. Esta versatilidad se puede utilizar para una mayor diversificación a medida que crece la cartera de un inversor. Los administradores de dinero profesionales a menudo usan fondos del sector para este propósito en la construcción de carteras de clientes.
• Accesibilidad: con tan solo $ 100, un inversor puede comenzar a invertir con fondos mutuos. Y el hecho de que los fondos mutuos tienen docenas, cientos o incluso miles de otros valores, un inversor puede acceder a todo un mercado de valores invertibles. Por ejemplo, un inversor que compra acciones en uno de los fondos de índice del mercado de valores totales, gana exposición a más de 3.000 acciones en un solo fondo. Esto vuelve a la simplicidad y diversificación de los fondos mutuos. Aunque los conceptos y estrategias de inversión rara vez se enseñan en las escuelas, el inversor principiante puede encontrar consejos fáciles sobre cómo comprar fondos mutuos en línea o en librerías y comenzar a invertir en minutos o solo unas pocas horas.

Tipos básicos de fondos mutuos

Hay miles de fondos mutuos en el universo de inversión, pero se pueden dividir en unos pocos tipos básicos y categorías de fondos. Los dos tipos principales de fondos mutuos son fondos de acciones y fondos de bonos. A partir de ahí, las categorías de fondos se vuelven más especializadas y diversas.

• Los 8 mejores consejos para invertir en fondos mutuosSIG SIGUIENTE en fondos mutuosPor Kent ThuneLeer artículo

Por ejemplo, los fondos de acciones se pueden dividir en tres subcategorías de capitalización: pequeña capitalización, mediana capitalización y gran capitalización. Luego se clasifican aún más como crecimiento, valor o crecimiento e ingresos. Las acciones también se pueden clasificar como internacionales, globales o extranjeras, todas las cuales tienen objetivos similares.

Los fondos de bonos se clasifican principalmente por la duración de los bonos, que se describen como a corto plazo, mediano plazo o largo plazo. Luego se dividen en subcategorías de bonos corporativos, bonos municipales y bonos del Tesoro de los Estados Unidos.

La mayoría de las categorías de fondos mutuos se pueden comprar como fondos indexados, que se pueden describir como fondos administrados pasivamente. Esto significa que el administrador de cartera no compra y vende valores activamente, sino que coincide con las tenencias de un índice de referencia, como el índice S&P 500 o el Promedio Industrial Dow Jones. Los principiantes a menudo comienzan con uno de los mejores fondos del índice S&P 500.

A partir de ahí, los inversores pueden obtener más información sobre los diversos tipos de fondos mutuos, como los mencionados aquí, y cómo crear una cartera de fondos mutuos para esa inversión central. Los fondos indexados a menudo tienen cientos de participaciones y ofrecen a los inversores las mejores características de los fondos mutuos: simplicidad, diversidad y bajo costo.

Comprender los riesgos de invertir en fondos mutuos

Las acciones, los bonos y los fondos mutuos implican cierto nivel de riesgo de mercado, que es la posibilidad de fluctuación en el valor o incluso la pérdida del capital (la cantidad que invirtió originalmente).

Por ejemplo, podría invertir $ 1,000 por 10 años y terminar con $ 950. Aunque recibir un rendimiento negativo como este durante un período de 10 años es extremadamente raro, es posible. Es más razonable esperar un rendimiento promedio de entre 7 y 10 por ciento para las inversiones en acciones, incluidos los fondos mutuos de acciones, por períodos de 10 años o más. Sin embargo, hay períodos cortos, como 1 año, en los que su fondo de inversión puede disminuir su valor hasta en un 30 a 40 por ciento. Del mismo modo, podría tener ganancias de más del 50% en un año.

Entonces, ya sea que esté invirtiendo en acciones individuales o en un fondo mutuo de acciones, debe tener algunas expectativas razonables sobre cómo se comporta el mercado de valores. Y lo más importante, ¿cómo reaccionarás en los breves pero inevitables extremos? ¿Venderás tus fondos mutuos si pierden el 10% en 3 meses? Antes de comenzar a invertir, es mejor tener una idea de su tolerancia al riesgo.

Comenzando a invertir en fondos mutuos

Si es un inversor principiante, todo lo que necesita hacer ahora es identificar su objetivo de inversión, que podría ser ahorro para la universidad o jubilación, y elegir los mejores fondos para usted. Si tiene menos de $ 3,000 para invertir, es posible que necesite comenzar su cartera con un fondo mutuo.

Le han dicho que no ponga todos sus huevos en una canasta. Este es un buen consejo, pero hay excepciones a esta regla con fondos mutuos. Puede ser un inversionista principiante o alguien que tiene opciones de inversión limitadas en su plan 401 (k). O puede que desee encontrar una base sólida para construir una cartera diversificada.

Antes de invertir con un fondo mutuo “todo en uno”, asegúrese de cubrir todos los conceptos básicos de la inversión.

Cómo usar fondos equilibrados

Los fondos equilibrados, también conocidos como fondos híbridos, son fondos mutuos que proporcionan una combinación (o saldo) de activos de inversión subyacentes, como acciones, bonos y efectivo. Esta es la asignación de activos en su forma más simple. Los fondos equilibrados generalmente tienen un objetivo declarado descrito como agresivo, moderado o conservador. Por ejemplo, Fidelity Balanced Fund (FBALX) mantiene una asignación moderada (riesgo medio) con aproximadamente 65% de acciones, 30% de bonos y 5% de efectivo. Uno de los fondos mejor equilibrados, Vanguard Wellesley Income (VWINX), normalmente mantiene una asignación conservadora de aproximadamente el 35% de las acciones, el 50% de los bonos y el 15% en efectivo.

Los fondos equilibrados se pueden usar como participaciones básicas de una cartera de fondos mutuos o se pueden usar para principiantes como primer fondo. De cualquier manera, los fondos equilibrados son diversos y se administran profesionalmente: un beneficio mutuo para el enfoque de un fondo.

Cómo elegir fondos de fecha objetivo

Los fondos de la fecha objetivo son tal como suenan: son fondos que invierten para una fecha particular en el tiempo.

Estos fondos son comunes en los planes 401 (k) y pueden usarse en el enfoque de un fondo. Si está invirtiendo para la jubilación, puede considerar uno de los fondos de jubilación objetivo de Vanguard. Por ejemplo, alguien que planea jubilarse en o cerca del año 2030, podría usar Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX). A medida que se acerca el año de jubilación objetivo, el administrador del fondo disminuirá gradualmente la asignación de acciones y aumentará la asignación de bonos y efectivo (evolucionando de agresivo a moderado a conservador) con el tiempo.

Cuidado con el comprador: los fondos de fecha objetivo son la última “cartera perezosa”, pero no hay fondos únicos para todos. Por ejemplo, un inversor extremadamente conservador puede no sentirse cómodo con una asignación de fondos con fecha objetivo si la asignación es demasiado agresiva para su tolerancia al riesgo particular. Por lo tanto, es posible que desee hacer un poco de tarea antes de invertir comprobando la asignación de activos del fondo de la fecha objetivo. Por ejemplo, si desea ser más conservador, considere una fecha objetivo que esté más cerca, como 5 o 10 años antes de su fecha objetivo. Del mismo modo, si desea tener una combinación más agresiva de acciones y bonos con un fondo con fecha objetivo, elija una fecha objetivo que esté más lejos, como 5 o 10 años después de su fecha objetivo.

Por qué invertir en fondos indexados

Al considerar un enfoque de un solo fondo, los fondos indexados pueden ser una elección acertada debido a su gestión pasiva, amplia diversidad y bajos gastos. Los principiantes pueden querer comenzar con un fondo de índice, como uno de los mejores fondos de índice S&P 500, para usar en una estructura de cartera básica y satelital o pueden querer una exposición más amplia con un fondo de índice total del mercado de valores.

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¿Los fondos de inversión? ¡¡En detalle!! Eso debería ser como una respuesta para la pregunta de 25 puntos.

Entonces, suponiendo que desea invertir en fondos mutuos y desea conocerlos antes de comenzar a invertir en ellos, lo respondería desde el punto de vista de los inversores y no entraré en detalles sobre cómo establecerlos, qué es un AMC , etc.

El fondo mutuo, como su nombre lo indica, es un fondo que es propiedad mutua de todos los que lo integran. Hay 2 razones principales de por qué se forman los fondos mutuos:

1. Para una persona común, que no sabe mucho sobre mercados, sobre inversiones, es muy difícil administrar el dinero. ¿No sabría cómo rastrear una acción o cómo valorarla? Entonces, para estas personas, una manera simple es simplemente dar dinero a alguien más que pueda administrarlo adecuadamente y ayudarlo a crecer. Pero, no puede dar toda la vida salvando a nadie. ¿Qué pasa si la persona que le diste dinero se escapó con él? Es por eso que se crean fondos mutuos, para que pueda depositar su dinero en fondos y ellos lo administrarán. Dado que AMC administra el Fondo y los Fideicomisos monitorean a los AMC, su dinero está a salvo. Además, estos gestores de fondos son inteligentes, realizan un seguimiento de los mercados y demás, están muy calificados para administrar el dinero.

2. Otra razón es aprovechar la escala y la diversidad. Supongamos que solo tienes Rs. 2.000 contigo, y quieres invertirlo en una acción, que cuesta alrededor de 4.000 rupias? Simplemente no puede comprar media acción, y no tiene suficiente dinero para comprar una sola acción. O desea diversificar su cartera para reducir el riesgo de mercado, pero no puede comprar 10 acciones diferentes con su pequeña cantidad. ¿Entonces que vas a hacer? Pones tu dinero en un Fondo, de forma similar a ti, otras personas también le dan su dinero al fondo, y ahora el fondo tendrá suficiente dinero y puede comprar cualquier acción que quiera. También puede diversificarlo en múltiples acciones para reducir su riesgo.

Ese es el objetivo principal de por qué se forman los fondos. Lo siguiente viene es cómo se operan?

Entonces, al configurar un fondo, el administrador del fondo decide que quiere un total de, por ejemplo, Rs 1 crore (corpus total también conocido como AUM). Entonces, lo que hará el AMC es dividir Rs. 1 crore en pequeñas partes de Rs. 50 cada uno, entonces 2lakhs partes en total. Ahora esto Rs. 50 será el NAV inicial del Fondo, en el que usted o cualquier otra persona pueden comprar las unidades de AMC. Entonces, si tienes Rs. 2000, obtendrás 40 unidades. El AMC le enviará todo el dinero recaudado e invertirá. A medida que invierte comprando acciones, bonos, etc., el valor del total de rupias de Rs 1 cambiará, depende del valor actual de todas las acciones, bonos comprados. Supongamos que el valor actual totaliza Rs1.2 crore. Como había 2 lakhs ubits, el NAV ahora será Rs1.2 crore dividido por 2 unidades lakh, es decir, Rs. 60. eso significa las Rs.2000 que invirtió en Rs. 50 ahora se ha convertido en Rs 60 y su inversión total es de Rs2400. Similar sería el efecto si el valor del cuerpo total cae.

Entonces, esto es lo que es un fondo mutuo.

Si desea saber algo específico o algo más, envíeme un mensaje o responda a esto.

Un fondo mutuo agrupa la inversión de los inversores e invierte lo mismo en una variedad de instrumentos financieros diferentes. No es más que una colección de acciones y / o bonos. Cada inversor posee unidades que representan una parte de las tenencias del fondo. Los ingresos obtenidos a través de las inversiones y la apreciación del capital realizadas por el fondo se comparten entre los tenedores de la unidad en proporción al número de unidades que poseen. El dinero se puede hacer con una inversión de fondos mutuos de tres maneras:

1. A través de dividendos sobre acciones e intereses sobre bonos.
2. Si el fondo vende los valores que se han apreciado en valor, entonces hay una ganancia de capital que se distribuye a los tenedores de la unidad.
3. Las acciones del fondo aumentan de precio cuando las tenencias del fondo aumentan de precio pero el administrador del fondo no las vende. Las acciones se pueden vender con fines de lucro.

A menudo, el inversor tiene la opción de recibir los pagos por la distribución de ingresos o reinvertir las ganancias y obtener más acciones.

Cada fondo mutuo tiene un objetivo específico establecido en su prospecto (el documento legal que contiene la información sobre el fondo, su historia, sus funcionarios y su desempeño).

Comprendamos los términos clave relacionados con los fondos mutuos:

• AMC: un fondo mutuo es administrado por una empresa de gestión de activos (AMC). Esta es la organización que agrupa el dinero de los inversores e invierte lo mismo en una cartera. Un AMC puede tener varios esquemas de fondos mutuos que tengan objetivos de inversión similares o variados. El AMC contrata a un administrador de dinero profesional que realiza la compra y venta de valores en sintonía con el objetivo declarado del fondo.
• NAV (Valor liquidativo): es el valor liquidativo total (neto de gastos) por unidad del fondo. El AMC lo calcula al final de cada día hábil. La compra y venta de fondos se realiza sobre la base de los precios relacionados con el NAV. El VNA se calcula de la siguiente manera:

NAV = Valor de mercado de las inversiones del fondo + Cuentas por cobrar + Ingresos acumulados – Pasivos – Gastos acumulados

Valor liquidativo por unidad = valor neto de los activos / número de unidades pendientes

En otras palabras, el valor de todos los valores de la cartera se calcula diariamente y, a partir de él, se deducen todos los gastos y el valor resultante se divide por el número de unidades del fondo para obtener el valor liquidativo por unidad.

• Ratio de gastos: también conocido como Ratio de gastos de gestión (MER), representa los gastos corrientes de un fondo mutuo. Cubre los gastos administrativos, salarios, gastos de publicidad, honorarios de corredores, etc. Un índice de gastos del 1.5% significa que por cada 100 rupias en los activos bajo administración, el AMC cobra Rs.1.50. Los gastos administrativos incluyen servicio al cliente, mantenimiento de registros, etc.
• Cargas: las cargas son tarifas que un fondo utiliza para compensar a los corredores o vendedores que le venden el fondo. Siempre se debe evitar comprar fondos con cargas. Hay dos tipos de cargas: cargas frontales o de entrada: es la tarifa no reembolsable que se paga al AMC al momento de la compra de las unidades de fondos mutuos y se agrega al NAV (precio de compra) al comprar unidades de fondos mutuos. Por ejemplo, si invierte 2.000 rupias mensuales regularmente y asume que el fondo no tiene una carga de entrada, las unidades se asignarán en función del precio NAV vigente (digamos Rs.20), es decir, 100 unidades. Sin embargo, si hay una carga de entrada del 2%, el NAV asignado será ligeramente superior a Rs.20. Entonces, si hay una carga del 2%, entonces el NAV asignado será un 2% más, alrededor de Rs.20.4. Por lo tanto, el número de unidades que obtendrá es de 98. En otras palabras, una carga de entrada del 2% para una inversión de Rs.2000 dará lugar a que Rs40 se pague por gastos de venta y solo Rs.1960 se invierta en el fondo. Carga de fondo o de salida: también conocida como cargos por ventas diferidas, es la tarifa no reembolsable pagada al AMC en el momento del canje / transferencia de unidades entre esquemas de fondos mutuos. Se deduce del NAV (precio de venta) en el momento de dicha redención / transferencia. La tarifa se cobra principalmente cuando el inversor canjea / transfiere las unidades dentro de un cierto período de tiempo.

El siguiente artículo detallado podría ayudarlo:

Fondos Mutuos 101

Tipos de fondos mutuos

Por qué los fondos mutuos son excelentes y por qué no lo son.

¿Cómo elegir un fondo mutuo?

Análisis de esquemas de fondos mutuos para seleccionar el mejor

Un fondo mutuo es un fondo de inversión administrado profesionalmente que reúne dinero de muchos inversores para comprar valores.

Ventajas

• Mayor diversificación: un fondo diversifica la tenencia de muchos valores; Esta diversificación disminuye el riesgo.
• Liquidez diaria: los accionistas de fondos abiertos y fideicomisos de inversión en unidades pueden vender sus participaciones al fondo a intervalos regulares a un precio igual al VALOR NETO DEL ACTIVO de las participaciones del fondo. La mayoría de los fondos permiten a los inversores canjear de esta manera al cierre de cada día de negociación.
• Gestión profesional de inversiones: los fondos abiertos y cerrados contratan gerentes de cartera para supervisar las inversiones del fondo.
• Capacidad para participar en inversiones que pueden estar disponibles solo para grandes inversores. Por ejemplo, a los inversores individuales a menudo les resulta difícil invertir directamente en los mercados extranjeros.
• Supervisión del gobierno: los fondos mutuos están regulados por un organismo gubernamental
• Transparencia y facilidad de comparación: todos los fondos mutuos deben informar la misma información a los inversores, lo que facilita su comparación.

desventajas

Los fondos mutuos también tienen desventajas, que incluyen:

• Tarifa
• Menos control sobre el momento del reconocimiento de ganancias
• Ingresos menos predecibles
• No hay oportunidad de personalizar
• Inversión de fondos mutuos | Ahorro de impuestos en fondos mutuos | WealthApp
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Fondo de inversión

Al principio, permítanme presentarles el Fondo Mutuo en un término simple, para aquellos que están en la etapa incipiente de inversiones financieras. Es un fondo de inversión donde sigue una preponderancia de dinero cuando varios inversores compran valores.
Un fondo mutuo, que se pone a disposición de los inversores con la ayuda de una empresa de corretaje y que también se realiza sin ningún tipo de comisión cobrada por la transacción. Un inversor tendrá el privilegio porque le permite comprar el fondo mutuo sin una comisión inicial por el comercio. Para los inversores con una pequeña cantidad de capital de inversión, este puede ser un plan de inversión efectivo.

Fondos activos y pasivos: la gestión activa de los fondos está asociada con el administrador que sabe dónde gastar para que se produzcan rendimientos superiores al promedio. En la gestión pasiva, se realiza la copia de los rendimientos de un índice como S&P 500.

Las acciones de gran capitalización y las de pequeña capitalización son fondos mutuos que le permiten invertir en acciones, pero el riesgo y los rendimientos involucrados varían. El índice de gastos es un pago de inversión en un fondo. Entonces, cuando hay un estado de elección entre dos fondos con objetivos y calificaciones similares. Vaya con el que tiene menor relación de gastos.

¿Dónde invertir actualmente?

Después de funcionar de manera consistente con el impulso total, ICICI Prudential Value Discovery Fund es un esquema confiable que prevalece en estos días. Pero en la mayor parte del gráfico circular estructurado de los cuatro trimestres del año pasado, no ha tenido un buen desempeño. Por lo tanto, su posición ahora se reemplaza con un mejor desempeño en la categoría similar. El ICICI Prudential Value Discovery Fund está fuera de la cartera y el SBI Magnum Multicap Fund ha tomado su lugar. Es el primer esquema que se reemplaza en la cartera en función del factor de rendimiento. Quantum Long Term Equity Fund también fue reemplazado anteriormente, pero el rendimiento del esquema no fue la causa de lo mismo. Tuvo lugar porque la casa del fondo lanzó su plan regular.

Para lograr objetivos a mediano y largo plazo, puede preferir invertir en fondos equilibrados / fondos mutuos híbridos. Si la exposición promedio a la deuda es de alrededor del 60% y el patrimonio es del 40%, estos fondos se denominan fondos equilibrados, orientados a la deuda. Si la exposición promedio de renta variable de un fondo equilibrado es superior al 60% y el 40% restante corresponde a productos de deuda, se denomina Fondo equilibrado orientado a la renta variable.

Los NRI de muchos países también pueden invertir en fondos mutuos en la India. Pero esto no se aplica en los NRI de EE. UU. O Canadá. Las inversiones de los NRI que residen en los EE. UU. O Canadá están restringidas por varios AMC. KYC y las normas fiscales pueden variar para tales NRI.

Revisión de inversiones en este segmento financiero

El paso inicial en un proceso de revisión de cartera debe ser verificar la asignación de activos y alinearla con la asignación marcada en caso de que haya cambiado significativamente. Por ejemplo, si la asignación marcada de uno es del 50% en acciones y deuda, respectivamente, al final de 1 año, esta proporción ha cambiado a 60% y 40% para acciones y deuda, debido al rendimiento variable de las clases de activos. Sería sensato reequilibrar la cartera depreciando la proporción del patrimonio en un 5% a 10% y aumentando la asignación a la deuda para alinearla con la asignación específica / marcada.

El siguiente paso, para verificar las inversiones subyacentes en la cartera, se describe brevemente aquí. En el caso de una cartera de fondos mutuos, el rendimiento de cada fondo podría compararse con otros fondos en la categoría similar. Por ejemplo, el rendimiento de un fondo de gran capitalización podría compararse con otros fondos de gran capitalización y un índice de referencia preciso. Además de esto, en caso de que tenga vistas específicas en áreas como la gran capitalización en relación con las mayúsculas medias, etc. La cartera se puede verificar en el contexto de cualquier cambio en las vistas.

Atributos positivos de los fondos mutuos

• Experimenta la flexibilidad de invertir en varios segmentos. Estos segmentos incluyen el mercado monetario, la asignación, el índice, etc. Puede disfrutar invirtiendo aquí con muy poco o ningún cargo.
• Hace que el proceso sea asequible al permitir varias inversiones subyacentes que podrían no ser posibles de forma individual.
• Un inversor tendrá el privilegio de permitirle comprar el fondo mutuo sin una comisión inicial por el comercio.
• Un fondo mutuo tiene muchos valores de varias compañías emisoras. El valor también puede variar de 75 a 125 existencias. Como resultado, el riesgo de pérdida monetaria se reduce cuando se encuentran malos retornos.

Atributos negativos de fondos mutuos

• El valor del retorno depende de las habilidades y la capacidad del gerente profesional que administra sus inversiones. Deben saber cómo poner su dinero en el lugar correcto. El administrador novato puede dificultar la obtención de buenos rendimientos sin el análisis requerido para el mismo. Entonces, para evitar pérdidas, verifique sus registros.
• Los cargos involucrados en los servicios de operación de fondos y otros costos de ventas pueden obstaculizar mejores retornos.

Puede considerar los gastos y riesgos con cuidado al comprar una anualidad variable. Como ofrece a los inversores, una oportunidad para obtener altos rendimientos. Su valoración debe ser precisa para invertir en las diferentes áreas. De lo contrario, la pérdida podría hacer que el ejercicio de inversión se desperdicie.

Los fondos mutuos son una forma indirecta de invertir en bolsa.

¿Qué significa comerciar en bolsas de valores? Cuando compra acciones de una compañía en particular, posee una participación en esa compañía. Cuando la empresa obtiene ganancias, también obtendrá una parte de la misma y es el caso cuando la empresa pierde.

Si desea invertir directamente en el mercado de valores, debe conocer bien la terminología del mercado de valores, las tendencias del mercado y varias preguntas importantes como

• ¿Qué es una IPO?
• ¿Qué comprar?
• Cuando comprar
• ¿Donde comprar?
• ¿Cómo invertir?
• ¿Cuánto tiempo aguantar?
• Cuando vender
• Que vender etc.

Básicamente, el comercio en bolsa es inherentemente riesgoso. Si no compra bajo y vende alto, podría estar en una sopa. Requiere una buena comprensión del mercado, excelentes habilidades de investigación y mucha paciencia.

Entonces, ¿qué hacer si no tengo este tipo de habilidades analíticas y atención al detalle o simplemente no puedo pasar tanto tiempo investigando pero todavía quiero ganar más que mis retornos de depósitos fijos o vencer la inflación?

Aquí es donde entran los fondos mutuos. Cada fondo mutuo tiene un administrador de fondos, el tipo que administra sus inversiones en nombre suyo y de otras personas como usted que han invertido en el fondo mutuo. El administrador del fondo hace su análisis e invierte en acciones o valores, lo que cree que será rentable en función de su apetito por el riesgo.

Cualquier ganancia o pérdida que surja de estas inversiones se debe compartir por igual entre los inversores sobre la base de sus inversiones.

Además, puede comenzar a invertir en fondos mutuos con un precio tan bajo como Rs. 500 / – y obtener la misma exposición que el mercado de valores, que no es el caso cuando se invierte directamente en el mercado de valores.

Invertir en fondos mutuos tiene su propio conjunto de ventajas y desventajas, y el primero domina al segundo. Ventajas siendo

• Puedes ahorrar impuestos hasta Rs. 45,000 / – por año en impuestos cuando se invierte en ELSS
• Puede invertir una cantidad mensual (SIP) para evitar alcanzar el pico del mercado
• Puede tener una cartera diversificada y obtener retornos constantes
• Sus rendimientos de los fondos mutuos superarán la inflación la mayoría de las veces
• Puede mantener sus inversiones a corto o largo plazo dependiendo de sus necesidades y apetito de riesgo.

Un dicho popular en los círculos de inversión dice así:

El mejor momento para invertir en fondos mutuos es ayer, el segundo mejor es hoy. Por lo tanto, ¡comience un SIP hoy y desate el poder de la capitalización hacia un futuro seguro!

Si tiene más preguntas, comente a continuación.

Otras lecturas:

1. La respuesta de Ganesh Kumar a ¿Cuáles son los mejores fondos mutuos para invertir en India?
2. Mutual Funds India – ¿Qué es Mutual Fund Investments?
3. Tipos de fondos mutuos – Conozca los esquemas de fondos mutuos en India
4. Los mejores fondos mutuos para ahorrar impuestos para invertir 2017-2018 – Invierta ahora
5. Planes de fondos mutuos de alto rendimiento en India: Lista de clasificación de fondos mutuos 2017
6. Cómo elegir un fondo mutuo
7. Consejo de inversión

Los fondos de inversión

El fondo mutuo es un vehículo de inversión para invertir en acciones y bonos. Los fondos mutuos agrupan el dinero de un gran número de inversores e invierten este dinero en valores tales como acciones, bonos, instrumentos del mercado monetario y valores similares. Cada inversor tiene una participación en las ganancias o pérdidas del fondo.

¿Quién regula los fondos mutuos?

Todos los fondos mutuos están registrados en SEBI (Securities and Exchange Board of India). SEBI formula políticas y regula los fondos mutuos para proteger los intereses de los inversores.

¿Quién administra los fondos mutuos?

Los fondos mutuos son administrados por una AMC (Asset Management Company). El AMC contrata a un administrador de fondos profesional, que compra y vende valores para lograr los objetivos del esquema de fondos mutuos.

Beneficios de invertir en fondos mutuos

Los siguientes son los beneficios de invertir en fondos mutuos:

Gestión profesional del dinero:

Los administradores de fondos profesionales administran el dinero recaudado por los fondos mutuos.

Pequeñas inversiones:

Puede comenzar a invertir con tan bajo como Rs. 500 y obtenga la ventaja de la inversión de capital a largo plazo.

Diversificación:

Los fondos mutuos invierten en varias acciones o bonos sólidos, lo que ayuda a difundir el factor de riesgo.

Transparencia:

Los fondos mutuos proporcionan actualizaciones periódicas a los inversores, como los NAV diarios, así como información sobre el valor actual de la inversión.

La seguridad:

Todos los fondos mutuos están regulados por SEBI (Securities and Exchange Board of India).

Liquidez:

Puede vender unidades de fondos mutuos en cualquier día hábil. A menos que tengan un período de bloqueo previamente especificado, su dinero estará disponible para usted en cualquier momento.

Elección y variedad:

Los inversores pueden elegir fondos de una amplia gama de categorías y tipos de fondos mutuos disponibles para ellos.

Batir la inflación:

Los fondos mutuos son una opción de inversión ideal para ayudar al inversionista a poner sus ahorros en un rendimiento ajustado a la inflación a largo plazo.

Desventajas de fondos mutuos

Riesgos y costos:

El valor de los fondos mutuos fluctúa de acuerdo con las condiciones cambiantes del mercado. La mayoría de los fondos mutuos cobran comisiones y gastos operativos asociados con la inversión en fondos mutuos de los inversores.

Sin devoluciones garantizadas:

Los rendimientos de los fondos mutuos no están garantizados ya que los fondos mutuos invierten en deuda y en acciones.

Sin control sobre la inversión:

El inversor no tiene ningún control sobre la inversión porque el administrador del fondo decide qué invertir y cuándo invertir.

Sin seguro:

Los fondos mutuos no tienen cobertura de seguro.

Tipos de fondos mutuos

Existen varios esquemas de fondos mutuos para satisfacer las diferentes necesidades (como la posición financiera, la tolerancia al riesgo y las expectativas de rendimiento, etc.) de los inversores.

1. Esquemas abiertos.

2. Esquemas cerrados

3. Esquemas de intervalo

4. Esquemas de crecimiento o orientados a la equidad

5. Esquemas orientados a la renta o la deuda

6. Esquemas equilibrados

7. Mercado monetario o fondos líquidos

8. Fondos Dorados

9. Esquemas del fondo de fondos

10. Fondos negociados en bolsa de oro

11. Fondos de tasa flotante

12. Esquemas de ahorro de impuestos

13. Esquemas de índice

14. Esquemas sectoriales específicos

15. Fondos de carga o sin carga

16. Esquemas de pago de dividendos

17. Esquemas de reinversión de dividendos

Para más información: ¿Qué son los fondos mutuos?

Un fondo mutuo es un esquema de inversión administrado profesionalmente, generalmente administrado por una compañía de administración de activos que reúne a un grupo de personas e invierte su dinero en acciones, bonos y otros valores.

Como inversor, puede comprar ‘unidades’ de fondos mutuos, que básicamente representan su parte de las participaciones en un esquema particular.

Estas unidades se pueden comprar o canjear según sea necesario al valor liquidativo actual (NAV) del fondo.

Estos NAV siguen fluctuando, según las tenencias del fondo. Por lo tanto, cada inversor participa proporcionalmente en la ganancia o pérdida del fondo.

Todos los fondos mutuos están registrados en SEBI.

La mayor ventaja de invertir a través de un fondo mutuo es que brinda a los pequeños inversores acceso a carteras diversificadas y administradas profesionalmente de acciones, bonos y otros valores, que serían bastante difíciles de crear con una pequeña cantidad de capital.

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Ventajas de los fondos mutuos:

1. La principal ventaja de los fondos es no tener que elegir acciones y administrar inversiones. Un fondo mutuo es una forma relativamente económica para que un pequeño inversor obtenga un administrador a tiempo completo para realizar y controlar las inversiones.
2. Al ser propietario de acciones en un fondo mutuo en lugar de poseer acciones o bonos individuales, su riesgo se extiende a través de muchas tenencias diferentes. Los fondos mutuos grandes generalmente poseen cientos de acciones diferentes en muchas industrias diferentes. No sería práctico para un inversor construir este tipo de cartera con una pequeña cantidad de dinero.
3. Debido a que un fondo mutuo compra y vende grandes cantidades de valores a la vez, su costo de transacción es más bajo de lo que un individuo pagaría por las transacciones de valores.
4. Comprar un fondo mutuo es bastante sencillo. Muchos bancos o casas de bolsa tienen su propia línea de fondos mutuos internos, y la inversión mínima suele ser pequeña.
5. Los fondos mutuos existen hoy en día con cualquier número de diversas clases de activos o estrategias. Esto permite a los inversores obtener exposición no solo a acciones y bonos, sino también a productos básicos, activos extranjeros y bienes raíces a través de fondos mutuos especializados. Algunos fondos mutuos incluso están estructurados para beneficiarse de la caída del mercado (conocidos como fondos bajistas). Los fondos mutuos brindan oportunidades para la inversión extranjera y nacional que de otra manera no serían accesibles directamente para los inversores ordinarios.
6. Los fondos mutuos están sujetos a la regulación de la industria que garantiza la rendición de cuentas y la equidad para los inversores.

Fuente: ET e Investopedia.

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Espero que esto te ayude.

Feliz negociación e inversión.

Atentamente,

Pinki

Todos tenemos vidas ocupadas llenas de nuestro trabajo, familia, salidas, desplazamientos diarios, etc. Para colmo, vivimos en una nación donde la educación financiera es bastante baja. Yo mismo no entendía demasiado bien los fondos mutuos hasta que hice mi MBA e incluso entonces no invertí en ellos un año en mi trabajo.

Mi punto es que no todos tenemos tiempo para seguir acciones y analizarlas y estudiarlas y discutirlas y luego invertir en ellas. (Por favor, perdona la pesadilla gramatical que es esa línea anterior)

Entonces, la solución a ese problema son los fondos mutuos.

Un fondo mutuo es solo un grupo de acciones puestas en un cubo. Un fondo podría estar invirtiendo en TCS, ITC, Britannia Industries Ltd., HUDCO, HDFC y Sun Pharma. Ha diversificado su cartera en las industrias de TI, FMCG, Infra, BFSI y Pharma. Por lo tanto, reducir el riesgo general.

La idea principal es no poner todos los huevos en una canasta. La composición de la canasta es el trabajo del administrador del fondo.

Una empresa de gestión de activos tiene gestores de fondos que tienen la responsabilidad total de decidir en qué acciones invertir, en qué proporción deben dividirse las industrias de inversión, cuándo vender una acción y cuándo comprar una. El desempeño de un fondo mutuo es su trabajo y, en promedio, hay alrededor de 5,000–6,000 millones de rupias en un fondo mutuo. Estos gestores de fondos tienen un equipo de investigadores con los que trabajan y ellos mismos tienen mucha experiencia.

Por lo tanto, es seguro asumir que no se meterán con su dinero.

¡Hola!..

Un ‘ Fondo Mutuo’ es un tipo de esquema de inversión colectiva administrado profesionalmente que agrupa el dinero de muchos inversores y lo invierte en acciones. Los inversores ponen dinero en un grupo. Un profesional toma todas las decisiones sobre en qué invertir.

He respondido a algunas preguntas relacionadas con fondos mutuos. Aquí está la lista.

• La respuesta de Khushi Gupta a ¿Cuál es la diferencia entre el plan regular (crecimiento) y el plan directo en fondos mutuos? ¿Cuál debería preferirse al comprar y por qué?
• La respuesta de Khushi Gupta a ¿Cuáles son las ventajas y desventajas de invertir en un fondo mutuo directo y en un fondo mutuo regular?
• La respuesta de Khushi Gupta a ¿Qué es el NAV y cómo se relaciona con los fondos mutuos?
• La respuesta de Khushi Gupta a ¿Es seguro invertir en un fondo mutuo, especialmente en SIP?

¡Espero que esto te ayude!..

Es una pregunta bastante grande y me gustaría responder lo más simple posible.

Desea invertir en acciones, pero tiene miedo o no sabe cómo hacerlo.

La persona A también tiene el mismo problema.

La persona B también tiene el mismo problema.

Usted, la persona A y la persona B desean invertir en equidad para obtener un mayor rendimiento

Un Fondo mutuo es como un agente colectivo, (Usted, A, B y X, Y, Z) le pagan dinero a través de un pago único o mediante SIP (SIP = Cantidad fija cada mes). Esa persona que administra el fondo comprará las acciones del mercado de valores. Los comprará y los venderá. Algún tiempo habrá ganancias y alguna pérdida. Eso se reflejará en el NAV. (Valor liquidativo)

¡Espero que tengas una idea de cuándo son los fondos mutuos!

Feliz inversión

Mutual Fund es un instrumento financiero administrado profesionalmente que agrupa el dinero de muchos inversores para comprar valores como acciones, bonos, instrumentos del mercado monetario, etc. Ofrece más diversificación y oportunidades para que los inversores realicen inversiones inteligentes sin participar activamente en el día a día. actividades de inversión

Las principales ventajas de invertir en fondos mutuos son:

• Diversificación incorporada : los fondos mutuos invierten en una amplia gama de valores que ayudan a compensar el impacto de los trabajadores de bajo rendimiento, al tiempo que aprovechan el potencial de ganancias del resto.
• Gestión profesional : los fondos mutuos son administrados por administradores de fondos calificados y profesionales que realizan un seguimiento activo de sus fondos y reequilibran las carteras de vez en cuando a medida que ingresa nueva información.
• Cumple varios objetivos de inversión : los fondos mutuos se pueden utilizar para cumplir varios objetivos financieros. Por ejemplo: fondos ELSS para planificación fiscal, fondos de capital diversificados para la creación de riqueza a largo plazo, fondos mutuos de deuda para rendimientos estables y preservación del capital.
• Liquidez : para fondos abiertos, puede canjear la totalidad o parte de su inversión en cualquier momento que lo desee y recibir el valor actual de las inversiones. Sin embargo, es importante tener cuidado con el período de bloqueo y las tarifas de carga de salida.
• Regulaciones : todos los fondos mutuos deben registrarse en SEBI (Securities and Exchange Board of India). Están obligados a seguir normas estrictas diseñadas para proteger a los inversores. Todas las operaciones también son monitoreadas regularmente por SEBI.

Los fondos mutuos se pueden clasificar en términos generales de la siguiente manera:

Para leer sobre las diversas categorías de fondos mutuos en detalle, visite Mutual Funds | RupeeVest.

¡Espero eso ayude!

Fuente: RupeeVest

En estos días, está escuchando cada vez más sobre los fondos mutuos como un medio de inversión. Si usted es como la mayoría de las personas, probablemente tenga la mayor parte de su dinero en una cuenta de ahorro bancaria y su mayor inversión puede ser su hogar. Aparte de eso, invertir es probablemente algo en lo que simplemente no tienes el tiempo o el conocimiento para involucrarte. No eres el único. Es por eso que invertir a través de fondos mutuos se ha convertido en una forma tan popular de invertir.

¿Qué es un fondo mutuo?

Un fondo mutuo es un grupo de dinero de numerosos inversores que desean ahorrar o ganar dinero como usted. Invertir en un fondo mutuo puede ser mucho más fácil que comprar y vender acciones y bonos individuales por su cuenta. Los inversores pueden vender sus acciones cuando lo deseen.

Gerencia profesional. Las inversiones de cada fondo son elegidas y monitoreadas por profesionales calificados que usan este dinero para crear una cartera. Esa cartera podría consistir en acciones, bonos, instrumentos del mercado monetario o una combinación de ellos.

Propiedad del fondo. Como inversor, usted posee acciones del fondo mutuo, no los valores individuales. Los fondos mutuos le permiten invertir pequeñas cantidades de dinero, por mucho que desee, pero aun así, puede beneficiarse de estar involucrado en un gran grupo de efectivo invertido por otras personas. Todos los accionistas comparten las ganancias y pérdidas del fondo en igualdad de condiciones, proporcionalmente a la cantidad que han invertido.

Los fondos de inversión son diversificados

Al invertir en fondos mutuos, podría diversificar su cartera en una gran cantidad de valores para minimizar el riesgo. Al repartir su dinero en numerosos valores, que es lo que hace un fondo mutuo, no necesita preocuparse por la fluctuación de los valores individuales en la cartera del fondo.

Objetivos de fondos mutuos

Hay muchos tipos diferentes de fondos mutuos, cada uno con su propio conjunto de objetivos. El objetivo de inversión es el objetivo que el administrador del fondo establece para el fondo mutuo al decidir qué acciones y bonos deberían estar en la cartera del fondo.

Por ejemplo, un objetivo de un fondo de acciones de crecimiento podría ser: Este fondo invierte principalmente en los mercados de valores con el objetivo de proporcionar una apreciación del capital a largo plazo para satisfacer sus necesidades financieras a largo plazo, como la jubilación o la educación de un niño.

Dependiendo de los objetivos de inversión, los fondos se pueden clasificar en términos generales en los siguientes 5 tipos:

• El crecimiento agresivo significa que comprará acciones que tienen la posibilidad de un crecimiento dramático y pueden ganar valor rápidamente. Este tipo de inversión conlleva un alto elemento de riesgo, ya que las acciones con un potencial de apreciación de precios dramático a menudo pierden valor rápidamente durante las recesiones en la economía. Es una gran opción para los inversores que no necesitan su dinero en los próximos cinco años, pero tienen una perspectiva más a largo plazo. No elija esta opción cuando esté buscando conservar capital, sino más bien cuando pueda permitirse perder potencialmente el valor de su inversión.
• Al igual que con el crecimiento agresivo, el crecimiento busca lograr altos rendimientos; sin embargo, las carteras consistirán en una mezcla de compañías grandes, medianas y pequeñas. La cartera de fondos elige invertir en compañías estables, bien establecidas y de primera línea junto con una pequeña porción en negocios pequeños y nuevos. El administrador del fondo elegirá, las acciones de crecimiento que utilizarán sus ganancias crecerán, en lugar de pagar dividendos. Es un compromiso a mediano y largo plazo, sin embargo, observar cifras pasadas y ceñirse a los fondos de crecimiento a largo plazo casi siempre lo beneficiará. Serán relativamente volátiles a lo largo de los años, por lo que debe poder asumir cierto riesgo y ser paciente.
• Una combinación de fondos de crecimiento e ingresos , también conocidos como fondos equilibrados , son aquellos que tienen una combinación de objetivos. Buscan proporcionar a los inversores ingresos actuales y, al mismo tiempo, ofrecer el potencial de crecimiento. Algunos fondos compran acciones y bonos para que la cartera genere ingresos mientras se mantiene por delante de la inflación. Son capaces de lograr múltiples objetivos que pueden ser exactamente lo que estás buscando. Las acciones proporcionan el potencial de crecimiento, mientras que la exposición a los valores de renta fija proporciona estabilidad a la cartera durante los tiempos volátiles en los mercados de acciones. Los fondos de crecimiento e ingresos tienen una estabilidad de baja a moderada junto con un potencial moderado de ingresos y crecimiento actuales. Debe poder asumir cierto riesgo para sentirse cómodo con este tipo de objetivo del fondo.
• Eso nos lleva a los fondos de ingresos . Estos fondos generalmente invertirán en una serie de valores de renta fija. Esto le proporcionará ingresos regulares. Los inversores jubilados podrían beneficiarse de este tipo de fondo porque recibirían dividendos regulares. El administrador del fondo elegirá comprar obligaciones, depósitos fijos de la compañía, etc. para proporcionarle un ingreso estable. Aunque esta es una opción estable, no pasa sin algún riesgo. A medida que las tasas de interés suben o bajan, los precios de las acciones del fondo de ingresos, particularmente los bonos, se moverán en la dirección opuesta. Esto hace que los fondos de ingresos sean sensibles a la tasa de interés. Es posible que algunos fondos de bonos conservadores ni siquiera puedan mantener el poder adquisitivo de sus inversiones debido a la inflación.
• El inversor más cauteloso debería optar por el fondo mutuo del mercado monetario que apunta a mantener la preservación del capital. La palabra preservación ya indica que las ganancias no serán una opción a pesar de que las tasas de interés dadas en los fondos mutuos del mercado monetario podrían ser más altas que las de los depósitos bancarios. Estos fondos supondrán muy poco riesgo, pero tampoco protegerán el poder adquisitivo de sus inversiones iniciales. La inflación devorará el poder adquisitivo a lo largo de los años cuando su dinero no se mantenga al día con las tasas de inflación. Sin embargo, son altamente líquidos, por lo que siempre podrá modificar su estrategia de inversión.

Fondos cerrados

Un fondo cerrado tiene un número fijo de acciones en circulación y opera por una duración fija (generalmente de 3 a 15 años). El fondo estaría abierto para la suscripción solo durante un período específico y hay un equilibrio uniforme de compradores y vendedores, por lo que alguien tendría que estar vendiendo para que usted pueda comprarlo. Los fondos cerrados también se cotizan en la bolsa de valores, por lo que se negocian al igual que otras acciones en una bolsa o en el mostrador. Por lo general, el canje también se especifica, lo que significa que terminan en fechas específicas cuando los inversores pueden canjear sus unidades.

Fondos abiertos

Un fondo abierto es uno que está disponible para suscripción durante todo el año y no figura en las bolsas de valores. La mayoría de los fondos mutuos son fondos abiertos. Los inversores tienen la flexibilidad de comprar o vender cualquier parte de su inversión en cualquier momento a un precio vinculado al Valor liquidativo del fondo.

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Los fondos de inversión:

Un administrador de fondos compra acciones (bonos si es un fondo de deuda y ambos si es un fondo híbrido) y crea una cartera. Esta cartera es el fondo mutuo.

Él / Ella divide su cartera en un número fijo de unidades y las pone a disposición del público en general. El precio actual de una unidad del fondo se llama NAV o valor liquidativo.

Cualquiera que quiera invertir puede comprar las unidades de fondos mutuos. La ventaja es que obtiene exposición a más acciones y / o bonos con un monto de inversión menor (el monto requerido para comprar las acciones y / o bonos correspondientes será mayor).

Algunos términos: visite finTV | Finanzas en inglés llano

Fondo cerrado:
En este tipo de fondos, las unidades se emiten solo una vez y se pueden canjear solo al vencimiento (la fecha en que se cierra el fondo). Sin embargo, las unidades para estos fondos también se pueden comprar en el mercado secundario al igual que las acciones. Pero su precio no necesita ser el mismo que el NAV (debido a la negociación en el mercado secundario).

Fondo abierto:
En este tipo de fondos, las unidades de fondos mutuos se pueden comprar y canjear en cualquier momento. El precio de las unidades siempre será igual al NAV (ya que no hay comercio secundario).

Cosas a tener en cuenta al invertir: visite finTV | Finanzas en inglés llano

Gestor de fondos:
El administrador del fondo es quien decide la estrategia de inversión del fondo. El historial del administrador del fondo puede proporcionar una idea básica sobre el rendimiento del fondo. Si el administrador del fondo cambia, puede afectar los rendimientos del fondo de manera negativa o positiva.

Índice de rotación de cartera:
El índice de rotación de la cartera da una indicación de cuánto se venden / traen los activos de un fondo (acciones y / o bonos) cada año. En el caso de los fondos de capital, la alta tasa de rotación de la cartera puede afectar los rendimientos debido a los mayores costos de transacción (necesarios para que los comercios compren / vendan acciones). En el caso de los fondos de deuda, el índice de rotación de la cartera no puede utilizarse como un buen indicador.

Devoluciones:
Una de las formas de ver si un fondo es atractivo para invertir es mirando los rendimientos históricos (rendimientos de los años anteriores). Pero debe tener en cuenta que el rendimiento pasado no garantiza rendimientos futuros. Puede suceder (y ha sucedido) que un fondo que dio un rendimiento del 50% en el año anterior producirá rendimientos negativos en el futuro. Además, los rendimientos generalmente se establecen sin ajustar por inflación.

Retornos ajustados al riesgo:
En lugar de mirar los rendimientos de forma aislada, siempre es mejor mirar los retornos ajustados por riesgo. En términos simples, el rendimiento ajustado por riesgo le informa el rendimiento que obtiene por cada unidad de riesgo que asume. Ahora el problema con esta medida es que no es fácil calcular esto. Una forma de superar esto es mediante el uso de medidas aproximadas. En general, los fondos que invierten en acciones de gran capitalización tendrán un riesgo menor que el de un fondo que invierte en acciones de infraestructura. Por lo tanto, incluso si el rendimiento absoluto de un fondo basado en infraestructura es mayor, el rendimiento ajustado al riesgo (o rendimiento por riesgo, en un sentido crudo) para dicho fondo será menor en la mayoría de los casos en comparación con un fondo basado en una gran capitalización.

Alfa:
El alfa de un fondo le indica cuánto rendimiento adicional puede obtener el fondo en comparación con un índice de referencia (los puntos de referencia habituales utilizados son índices como Nifty y Sensex). El alfa como una medida independiente puede no tener mucho sentido, pero cuando se usa junto con una medida como la rotación de la cartera puede ayudar. Si un fondo tiene una alta rotación de cartera, significa que el administrador del fondo compra / vende una gran parte de su cartera con frecuencia. El administrador del fondo lo hace con la esperanza de obtener mayores rendimientos. Si un fondo con una alta rotación de cartera no puede generar un alfa significativo, entonces eso es motivo de preocupación.

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Un fondo mutuo es un instrumento de inversión, básicamente una colección de acciones y / o bonos, administrado por profesionales de una compañía de administración de activos. Los inversores pondrán su dinero en diferentes tipos de unidades de fondos mutuos, dependiendo de su apetito por el riesgo y la duración de la inversión.

Existen diferentes 3 tipos principales de fondos mutuos en India:

1. Fondos mutuos de capital : Invierta la mayor parte del dinero recaudado por los inversores en el mercado de valores. El nivel de riesgo en los fondos mutuos de capital es bastante alto y los inversores aconsejan invertir en estos fondos según su apetito de riesgo.

2. Fondos mutuos de deuda : Invierta la mayor parte del dinero recaudado por los inversores en instrumentos de deuda como bonos corporativos, bonos gubernamentales, bonos emitidos por bancos, etc. Estos fondos mutuos son los mejores para los inversores que son reacios al riesgo.

3. Fondos mutuos equilibrados : Invierta el dinero reunido en deuda y capital. Estos son fondos mutuos diversificados que tienen un equilibrio perfecto entre riesgo y rendimiento de la inversión, y son los fondos mutuos más populares en estos días.

Todos los fondos mutuos están registrados en el organismo rector de valores SEBI para proteger los intereses de los inversores. Como inversor, puede comprar estas ‘unidades’ de fondos mutuos al Valor liquidativo actual (NAV) del fondo, que se calcula al final de cada día, teniendo en cuenta los precios de mercado de cierre de los valores en su cartera y seguir fluctuando. según las tenencias del fondo.

Los inversores ganan dinero de un fondo mutuo de 3 maneras:

1. Ingresos recibidos como intereses sobre bonos y dividendos sobre acciones mantenidas en la cartera de un fondo mutuo. Durante el año, el fondo mutuo paga todos los ingresos que recibe a los inversores en forma de distribución.

2. Cuando el fondo mutuo vende valores, de su cartera, cuyo precio de mercado ha aumentado. El fondo tiene una apreciación del capital aquí y pasa estas ganancias a los inversores en distribución.

Puede retirar su inversión en fondos mutuos en cualquier momento que lo desee.

Feliz inversión !!

Todos los asesores financieros han dado importancia al ‘ahorro’. La elección de inversión del inversionista impacta significativamente la tasa a la que se acumulan sus ahorros. Hay varias opiniones sobre lo que se debe hacer con el dinero invertible. Hemos enumerado algunas razones por las cuales los fondos mutuos deberían ser parte de la cartera de un inversor.

1) Ofrecen la vía correcta para los instrumentos vinculados al mercado, que han generado rendimientos superiores en comparación con otras opciones de inversión tradicionales.

2) El Plan de Inversión Sistemática (SIP) en un fondo mutuo hace que un inversionista se comprometa a invertir una cierta cantidad, de manera consistente durante un cierto número de meses / años.

3) Existe una ventaja de la diversificación predeterminada, ya que el administrador del fondo invierte en una variedad de acciones y clases de activos

4) Los fondos mutuos se ofrecen en línea. Comenzar un SIP o hacer una inversión se puede hacer en cuestión de unos pocos clics. Incluso el seguimiento del rendimiento de las inversiones se puede hacer fácilmente en línea

5) Son gestionados por gestores de fondos, que rastrean los mercados y gestionan las inversiones.

6) Menos / Sin bloqueo: Casi todos los instrumentos de inversión tradicionales vienen con largos períodos de bloqueo. Los fondos mutuos en general vienen con menos, si no no, períodos de bloqueo. Incluso el ELSS que ahorra impuestos viene con un período de bloqueo corto de solo 3 años