¿Qué es el SIP? ¿Cómo puedo comenzar a invertir?

Puede invertir en fondos mutuos a través del SIP MENSUAL (Plan de inversión sistemática).

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Lo siguiente definitivamente te ayudará.

Algunos insumos para ahorrar antes de invertir:

La mayoría de los jóvenes en India hoy, gastan todas sus ganancias en tratar de mostrar su riqueza derrochando en los últimos teléfonos móviles, los últimos relojes, las últimas bicicletas, los últimos autos, los últimos dispositivos, los restaurantes caros ……… para impresionar a sus novios y a la sociedad en general. Es casi como आमदनी अठन्नी खर्चा रुपय्या, नतीजा ठणठण गोपाल।

Casi todo se compra en préstamo con EMls mensuales con tasas de interés ocultas muy altas. Entonces, viven más allá de sus posibilidades y, por lo tanto, no ahorran casi nada.

Entonces, la mejor manera de ahorrar dinero es llevar una vida razonablemente simple como el multimillonario Warren Buffet y nuestros propios multimillonarios, fundadores de Infosys, como Murthy y Nilekani.

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La mayoría de la gente piensa:

>> (Ingresos mensuales menos gastos mensuales) = ( ahorros mensuales)

En realidad (según el multimillonario Warren Buffet), debería ser,

>> (Ingresos mensuales menos ahorros mensuales) = (gastos mensuales)

Por lo tanto, PRIMERO debe colocar su dinero en ahorros (= inversión) mensualmente y ENTONCES comenzar a gastar durante el mes del saldo disponible después de sus ahorros / inversiones sistemáticos mensuales.

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Suponiendo que comience a ahorrar utilizando los consejos simples mencionados anteriormente.

Entonces la siguiente pregunta es: ¿Cómo invertir?

1. Invierta en PF, ELSS para ahorrar impuestos.
2. La mejor inversión es comprar su primera casa tomando un préstamo para vivienda de una organización como HDFC.
3. Antes o después de comprar su propia casa, debe invertir el dinero extra que tenga

1. en DF con calificación AAA ( si desea el dinero en menos de 5 años ) y
2. en fondos mutuos de 5 estrellas con calificación de renta variable (si puede mantener el dinero invertido durante un mínimo de 5 a 6 años). Esta inversión en MF debe hacerse tomando la ruta SIP como se explica a continuación.

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Invertir Rs. X, 000 por mes (SIP) en cada una de estas MF:

Axis Long Term Equity Fund | Invierta en línea (este es ELSS para ahorro de impuestos y también es una muy buena inversión).

MF híbridas / equilibradas orientadas a la renta variable (riesgo muy bajo, con duplicación de la inversión en aproximadamente CINCO años)

>> En este orden de prioridad:

SBI Magnum Balanced Fund | Invierta en línea

Fondo de Prudencia India L&T

MF orientadas a la renta variable de MultiCap (bajo riesgo, con duplicación de la inversión en aproximadamente CUATRO años)

>> En este orden de prioridad:

ICICI Prudential Value Discovery Fund | Invertir ahora

Fondo de empresas de alto crecimiento de Franklin India | Invierta en línea ahora

Birla Sun Life Equity Fund | Invierta en línea

SBI Magnum Multicap Fund | Invierta en línea

Todos son buenos para la inversión a largo plazo ( = más de 5 años ).

Más explicación en los párrafos a continuación.

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A continuación, doy algunos aportes básicos sobre cómo realizar inversiones seguras en fondos mutuos mensualmente y cómo duplicar su dinero cada 4–5 años.

¿Qué son los fondos mutuos (= MF)?

Cuando invertimos directamente en el mercado de valores, compramos acciones de AsianPaints, Infosys, ITC, Nestle, TCS … Pero, como no somos expertos, muchas veces compramos y vendemos acciones (= acciones) a precios incorrectos que conducen a pérdidas inesperadas.

Entonces, en lugar de acciones, las personas sabias compran MF. Cada MF es administrado por un administrador de fondos que es un experto en compra y venta de acciones. Entonces, cuando compra un fondo mutuo por valor de Rs. 10.000 / -, el gestor del fondo compra muchas acciones por un valor total de Rs. 10,000 / – asegurándose de que los está comprando al precio correcto. Entonces, cuando compra un MF, no tiene que preocuparse por comprar acciones individuales. El administrador del fondo lo hace por usted.

Los MF generalmente dan alrededor del 15% de devoluciones libres de impuestos por año a largo plazo. En otras palabras, si invierte en fondos mutuos durante 4–5 años, su dinero invertido se duplicará en 4–5 años. (En los depósitos fijos del banco / empresa, depósitos recurrentes, etc., su dinero se duplicará solo en aproximadamente 8-10 años, ya que puede obtener un rendimiento máximo del 7-10%).

Puede duplicar su inversión en aproximadamente 4 a 5 años si invierte, tomando la ruta mensual SIP (Plan Sistemático de Inversión), en Fondos Mutuos Equilibrados y / o MultiCap calificados con 5 estrellas , y eso también SIN IMPUESTOS. (Tenga en cuenta que las palabras resaltadas son muy importantes).

Invierta cantidades iguales de dinero en 2-3 de los siguientes fondos mutuos, en los primeros 5 días de cada mes. En otras palabras, comience un SIP (Plan de inversión sistemática) semanal / mensual pasando por ICICI / HDFC / SBI o cualquier otro banco o corredor confiable.

Los fondos mutuos (MF) son muy buenos para inversiones seguras si no toca la inversión durante 5 a 6 años. (Esta inversión se debe hacer a largo plazo, exactamente de la misma manera que cuando compra un terreno o una casa o un piso u oro. Estos artículos no se venderán en solo 1-2 meses / trimestres / años pero solo después de 5/10/15/20/20/25/30 / …… años.)

Las inversiones en MF son seguras, aunque el valor de la inversión fluctúa según los movimientos del mercado de valores.

Idealmente, debe hacer inversiones mensuales en 2–3 MF que toman la ruta SIP (Plan de inversión sistemática).

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Categorías de inversión / clases de activos y rendimientos anuales:

FD / RD : 7–9% por año

Oro : 9-10% por año

Bienes raíces : 10–12% por año ( Limitación : No puede invertir solo unos pocos miles por mes en bienes raíces. Debe invertir solo en lakhs. Si necesita dinero con urgencia, no puede conseguir un comprador fácilmente. Desde el momento en que piensa en vender, hasta que tenga el dinero en la mano, puede tomar algunos meses. Además, no puede vender solo una habitación de un apartamento de 2 habitaciones, si solo requiere unos pocos miles de miles de dólares por una emergencia.)

Fondos mutuos (puede invertir tan solo 1000 rupias por mes en un fondo mutuo. También puede vender solo una parte muy pequeña de su inversión en un MF de 5 estrellas si solo necesita una pequeña cantidad para una emergencia).

>> MF híbridos / balanceados con calificación de 5 estrellas ( Devuelve ~ 15% por año libre de impuestos en un bloque de 5 a 6 años. Por lo general, el monto invertido se duplicará cada 5 años.) Los precios de los MF híbridos / balanceados fluctúan menos de los precios de MultiCap MFs.

>> MF MultiCap con calificación de 5 estrellas para riesgo medio ( Devuelve ~ 20% por año libre de impuestos en un bloque de 5 a 6 años. Por lo general, su monto invertido se duplicará cada 4 años). Los precios de MF híbridos / balanceados fluctúan menos que los precios de MultiCap MFs.

Estas fluctuaciones de precios pueden hacer que se preocupe por sus inversiones en MF. Sin embargo, si ha invertido en MF de 4 o 5 estrellas y si es un inversor a largo plazo, no debe preocuparse en absoluto por sus inversiones en MF.

Después de realizar inversiones en fondos mutuos de 5 o 4 estrellas de categoría Híbrido / Equilibrado y / o MultiCap, no los venda en pánico durante 5–6 años, incluso si el mercado de valores fluctúa sustancialmente . Bajarán de valor y volverán a subir. No te preocupes

Hay otras categorías que pueden dar mayores ganancias pero son muy riesgosas. Por lo tanto, no estoy recomendando esas categorías.

Invierta cantidades iguales de dinero en 2-3 de los siguientes fondos mutuos, en los primeros 5 días de cada mes. En otras palabras, comience un SIP (Plan de inversión sistemática) semanal / mensual pasando por ICICI / HDFC / SBI o cualquier otro banco o corredor confiable. Invertir en estos fondos mutuos híbridos / equilibrados es una inversión segura.

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Además de PF …, First Invest en fondos ELSS para ahorro de impuestos (bloqueo de 3 años)

Axis Long Term Equity Fund | Invierta en línea

Luego en:

MF híbridos / equilibrados: (Devuelve ~ 15% por año libre de impuestos en un bloque de 5 a 6 años. Por lo general, el monto invertido se duplicará cada 5 años).

(A816)

MF híbridos / equilibrados orientados a la renta variable

Fondo de Prudencia India L&T

MultiCap MF: (Devuelve ~ 20% por año libre de impuestos en un bloque de 5 a 6 años. Por lo general, el monto invertido se duplicará cada 4 años).

(A816)

MF orientadas a renta variable de MultiCap

ICICI Prudential Value Discovery Fund | Invertir ahora

Fondo de empresas de alto crecimiento de Franklin India | Invierta en línea ahora

Estos fondos son administrados por gestores de fondos con experiencia. Entonces, estas son inversiones seguras.

Invierta siempre en fondos mutuos con calificación de 5 estrellas (o mínimo de 4 estrellas) de casas de fondos de renombre de ICICI, HDFC, Tata, Franklin Templeton, Birla Sunlife, DSP BR, BNP Paribas, SBI …

Nunca invierta en fondos mutuos de 1/2/3 estrellas, incluso en estas casas de fondos de renombre.

Después de comprender más acerca de las inversiones a través de estas MF equilibradas, también puede invertir en fondos mutuos de capitalización múltiple después de unos pocos trimestres.

Tenga en cuenta que invertir directamente en el mercado de valores (= acciones) es muy arriesgado y puede perder su dinero, ya que es una vía de inversión de muy alto riesgo. Por lo tanto, no invierta en acciones / acciones directamente. Invierta en MF.

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Invertir = (Comprar y no tener ninguna intención de vender por un mínimo de 1 año o preferiblemente por un mínimo de 5 a 10 años) = (Al igual que nuestras inversiones en bienes raíces u oro donde no pensamos en venderlo por mucho tiempo)

Trading = Comprar una acción (= acción) y tener planes de venderla, en menos de una semana / mes / trimestre / año para obtener ganancias rápidas. Los comerciantes a veces tienen suerte en algunas operaciones iniciales (= suerte de principiante). Sin embargo, a la larga , no ganan dinero ni pierden .

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Activo depreciador : valor de un automóvil por valor de Rs. 7 lakhs se convierte en ‘cero’ en 10 años. (Las personas poco profundas e imprudentes normalmente derrochan en los últimos y caros autos, bicicletas, teléfonos móviles, relojes …)

Activo apreciativo : valor de una inversión en un fondo plano / de vivienda / mutuo por valor de Rs. 7 lakhs se convierten en aprox. Rs. 25-28 lakhs en 10 años. (Las personas ricas y sabias prefieren invertir en la apreciación de los activos).

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Cuando invierte mensualmente en MF balanceadas, toma la ruta SIP (Plan de inversión sistemática), luego

Su inversión se duplicará en ~ 5 años con una apreciación del 15% anual (libre de impuestos).

Entonces, en 10 años, el valor de su inversión será 4 veces el monto invertido.

En 15/20/25/30/35 años, se convertirá en 8/16/32/64/128 veces . Su dinero simplemente seguiría creciendo.

Tenga en cuenta que este crecimiento no se logrará de manera uniforme cada año, sino que se logrará en un bloque de 5 a 6 años.

Su inversión crecerá como si el dinero estuviera creciendo para usted en una planta de dinero.

Este viaje y oportunidad de inversión le brindará retornos mucho mejores que sus inversiones en oro.

¡¡Todo lo mejor!!

Para su crecimiento profesional, como sabe, necesita obtener aportes rápidos sobre muchos temas importantes, ya que de lo contrario podría cometer muchos errores en su carrera sin saberlo.

Si recibe estos consejos de éxito temprano en la vida, entonces podrá planificar bien su carrera. Tales consejos no se dan ni siquiera en los programas MBA.

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Tenga en cuenta: a partir de 2017, la tarifa por módulo será de Rs. 300

Un SIP es un plan de inversión simple y flexible. Los fondos se debitan automáticamente de la cuenta bancaria del inversor y se invierten en un esquema específico de fondos mutuos. Al inversor se le asigna un cierto número de unidades en función del valor de mercado de los fondos (denominado NAV o valor del activo neto) para el día.

• Paso 1- Comprender el perfil de riesgo y el objetivo de la inversión : el inversor debe comprender primero su perfil de riesgo para invertir. En general, la edad y las obligaciones financieras reducen el perfil de riesgo. Sin embargo, uno puede aprender los perfiles de riesgo a través de varias herramientas en línea gratuitas. Otra parte es saber la razón para invertir. Las inversiones nos ayudan a cumplir nuestros objetivos. Uno puede tener múltiples objetivos como la jubilación, el matrimonio o la educación de los niños, la compra de un auto nuevo, las vacaciones, etc. Es imprescindible conocer el objetivo de la inversión, ya que ayudará a obtener la combinación correcta de cartera de capital y deuda.
• Paso 2- Elija el fondo mutuo para invertir : se puede elegir entre varias opciones de esquemas de fondos mutuos para invertir en SIP. Un inversor debe elegir fondos en función de su perfil de riesgo y también de los objetivos personales que desea alcanzar invirtiendo en SIP. Por lo general, uno debe invertir en fondos de renta variable en caso de que quiera invertir a largo plazo y con un perfil de riesgo decente.
• Paso 3- Elija la fecha de SIP : se pueden elegir varias fechas para la instalación de SIP por mes. Cada compañía de fondos mutuos tiene sus propias fechas, pero generalmente las fechas son 1, 5, 10, 15, 20 y 28. La mayoría de los SIP de la industria son del 1 al 5 de los meses.
• Paso 4- Duración del SIP : los SIP son una excelente manera de cumplir los objetivos. Un inversor debe invertir en SIP por el monto del objetivo financiero. Uno puede calcular la cantidad SIP requerida para planificar objetivos con Goal Calculator.
• Paso 5- Invierta sin conexión o en línea : puede invertir en línea o sin conexión en SIP. La mejor parte de SIP es, a diferencia de otros productos de inversión, uno tiene que dar una instrucción permanente a la casa de fondos mutuos y el dinero se debita automáticamente de una cuenta bancaria en la fecha de inversión y se invierte en SIP. No hay necesidad de transferencia manual a la cuenta SIP.
• Paso 6- Dormir hasta la fecha del objetivo : los SIP son la mejor manera de crear riqueza a largo plazo para cumplir los objetivos financieros. No se deben verificar los precios diarios de los fondos de inversión y no se debe tratar de cronometrar el mercado con SIP.

Gracias por A2A.

¿Qué es el SIP? SIP, es decir, el Plan de inversión sistemática es un método de inversión en fondos de inversión y no un producto u opción de inversión. Es solo un proceso a través del cual puedes contribuir con cantidades pequeñas pero regulares para construir un buen corpus. Por lo general, se considera un buen método si tiene objetivos de inversión a largo plazo .

Las ventajas de SIP son las siguientes: –

• Invierte pequeñas cantidades pequeñas de forma regular, ya sea semanal, quincenal o mensual, según su conveniencia.
• Puede invertir en una variedad de instrumentos financieros como fondos mutuos de deuda , fondos mutuos de capital basados ​​en su horizonte de riesgo.
• La inversión a través de SIP generalmente brinda mejores rendimientos a largo plazo, es decir, si se invierte durante un período más largo.
• Desarrolla el hábito de invertir, ya que se debe invertir una cantidad fija a intervalos regulares.
• Puede beneficiarse del promedio de costos, es decir, compre más unidades en el mercado bajo y menos unidades cuando el mercado sea alto, reduciendo así el costo promedio de compra.

Pero, invertir a través de SIP no garantiza retornos asegurados. Es solo que puede disfrutar de los beneficios anteriores a través de SIP, ya que siempre es fácil invertir pequeñas cantidades en lugar de una cantidad global por completo.

Es posible que haya escuchado esta línea “Los fondos mutuos están sujetos a riesgo de mercado” y eso es bastante cierto. Siempre hay algún riesgo asociado al invertir en fondos mutuos.

Los fondos mutuos de renta variable están vinculados a la renta variable, por lo que conllevan un mayor riesgo en comparación con los fondos de deuda, pero, según datos históricos, los fondos de renta variable funcionan mejor y producen altos rendimientos si el monto se invierte durante un período más largo.

Sin embargo, si aún quiere jugar con seguridad, los fondos de deuda son una mejor opción.

Para disfrutar de buenos rendimientos, debe invertir su dinero en fondos mutuos durante un período más prolongado y, por lo general, SIP o Plan de inversión sistemática se considera una buena manera de hacerlo.

Sin embargo, el factor de riesgo siempre permanece y no puede estar seguro de los resultados.

De todos modos, puede comenzar un SIP mensual, incluso con una pequeña cantidad inicialmente decir Rs.500 a Rs.1000 y luego aumentarlo cuando sus ingresos, ahorros y horizonte de riesgo aumenten.

Los 10 pasos que debe seguir para comenzar su SIP son:

1. Establece tus objetivos financieros.
2. Mide tu apetito de riesgo.
3. Planifica tu horizonte de inversión.
4. Invierta en línea / fuera de línea.
5. Invierta directamente / a través de asesores financieros.
6. Cumplimiento de KYC.
7. Seleccionar tipo de fondo.
8. Decidir la fecha y la cantidad de SIP.
9. Decidir el modo de pago.
10. Enviar formulario de solicitud.

Para obtener más detalles, puede consultar Cómo iniciar SIP en fondos mutuos: ¡10 pasos simples a seguir!

Para comenzar un SIP en fondos mutuos, debe tener un fondo mutuo KYC. Para hacer un KYC, se requeriría un número PAN y Aadhar. He hecho escritos detallados sobre estos que le resultarán útiles.

Cómo puedes hacer KYC para fondos mutuos

Cómo iniciar inversiones en línea de fondos mutuos SIP

¿Qué es el Mutual Fund SIP y sus beneficios?

En caso de que desee registrarse para comenzar un SIP, puede hacer clic aquí Gurgaon Best Financial Planning & Investment Company

Para saber cómo se han desempeñado los SIP en el pasado, visite esta sección de investigación de fondos mutuos Los fondos mutuos SIP con mejores y mejores resultados en India, Fondos de capital diversificados | Asesores de inversiones puente

Deseandote lo mejor !

Los fondos mutuos permiten la inversión de dos maneras: a tanto alzado ya través de un plan de inversión sistemático. En el caso de un plan de inversión sistemático, un cliente puede optar por invertir una cierta cantidad cada mes durante un período de tiempo específico. Esto es ideal para clientes asalariados. Esto beneficia a un cliente de otra manera. Cuando un cliente invierte cada mes, él / ella invierte en diferentes NAV. Naturalmente, él / ella obtiene el beneficio de la fluctuación del mercado.

¿Cómo puede canjear un cliente?

Al igual que invertir, la redención también se puede hacer de una vez o en cuotas. En caso de cuotas, se conoce como plan de retiro sistemático. Un cliente puede dar la solicitud de canjear una determinada parte de la cartera en una fecha específica del mes. En este caso, también, el cliente se beneficia de la fluctuación del mercado ya que el NAV en la fecha de retiro de los diferentes meses será diferente.

Por lo tanto, para saber por qué SIP, lea el siguiente artículo: ¿Por qué deberíamos invertir en Planes de Inversión Sistemática (SIP)?

¿Cómo comenzar a invertir a través de SIP?

El fondo mutuo LIC ha comenzado una opción SIP diaria con un monto mínimo de inversión de Rs 300 por día. HDFC Securities ofrece lo mismo para HDFC Mutual Fund a 500 rupias por día.

Como se especificó anteriormente, invertir en intervalos regulares ayuda a los inversores a utilizar el beneficio de las fluctuaciones del mercado. Según esta lógica, ¿invertir en el mercado diariamente en lugar de mensualmente puede generar mejores retornos? Sin embargo, eso no es verdad. Vidya Bala, jefe de investigación de fondos mutuos, FundsIndia dice: “Si se comparan los rendimientos de las inversiones diarias con los mensuales a largo plazo, casi no hay diferencia”. Invertir todos los días conduce a un promedio excesivo, lo que no ayuda a mejorar los rendimientos . Es similar a la diversificación excesiva en una cartera. Además, los SIP diarios también pueden crear problemas operativos.

Por lo tanto, invierta en fondos mutuos mensualmente y no diariamente, aunque parezca lucrativo a primera vista. Hay muchas complejidades ocultas y negativas como se especificó anteriormente.
El siguiente curso le dará una idea más clara de cómo invertir en fondos mutuos: Conceptos básicos sobre fondos mutuos – Curso en línea de Elearnmarkets

Un Plan de inversión sistemática o SIP es un modo inteligente y sin complicaciones para invertir dinero en fondos mutuos. SIP le permite invertir una cierta cantidad predeterminada en un intervalo regular (semanal, mensual, trimestral, etc.). Un SIP es un enfoque planificado hacia las inversiones y lo ayuda a inculcar el hábito de ahorrar y generar riqueza para el futuro.

Un SIP es un plan de inversión flexible y fácil. Su dinero se debita automáticamente de su cuenta bancaria y se invierte en un esquema específico de fondos mutuos. Se le asigna cierto número de unidades en función de la tasa de mercado en curso (denominada NAV o valor del activo neto) del día.

Cada vez que invierte dinero, se compran unidades adicionales del esquema a la tasa del mercado y se agregan a su cuenta. Por lo tanto, las unidades se compran a diferentes tasas y los inversores se benefician del Promedio del costo de la rupia y el poder de la capitalización.

Con mercados volátiles, la mayoría de los inversores se muestran escépticos sobre el mejor momento para invertir e intentan “cronometrar” su entrada en el mercado. El promedio de costo en rupias le permite optar por no participar en el juego de adivinanzas. Como usted es un inversionista regular, su dinero obtiene más unidades cuando el precio es bajo y menor cuando el precio es alto. Durante el período volátil, puede permitirle alcanzar un costo promedio más bajo por unidad.

Otros beneficios de los planes de inversión sistemáticos

Ahorro disciplinado : la disciplina es la clave para las inversiones exitosas. Cuando invierte a través de SIP, se compromete a ahorrar regularmente. Cada inversión es un paso hacia el logro de sus objetivos financieros.

Flexibilidad : si bien es aconsejable continuar las inversiones SIP con una perspectiva a largo plazo, no hay obligación. Los inversores pueden descontinuar el plan en cualquier momento. También se puede aumentar / disminuir la cantidad que se invierte.

Ganancias a largo plazo : debido al promedio del costo de rupias y el poder de los SIP compuestos, tienen el potencial de ofrecer retornos atractivos en un largo horizonte de inversión.

Conveniencia : SIP es un modo de inversión sin complicaciones. Puede emitir una instrucción permanente a su banco para facilitar los débitos automáticos de su cuenta bancaria.

Los SIP han demostrado ser un modo ideal de inversión para inversores minoristas que no tienen los recursos para realizar inversiones activas. No hay un único fondo mutuo al que llamar “mejor fondo”, ya que hay muchos fondos con buen rendimiento durante un período más largo de 5 a 10 años e invertidos a través del modo SIP.

A continuación, se detallan algunos de los fondos con mejor rendimiento para que los seleccione e invierta.

De los esquemas mencionados a continuación que ofrecen buenos retornos, elija 1 esquema de cada sector / clase. Elegir 2 fondos en pequeña y mediana capitalización es importante, ya que actúan como un refuerzo para sus rendimientos en algunos años, dando rendimientos del 50 al 60%. Es importante elegir la opción de reinversión de dividendos, para que cualquier dividendo declarado se reinvierta para que pueda obtener más unidades a un precio más bajo en comparación con los años futuros.

1. Pharma

2. Banca

3. tecnología

4. Energía o transporte y logística

5. FMCG

6. gorra grande

7. Pequeña y mediana capitalización (S&M Cap)

8. Pequeña y mediana capitalización (S&M Cap)

9. Equidad diversificada

10. equilibrado

Espero que esta información le brinde suficiente información para comenzar a invertir.

Créditos fuente: Times of India y aportes de los autores.

SIP , es decir, el Plan de inversión sistemática , que es la forma más sencilla de invertir en los esquemas de fondos mutuos. Para obtener una comprensión profunda sobre lo mismo, ¿necesita saber qué son los fondos mutuos? Es posible que haya escuchado el nombre de Mutual Fund SIP muchas veces en su rutina diaria en periódicos, televisión, anuncios, etc. Pero, ¿sabe cuáles son? Vamos a obtener una comprensión elaborada aquí. Un fondo mutuo es una forma de vía de inversión en la que el dinero de diferentes inversores se junta y se invierte en diferentes planes de inversión en varios sectores y en un gran número de empresas. La cantidad se destina a proyectos variados para diversificar el riesgo y los beneficios asociados con ellos.

Para invertir en fondos mutuos, hay dos formas:

Inversión a tanto alzado en fondos mutuos, en la cual el monto total a invertir es pagadero de inmediato por el inversor, y

SIP , en el que se paga una pequeña cantidad de dinero prefijada en un intervalo regular que se deduce automáticamente de la cuenta bancaria asociada de los inversores.

Para obtener detalles completos sobre SIP, lea el artículo en https://www.wesrch.com/business/ …

Hola cariño,

inicialmente, felicidades por su inversión comenzando en el plan de inversión sistémica (SIP).

Plan de inversión sistémico (SIP): estos son los vehículos de inversión ofrecidos por los fondos mutuos que permiten invertir en el mercado de valores periódicamente en lugar de invertir en una suma global

Esta es la mejor manera de vencer la inflación y le ayudará a conocer el gran potencial de ahorro y obtener ganancias a largo plazo. Hay varios SIP excelentes en el mercado. no tendrá que preocuparse por especular en los mercados volátiles SIP afirma alentar la inversión disciplinada. Los SIP son flexibles, los inversores pueden dejar de invertir un plan en cualquier momento o pueden optar por aumentar o disminuir el monto de la inversión. SIP se recomienda generalmente a los inversores minoristas que no tienen los recursos para realizar la inversión activa.

Los SIP se pueden hacer en línea o sin conexión, mi consejo es hacerlo en línea. Mi elección es Zerodha, la corredora de descuentos

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Un plan de inversión sistemática (SIP) es una buena manera de minimizar el riesgo y las pérdidas al promediar sus inversiones. Esto se hace invirtiendo la misma cantidad de dinero en intervalos de tiempo específicos, extendiéndose a lo largo de un período de unos pocos años.

Por ejemplo, supongamos que una persona que el Sr. A invierte 60,000 / – suma global de una vez y compra 3000 unidades a 20 / – cada una. Pero el Sr. B toma un SIP y compra unidades por valor de 10,000 / – cada mes y hace esto durante 6 meses. De esta manera, el Sr. B obtiene menos unidades cuando el precio es alto, y más cuando el precio es bajo. De esta manera, logra obtener más de 3000 unidades en 60,000 / – y, por lo tanto, genera más ganancias ya que posee más unidades. Este es el efecto que puede tener un SIP.

Es una buena manera de contrarrestar la volatilidad del mercado y minimizar las pérdidas a medida que la inversión se extiende por un período de tiempo.
Para comenzar a invertir, puede abrir una cuenta demat en cualquiera de los sitios de corretaje minorista o también puede hacerlo sin conexión.
El procedimiento es el siguiente:
1.Complete su KYC (Conozca a su cliente)
2.Encuentre el fondo adecuado
3.Decida su monto de inversión mensual
4.Decida su fecha de pago
5.Envía tu formulario
¡Espero que esto ayude!
Feliz inversión

¿Qué es el SIP?

SIP o el Plan de inversión sistemática es una herramienta financiera inteligente y sin complicaciones, ofrecida por fondos mutuos para ayudar a los inversores a invertir regularmente de manera disciplinada. SIP le permite invertir una cantidad predeterminada de dinero a intervalos regulares, durante un período de tiempo. La frecuencia de la inversión suele ser semanal, mensual o trimestral. El concepto de SIP es similar a un depósito recurrente donde la inversión de un monto fijo se realiza de manera regular.

¿Cómo iniciar SIP?
Los pasos para abrir una cuenta SIP para invertir en fondos mutuos son:

1. Cumplimiento de KYC: el cumplimiento de KYC es obligatorio para invertir en fondos mutuos en la India. Requiere que envíe un formulario KYC a cualquiera de los AMC (Asset Management Company), cualquier intermediario autorizado u oficina de CAMS. Los documentos requeridos serían el formulario de solicitud KYC junto con la tarjeta PAN, un comprobante de domicilio (copia de la tarjeta Aadhaar, pasaporte, tarjeta de identificación de votante, licencia de conducir, libreta de banco de la tarjeta de racionamiento, última factura telefónica (teléfono fijo), última factura de electricidad, etc.), una fotografía y un cheque cancelado. Debe enviar copias de todos los documentos mencionados anteriormente auto-certificándolos junto con los originales para su verificación. La verificación KYC es una publicación de ejercicio única en la que puede invertir en cualquier fondo mutuo en India.

Hay dos formas de cumplir con KYC
a) Proceso KYC sin conexión
b) proceso eKYC (en línea)

Puede verificar su estado de KYC con su número de PAN con cualquiera de las agencias de registro de KYC

https://www.nsekra.com/

https://kra.ndml.in

https://www.karvykra.com

https://www.cvlkra.com/

https://camskra.com

2. Elija su fondo: cuando envíe su solicitud, debe identificar qué fondo mutuo es el más adecuado para usted. Hay varios tipos de esquemas de fondos mutuos disponibles en el mercado. Por lo tanto, debe elegir los fondos en función de su perfil de riesgo y también de sus objetivos personales. Es muy importante saber qué esquema es mejor para cumplir con sus requisitos futuros. También debe decidir el medio de su inversión: directa o por medio de un asesor o una casa de distribución.

3. Una vez que haya verificado KYC y haya decidido el esquema en el que desea iniciar SIP, debe decidir la fecha y la duración del SIP. Puede invertir en línea o sin conexión en SIP. Debe dar una instrucción permanente a la compañía de fondos mutuos / intermediarios y el dinero se debitará automáticamente de su cuenta bancaria en la fecha de inversión y se invertirá en SIP. Esto se puede hacer enviando un mandato a la compañía / intermediario de fondos mutuos o agregando la compañía / intermediario de fondos mutuos como emisor en su banca por Internet.

Para más: ¿Cómo comenzar un SIP?

su forma completa es el Plan de Inversión Sistemática

en palabras simples significa un plan para su inversión. Los fondos mutuos lo han hecho muy famoso, aunque puede usarlo en cualquier lugar. funciona de esta manera, a corto plazo no sé realmente a dónde va el mercado y después de pasar más de una década en el mercado, sé que no hay nadie que pueda. Sin embargo, a largo plazo, estoy bastante seguro de que su dirección está hacia arriba. así que es un juego de paciente y disciplina, por lo que la estrategia debería ser seguir invirtiendo independientemente del titular de las noticias. así que la estrategia es decidir el monto de su inversión, digamos Rs1,000 que invierte el quinto de cada mes. a corto plazo, puede ver que su inversión baja y sube, etc., pero a largo plazo reflejaría el mercado, lo que significa subir.

así que la idea básica es invertir una cantidad particular a intervalos regulares y seguirla religiosamente con una visión a largo plazo (10 años o más). ahora puede replicar lo mismo en los mercados de valores si conoce acciones que son buenas a largo plazo, compre Rs1000 el 5 de cada mes o invierta Rs1,000 en ppf cada 5 de cada mes. etcétera etcétera.

Invertir en MF es simple, solo unos pocos formularios y formularios. Sin embargo, es importante tener un plan correcto. todo el mundo dice que MF y SIP son la mejor combinación, pero difiero, no siempre es así. sin embargo, si tiene un buen asesor que piense en su objetivo y lo ayude a planificarlo, es bueno.

Soy un agente de MF aprobado por SEBI, y tengo más de una década de experiencia en el mercado.

feliz inversión

Un SIP se refiere al Plan de Inversión Sistemática, que es un modo de invertir en fondos mutuos de manera sistemática y regular.

El método de inversión es similar a su inversión en un depósito recurrente (RD) con un banco, donde deposita una suma fija de dinero (en su cuenta de depósito recurrente), pero la única diferencia aquí es que su dinero se despliega en una mutual esquema / s de fondos (esquemas de capital y / o esquemas de deuda) y no en un depósito bancario, y por lo tanto sus inversiones (en fondos mutuos) están sujetas a riesgo de mercado.

Los SIP aplican un enfoque disciplinado hacia la inversión e infunden hábitos de ahorro regulares, que aprendimos durante nuestros días de infancia cuando solíamos mantener una alcancía. Sí, esos viejos tiempos en que nuestros padres nos proporcionaron algo de dinero de bolsillo, que después de algunos gastos que depositamos en nuestras alcancías y al final de la tenencia particular, vimos que cada centavo ahorrado se convirtió en una gran cantidad.

Los SIP también funcionan según el principio simple de invertir regularmente, lo que le permite generar riqueza a largo plazo. En el caso de los SIP, en una fecha específica que puede ser diaria, mensual o trimestral, se debita de su cuenta bancaria una cantidad fija según lo desee (ya sea a través de un mandato ECS / NACH o mediante cheques con fecha posterior reenviados) e invertidos en esquemas mutuos seleccionados por usted para una tenencia específica (meses, años).

Por lo tanto, tiene menos molestias al invertir y al realizar un seguimiento de sus fechas de inversión.

Me alegra que esté considerando SIP (o Planes de inversión sistemática) para invertir en fondos mutuos.

Es una sabia decisión; porque los mercados son actualmente volátiles y los SIP ayudarán a mitigar la volatilidad y a aumentar su riqueza a largo plazo.

Ahora pasando a su siguiente pregunta, “¿Cómo puedo comenzar a invertir?” (En SIP).

Primero, seleccione los mejores esquemas de fondos mutuos en congruencia con su perfil de riesgo, objetivos de inversión, metas financieras y el horizonte temporal antes de que se cumplan las metas.

Para invertir, existen dos formas generales: fuera de línea y en línea.

En el caso de lo primero, puede dirigirse a la oficina de una casa de fondos mutuos / distribuidor de fondos mutuos / agente / asesor de inversiones. Pueden ayudarlo a construir una cartera de inversiones sólida basada en sus objetivos financieros.

Además, esto es lo que necesita entregar:

• Complete el Formulario de solicitud común / formulario SIP con cuidado y completamente, mencionando el nombre del esquema y otros detalles.
• Rellene el formulario KYC.
• Proporcionar declaración FATCA.
• Proporcione su formulario de mandato NACH mencionando todos sus detalles SIP.

En caso de que elija SIP en línea, puede iniciar sesión en el sitio web de la casa de fondos de inversión respectivos, o utilizar otras plataformas de transacciones, a saber. MFU, u optar por servicios de plataformas de robo-consultoría y siga los pasos e instrucciones mencionados.

Para leer más sobre SIP, haga clic aquí.

¡Feliz inversión!

Hola sourav

El Plan de inversión sistemática (SIP) es un tipo de esquema de inversión ofrecido por las compañías de fondos mutuos. Usando SIP uno puede invertir una pequeña cantidad periódicamente (semanalmente, mensualmente, trimestralmente) en un fondo mutuo seleccionado. Para los inversores minoristas, SIP ofrece un enfoque de inversión pasivo y bien disciplinado, para crear riqueza a largo plazo (utilizando el poder de capitalización). Dado que la cantidad se invierte a intervalos regulares (generalmente mensualmente ), también reduce el impacto de la volatilidad del mercado.

Esta calculadora (SIP Magic Calculator) le ayuda a calcular la ganancia de riqueza y los rendimientos esperados de su inversión mensual en SIP. Obtiene una estimación aproximada del monto de vencimiento de cualquier SIP mensual, con base en una tasa de rendimiento anual proyectada.

Beneficios de SIP en comparación con la inversión de sumideros

• No necesita especular ni centrarse en cronometrar el mercado (que no es la forma correcta de generar rendimientos a largo plazo)
• El monto se invierte mensualmente, por lo que la volatilidad del mercado tiene poco o ningún impacto (promedio de costo unitario)
• El enfoque pasivo y automatizado (las cuotas mensuales se pueden deducir automáticamente) lo hace más comprometido con el ahorro / inversión garantizado
• Es muy flexible: puede crear / actualizar / cancelar SIP en cualquier momento. La mayoría de los fondos comienza tan bajo como Rs. 1000 por mes

Si no está seguro de por dónde empezar o cómo elegir un fondo mutuo, comparta sus datos de contacto o no dude en escribirnos a [correo electrónico protegido] .

Como he respondido otra pregunta sobre SIP …

La disciplina de SIP es importante para el éxito en la inversión. Pero, comprometer dinero a un Fondo específico (todo el tiempo), sin importar sus precios y niveles de mercado, puede ser subóptimo . (El rendimiento de los fondos cambia. Algunos fondos funcionan bien en mercados en alza, otros funcionan en mercados en caída. Por lo tanto, ¡no necesariamente se adhiere a un fondo!)

Planifique invertir una cierta cantidad cada mes , pero compre un fondo mutuo correcto a un precio atractivo, es decir, cuando el potencial al alza del fondo mutuo sea mayor que su índice de referencia. (Tome una combinación de 3–4 fondos mutuos que se complementarán entre sí como una cartera y decida en qué fondo mutuo invertiría un mes en particular)

Consulte nuestra serie de videos (14 videos con una duración total de 20 minutos) para comprender cómo invertir en fondos mutuos al estilo Sahi Cómo invertir en fondos mutuos al estilo Sahi – YouTube

Consulte nuestro sitio Análisis de fondos mutuos para conocer más detalles. O llámenos al 020 6725 8333 para obtener orientación.

Un Plan de inversión sistemática o SIP es un modo inteligente y sin complicaciones para invertir dinero en fondos mutuos. SIP le permite invertir una cierta cantidad predeterminada en un intervalo regular (semanal, mensual, trimestral, etc.). Un SIP es un enfoque planificado hacia las inversiones y lo ayuda a inculcar el hábito de ahorrar y generar riqueza para el futuro.

SIP funciona según el principio de inversiones regulares. Es como su depósito recurrente donde deposita una pequeña cantidad cada mes. Le permite invertir en un fondo mutuo haciendo pequeñas inversiones periódicas (mensuales o trimestrales) en lugar de una fuerte inversión única, es decir, SIP le permite pagar 10 inversiones periódicas de 500 rupias cada una en lugar de una inversión única de Rs 5.000 en un fondo de inversión. Por lo tanto, puede invertir en un fondo mutuo sin alterar sus otros pasivos financieros.

Aquí hay tres pasos sencillos en los que puede iniciar un SIP en un esquema de fondos mutuos en línea:

Paso 1: obtenga los documentos necesarios
Solo necesita un puñado de documentos básicos para iniciar un SIP en línea: una tarjeta PAN, un comprobante de domicilio (licencia de conducir / extracto bancario / factura de servicios públicos), una fotografía tamaño pasaporte y un talonario de cheques. El talonario de cheques será útil para proporcionar sus datos bancarios. Tener un número de Aadhar no es obligatorio, pero simplificaría el proceso. No es necesario decir que dado que todo el procedimiento se completará en línea, necesitará una computadora con conexión a Internet.

Paso 2: Comience a cumplir con KYC
Es obligatorio cumplir con los requisitos de Know Your Customer (KYC) para invertir en fondos mutuos. Simplemente debe proporcionar información básica como nombre, fecha de nacimiento, número de teléfono móvil, dirección, etc. Solo tiene que pasar por el proceso una sola vez, incluso si está invirtiendo en múltiples esquemas de fondos mutuos con diferentes fondos.

Puede convertirse en un KYC compatible en línea utilizando el canal eKYC. Muchas casas de fondos como Birla Sun Life Mutual Fund, Quantum Mutual Fund, etc., brindan servicios de eKYC. Visite el sitio web de una de esas casas de fondos mutuos y comience el proceso. También puede visitar el sitio web de registradores y agentes de transferencia de fondos mutuos como CAMS y Karvy.

Debe completar la información básica y cargar una copia electrónica de su PAN y prueba de dirección para respaldar los detalles completados en el primer paso. Final ..

Paso 3: Inicie el SIP en línea
Una vez que cumpla con KYC, puede visitar el sitio web de la casa de fondos que desea invertir. Busque el enlace ‘Registrarse ahora’ o ‘Nuevo inversor’. Le pedirá que complete un formulario simple con sus datos básicos y que elija un nombre de usuario y una contraseña para realizar transacciones en línea. También le pedirá que ingrese los detalles de su cuenta bancaria para configurar un débito mensual y procesar los ingresos del canje cuando canjee.

Si no desea seguir el proceso en línea, visite Abrir cuenta de operaciones en línea

complete sus datos, uno de RM se pondrá en contacto con usted y, según su objetivo financiero, le sugerirá el mejor SIP.

El gusto es una estrategia para contribuir a una totalidad establecida, de forma rutinaria, en una tienda compartida conspirar. Taste le permite a uno comprar unidades en una fecha determinada cada mes, con el objetivo de que uno pueda actualizar un acuerdo de ahorro para sí mismo. El punto de vista preferido más grande de SIP es que uno no necesita cronometrar el mercado. Al cronometrar el mercado, uno puede perderse el repunte más grande y puede permanecer fuera mientras los mercados estaban funcionando bien o puede ingresar en un momento incorrecto cuando la valoración ha alcanzado su punto máximo o las vitrinas están casi disminuyendo. En lugar de cronometrar el mercado, contribuir cada mes garantizará que uno contribuya en las altas y bajas, e influirá en lo mejor para salir de una puerta abierta que podría ser difícil de anticipar.

Un especulador puede poner una suma liquidada previamente decidida en un plan cada mes o trimestralmente, dependiendo de su alojamiento a través de cheques con fecha posterior o mediante la oficina de ECS (autocarga). Los especialistas financieros deben completar una forma de solicitud y un marco de pedido SIP en el que deben demostrar su decisión para la fecha SIP (en la que se contribuirá la suma). Los SIP subsiguientes se cargarán automáticamente a través de una directriz permanente dada o cheques posteriores. Las estructuras y los cheques se pueden enviar al lugar de trabajo del Fondo de Inversión Mutua / Centro de Servicio al Inversor o al centro administrativo más cercano del Agente de Registro y Transferencia. La suma se aporta al final del Valor liquidativo (NAV) de la fecha de reconocimiento del cheque.

Servicios financieros de acumulación de riqueza

Un Plan de inversión sistemática o SIP es un modo inteligente y sin complicaciones para invertir dinero en fondos mutuos. SIP le permite invertir una cierta cantidad predeterminada en un intervalo regular (semanal, mensual, trimestral, etc.). Un SIP es un enfoque planificado hacia las inversiones y lo ayuda a inculcar el hábito de ahorrar y generar riqueza para el futuro.

debe encontrar un corredor bueno y muy avanzado en estos días. Empecé con zerodha.

En primer lugar, hay muchas herramientas que nos son útiles. Plataforma muy avanzada proporcionada por Zerodha que es la aplicación PI.

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esta es la captura de pantalla de pi, hay todo lo que se necesita para operar. Los gráficos también son muy buenos y fáciles de usar.

El segundo punto es que hay una herramienta más. Presentación de screener de smallcases lanzado por zerodha. cuál es el filtro más avanzado, deberías probarlo. según yo.

Comencé con zerodha y su increíble experiencia y aún continúo. Al final, estudia tu nivel y la elección de investigación es tuya. 🙂

Hola harshal

En primer lugar, permítanme aprovechar esta oportunidad para aclarar que SIP es solo un modo de inversión y no un fondo o inversión que usted invierte. Por lo tanto, los SIP no representan ninguna clase de activo.

Hemos estado escribiendo sobre SIP en nuestro blog. Lea aquí para saber todo sobre los SIP.

Cuando realiza una solicitud para registrar un SIP, también decide los fondos donde se realizará la inversión cada mes o trimestre.

Cada aplicación SIP va acompañada de un mandato NACH, también conocido como mandato ECS. Al firmar el mandato, autoriza a su banco a debitar el monto previamente decidido en la fecha especificada. Esto significa que no necesita realizar una transacción por separado cada mes para realizar su inversión.

Puede elegir la fecha de inicio y la fecha de finalización de su SIP. La mayoría de los fondos tienen un criterio para el número mínimo de cuotas (6 o 12).

Espero que hayamos respondido a su pregunta, si tiene alguna consulta, contáctenos en [correo electrónico protegido] .

Saludos,

Equipo CAGRfunds

¡Comienza a invertir para crear riqueza!

SIP es un plan de inversión sistemático , en el que paga una cierta cantidad mensual o cualquier otro modo. Usted completa NACH (mandato de débito con el fondo específico y su banco deduce el monto especificado o acordado).

Invertir: puede comenzar teniendo un KYC en su lugar y completando el formulario. Lo mejor es contactar a un distribuidor o consultor para el mismo.

Los puntos que uno debe recordar antes de invertir son:

1. cuando necesitas tu dinero? Esta pregunta lo ayudará a decidir en qué categoría de inversión puede invertir.
2. ¿Requiere algún flujo de efectivo de sus inversiones? Esto lo ayudará a comprender la carga de salida de inversiones e impuestos particulares.
3. ¿Cuál es su capacidad de soportar riesgos? Qué tipo de inversión requiere para usted capital de deuda o inversión mixta.
4. ¿En qué grupo de edad estás? Decide tus factores de riesgo
5. ¿Cuánto tiempo desea permanecer invertido? elige una categoría desde este punto
6. ¿Qué objetivo de vida deseas adjuntar a tus inversiones? te dice cuándo salir
7. Lo más importante es la revisión periódica de la cartera.
8. Youtube

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2. Para cualquier aclaración

contáctenos al: 8527673232

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Los mejores asesores financieros de Invest India

Brindamos todos los servicios como

1. Planificación financiera integral
2. Planificación de inversiones basada en objetivos (invertir en inversiones apropiadas según los objetivos de vida después de completar los cálculos del dinero requerido en el futuro)
3. Invertir en diversos instrumentos como fondos mutuos, SIP, FD, seguros, bonos, etc.