Si invierto 50 mil rupias en un fondo mutuo hoy cuando su NAV es 100, ¿cuánto obtendré si, digamos, su NAV es 220 10 años después?

Querido Srijeet

Las cosas son más simples de lo que parecen. A veces nos perdemos en la jerga y las fórmulas complejas de Excel y olvidamos intentar aplicar lo que aprendimos en la escuela 😉

Y no se preocupe, sucede con nosotros los profesionales más que con los jóvenes estudiantes.

¡Todo lo mejor!

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Todos los cargos forman parte de un único cargo general llamado TER (índice de gastos totales) que está limitado por SEBI. El TER se aplica todos los días al valor total del fondo ese día. El NAV se calcula después de deducir lo mismo. Espero que esto aclare.

Para calcular el reverso de la mano, simplemente multiplique su inversión inicial por 2.2 (220/100), lo que debería proporcionarle la cifra mencionada por Uday, es decir, 110,000

Copie y pegue la siguiente fórmula en Excel para calcular su tasa de crecimiento anual compuesto = TASA (10,0, -50000,110000,1) . La respuesta debe ser 8.2%

Espero que lo anterior sea útil.

Es un cálculo sencillo. Si el NAV es 100 e invierte 50k, compraría 500 unidades. Por lo tanto, el valor de 500 unidades después de 10 años en el valor liquidativo de 220 es 500 * 220 = 110000, que arroja un rendimiento anualizado del 12%.

Hola Srijeet

NAV será después de calcular los gastos. Por lo tanto, no hay impacto en el cálculo posterior de NAV. Debe mencionar si esto es para un fondo de crecimiento o un fondo de dividendos