¿Cuál es la diferencia entre el fondo mutuo de capital y el fondo mutuo de deuda?

Bueno, los fondos mutuos se clasifican según su objetivo de inversión y clase de activo en el que pretenden invertir.

Antes de invertir, cada inversor identifica la clase de activo en la que desea invertir, ya sea patrimonio o deuda y, en consecuencia, elige los fondos que invierten en esa clase de activo (ya sea patrimonio o deuda o ambos).

Aquí está la característica de inversión de fondos mutuos de capital y deuda.

Fondos de capital

• Los fondos de inversión invierten en acciones / acciones, derechos, warrants y otros instrumentos relacionados con acciones.
• Estos fondos pueden invertir dinero en acciones de crecimiento, acciones de impulso, acciones de valor o acciones de ingresos, en los segmentos de capitalización de mercado respectivos (gran capitalización, capitalización media, capitalización pequeña), según el objetivo de inversión del fondo.
• Estos fondos son óptimos para la creación de riqueza a largo plazo y son más adecuados para inversores con apetito y tolerancia al alto riesgo.
• Sin embargo, los fondos de renta variable podrían ser muy volátiles a corto plazo.

Así es como clasificamos los fondos de capital …

Fondos de deuda o fondos de ingresos

• Los fondos de deuda invierten dinero en deuda e instrumentos del mercado monetario, como certificados de depósitos, bonos corporativos, obligaciones, depósitos fijos de bancos, papeles comerciales, letras del Tesoro, dinero interbancario a plazo e instrumentos del mercado monetario.
• Estos fondos pueden clasificarse en corto y largo plazo en función del perfil de vencimiento de los papeles que poseen, es decir, bonos de vencimiento a largo y / o corto plazo.
• Y para aquellos que piensan que los fondos de deuda son seguros; bueno no hay. Existe un riesgo relacionado con la tasa de interés y el crédito que aparece al invertir en fondos de deuda.

Así es como se subcategorizan los fondos de deuda …

Pero dentro de los fondos de deuda, también hay una categoría más segura de fondos que tiene como objetivo mantener el capital a salvo. Son comúnmente conocidos como fondos líquidos .

• Estos fondos invierten principalmente en instrumentos del mercado monetario a muy corto plazo con vencimiento hasta 90 días.
• También invierten en dinero de llamadas y son de naturaleza menos riesgosa.

Ahora, hay otra categoría de fondos que invierten tanto en renta variable como en deuda (según la asignación predefinida) que se denominan fondos híbridos

• Los fondos híbridos invierten en una combinación de capital y deuda.
• Con el fin de mantener su condición de patrimonio a efectos fiscales, generalmente invierten al menos el 65% de sus activos en acciones y aproximadamente el 35% en instrumentos de deuda, en su defecto, se clasificarán como esquemas orientados a la deuda y se les aplicarán impuestos en consecuencia. Estos fondos se conocen comúnmente como fondos equilibrados y conllevan un riesgo moderado en comparación con sus contrapartes de capital.
• Por el contrario, algunos fondos híbridos invierten hasta un 25% en renta variable y el saldo en deuda. Esta categoría de fondos se llama Planes de ingresos mensuales o MIP.

Las inversiones de fondos mutuos están sujetas a “riesgo de mercado”.

Por lo tanto, al invertir en fondos mutuos, es importante que comprenda el riesgo subyacente en cada categoría de fondos y seleccione un fondo que asuma el riesgo de acuerdo con su apetito de riesgo

Consulte esta guía fácil para saber cómo seleccionar fondos mutuos ganadores

¿Qué es un fondo mutuo de deuda?

Un fondo mutuo de deuda es un tipo de fondo mutuo que invierte en valores de renta fija. Estos valores incluyen principalmente letras del tesoro, valores gubernamentales, bonos corporativos, instrumentos del mercado monetario y otros valores de deuda.

Como todos los fondos mutuos, no ofrecen rendimientos fijos. Sin embargo, son menos riesgosos que los fondos de inversión de renta variable y ofrecen rendimientos más bajos. Tampoco experimentan el tipo de volatilidad que experimentan los fondos de inversión.

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¿Qué es el fondo de inversión de capital?

Si desea altos rendimientos en un período corto, debe explorar los fondos de capital. Bajo su paraguas, la inversión solo se realiza en acciones / acciones de varias empresas. Sin embargo, mientras invierte, uno debe ser cauteloso ya que con mayores retornos, viene un mayor riesgo.

Si alguna vez pensó en crear una cuenta bancaria solo para ahorrar dinero, ¿por qué no invertir el dinero en fondos del mercado monetario ? Estos fondos invierten en instrumentos líquidos que son muy estables y se convierten rápidamente en efectivo. El riesgo asociado con dichos recursos es mínimo y es muy seguro para ahorrar el dinero que tanto le costó ganar.

Hola,

Un fondo de deuda es un tipo de fondo mutuo que invierte el dinero de los accionistas en valores de renta fija, como bonos y letras del tesoro. Un fondo de deuda puede invertir en bonos a corto o largo plazo, instrumentos del mercado monetario.

Los fondos de deuda son más seguros en comparación con los fondos de capital ya que invierten principalmente en bonos gubernamentales y corporativos calificados y libres de riesgo. Prácticamente no hay riesgo en los bonos del gobierno, pero para los bonos corporativos: el inversor debe verificar la calificación del bono por diferentes agencias de calificación crediticia. Los precios de los bonos son sensibles a los cambios en las tasas de interés y, por lo tanto, habrá una fluctuación correspondiente en el valor del fondo.

Un fondo de capital , es un tipo de fondo mutuo que invierte el dinero del accionista en acciones.

Los fondos de capital se consideran riesgosos en comparación con los fondos de deuda. Los valores de renta variable son volátiles por naturaleza y son sensibles a factores económicos como la inflación, las tasas impositivas, las fluctuaciones monetarias, las políticas bancarias, etc. Por lo tanto, cualquier cambio en los precios del mercado tendrá un impacto correspondiente en el Valor del fondo.

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Saludos
Shripad

Los fondos mutuos de deuda se consideran de menor riesgo e invierten en instrumentos que producen un ingreso fijo: como bonos del gobierno, obligaciones de la compañía, papel comercial y depósitos fijos de la compañía. Esto no significa que ofrezcan retornos garantizados, solo un retorno relativamente más seguro. Lo que hace que los fondos de deuda sean más atractivos que otras opciones similares, como los DF, es su eficiencia fiscal, que conduce a una rentabilidad superior después de impuestos. Estos no son altos rendimientos, pero al menos están a la par con la tasa de inflación.

La equidad, por otro lado, es una clase de activo esencial para el crecimiento a largo plazo de los ahorros con rendimientos que superan la inflación. Los fondos de renta variable generalmente invierten en acciones de empresas y han demostrado en el pasado que ofrecen un rendimiento rentable a largo plazo. La palabra clave aquí es a largo plazo, que nos gustaría definir por más de 7 años. Esto no es tanto tiempo porque la mayoría del dinero que los inversores ahorran permanece invertido durante aproximadamente un período de 40 años y las acciones es donde se debe invertir la mayor parte de este dinero.

Sin embargo, la duración de la inversión, aunque es un criterio importante, puede no ser suficiente para decidir dónde poner su dinero y también debe considerar algunos otros.

Decidir entre deuda versus capital
• Objetivos de inversión: el objetivo podría ser la generación de ingresos o la creación de riqueza. La deuda es aconsejable para aquellos que buscan generar ingresos a través de sus inversiones, ya que proporciona una mayor certeza de rendimiento. Sin embargo, para el crecimiento y la creación de riqueza, las acciones serían una mejor opción dependiendo de la duración de la inversión y la expectativa de rendimiento.
• Duración de la inversión: los inversores deben seleccionar la clase de activo en función del período de tiempo al final del cual necesitarán el dinero, por ejemplo, 20 años. Los fondos de deuda son mejores para una duración más corta, preferiblemente 5 años o menos. Idealmente, los fondos de capital deberían mantenerse por más de 5 años.
• Retornos esperados: varios inversores eligen una clase de activo (deuda o patrimonio) con expectativas poco realistas. Los rendimientos de cada uno vienen con diversos grados de riesgo e incertidumbre. Sobre una base promedio a largo plazo, los rendimientos de la deuda están en la región del 9% y el patrimonio en la región del 16%.
• Riesgos involucrados: los riesgos involucrados deben estar en línea con el objetivo de inversión y las expectativas de rendimiento. La variación de los rendimientos de la deuda suele ser pequeña y, por lo tanto, un promedio a largo plazo del 9% implica que los rendimientos reales estarían en una banda del 8-10%. Esto significa que existe un alto grado de certeza de que los inversores obtendrían rendimientos cercanos al promedio a largo plazo. El riesgo de pérdida de capital también es muy bajo. Por otro lado, los rendimientos de renta variable varían en un amplio rango. También existe un alto riesgo de pérdida de capital debido a esto. Sin embargo, cuanto más largo sea el período de tenencia, menor será el rango de variación de los rendimientos. De manera simplista, la decisión entre capital y deuda es la decisión entre un rendimiento casi seguro del 9% y un rendimiento incierto del 16%.
• Impuesto aplicable: las inversiones de capital son altamente eficientes en impuestos con cero impuestos para las tenencias de más de 1 año. Los fondos de deuda, por otro lado, atraen el impuesto a las ganancias de capital a corto plazo antes de 3 años y las ganancias de capital a largo plazo con indexación después de 3 años. Para un inversor que invierta por más de 3 años, no hay diferencia en impuestos entre capital y deuda.

Para saber más mira los siguientes videos:

¡¡¡Gracias!!!

Mutual Funds no es más que una colección de acciones y / o bonos. Los fondos mutuos son el conjunto de dinero de varios inversores que desean ahorrar o ganar dinero invirtiendo su dinero en acciones, bonos y otros valores. Las inversiones de cada fondo son elegidas y monitoreadas por profesionales calificados llamados Administradores de Fondos, que usan este dinero para crear una cartera.

Según el tipo de activo en el que invierte un fondo mutuo, existen tres tipos principales de fondos mutuos.

1. Fondo de inversión de capital
2. Fondo Mutuo de Deuda
3. Fondo Mutuo Híbrido

Fondo de inversión de capital

El fondo que se invierte en el mercado de valores se llama Equity Mutual Funds. También se conoce como fondo de acciones. El fondo mutuo de acciones también tiene los siguientes subtipos:

• Fondo de gran capitalización
• Fondo Mid Cap
• Fondo de pequeña capitalización
• Fondo sectorial
• Fondo de capital diversificado
• Esquemas de rendimiento de dividendos
• ELSS
• Fondo temático

Fondo de deuda

Las obligaciones, los Bonos, el Certificado de Depósito, etc., son tipos de instrumentos de deuda. El gobierno o las empresas pueden pedir dinero prestado utilizando estos instrumentos de deuda y devolver el dinero con intereses. Cuando cualquier fondo invierte en dichos instrumentos de deuda, se llama Fondo de deuda. En comparación con Equity, obtiene menos retornos en los Fondos de deuda, pero también los riesgos son bajos. Los fondos de deuda son de los siguientes tipos:

• Fondo dorado
• Esquemas de bonos basura
• Planes de vencimiento fijo
• Esquemas líquidos

Fondo Híbrido

Un fondo que invierte en más de una clase de activos se denomina Fondo híbrido. Eso significa que cuando cualquier fondo invierte tanto en fondos de renta variable como en fondos de deuda, se denomina fondo híbrido. En general, el Fondo Híbrido es de tres tipos:

• Plan de ingreso mensual
• Fondo equilibrado
• Fondo de arbitraje

Hay muchos más tipos de fondos mutuos. Para conocerlos y conocer los detalles de los subtipos mencionados anteriormente, vea el video a continuación.

fuente de video: FinnovationZ

¡Feliz inversión!

Simple: mira este video de 2 minutos para aprender la diferencia:

Los fondos mutuos de deuda invierten principalmente en una combinación de títulos de deuda o de renta fija, como letras del Tesoro, valores gubernamentales, bonos corporativos, instrumentos del mercado monetario y otros títulos de deuda de diferentes horizontes temporales. Se clasifican además en función del vencimiento de la deuda que tienen.

Los fondos de inversión de renta variable invierten en acciones y participaciones de empresas. Además, se clasifican según la capitalización de mercado de las acciones que poseen: fondos de gran capitalización, fondos de mediana capitalización y fondos de pequeña capitalización. Los fondos de capitalización múltiple son fondos de renta variable que son independientes de la capitalización de mercado, es decir, invierten en valores independientemente de su capitalización de mercado.

Este es un cuadro que compara los rendimientos a largo plazo de los diferentes tipos de fondos mutuos, tanto de deuda como de capital.

Tenga en cuenta que la deuda es menos volátil pero también devuelve menos. Las acciones son más volátiles a corto plazo, pero también retornan más a largo plazo.

Como inversor, no debe elegir solo deuda o capital. Debe intentar combinar ambos para satisfacer sus necesidades exactas.

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Los fondos mutuos orientados a la renta variable, como categoría, invierten principalmente en acciones (también conocidas como acciones de capital). Estos fondos pueden invertir dinero en acciones de crecimiento, acciones de impulso, acciones de valor o acciones de rendimiento de dividendos dependiendo de los objetivos de inversión de los esquemas.

Según el dictado de SEBI sobre la categorización de fondos mutuos, los fondos mutuos de capital pueden clasificarse en 10 subcategorías:

1. Multi cap
2. capa larga
3. grande y medio
4. Mediana capitalización
5. Pequeña tapa
6. Rentabilidad por dividendo
7. Valor y contra
8. Enfocado
9. Sectorial / temático
10. ELSS (Esquemas de ahorro vinculados a la equidad)

Cada uno de estos tiene un mandato de inversión único.

Al llegar a los fondos mutuos de deuda, invierten su dinero en instrumentos de deuda, (bonos) e instrumentos del mercado monetario. Estos fondos pueden invertir en papeles de deuda de vencimiento a largo y / o corto plazo.

Algunos fondos orientados a la deuda son de naturaleza híbrida, es decir, invierten predominantemente en deuda y una parte (alrededor del 20-25%) en el esfuerzo por registrar mejores rendimientos que los esquemas de fondos mutuos de deuda pura.

Según SEBI, puede haber 16 subcategorías de esquemas de fondos mutuos de deuda:

1. Durante la noche,
2. Líquido
3. Duración ultracorta
4. Baja duración
5. Mercado de dinero
6. Corta duración
7. Duración media
8. Duración media a larga
9. Larga duración
10. Enlace dinámico
11. Bonos corporativos
12. Fondo de riesgo crediticio
13. Banca y PSU
14. Dorado,
15. Fondo dorado con duración constante de 10 años
16. Flotador

Cada uno de estos tiene un mandato de inversión único.

Para invertir, elija cuidadosamente entre fondos de capital y fondos de deuda.

Los fondos mutuos de capital son adecuados para quienes tienen un apetito de alto riesgo y un horizonte de tiempo de inversión de al menos 5 años.

Si desea invertir a corto plazo o tiene aversión al riesgo, considere esquemas de fondos mutuos de deuda y del mercado monetario, pero elija con mucho cuidado dentro de cada una de las subcategorías.

Para fines de ahorro de impuestos bajo la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961, considere los Esquemas de ahorro vinculados a la equidad.

Siempre asegúrese de seleccionar esquemas de fondos mutuos ganadores en línea con sus objetivos de inversión, perfil de riesgo, horizonte de inversión y asignación personalizada de activos.

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¡Feliz inversión!

¿Qué es el fondo de capital?

Los fondos de inversión invierten en una cartera de acciones e instrumentos relacionados con acciones. Dado que la cartera comprende los instrumentos de patrimonio, el riesgo y el rendimiento del esquema serán similares a la inversión directa en los mercados de valores.

Los fondos de renta variable pueden clasificarse en función de:

¿Qué es el fondo de deuda?

Los fondos de deuda invierten en una cartera de instrumentos de deuda, como bonos gubernamentales, bonos corporativos y valores del mercado monetario. Los instrumentos de deuda tienen un cupón o flujo de ingresos predefinidos. Los gestores de fondos deben gestionar el riesgo de crédito, es decir, el riesgo de incumplimiento por parte de los emisores del instrumento de deuda al pagar el interés periódico o el reembolso del principal.

La calificación crediticia del instrumento se utiliza para evaluar el riesgo crediticio y cuanto mayor sea la calificación crediticia, menor es el riesgo percibido de incumplimiento. Los instrumentos de deuda también pueden ver un cambio en los precios o valores en respuesta a los cambios en las tasas de interés en el mercado. El grado de cambio depende de las características del instrumento, como su tenor y los instrumentos con un plazo más largo exhiben una mayor sensibilidad a los cambios en la tasa de interés.

Los administradores de fondos eligen un mayor riesgo de crédito para mayores ingresos de cupones y un mayor riesgo de tasa de interés para mayores ganancias de capital dependiendo de la naturaleza del fondo y su evaluación del emisor y los factores macroeconómicos.

Los fondos de deuda pueden clasificarse según el tipo de valores que tienen en la cartera:

1. Fondos de deuda a corto plazo

• Mercado monetario o fondos líquidos : Invierta en títulos de deuda con menos de 91 días de vencimiento . Sin embargo, no existe una marca para comercializar valores con menos de 60 días de vencimiento y esto reduce la volatilidad en estos fondos. La principal fuente de rendimiento son los ingresos por intereses. El fondo líquido es un fondo a muy corto plazo y busca proporcionar seguridad de capital y liquidez superior
• Planes de ultra corto plazo: Invierto en el mercado monetario y otros valores de vencimiento a corto plazo hasta 365 días . El objetivo es generar un rendimiento constante, principalmente proveniente de la acumulación de ingresos por intereses, con una volatilidad mínima del valor liquidativo
• Los Planes a corto plazo combinan valores de deuda a corto plazo con una pequeña asignación a valores de deuda a más largo plazo. Los planes a corto plazo devengan intereses de valores a corto plazo e intereses y ganancias de capital de valores a largo plazo. Si se espera que las tasas de interés bajen, estos fondos aumentan su exposición a valores a largo plazo para beneficiarse del aumento resultante en los precios.

Los fondos a corto plazo pueden proporcionar un mayor nivel de rendimiento que los fondos líquidos y los fondos a ultra corto plazo, pero estarán expuestos a una mayor marca en los riesgos del mercado. Generalmente los fondos líquidos no tienen ninguna carga de salida

2. Fondos de deuda a largo plazo

Los fondos de deuda a largo plazo están estructurados para generar rendimientos totales compuestos por ingresos por intereses y apreciación del capital de los valores mantenidos. Dado que el precio de los valores puede subir o bajar dando como resultado ganancias o pérdidas, los rendimientos totales tienden a ser más volátiles que los fondos de deuda a corto plazo que se centran principalmente en obtener ingresos por cupones.

El valor de los bonos mantenidos en una cartera a largo plazo, cambia con el cambio en las tasas de interés . Dado que las tasas de interés de mercado y el valor de un bono están inversamente relacionados, cualquier caída en las tasas de interés causa una ganancia de marca en el mercado en una cartera de bonos y viceversa.

Por lo tanto, en un escenario de caída de la tasa de interés, cuando los inversores en la mayoría de los productos de ingresos fijos enfrentan una tasa reducida de ingresos por intereses, los fondos de deuda a largo plazo registran mayores rendimientos. Esto se debe a que los ingresos por intereses aumentan con las ganancias de capital y dan como resultado un rendimiento total más alto.

La extensión del cambio en los precios de mercado de los títulos de deuda está vinculada al plazo promedio de la cartera: cuanto mayor sea el plazo, mayor será el impacto de los cambios en las tasas de interés.

• Fondos de ingresos : invierte en títulos de deuda a corto y largo plazo de las empresas del gobierno, del sector público y del sector privado con el fin de generar ingresos. Presenta tanto riesgo de tasa de interés como riesgo de crédito
• Fondos Dorados : Invierta en valores gubernamentales de vencimientos a mediano y largo plazo. No existe riesgo de incumplimiento y la liquidez es considerablemente mayor en el caso de los títulos públicos . Sin embargo, los precios de los títulos públicos son muy sensibles a los cambios en las tasas de interés.
• Fondos de deuda dinámicos : busque una gestión flexible y dinámica del riesgo de tasa de interés y riesgo de crédito. Es decir, estos fondos no tienen restricciones con respecto a los tipos de seguridad o los perfiles de vencimiento en los que invierten
• Fondos de tasa variable: Invierta principalmente en instrumentos de deuda de tasa variable. En estos instrumentos, el cupón no se fija durante el plazo del instrumento, sino que se revisa periódicamente con referencia a la tasa de mercado . El período de reinicio se define cuando se emite el bono, por ejemplo, cada 6 meses.
• Planes de vencimiento fijo (FMP) : fondos cerrados que invierten en títulos de deuda con vencimientos que coinciden con el plazo del esquema . Los títulos de deuda se amortizan al vencimiento y se pagan a los inversores. Los FMP se emiten para varios períodos de vencimiento que van desde 3 meses a 5 años.

3. Fondos híbridos orientados a la deuda

Invierta un mínimo de 70 a 95% en una cartera de deuda . El componente de la deuda se maneja de manera conservadora con el enfoque en generar ingresos regulares, que generalmente se pagan en forma de dividendos periódicos. El riesgo de crédito y el riesgo de tasa de interés se resuelven invirtiendo en títulos de deuda líquidos, de alta calificación crediticia y de corto plazo. La asignación al capital se mantiene baja y principalmente en acciones de gran capitalización, para permitir un pequeño aumento en el rendimiento, sin el alto riesgo de fluctuación en el NAV. Estos atributos contribuyen en gran medida a los ingresos devengados para proporcionar dividendos regulares.

Los híbridos orientados a la deuda están diseñados para ser un producto de bajo riesgo para un inversor . Estos productos son adecuados para los inversores de deuda tradicionales, que buscan una oportunidad de participar en los mercados de valores de manera conservadora con una exposición limitada al capital. Estos fondos están gravados como fondos de deuda, implica que el impuesto a la ganancia de capital a largo plazo obtiene el beneficio de la indexación. Por lo tanto, solo el rendimiento real se grava al 20%

Si bien la mayoría de los híbridos orientados a la deuda invierten un máximo del 15% en capital, existen bastantes variantes. Los MIP agresivos invierten hasta un 30% en capital, mientras que los MIP conservadores invierten solo hasta un 5% de capital.

Conozca más sobre MF: la respuesta de Dhruv Goel a ¿Cuál es la diferencia entre fondos de capital, fondos mutuos, fondos de deuda y fondos líquidos?

Hola a todos !!

Antes de responderle sobre los intermediarios del mercado de valores, déjenme entender ¿Qué es el mercado de valores y sus participantes?

Ahora debe tener una buena comprensión sobre el mercado de valores.

Conozcamos a los intermediarios involucrados:

Los intermediarios del mercado son las entidades que ayudan a los inversores a invertir en el mercado de valores mediante la vinculación de los inversores a las bolsas de valores y otras entidades requeridas. Estos intermediarios son independientes entre sí y ayudan a los inversores a confiar y realizar transacciones sin problemas en el mercado de valores.

Pocos de los intermediarios del mercado de valores son:

Bolsa:

Una bolsa de valores es un mercado organizado en el que se negocian valores, materias primas, derivados y otros productos financieros. La bolsa de valores es un centro para el mercado secundario. La función principal de un intercambio es garantizar un comercio justo y ordenado. Las bolsas de valores juegan un papel clave en el desarrollo de la economía de un país.

En India tenemos tres bolsas de valores:

• EEB: Bolsa de Bombay,
• NSE: Bolsa Nacional de Valores,
• MCX: Multi Commodity Exchange of India Limited.

Corredor de bolsa / Participantes depositarios

Son los miembros registrados que ayudan a los inversores o comerciantes a realizar operaciones en el mercado de valores de la India al vincularlos a la bolsa de valores a través de una cuenta de negociación y los depósitos a través de una cuenta de Demat.

La cuenta de operaciones ayuda a los inversores o comerciantes a comprar y vender productos financieros

La cuenta Demat ayuda a los inversores a depositar los productos financieros de compra para mantenerlos seguros y transferirlos fácilmente.

Participantes depositarios:

Son corredores de bolsa que están registrados en depositarios. Entonces, el corredor de bolsa ayuda a conectar a los inversores con los depositarios.

Sub Brokers:

Los corredores secundarios no son miembros registrados de una bolsa de valores, pero funcionan como un agente para los corredores de bolsa.

Toda su transacción depende del corredor de bolsa que elija, el corredor de bolsa juega un papel importante e importante para los inversores / comerciantes. Por lo tanto, asegúrese de estar asociado con un corredor de bolsa adecuado que satisfaga sus necesidades.

Me complace mencionar que estoy asociado con TRADEJINI . Personalmente los prefiero por su experiencia y servicio al cliente limitado en el tiempo.

Depositarios:

Estas son las entidades que actúan como una bóveda que mantienen los valores en formato electrónico o en forma desmaterializada en la cuenta de Demat.

Tenemos dos entidades depositarias en la India.

NSDL: The National Securities Depository Limited.

CDSL: Central Depository Services Limited

Corporaciones de compensación:

Estas son las entidades que ayudan en la liquidación de transacciones. Básicamente, estas son las organizaciones que se aseguran y liquidan cada comercio, ya sea que compren o vendan en el mercado de valores.

Los dos tipos de compensación de entidades corporativas en India son:

NSCCL: National Security Clearing Corporation Ltd,

ICCL: Indian Clearing Corporation Limited.

Bancos:

Los bancos desempeñan múltiples funciones en el mercado de valores. Los roles más importantes son:

Banca minorista: aquí, el banco proporciona la facilidad de ahorro o cuenta corriente que generalmente utilizamos en nuestro día a día. En consideración con el mercado de valores, la cuenta de ahorro del inversor está vinculada a la cuenta comercial.

Entonces, para comprar una acción, el monto se transferirá de su cuenta de ahorros a su cuenta de operaciones y cuando quiera vender una acción el monto se acreditará a su cuenta de Trading que, según su conveniencia, se puede transferir a la cuenta de ahorros.

Las cuentas de ahorro, comercio y Demat están interconectadas y funcionan electrónicamente para ayudar en la transacción de valores.

Banqueros comerciales / Gerentes principales de gestión de libros (BRLM) / Gerente principal (LM): Los banqueros comerciales desempeñan un papel importante en llevar la empresa al proceso de salida a bolsa.

• Los banqueros comerciales realizan la debida diligencia durante el proceso de salida a bolsa y emiten un certificado de debida diligencia.
• Ayuda a la compañía con el road show.
• Los banqueros comerciales suscriben acciones.

Fideicomisarios de obligaciones:

Aquí el banco solicita como garante al prestatario del préstamo (emisor de la obligación) contra cualquier incumplimiento del prestatario para devolver el monto del préstamo al prestamista.

Agencia de calificación crediticia (CRA):

Estas son las agencias también llamadas como un servicio de calificación que califica la solvencia de una empresa, productos financieros, etc. Así que, básicamente, estas entidades examinan y califican si una empresa es buena, o la calidad de un producto financiero, etc.

Sistema de gestión de cartera (PMS) y gestores de cartera:

El sistema de administración de cartera se refiere a la administración del dinero de Individuos / organizaciones por un experto financiero también conocido como administrador de cartera que invertirá este dinero en varios activos financieros. En general, para aprovechar el servicio de gestión de cartera, la inversión mínima debe ser de 25 rupias, 00,000.

Empresas de gestión de activos o AMC:

Las empresas o los inversores institucionales que solo proporcionan fondos mutuos se consideran empresas de gestión de activos. Por lo tanto, las empresas de gestión de activos agrupan el dinero de los inversores y lo mantienen en una cuenta invierte ese dinero en diferentes desviaciones para generar riqueza para los inversores.

Nota: Todos los participantes e intermediarios mencionados anteriormente están regulados por SEBI (The Security Exchange Board of India) para mantener un mercado armonioso en India .

Solo para referencia

Soy un inversor y comerciante y realizo todas mis operaciones a través de mi corredor de bolsa Tradejini . Te sugiero mi corredor de bolsa donde puedes invertir en fondos mutuos, acciones o cualquier producto financiero.

Mejor corredor de descuento en India 2018 para abrir una cuenta demat: TRADEJINI

Los fondos mutuos de deuda invierten en el mercado monetario y son menos riesgosos que los fondos mutuos de capital, por lo tanto, los rendimientos también son menores que los fondos mutuos de capital. Los fondos mutuos de deuda invierten en valores de renta fija, como bonos gubernamentales, bonos corporativos y papel comercial.
Los fondos de inversión de renta variable invierten en el mercado de valores y su rentabilidad altamente volátil depende del rendimiento de las empresas en las que invirtieron.

Según sus objetivos y su calendario de inversión, puede elegir el fondo.

1. Para objetivos a corto plazo (menos de 5 años): puede invertir en fondos mutuos de deuda.
2. Para objetivos a largo plazo (más de 5 años): puede invertir en fondos mutuos de capital. A mayor duración, menor riesgo.

La diferencia básica entre los fondos mutuos de deuda y los fondos mutuos de capital es el destino de la inversión.

Los fondos mutuos de deuda invierten una gran proporción (al menos el 65%) del dinero total recaudado de los inversores en valores de renta fija como bonos corporativos, bonos gubernamentales, bonos emitidos por bancos, letras del Tesoro, etc. Puede leer más sobre los tipos de deuda Fondos disponibles aquí. Estos fondos se adaptan mejor a los inversores que no desean participar en la volatilidad del mercado, ya que estos instrumentos no están correlacionados con el rendimiento del mercado de valores. Los inversores en fondos orientados a la deuda también buscan retornos regulares y estables o desean alcanzar algún objetivo financiero como comprar una casa o pagar la educación de sus hijos en un momento determinado en el futuro. Dichas inversiones se realizan generalmente a corto y mediano plazo.

Los fondos de inversión de renta variable son más adecuados para los inversores que no son reacios al riesgo y buscan inversiones a medio y largo plazo. Permite a los inversores beneficiarse de la naturaleza volátil del mercado. A diferencia de los fondos de deuda, los fondos de renta variable no tienen una fecha de vencimiento predefinida y pueden canjearse a solicitud del inversor. La ausencia del período de bloqueo se suma a la naturaleza líquida del fondo. En India, los rendimientos de fondos mutuos han superado los rendimientos generados por los índices bursátiles. También permite al inversor aprovechar la experiencia y el conocimiento del administrador del fondo, ya que la mayoría de los fondos se gestionan activamente. Dependiendo de su apetito por el riesgo, puede optar por invertir en compañías de pequeña y mediana capitalización.

Por lo tanto, puede optar por invertir en fondos mutuos de deuda o fondos mutuos de capital dependiendo de su objetivo financiero, ya sea la apreciación del capital o los ingresos regulares, el horizonte de inversión y la capacidad de asumir riesgos. Si aún no está seguro de dónde invertir, puede considerar un fondo híbrido que esencialmente invierte tanto en deuda como en capital; así como el Plan de Transferencia Sistemática (STP).

Espero que esto responda a su pregunta.

Fondos de deuda

Cuando compra un fondo de deuda, en realidad presta a la empresa o al gobierno. (lo mismo es cierto para el banco FD. Usted presta dinero al banco). Por lo tanto, la empresa / Gobierno / banco tiene la obligación legal de reembolsarle intereses.

La mayoría de las veces, administrarán / expandirán su negocio con su dinero, buscarán obtener ganancias y le reembolsarán sus ganancias. Si la empresa no obtiene ganancias, podrían vender algunos de sus activos para reembolsarle. Los activos podrían ser tierra / maquinaria / ip / sucursales / tecnología …….

cuando la empresa se retire, serán liquidados, y si el dinero no es suficiente para pagar a todos los prestamistas (incluidos los inversores de fondos de deuda), todos recibirán un pago proporcional. Al menos te devuelven algo de dinero.

Los fondos de deuda funcionan bien cuando baja la tasa de interés, porque la mayor parte del fondo ya está en bonos de alto interés, y su valía aumenta en un ciclo de tasa de interés a la baja.

El interés que gana del fondo de deuda está sujeto a impuestos .

La mayoría de las veces se considera seguro, porque las empresas podrían no obtener grandes ganancias en tiempos de crisis económica, pero sobrevivir para pagar la deuda. Además, el derecho legal de recuperar dinero con intereses da cierta comodidad a los inversores de deuda. Pero no todas las empresas pueden pagar, y cuando las empresas quiebran, puede regresar a cualquier lugar entre el 15% y el 60% de lo que se debe.

Fondos de capital

En realidad, usted es copropietario de una empresa en la que se invierte el fondo.

Cuando la empresa obtiene ganancias (después de pagar intereses sobre todos los préstamos, lo que significa que los inversores de deuda obtienen primero su monto fijo), las ganancias restantes se comparten entre los inversores de capital. Este beneficio se llama dividendo y está libre de impuestos.

cuando la compañía pierde, no haces nada. En realidad, su propiedad podría bajar de valor porque a nadie le gusta comprar una compañía que genera pérdidas.

Si la empresa se liquida, los inversores de deuda obtienen su dinero primero, y si queda algún monto después de pagarlos, eso se compartirá entre los inversores de capital. Por lo tanto, usted es el último en la fila para obtener su dinero en caso de que una compañía se retire .

Aún así, los fondos de renta variable son muchas veces mejores. Aquí es por qué?

No muchas compañías tienen deudas (préstamos sobre su cabeza), de hecho, algunas grandes compañías como Infosys están acumulando mucho efectivo. Las compañías que solicitan grandes préstamos suelen ser mal vistas por los administradores de fondos, a menos que haya una razón sólida para préstamos tan agresivos. Además, las buenas empresas quebradas son extremadamente raras (2% en un lapso de 10 años pueden serlo), pero muchas otras compañías obtienen muchas más ganancias si las fallas se vuelven insignificantes.

Las empresas generalmente obtienen buenas ganancias (de lo contrario, no pueden existir) y obtienen un mejor ROI que los fondos de deuda. (históricamente en los últimos 15 años, las 50 principales compañías indias obtuvieron un 16% anual en comparación con la tasa de interés de la deuda del 10% anual).

Por lo tanto, los fondos de capital durante períodos más largos superan a los fondos de deuda.

La diferencia más notable entre los dos está en la forma en que los fondos invierten dinero. Los fondos de deuda agrupan el dinero recaudado de las personas e invierten en instrumentos de renta fija como bonos del gobierno, bonos corporativos, obligaciones no convertibles y otros instrumentos de alta calificación.

Los fondos de capital despliegan el dinero recaudado de los inversores en instrumentos de capital y vinculados a capital. Si un fondo invierte más del 65% de su cartera en acciones, generalmente se consideran fondos de capital

Los fondos de capital se consideran inherentemente más riesgosos en comparación con los fondos de deuda. A medida que los fondos de renta variable invierten en acciones, cualquier cambio en los precios de las acciones tendrá un impacto correspondiente en el Valor liquidativo (NAV) del fondo. Los precios de las acciones son sensibles a factores económicos como la inflación, las fluctuaciones monetarias, las tasas impositivas y las políticas del banco central, etc. Por lo tanto, los valores de renta variable por naturaleza son volátiles.

Sin embargo, un buen esquema de fondos mutuos de capital invertirá su corpus en múltiples compañías o industrias que brinden diversificación, lo que lo hace menos volátil en comparación con los mercados de capital.

Los fondos de deuda invierten principalmente en bonos calificados y en los cuales los incumplimientos son raros. Los bonos del gobierno se consideran virtualmente libres de riesgo. Los bonos corporativos son calificados por diferentes agencias de calificación crediticia que permiten al inversor medir el riesgo de la inversión. Mientras el emisor del bono haga pagos de intereses y el valor de vencimiento del bono, no debería haber ningún problema.

Sin embargo, es importante recordar que los precios de los bonos son sensibles a los cambios en las tasas de interés. Por lo tanto, los fondos de deuda que invierten en bonos también verán una fluctuación correspondiente en el VAN del fondo. Si bien los fondos de deuda se consideran más seguros que los fondos de capital, sería un nombre inapropiado clasificarlos como libres de riesgo.

Invertir en equidad es como alimentarse a sí mismo. La mejor comida puede tener nutrientes que te ayudarán a crecer. Si ha elegido una comida chatarra / poco saludable, obviamente tiene que sufrir de forma temporal o permanente depende de lo que haya elegido.

Invertir en deuda es como alimentar a otros para obtener un beneficio monetario. Obtendrá valor por su comida sin riesgo, a menos y hasta que el comprador se desmorone para siempre. Al mismo tiempo, ¡el comprador solo se beneficiará de las nutrientes de la comida y no usted!

En un término más simple y directo: –

Un Equity Mutualfund no es más que una cartera prediseñada de acciones (patrimonio). ¡El progreso comercial de las compañías tenedoras de acciones tendrá un impacto directo en su dinero!

Un Deuda Mutualfund no es más que una Cartera de Renta Fija prediseñada que se compone de instrumentos como Corporate FD, G-Sec, T-Bill, Commercial Paper, etc. El fondo genera más o menos un rendimiento fijo (interés) de los instrumentos que posee. ¡El progreso comercial de las compañías tenedoras tendrá el menor impacto en su dinero!

PD:-

Los fondos de renta variable están sujetos a riesgos de mercado.

Los fondos de deuda están sujetos a tasas de interés y riesgos crediticios.

Un fondo mutuo es un vehículo de inversión donde las personas acumulan dinero con el fin de invertir. Un administrador de fondos administra el dinero invirtiendo en los tipos correctos de valores (deuda o patrimonio o equilibrado) utilizando la habilidad y experiencia que poseen los profesionales empleados por la empresa de gestión de activos.

Un fondo mutuo de acciones es básicamente un fondo mutuo que invierte solo en acciones (acciones de compañías cotizadas).

Un fondo mutuo de deuda es un fondo mutuo que invierte en valores de renta fija (bonos, obligaciones). Comprar valores de renta fija es como prestarle dinero a una empresa y cobrarle intereses.

Un fondo mutuo equilibrado es aquel en el que el fondo invierte en una combinación de deuda y acciones.

Los fondos mutuos de renta variable suelen invertir en acciones o acciones de empresas. Estos fondos son fondos de alto riesgo en comparación con los fondos de deuda. Estos fondos son ideales para la inversión a largo plazo, ya que estos fondos han demostrado en el pasado proporcionar un mayor rendimiento a largo plazo.

Por otro lado, los fondos de deuda son fondos de bajo riesgo, ya que generalmente invierten en bonos del gobierno que generan ingresos fijos, obligaciones corporativas y depósitos corporativos, etc. Pero esto no significa que el fondo ofrezca un rendimiento garantizado. Esto es ideal para la inversión a corto plazo, ya que los rendimientos son relativamente más seguros.

Si bien la duración de la inversión es un criterio importante para seleccionar el tipo de fondo, existen otros parámetros importantes que deben considerarse a saber. objetivo de inversión, apetito de riesgo, rendimiento esperado e impuestos aplicables.

Recuerde la regla: más riesgo más devoluciones.
Los fondos de deuda ofrecen rendimientos más bajos. Entonces menos riesgo. Entonces menos retornos. La deuda es obligación del deudor a pagar.

Mientras que Equity implica, al invertir en capital, uno se convierte, en cierto modo, en propietario de esa compañía. Y así, si a la empresa le va bien, se beneficiará uno que tenga equidad. Si la empresa falla, se perderá dinero.

Ahora, cuando invierte en estos instrumentos a través de un fondo mutuo, no tiene que dedicar mucho tiempo a analizar cuáles serán administrados por un administrador de cartera de buena reputación.

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La equidad es una de las mejores clases de activos para generar riqueza a largo plazo porque principalmente invierten en acciones. Estos fondos suelen invertir en instrumentos de empresas relacionados con el capital para la apreciación del capital.

Los fondos de inversión de renta variable tienen como objetivo generar altos retornos invirtiendo en acciones de compañías de diferentes sectores con diferentes capitalizaciones de mercado. Algunos de los beneficios de invertir en fondos de inversión son:

1. Diversificación entre poblaciones y sectores.

2. Gestión profesional de fondos

3. Apreciación del capital a largo plazo

4. Inversión de suma global u opción de inversión SIP

Para saber más sobre los diferentes tipos de fondos mutuos de capital, haga clic aquí.

Los fondos mutuos de deuda son esquemas de fondos mutuos administrados profesionalmente que permiten a los inversores exponerse a instrumentos de renta fija. La cartera subyacente de un esquema de fondos mutuos de deuda comprende valores de diversos instrumentos, como certificados de depósito o certificados de depósito, valores gubernamentales o G-sec, papeles comerciales o certificados de depósito, bonos, letras del Tesoro, etc.

Para saber más sobre los beneficios de invertir en fondos mutuos de deuda, haga clic aquí.

En palabras simples, los fondos mutuos de deuda que generalmente invierten en valores de renta fija como bonos, valores gubernamentales, fondos de administración de dinero, obligaciones, etc. y fondos mutuos de capital que invierten en acciones. Se puede gestionar de forma activa o pasiva (fondo indexado). El fondo de capital también se conoce como “fondo de acciones”.

Todas las inversiones conllevan riesgos, según sus objetivos de inversión. Sin embargo, los instrumentos de deuda ofrecen menos riesgo que las inversiones de capital. Sus objetivos de inversión pueden favorecer las inversiones de capital, si está buscando un crecimiento sorprendente o un potencial de ganancias. Por el contrario, puede centrarse en los instrumentos de deuda cuando prefiere ingresos consistentes y menos riesgo.