¿Qué es el balance de fondos mutuos y fondos híbridos?

Antes de entrar en la explicación de balance e híbrido, ¿por qué no comenzar con un pequeño curso de actualización sobre fondos mutuos ? Después de todo, si las raíces son fuertes, el árbol crecerá gigantesco y fuerte.

Entonces, cuando los inversores se unen e invierten su dinero en un fondo comunal, se denomina fondo mutuo. Un administrador de fondos maneja este grupo y decide en qué clase de activos debería invertirse el dinero comunal.

Ahora que lo hemos solucionado, comencemos con el primero: el fondo híbrido.

Un fondo híbrido, como su nombre indica, es un fondo mutuo cuya cartera consiste en una combinación de acciones y bonos: clases de activos de renta variable y de deuda. La asignación de activos puede variar según el requisito. Podría ser una alta asignación de capital para los tomadores de riesgo o un saldo o deuda y capital para los inversores conservadores.

Un fondo de saldo es una forma de fondo híbrido y es ideal para inversores primerizos. Su idea es invertir en múltiples activos para proteger al inversor de la volatilidad si una clase de activo está en rojo. Los inversores reacios al riesgo son los que eligen invertir en un fondo de saldo. Con este fondo, existen límites preestablecidos de equidad y asignación de deuda.

Querido Amit:

Los fondos híbridos, como su nombre lo indica, son fondos que invierten en una combinación de más de una clase de activos. Estos podrían incluir valores de deuda / renta fija, patrimonio, productos básicos (oro).

La mayoría de los fondos híbridos invierten en deuda y capital en varias proporciones.

Los fondos equilibrados son solo un tipo de fondos híbridos. El nombre sugiere una asignación equilibrada entre deuda y capital, es decir, cerca de 50:50. Sin embargo, en realidad, tienen más capital y menos deuda (generalmente 65% -80% de capital). Las razones para esto son dos:

1. Impuestos sobre el patrimonio: Cualquier fondo que posea acciones indias del 65% o más se clasifica como “fondo de capital” para el impuesto sobre la renta. Por lo tanto, un fondo con 50:50 se clasificaría como un fondo de deuda y sufriría mayores impuestos. Los fondos mutuos quieren evitar eso.
2. Mayor potencial de rendimiento: en una recuperación del mercado de valores, los fondos con mayor asignación de capital obtendrían un mayor rendimiento (también caerían más en una caída del mercado). Para mostrar un mayor rendimiento que la competencia, algunos esquemas invierten hasta un 80% en capital.

Existe una amplia variedad de fondos híbridos, con diferentes asignaciones de activos (capital: deuda) y estilos de gestión de fondos dentro de las asignaciones de capital y deuda. Investigue bien y elija sabiamente. Investigar significa comprender los aspectos básicos del fondo y cómo se comporta en diferentes situaciones del mercado, no solo mirando los rendimientos de 1/3/5 años anteriores. También puede tomar la ayuda de un buen asesor para el mismo.

Espero que esto ayude. Todo lo mejor.

Balanced Mutual Funds invierte fondos tanto en capital como en deuda. Estos también se denominan FONDOS HÍBRIDOS. Estos generalmente dan rendimientos menores que los fondos de capital, pero en tiempos difíciles dan mejores rendimientos debido al colchón proporcionado por los intereses por parte de la deuda.

Los fondos balanceados o híbridos pueden hacer maravillas para su cartera

Algunos buenos fondos de deuda y sus recientes retornos son:

DEUDA A LARGO PLAZO » Rango Crisil DEVOLUCIONES (%) 6 meses 1 año 3 años

HDFC Alto interés – Dinámico (G) Rango 1 11.6 13.0 11.7

ICICI Pru Dynamic Bond-RP (G) Rango 1 9.3 12.6 11.5

DEUDA CORTO PLAZO » Rango Crisil DEVOLUCIONES (%) 6 meses 1 año 3 años

Axis Short Term Fund (G) Rango 1 5.5 – – 9.1 —- 9.6

Birla SL Dynamic Bond -RP (G) Rango 1m — 11.9 – 13.5 – 12.5

ICICI Pru Banking & PSU Debt (G) Rango 1 – 7.6 —11.4 – – 10.4

Fondo equilibrado : un fondo equilibrado está dirigido a inversores que buscan una combinación de seguridad, ingresos y modesta apreciación del capital. Los montos que dicho fondo mutuo invierte en cada clase de activos generalmente deben permanecer dentro de un mínimo y un máximo establecidos.

Fondos híbridos: los esquemas híbridos o esquemas equilibrados cierran la brecha entre los esquemas de capital y deuda. Esta categoría se caracteriza por una cartera que se compone de una combinación de acciones y bonos y se adaptará a los inversores que buscan deuda más rentabilidad con mayores niveles de riesgo que los esquemas de renta fija.

El fondo equilibrado toma una posición equitativa en deuda, patrimonio y materias primas. Estos son racionalizar la asignación de la inversión, por lo tanto, optimizar los rendimientos

El híbrido puede tomar posición en derivados. Estos más de cobertura y protección del riesgo a la baja

Puede encontrar útil la siguiente infografía sobre fondos mutuos equilibrados

Fuente: fondos mutuos

Es un fondo mixto compuesto por un componente de acciones (patrimonio), un componente de bonos (deuda) y MMI en pocos fondos. Estos son los fondos para inversores que buscan tasas seguras, de ingresos y de crecimiento modesto. Es posible que estos no rindan tan bien como cualquier fondo de crecimiento, pero son más seguros y rendirán menos que el índice de referencia de renta variable y rendirían más que el índice de referencia de tasa de interés.

Puede encontrar más detalles sobre fondos balanceados / híbridos en la lista de reproducción de YouTube a continuación.

Fondos Mutuos Equilibrados – YouTube