Con la advertencia de que no soy un contador público o un abogado de impuestos, ni hago mis propios impuestos por más tiempo (y han pasado algunos años) … las ganancias de capital y los gastos de inversión como los intereses se calculan por separado. Ahora, al final pueden compensarse, pero se informan al IRS (suponiendo que es su jurisdicción, que es la única que conozco) en diferentes líneas, no solo agrupadas.
Para usar su ejemplo, si invirtió $ 100,000 e hizo $ 5000 en ganancias de capital (es decir, se vendió por $ 105,000, neto de comisiones, que son el único gasto directamente integrable en los cálculos de ganancias de capital), entonces informaría una ganancia de $ 5000 en su calendario de inversiones . Luego, si tuviera $ 5K en gastos de intereses, lo tomaría como una deducción de sus ingresos brutos, y el efecto neto sería reducir a cero su impuesto, así como el gasto redujo a cero su ganancia. Uno de los raros momentos en que los impuestos imitan la vida.
Tenga en cuenta que el límite del gasto por intereses de inversión que puede deducir es su ingreso de inversión. Entonces, si en un año terminó ganando $ 10,000 en ingresos de inversión, pero pagó $ 20,000 en intereses, solo podría deducir hasta $ 10,000 de gastos por intereses. Y esa otra cantidad restante no es una pérdida de capital y, por lo tanto, no se puede transferir.
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