Felicitaciones por tales pensamientos.
Uno debe usar los ahorros para comprar un automóvil. Debe colocar sus ahorros en buenos fondos mutuos a través del Plan de inversión sistemática conocido popularmente como SIP.
Beneficios fiscales: las unidades vendidas después de 12 meses están exentas de ganancias de capital. Los ingresos por dividendos también están libres de impuestos.
- ¿Dónde puedo obtener declaraciones de impuestos de 10 a 15 años?
- Soy un profesional independiente de la India. ¿Puedo usar el sitio QuickBooks de EE. UU. Para presentar declaraciones de impuestos sobre la renta en la India?
- ¿Cómo se compararían las tasas impositivas de Bernie Sanders con las tasas impositivas anteriores a Bush?
- Cómo evitar pagar tanto en impuestos
- Mi e-Filing está listo, pero no pude enviar el ITR-V por correo. ¿Qué debería hacer ahora?
Estos generan buenos ingresos al invertir en los mercados de valores.
Profesionales calificados administran su dinero. SEBI (Securities Exchange Board of India) los monitorea regularmente. La relación de gastos es de <1% a 2%. Puede canjear la totalidad o parte de su inversión en cualquier momento al valor actual.
En el Plan de inversión sistemática (SIP), se invierte una suma fija a intervalos mensuales. Se compran más unidades cuando el precio es bajo y menos unidades cuando el precio es alto. Esto reduce el impacto de la volatilidad del mercado. Puede actualizar / cancelar SIP en cualquier momento.
AHORRO PARA COCHE. Si compra un SIP de Rs 20,000 por mes y aumenta esta cantidad en un 15% cada año a medida que aumenta su ingreso y si sus Fondos Mutuos le dan una rentabilidad del 15%, sus ahorros alcanzarán Rs. 14,60,000 en CUATRO AÑOS. http://jagoinvestor.com/calculat…
AHORRO PARA LA CASA: Después de comprar un automóvil, sus ahorros mensuales alcanzarán Rs 3000. Si sigue comprando SIP y sigue aumentando la inversión en un 15% en los mismos fondos, sus ahorros alcanzarán Rs. 10 millones de rupias en 20 años más. Es bueno comprar una casa en ese momento.
Precaución: los cálculos anteriores suponen que los rendimientos de MF serán consistentes en un 15%. Además, religiosamente seguirá depositando en SIP y no retirará entre medio y usará fondos de ahorros adicionales para otras necesidades como educación, medicina, vacaciones, etc.
CÓMO COMPRAR FONDOS MUTUOS:
Documentos necesarios ¿Qué es el KYC? KYC es un acrónimo de “Conozca a su cliente”, un término comúnmente utilizado para el Proceso de identificación del cliente. SEBI ha prescrito ciertos requisitos relacionados con las normas de KYC para las instituciones financieras y los intermediarios financieros, incluidos los fondos mutuos para “conocer” a sus clientes. Esto implica la verificación en persona (IPV), verificación de identidad y dirección, estado financiero, ocupación y cualquier otra información personal que pueda prescribir las pautas, normas y regulaciones.
Haga clic en el siguiente enlace para saber cómo invertir en MF: Conozca a su cliente (KYC) – Birla Sun Life Mutual Fund
Puede utilizar los sitios de otros fondos mutuos para invertir directamente en ellos. Tenga en cuenta que una vez que complete su KYC con fondos mutuos, se registra con una agencia central y no necesita repetir el procedimiento KYC
A continuación se mencionan algunos buenos fondos mutuos en diferentes categorías y su rendimiento aproximado reciente. Sin embargo, este retorno es una cifra dinámica y uno debe verificar la cifra más actualizada.
Fondos de gran capitalización …… .. Rentabilidad compuesta de 3 años
SBI Blue Chip Fund ……………… 22.8% Birla SL Frontline Equity (G) Direct …… 21.5% Kotak Select Focus Fund Regular 24.9% Franklin India Oppor. (G) … 23.7%
Fondos equilibrados – —– rendimientos compuestos de 3 años
Fondo equilibrado HDFC —– 25% Fondo equilibrado Tata – Regular (G) -22%
L&T India Prudence Fund (G) —– 22% Fondo Tata Balanced —————— 22.1% SBI Magnum Balanced ————– 21.5%
Small Cap Funds –——- Rentabilidad compuesta de 3 años
Fondo DSP-BR Micro Cap – RP ——- 46.3%
Franklin (I) Cos menor (G) ———– 38.6%
Mirae Emerging Bluechip Fund (G) – 39.1 %
Fondos de renta variable diversificados: rendimiento compuesto de 3 años
ICICI Pru Exp & Other Services-RP (G) .. 29.1% L&T India Value Fund (G) ——- 31.8% Principal Emergente Bluechip (G) ————– 33.2%
Fondos ELSS ——– rendimiento compuesto de 3 años
Axis Long Term Equity Fund (G) —– 28.2%
Birla SL Desgravación fiscal 96 (G) —————- 25.8%
Reliance Tax Saver ———————- 30%
SBI Tax Advantage Sr 1 —————- 28%
{La inversión en ELSS (Equity Linked Savings Scheme) es deducible de los ingresos imponibles bajo la sección 80 C dentro del límite general de Rs 1,50,000. Hay un bloqueo en un período de 3 años}
Cada categoría tiene sus características. Los fondos de gran capitalización y los fondos diversificados son menos volátiles pero ofrecen un rendimiento comparativamente más bajo pero aún bueno. Los fondos de pequeña capitalización son más volátiles y de alto rendimiento. Los fondos equilibrados son más estables ya que parte de la deuda de bajo riesgo. Los fondos de ELSS son fondos de ahorro de impuestos con un bloqueo de 3 años y un alto rendimiento menos volátil
Una palabra de precaución: pasado El rendimiento no es una garantía de rendimiento futuro. Los fondos basados en la equidad están sujetos a riesgos de mercado. Se aconseja estudiar cuidadosamente toda la información relacionada antes de invertir en estos esquemas.
Algunos de los sitios web que proporcionan la información relevante son moneycontrol, Indiabulls, https://in.finance.yahoo.com/ , mutualfundindia, nseindia