¿Qué es mejor, pagar un préstamo hipotecario agregando más dinero al capital y deshaciéndose de la deuda o usando el dinero extra en acciones, fondos mutuos en la India?

Por supuesto, es una decisión muy personal y, dependiendo de su apetito de riesgo, uno debe atender una llamada.

Situación 1.Si hay incertidumbre en su trabajo y tiene noches de insomnio debido al sobreendeudamiento del préstamo.

Optimice todos sus esfuerzos para pagar su préstamo hipotecario

Situación 2. Si el trabajo es estable y no le importa tener algunos gastos generales del préstamo que al menos no le crean una presión indebida.

R. Si su apetito por el riesgo es mayor y puede permitirse el lujo de bucear en el fondo de inversión o en el mercado de valores, es mejor tener el préstamo hipotecario sobre su cabeza y con dinero adicional ganar más cantidad que puede utilizar de vez en cuando para pagar el capital del préstamo hipotecario o más Apreciación del dinero.

B. Si su exposición está solo en las políticas de PF Bank FD y LIC, es mejor comprar tranquilidad al deshacerse del préstamo hipotecario demonio.

A menos que maneje un negocio floreciente que le haya dado constantemente retornos de dos dígitos y muestre una promesa de darle la misma tasa de retorno durante los próximos 20 años, que es la duración de su préstamo, debe planear pagar los préstamos.

La banca es un negocio que está floreciendo y obtienen más ganancias que la mayoría de las empresas. Por lo tanto, las posibilidades de que gane a un banco y también gane más del doble de lo que pagaría es una situación hipotética.

Siempre entienda que para un individuo pagar los préstamos lo antes posible es ideal. Para las empresas, puede ser beneficioso devolver el préstamo a su plazo.

Creo que depende completamente de usted y de cómo tratar su préstamo hipotecario.

Si cree que su préstamo hipotecario es estresante para usted y le conviene pagarlo, le sugiero que primero se deshaga del préstamo hipotecario.

Pero si cree que el EMI del préstamo hipotecario le brinda el beneficio del impuesto sobre los intereses u / s 80 c y desea continuar con él, entonces cumpla con su cronograma EMI e invierta dinero extra en fondos mutuos o acciones a largo plazo.

Buena suerte..!

Gracias

Bueno, si yo fuera tú. más bien soy tú

1. Estoy comprando acciones n MF en este momento.
2. El emi de mi préstamo de 35 lacshouse es de 33k.
3. El emi comenzó alrededor de 2 años atrás cuando mi ingreso mensual era de 80. Alrededor del 41% de mi salario. Con un pago mensual de 1.5 lacs ahora es el 22% del pago mensual. Pero lo que podría con 33k necesita mucho más que 33k, puede ser hasta 40k.
4. Con el tiempo, el valor de la inversión aumentará y no se sentirá el emi de la misma cantidad.
5. También tendrá la ventaja de tener MF a su disposición si necesita dinero al instante.

Todo lo mejor

Si es posible, primero deshágase del préstamo hipotecario. Luego comience a hacer SIP de una cantidad igual a su EMI y, si es posible, siga aumentando su cantidad de SIP cada año.

De esta forma, estará libre de deudas y, en el mismo período de tiempo que iba a tomar para cancelar su préstamo hipotecario, el valor de su cartera será mucho mayor que su (monto principal + interés).

Por ejemplo, si aprovecha un préstamo hipotecario de 10 lacs por 20 años con una tasa de interés del 9.5%, su …
EMI mensual: Rs. 9.321,31 / –
Amt principal: Rs. 10,00,000 / –
Intereses por pagar: Rs. 12,37,144 / –
Importe total por pagar: Rs.22,37,115 / –

Si canceló su préstamo y comenzó con SIP de Rs.9,300 (= EMI)

Retornos anuales esperados (%) = 15%

Monto invertido = Rs.22,32,000

Monto esperado = Rs.1,18,66,381

Espero que mi respuesta sea útil 🙂