La palabra “cartera” deriva del portafoglio italiano. En 1719, esta palabra describió un tipo de maletín creado específicamente para llevar ( porta ) hojas sueltas de papel.
La palabra folio aparece en muchas lenguas romances.
Italiano.
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Español.
Francés.
Inglés.
Folio se deriva del término latino para “hoja”.
La Biblia de Gutenberg y la impresión definitiva de las obras de Shakespeare, conocida como el Primer Folio (publicado en 1623), se imprimieron en un formato “folio”. Estos libros fueron importantes colecciones de varios escritos. Finalmente, el término folio llegó a representar más el ensamblaje de material que la “hoja de papel” que había indicado originalmente.
Curiosamente, no fue hasta después del Martes Negro y el Gran Desplome del Mercado de Valores del 29 de octubre de 1929 que la palabra en inglés llegó a significar “una colección de valores mantenidos”. Curiosamente, el sustantivo compuesto “inversión de cartera” no entró en el léxico hasta 1955, un año completo después de que el mercado de valores estadounidense (medido por el Dow Jones Industrial Average) se recuperó completamente de la Gran Depresión y finalmente excedió su máximo de 381.17 establecido el 26 de agosto de 1929. Este período de 25 años representa el negocio más largo ciclo en la historia moderna de los Estados Unidos.
Cuando escribo sobre finanzas, trato de referirme a la cartera de palabras específicamente como “una colección completa de activos financieros”.
Utilizo esta definición porque con demasiada frecuencia la palabra “cartera” se equipara con “cuenta”. Sin embargo, su cartera no solo abarca los valores que puede tener en una cuenta de retiro u otra cuenta de corretaje.
Una cartera incluye todos los activos financieros que posee: cuentas de ahorro y corrientes, pólizas de seguro de vida, deuda, bienes raíces, empleo, intereses comerciales, pensiones, así como todas las cuentas de corretaje (con ventajas impositivas o de otro tipo).
Una cartera es exhaustiva y solo tiene un alcance limitado por la persona o personas que invierten en ella.