¿Cuáles son los diferentes tipos de fondos mutuos?

Un fondo mutuo es un tipo de esquema de inversión colectiva administrado profesionalmente que reúne dinero de muchos inversores para comprar valores. Si bien no existe una definición legal del término “fondo mutuo”, se aplica más comúnmente solo a aquellos vehículos de inversión colectiva que están regulados y vendidos al público en general.

Los fondos de inversión generalmente se clasifican por sus inversiones principales. Las cuatro categorías principales de fondos son

fondos del mercado monetario,

bono o diversión de renta fija,

fondos de acciones o de capital y

fondos híbridos

Los fondos también pueden clasificarse como índice o administrarse activamente.

Invertir en MF: –

Una oferta de seguridad en la que los inversores pueden comprar unidades de un fondo mutuo cerrado.

Abierto

Este esquema permite a los inversores comprar o vender unidades en cualquier momento. Esto no tiene una fecha de vencimiento fija.
Cerrado : en la India, este tipo de esquema tiene un período de vencimiento estipulado y los inversores solo pueden invertir durante el período de lanzamiento inicial conocido como el período NFO (Oferta de nuevos fondos).

4.4 Patrimonio / Deuda / Equilibrado

1. Deuda / Ingresos : en un esquema de deuda / ingresos, una parte importante de la inversión para obligaciones, valores gubernamentales y otros instrumentos de deuda. Aunque la apreciación del capital es baja (en comparación con los fondos mutuos de renta variable), esta es una vía de inversión de bajo riesgo y bajo rendimiento que es ideal para los inversores que ven un ingreso estable.

los fondos canalizados son 2. Mercado monetario / Líquido : esto es ideal para los inversores que buscan utilizar sus fondos excedentes en instrumentos a corto plazo mientras esperan mejores opciones. Estos esquemas invierten en instrumentos de deuda a corto plazo y buscan proporcionar rendimientos razonables para los inversores.

3. Renta variable / crecimiento : las acciones son una categoría popular de fondos mutuos entre los inversores minoristas. Aunque podría ser una inversión de alto riesgo a corto plazo, los inversores pueden esperar una apreciación del capital a largo plazo. Si se encuentra en su etapa de ingresos principales y busca beneficios a largo plazo, los esquemas de crecimiento podrían ser una inversión ideal.

3.i. Esquema de índice: el esquema de índice es un concepto muy popular en Occidente. Estos siguen una estrategia de inversión pasiva donde sus inversiones replican los movimientos de los índices de referencia como Nifty, Sensex, etc.

3.ii. Esquema sectorial: los fondos sectoriales se invierten en un sector específico como infraestructura, TI, productos farmacéuticos, etc., o segmentos del mercado de capitales como grandes límites, límites medios, etc. Este esquema ofrece una oportunidad de alto riesgo y alto rendimiento dentro del espacio de capital. .

3.iii. Ahorro de impuestos : como su nombre lo indica, este esquema ofrece beneficios fiscales a sus inversores. Los fondos se invierten en acciones que ofrecen oportunidades de crecimiento a largo plazo. Fondos mutuos de ahorro de impuestos (llamados Esquemas de ahorro vinculados a la equidad) un período de bloqueo de 3 años.

4. Equilibrado : este esquema permite a los inversores disfrutar de crecimiento e ingresos a intervalos regulares. Los fondos se invierten tanto en acciones como en valores de renta fija; la proporción está predeterminada y se divulga en el documento de oferta relacionado con el esquema. Estos son ideales para los inversores cautelosamente agresivos.

Introducción a los fondos cotizados en bolsa (ETF)

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) ofrecen a los inversores la capacidad de diversificarse en todo un sector o segmento de mercado en una sola inversión. Piense en un ETF como un fondo mutuo que cotiza como una acción. Al igual que un fondo indexado, un ETF representa una canasta de acciones que refleja un índice como el S&P 500. Sin embargo, un ETF no es un fondo mutuo; cotiza como cualquier otra compañía en una bolsa de valores.

Plan de inversión sistemática (SIP)

Un Plan de Inversión Sistemática (SIP) es un vehículo ofrecido por fondos mutuos para ayudar a los inversores a ahorrar regularmente. Es como un depósito recurrente en la oficina de correos o en el banco donde deposita una pequeña cantidad cada mes, excepto que la cantidad se invierte en un fondo mutuo. La cantidad mínima a invertir puede ser tan pequeña como 100 (100 rupias indias) y la frecuencia de la inversión suele ser mensual o trimestral.

Plan de Retiro Sistemático (SWP)

SWP se refiere al Plan de Retiro Sistemático que permite a un inversionista retirar un fondo mutuo en una fecha preestablecida.

Por ejemplo

Tienes 8,000 unidades en un esquema MF. Le ha dado instrucciones a la casa del fondo que desea retirar Rs. 5,000 cada mes a través de SWP.
El 1 de enero, el valor liquidativo del esquema es de Rs. 10)

Número equivalente de unidades MF = Rs. 5,000 / Rs. 10 = 500
500 unidades serían redimidas y Rs. 5,000 te serían entregados.
Sus unidades restantes = 8,000 – 500 = 7500
Ahora, el 1 de febrero, el NAV es de Rs. 15. Por lo tanto, el número equivalente de unidades = Rs. 5000 / Rs. 15 = 333
333 unidades serían canjeadas de sus tenencias de MF y Rs. 5,000 te serían entregados.
Sus unidades restantes = 7500 – 333 = 7167
Y este proceso continúa hasta el momento en que desea los retiros.

Elegir entre pago de dividendos, reinversión de dividendos y opción de crecimiento

Una pregunta muy frecuente acerca de las inversiones es qué tipo de esquema es mejor o Fondos de crecimiento. La respuesta depende de la reinversión, pago de dividendos o muchos factores de dividendos. Si desea invertir su dinero por un período prolongado y maximizar la reinversión de dividendos o la opción de crecimiento es la más adecuada.

Las siguientes son las opciones cuando un inversor invierte en fondos mutuos

1. Crecimiento: Cualquier retorno o ganancia obtenida por el fondo mutuo aumenta los dividendos. Como no hay declaración de dividendos, los NAV no se devuelven en el fondo mutuo y, por lo tanto, aumentan los inversores, lo cual es una buena señal para el fondo. En tal caso, los inversores pueden vender su fondo mutuo a un NAV más alto y obtener un rendimiento.
2. Pago de dividendos: en virtud de esto, las ganancias de los fondos mutuos se distribuyen entre los inversores a varios intervalos. Estos dividendos solo se pagarán cuando un fondo mutuo funcione bien. También depende de la decisión del administrador del fondo mutuo en cuanto a cuándo y cuánto dividendo pagar. Básicamente es un corte en el valor del activo neto cuando se declaran dividendos. Más el dividendo declarado más alto será una caída en el NAV, por lo tanto, el pago de dividendos no es muy bueno para el valor del fondo.
3. Reinversión de dividendos: en este caso, el dividendo que se paga se invierte en el fondo mutuo, lo que significa que un inversor puede comprar más unidades en el esquema mutuo a partir de los ingresos por dividendos que se declaran en el valor liquidativo existente. En este caso no hay diferencia en el NAV. El valor liquidativo del fondo sigue siendo el mismo.

En breve

La opción de fondo de crecimiento es la más adecuada cuando desea invertir su dinero durante un período más largo y, por lo tanto, busca un VNA más alto con el tiempo.

Se debe seleccionar la opción de dividendos si necesita dinero de vez en cuando. El dividendo de un fondo de renta variable se considera un ingreso libre de impuestos.

En el caso de la opción de reinversión de dividendos, es bastante similar al fondo de crecimiento solo que se compran nuevas unidades de los ingresos por dividendos declarados que no se distribuyen al inversor. La parte más ventajosa de este esquema es que es mejor en lo que respecta al ahorro de impuestos.

Según sus objetivos y su horizonte de inversión, los fondos mutuos le ofrecen la opción de invertir su dinero en varias clases de activos, como acciones, deuda y oro.

Los diferentes tipos de fondos mutuos son los siguientes:

Fondos de renta variable / Fondos de crecimiento

Los fondos que invierten en acciones de capital se denominan fondos de capital. Llevan el objetivo principal de la apreciación del capital de la inversión en un horizonte de inversión a mediano y largo plazo. Los fondos de renta variable son fondos de alto riesgo y sus rendimientos están vinculados a los mercados bursátiles.

Fondos Diversificados

Estos fondos le brindan el beneficio de la diversificación al invertir en empresas repartidas por sectores y capitalización de mercado. En general, están destinados a inversores que buscan exposición en todo el mercado y no desean restringirse a ningún sector en particular.

Fondos del sector

Estos fondos invierten principalmente en acciones de empresas de un sector o industria empresarial en particular. Si bien estos fondos pueden dar mayores retornos, son más riesgosos en comparación con los fondos diversificados. Los inversores deben vigilar el desempeño de esos sectores / industrias y deben salir en el momento adecuado.

Fondos indexados

Estos fondos invierten en el mismo patrón que los índices populares del mercado de valores como CNX Nifty Index y S&P BSE Sensex. El valor del fondo índice varía en proporción al índice de referencia. El NAV de dichos esquemas aumenta y disminuye de acuerdo con el aumento y la caída del índice.

Fondos de ahorro de impuestos

Estos fondos ofrecen beneficios fiscales a los inversores en virtud de la Ley del Impuesto sobre la Renta, 2961. Las oportunidades previstas en este esquema son en forma de reembolsos fiscales en virtud de la sección 80 C de la Ley del Impuesto sobre la Renta, 1961. Son más adecuados para los inversores a largo plazo que buscan una devolución de impuestos y buscando crecimiento a largo plazo.

Fondo de deuda / Fondos de renta fija

Estos Fondos invierten principalmente en títulos de deuda / renta fija como bonos corporativos, obligaciones, valores gubernamentales, papeles comerciales y otros instrumentos del mercado monetario. Se adaptan mejor a los inversores a medio y largo plazo.

Fondos líquidos / Fondos del mercado monetario

Estos fondos invierten en instrumentos del mercado monetario altamente líquidos y proporcionan liquidez fácil. El período de inversión en estos fondos podría ser tan corto como un día. Son ideales para empresas y casas de negocios que invierten sus fondos por períodos muy cortos.

Fondos equilibrados

Los fondos equilibrados invierten tanto en acciones de renta variable como en instrumentos de deuda (renta fija) y se esfuerzan por proporcionar tanto crecimiento como ingresos regulares. Son ideales para inversores a medio y largo plazo dispuestos a asumir riesgos moderados.

Fondos negociados en bolsa (ETF)

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) realizan un seguimiento de un índice, un producto básico o una cesta de activos lo más cerca posible, pero cotizan como acciones en las bolsas de valores. Están respaldados por tenencias físicas del producto e invierten en acciones de empresas, metales preciosos o monedas.

Las siguientes son las plataformas en línea que proporcionan fondos mutuos y sus tipos:

• Invierta en planes “directos” de esquemas de fondos mutuos
• http://www.mutalfundindia.com
• http://www.fundsindia.com

7 tipos comunes de fondos mutuos

1. Fondos del mercado monetario

Estos fondos invierten en valores de renta fija a corto plazo, como bonos del gobierno, letras del tesoro, aceptaciones bancarias, papel comercial y certificados de depósito. Generalmente son una inversión más segura, pero con un rendimiento potencial más bajo que otros tipos de fondos mutuos. Los fondos del mercado monetario canadiense intentan mantener estable su valor liquidativo (NAV) a $ 10 por valor.

2. Fondos de renta fija

Estos fondos compran inversiones que pagan una tasa de rendimiento fija, como bonos gubernamentales, bonos corporativos de grado de inversión y bonos corporativos de alto rendimiento. Su objetivo es que el dinero ingrese al fondo de manera regular, principalmente a través de los intereses que el fondo gana. Los fondos de bonos corporativos de alto rendimiento son generalmente más riesgosos que los fondos que poseen bonos gubernamentales y de grado de inversión.

3. Fondos de renta variable

Estos fondos invierten en acciones. Estos fondos apuntan a crecer más rápido que los fondos del mercado monetario o de ingresos fijos, por lo que generalmente existe un mayor riesgo de que pueda perder dinero. Puede elegir entre diferentes tipos de fondos de renta variable, incluidos los que se especializan en acciones de crecimiento (que generalmente no pagan dividendos), fondos de ingresos (que tienen acciones que pagan grandes dividendos), acciones de valor, acciones de gran capitalización, acciones de mediana capitalización , acciones de pequeña capitalización o combinaciones de estas.

4. Fondos equilibrados

Estos fondos invierten en una combinación de acciones y valores de renta fija. Intentan equilibrar el objetivo de lograr mayores rendimientos contra el riesgo de perder dinero. La mayoría de estos fondos siguen una fórmula para dividir el dinero entre los diferentes tipos de inversiones. Tienden a tener más riesgo que los fondos de renta fija, pero menos riesgo que los fondos de capital puro. Los fondos agresivos tienen más acciones y menos bonos, mientras que los fondos conservadores tienen menos acciones en relación con los bonos.

5. Fondos indexados

Estos fondos tienen como objetivo rastrear el desempeño de un índice específico como el índice compuesto S & P / TSX. El valor del fondo mutuo aumentará o disminuirá a medida que el índice suba o baje. Los fondos indexados generalmente tienen costos más bajos que los fondos mutuos administrados activamente porque el administrador de cartera no tiene que investigar tanto o tomar tantas decisiones de inversión.

6. Fondos especiales

Estos fondos se centran en mandatos especializados como bienes raíces, productos básicos o inversiones socialmente responsables. Por ejemplo, un fondo socialmente responsable puede invertir en compañías que apoyan la administración ambiental, los derechos humanos y la diversidad, y puede evitar compañías involucradas en el alcohol, el tabaco, los juegos de azar, las armas y el ejército.

7. Fondo de fondos

Estos fondos invierten en otros fondos. Al igual que los fondos equilibrados, intentan facilitar la asignación de activos y la diversificación para el inversor. El MER para el fondo de fondos tiende a ser más alto que los fondos mutuos independientes.

Mutual Funds no es más que una colección de acciones y / o bonos. Los fondos mutuos son el conjunto de dinero de varios inversores que desean ahorrar o ganar dinero invirtiendo su dinero en acciones, bonos y otros valores. Las inversiones de cada fondo son elegidas y monitoreadas por profesionales calificados llamados Administradores de Fondos, que usan este dinero para crear una cartera.

Los fondos mutuos se pueden clasificar de dos maneras diferentes.

• Según el tipo de activo en el que invierte Mutual Fund.
• Basado en la estructura del Fondo Mutuo.

Según el tipo de activo en el que invierte un fondo mutuo, existen tres tipos principales de fondos mutuos.

1. Fondo de inversión de capital
2. Fondo Mutuo de Deuda
3. Fondo Mutuo Híbrido

Fondo de inversión de capital

El fondo que se invierte en el mercado de valores se llama Equity Mutual Funds. También se conoce como fondo de acciones. El fondo mutuo de acciones también tiene los siguientes subtipos:

• Fondo de gran capitalización
• Fondo Mid Cap
• Fondo de pequeña capitalización
• Fondo sectorial
• Fondo de capital diversificado
• Esquemas de rendimiento de dividendos
• ELSS
• Fondo temático

Fondo de deuda

Las obligaciones, los Bonos, el Certificado de Depósito, etc., son tipos de instrumentos de deuda. El gobierno o las empresas pueden pedir dinero prestado utilizando estos instrumentos de deuda y devolver el dinero con intereses. Cuando cualquier fondo invierte en dichos instrumentos de deuda, se llama Fondo de deuda. En comparación con Equity, obtiene menos retornos en los Fondos de deuda, pero también los riesgos son bajos. Los fondos de deuda son de los siguientes tipos:

• Fondo dorado
• Esquemas de bonos basura
• Planes de vencimiento fijo
• Esquemas líquidos

Fondo Híbrido

Un fondo que invierte en más de una clase de activos se denomina Fondo híbrido. Eso significa que cuando cualquier fondo invierte tanto en fondos de renta variable como en fondos de deuda, se denomina fondo híbrido. En general, el Fondo Híbrido es de tres tipos:

• Plan de ingreso mensual
• Fondo equilibrado
• Fondo de arbitraje

Según la estructura del fondo mutuo, existen tres tipos principales de fondos mutuos.

1. Fondo de final abierto
2. Fondo cerrado
3. Fondo de intervalo

Fondo de final abierto

En un fondo abierto, los inversores pueden comprar y vender unidades de fondos mutuos en cualquier momento según su deseo. Se puede emitir cualquier cantidad de unidades en fondos abiertos.

Fondo cerrado

El Fondo de cierre cerrado solo se puede comprar cuando es NFO o Oferta de nuevo fondo de ese Fondo mutuo. Para vender el fondo mutuo cerrado, debe esperar hasta que termine el período de vencimiento. Los fondos cerrados se cotizan en bolsa, pero la liquidez es muy inferior. Se puede emitir un número fijo de unidades en un fondo abierto.

Hay muchos más tipos de fondos mutuos. Para conocerlos y conocer los detalles de los subtipos mencionados anteriormente, vea el video a continuación.

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fuente de la imagen- Google

¡Feliz inversión!

Las diferentes categorías de fondos mutuos son las siguientes :

1. Fondos de inversión

2. Fondos mutuos de deuda

3. Fondos mutuos híbridos

4. Otros

1. Fondos de inversión

Un fondo de renta variable es un fondo que invierte principalmente en mercados bursátiles . La mayor parte del fondo se invierte en acciones de empresas. También se conoce como fondo de acciones. El objetivo principal de un fondo mutuo de renta variable es generar mayores rendimientos en comparación con los instrumentos de renta fija, como los fondos federales y los fondos de deuda. Los inversores participan en el crecimiento de las empresas invirtiendo en estos fondos. Estos fondos son ideales para inversores para cumplir objetivos financieros de creación de riqueza.

Los fondos mutuos de renta variable pueden clasificarse en términos generales en renta variable: fondos de gran capitalización, renta variable: fondos de mediana capitalización, renta variable: fondos de pequeña capitalización, renta variable: fondos sectoriales, renta variable: fondos indexados, renta variable: fondos de ahorro fiscal, entre otros.

2. Fondos mutuos de deuda

Los fondos de deuda son fondos mutuos que invierten en dichos instrumentos de deuda . Son de diferentes tipos dependiendo del tipo de instrumentos de deuda en los que invierten.

A mayor calificación crediticia del deudor, menor es la posibilidad de incumplimiento y, por lo tanto, menor es el riesgo ; sin embargo, el rendimiento de dichos instrumentos puede ser menor. Menor la duración de la deuda, menor la probabilidad de fluctuación de la tasa de interés y, por lo tanto, menor la incertidumbre de los rendimientos.

Sobre la base del emisor, los fondos de deuda pueden clasificarse en fondos de culpa y fondos de bonos corporativos.

3) Fondos híbridos

Como su nombre indica, los fondos híbridos invierten en una combinación de fondos de deuda y capital para aprovechar el beneficio de ambos fondos. Dependiendo de la combinación, pueden clasificarse en fondos mutuos híbridos orientados a la deuda u orientados al patrimonio, dependiendo de una mayor proporción de inversiones en deuda o patrimonio.

4. Otros

Fondo de fondos (FoF) es un fondo que invierte en otros fondos mutuos. Proporciona a sus inversores el beneficio de bajo costo y diversificación.

En esto, un administrador decide invertir los fondos en una cartera de fondos mutuos, cada uno administrado por otros administradores de fondos mutuos. Es adecuado para aquellos inversores que desean obtener más exposición en diferentes esquemas de fondos mutuos mientras invierten solo una pequeña cantidad de dinero.

Fondos mutuos sahi h….

R : Hoy en día, veo esta publicidad en la mayoría de los paneles publicitarios, ¿qué significa esto? ¿Es un anuncio falso?

B : No, no es el anuncio realizado por ningún negocio de campo relacionado específico, es solo una iniciativa de la Asociación de Fondos Mutuos en India (AMFI) para proteger y maximizar el capital de los inversores.

A : ¿Qué es este fondo mutuo?

B : Si hablamos en términos simples, es el Fondo creado por el público en general. Estas empresas solo toman dinero del público e invierten en varios valores, como acciones, oro, obligaciones, etc. para diversificar el riesgo siguiendo la guía de expertos experimentados conocidos como gestores de fondos.

R : Entonces, ¿cómo invertir en él si solo tenemos que dar el dinero a este tipo de empresas y ellos invertirán en cualquiera de los valores de su elección o hay algún esquema en el que podamos suscribir valores particulares?

B : No, amigo mío, existen varios esquemas creados por las compañías de gestión de activos Asset Management Company – AMC para varios valores o esquemas mixtos de muchos valores para facilitar al inversor.

Vea al inversionista o cualquier persona no le da a nadie el dinero que tanto le costó ganar. Cavarán todo lo posible que pueda dañar su dinero.

Por lo tanto, estas compañías tienen que crear varios fondos para varias personas para garantizar que su dinero se invierta en manos seguras con bajo riesgo y máximo rendimiento.

Estos esquemas se conocen comúnmente como fondos.

A : Entonces, ¿cuáles son los diversos esquemas disponibles en los que una persona puede invertir?

B : Mira, te diré varios esquemas que puedes clasificar en base a tres tipos:

• Periodo de maduración
• Objetivo de inversión
• Otros esquemas

Sobre la base de la madurez ,

1. Esquema de final abierto ■》 Este esquema no tiene un período de vencimiento fijo para retirar dinero. Puede retirarse en cualquier momento cuando lo desee.
2. Esquema de finalización cerrada ■ scheme Este esquema comprende un período de bloqueo del dinero de los inversores por un período fijo, por ejemplo 5 años, 3 años, etc.

Sobre la base del objetivo de inversión ,

1. Fondo de crecimiento ■》 En este esquema, la mayor parte del fondo se invertirá en capital. Principalmente, este tipo de fondos recibe atención de inversores agresivos (a quienes les encanta correr riesgos).
2. Fondo de ingresos ■ 》 En este esquema, la mayor parte del fondo se invierte en bonos del gobierno, obligaciones, etc. Principalmente este fondo es preferido por inversores conservadores (que no quieren probar algo nuevo).
3. Balance Fund ■》 Este esquema comprende una combinación tanto de crecimiento como de ingresos. Significa que este fondo es la mezcla de capital y deuda. Este fondo es adecuado para personas con riesgo moderado.

Al analizar otros esquemas hay,

1. Esquema de ahorro de impuestos ■》 En virtud de estos esquemas, los inversores obtienen alguna exención en el impuesto sobre la renta según la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961.
2. Fondos de índice ■ funds Los fondos de índice son fondos mutuos diseñados para rastrear los rendimientos de un índice de mercado. Un índice es un grupo de valores que representa un segmento particular del mercado (mercado de valores, mercado de bonos, etc.).
3. Fondos específicos del sector ■ funds Se dice que los fondos mutuos que invierten en un sector o industria en particular son fondos específicos del sector. Dado que la cartera de dichos fondos mutuos consiste principalmente en inversiones en un tipo particular de sector, ofrecen menos diversificación y se consideran riesgosos.

De esta manera, todos podemos invertir en esquemas de fondos mutuos de acuerdo con nuestra conveniencia.

Ahora, espero que tengan los tipos y fondos mutuos sahi h ; responder.

Los diferentes tipos de fondos mutuos son:

1. Equidad, patrimonio neto
2. Deuda
3. Mercado de dinero

Estos se clasifican además en diferentes categorías:

Fondos de inversión de capital

I. Fondos de índice : son fondos de renta variable que reflejan el índice respectivo.

II ELSS – Esquema de ahorro vinculado a la equidad, estos son fondos de ahorro de impuestos.

III. Gran capitalización: estos son fondos de capital que invierten en grandes empresas de capital.

IV. Mid Cap & Small Cap – Estos son fondos de capital que invierten en compañías de mediana capitalización y pequeña capitalización

V. Equilibrado : estos son fondos de capital que invierten 65% en renta variable y 35% en deuda

VI. Diversificado : estos son fondos de capital que invierten en una gama diversificada de compañías de gran capitalización, capitalización media y capitalización pequeña

VII. Sectorial : estos son fondos de capital que invierten en los sectores respectivos como infraestructura, banca, productos farmacéuticos, petróleo y gas, bienes de consumo, etc.

VIII Temática : estos son fondos de capital que invierten en una amplia gama de empresas de un sector en particular, estos son más seguros que los fondos sectoriales.

IX. Arbitraje : estos son fondos de capital que aprovechan las ineficiencias del mercado

Fondos de Deuda Mutua

I. Dorado – Estos invierten en valores gubernamentales

II Ingresos : invierten en varios instrumentos de deuda

III. Bono dinámico : invierten en varios títulos de deuda

IV. Corto plazo : invierten en instrumentos de deuda a corto plazo

V. Largo plazo : invierten en instrumentos de deuda a largo plazo

Fondos del mercado monetario

I. Fondos líquidos : son fondos de deuda cuyo vencimiento es inferior a 90 días

II Ultra corto plazo : estos son fondos de deuda cuyos vencimientos son inferiores a 1 año

Estos se dividen en fondos abiertos y cerrados.

a) Fondos abiertos : son los que están abiertos para comprar y vender en cualquier momento

b) Fondos cerrados : son los que están abiertos a comprar y vender por un período limitado de tiempo y luego se negocian en el mercado secundario.

Además, tienen opciones de crecimiento, dividendos y reinversión.

i) Crecimiento : en esta opción, los dividendos declarados por el fondo se agregan al fondo y crecen junto con él.

ii) Dividendo : en esta opción, el dividendo declarado por el fondo se paga después de la deducción del Impuesto de distribución de dividendos (DDT) pagado por la casa del fondo. pero, el dividendo así recibido está libre de impuestos a manos del inversor.

iii) Reinversión : en esta opción, el dividendo declarado por el fondo se paga después de la deducción del impuesto sobre la distribución de dividendos (DDT) pagado por la casa del fondo. pero, en lugar de pagar el dividendo al inversor, se reinvierte en el fondo.

Los fondos mutuos son una forma de inversión flexible y sin complicaciones, que ofrece altos rendimientos a un riesgo manejable. Si el fondo está diversificado, el costo general y el riesgo de la cartera disminuyen. Estos son los diferentes tipos de fondos mutuos en los que puede invertir.

1. Fondos abiertos

Estos fondos están abiertos para la compra y el reembolso durante todo el año. No hay límite en el monto de la inversión y la compra se realizará a los valores de activos netos (NAV) vigentes.

2. Fondos cerrados

Estos fondos están abiertos para la compra solo durante el período de oferta. Una vez comprados, no se pueden vender al fondo y solo se pueden vender a través del mercado de valores al tipo de mercado vigente.

3. Fondos de renta variable

Estos fondos son fondos de alto riesgo, que invierten en acciones de empresas. La mayoría de los inversores optan por iniciar SIP en fondos mutuos de capital

4. Fondos de deuda

Los fondos de deuda invierten en instrumentos de deuda y se consideran una inversión segura.

5. Fondos del mercado monetario

Las inversiones en instrumentos líquidos como papeles comerciales y letras del tesoro se realizan a través de estos fondos.

6. Fondos equilibrados

Estos fondos invierten en una combinación de deuda y capital, que equilibra el riesgo de la inversión.

7. Fondos de crecimiento

Este fondo se invierte en acciones de renta variable para generar una apreciación del capital.

8. Fondos de ingresos

Estos fondos son menos riesgosos ya que se invierten en instrumentos de renta fija como bonos y obligaciones.

9. Fondos de ahorro fiscal

Estos fondos mutuos permanecen invertidos en acciones de capital para garantizar una deducción fiscal sobre los rendimientos generados.

10. Fondos indexados

Estos fondos rastrean los retornos de un índice y tienen un costo menor en comparación con los fondos administrados activamente.

¡Espero que esto ayude!

Existen múltiples tipos de fondos mutuos para diversas necesidades de inversión. Además, el riesgo y los rendimientos van de la mano. Mayores rendimientos están asociados con mayores riesgos, y viceversa.

Para seleccionar un fondo mutuo, debe considerar cuánto riesgo está dispuesto a tomar. Las opciones más seguras entre los fondos mutuos son los fondos mutuos de deuda, que invierten en instrumentos de deuda como depósitos fijos y bonos. Ofrecen rendimientos de alrededor del 9-10%. Los fondos mutuos líquidos son otra subcategoría de fondos de deuda que ofrecen un mayor rendimiento del 11-13% y también le permiten retirar su dinero en cualquier momento.

El segundo tipo de fondos mutuos son los fondos mutuos de capital. Invierten principalmente en instrumentos de patrimonio, como acciones y derivados. Los fondos que invierten en grandes empresas bien establecidas ofrecen buenos rendimientos del 20-25% con bajo riesgo. Los fondos que invierten en pequeñas y medianas empresas ofrecen rendimientos superiores del 30-40%, a veces incluso más, pero exponen su dinero a mayores riesgos.

Por último, hay fondos mutuos de tipo híbrido / equilibrado que invierten en ambos de manera proporcional, y tienen rendimientos y riesgos en algún punto entre los dos primeros.

Puede comparar los rendimientos ofrecidos por los diferentes fondos en cada categoría para verificar su rendimiento. Tener en cuenta sus puntajes CRISIL también es un buen indicador.

Obtenga más información sobre los diferentes tipos de fondos mutuos para comprender sus factores de riesgo / retorno.

La inversión en fondos mutuos no es fácil y, por lo tanto, antes de realizar su primera inversión en fondos mutuos, es importante saber que se clasifican en función de:

• Estructura
• Clase de activos
• Objetivo de inversión

Diversos tipos de fondos basados ​​en la estructura:

Existen diferentes tipos de fondos mutuos que se clasifican según la Estructura. Son,

• Fondos abiertos : los fondos abiertos son aquellos en los que las unidades están abiertas para su compra o canje durante todo el año. Como estos fondos no tienen fecha de vencimiento, son ideales para aquellos inversores que desean retirar los fondos en el momento que lo necesiten.
• Fondos cerrados : como su nombre lo indica, los fondos cerrados solo se pueden comprar en el momento del Período de oferta inicial. Dichas unidades compradas solo pueden canjearse en la fecha de vencimiento dada.
• Fondos de intervalo: los fondos de intervalo tienen las características de los fondos abiertos y cerrados y están abiertos para la recompra a diferentes intervalos durante la tenencia del fondo mutuo. Estos a menudo se consideran los mejores fondos mutuos para invertir.

Diversos tipos de fondos basados ​​en activos

Existen diferentes tipos de fondos mutuos que se clasifican en función del activo. Son,

• Fondos de renta variable: los fondos de renta variable a menudo se consideran de alto riesgo, ya que estos fondos invierten únicamente en acciones de renta variable de diversas empresas.
• Fondos del mercado monetario: estos fondos realizan inversiones en instrumentos líquidos como CP o T-Bills. Estos son seguros y son ideales para aquellos que buscan retornos moderados.
• Fondos de deuda: los fondos de deuda invierten en diversos instrumentos de deuda, como bonos del gobierno u obligaciones de la empresa, y se consideran una inversión segura. Los inversores pueden esperar rendimientos fijos de los fondos de deuda y no se deducen impuestos en la fuente sobre las ganancias.
• Fondos híbridos: son los fondos que invierten en activos mixtos. El riesgo y los rendimientos se equilibran bien, ya que la proporción de inversiones en capital y deuda está bien administrada por la compañía administradora de fondos.

Diversos tipos de fondos basados ​​en el objetivo de inversión

Los inversores también pueden elegir fondos mutuos en función del objetivo de inversión. Algunos de los más destacados son los siguientes:

• Fondos de crecimiento: bajo esquemas como estos, los fondos se invierten en capital. Aunque estos proporcionan una apreciación del capital, se consideran riesgosos para las inversiones a largo plazo.
• Fondos líquidos: según este esquema, el dinero se invierte en instrumentos a corto o muy corto plazo, ya que proporcionan la liquidez que tanto se necesita. Estas son inversiones de bajo riesgo y proporcionan rendimientos moderados en poco tiempo.
• Fondos de ingresos: estos fondos invierten en instrumentos de renta fija como bonos u obligaciones. Estos fondos brindan a los inversores ingresos regulares y protección de capital.
• ELSS o fondos de ahorro de impuestos: estos fondos también invierten principalmente en acciones de capital y tienen un alto riesgo. ELSS ofrece altos rendimientos en fondos con buen rendimiento, pero las inversiones realizadas en ELSS también califican para una deducción de impuestos.
• Fondos de pensiones: los fondos de pensiones son ideales para inversores con un objetivo de inversión a largo plazo. Estos proporcionan ingresos regulares al inversor en el momento en que él / ella está listo para retirarse.

Los mencionados anteriormente son varios tipos de fondos mutuos que los inversores pueden elegir.

Referencia: diferentes tipos de fondos mutuos en la India que debe conocer – Invezta

¿Qué son los fondos mutuos?

Los fondos mutuos son fideicomisos administrados por un administrador. Los fideicomisarios son la compañía de gestión de activos amc ie bajo la cual opera la confianza.

Los fondos mutuos básicamente recaudan dinero de varios inversores e invierten lo mismo en el mercado de valores a través de su administrador de fondos, que es un experto en la administración del dinero y tiene más experiencia que el inversionista normal.

el fondo de inversión invierte en varias acciones y esto se llama diversificación y con eso el riesgo se reduce y es beneficioso para el inversionista.

Todos los fondos de confianza están bajo los fideicomisarios de fondos mutuos de confianza.

En segundo lugar, SEBI es el regulador del mercado de capitales en la India. Entonces, lo que invierta en cualquier amc es seguro pero está sujeto al riesgo de mercado. El riesgo de mercado es básicamente un movimiento ascendente y descendente de sensex debido a qué nav (valor de activo neto) del fondo se mueve hacia arriba y hacia abajo.

Los fondos mutuos son absolutamente seguros, pero solo están sujetos a riesgos de mercado.

Tipos de fondos mutuos –

Básicamente hay 3 tipos de fondos mutuos.

1. Fondos de renta variable: que invierten en acciones.
2. Fondos equilibrados: que invierten en acciones y valores.
3. Fondos de deuda: que solo invierten en fondos de deuda.

En general, solo hay 2 tipos de fondos mutuos, es decir, EQUITY y DEUDA. Ambos tienen 2 tipos de fondos, es decir, cerrado y abierto.

Cierre cerrado: estos son fondos que tienen un período de bloqueo. Significa que un inversor no puede canjear dinero antes de un tiempo estipulado.

Fondos abiertos: estos fondos no tienen ningún período de bloqueo. Los inversores pueden canjear dinero en cualquier momento.

Más deuda y equidad tienen varias clasificaciones. En Equity hay fondos diversificados, multicap, midcap, small cap, fondos sectoriales y fondos ELSS (ahorro fiscal). En la deuda hay fondos dorados, a corto plazo, a largo plazo, de ingresos y líquidos. Cada fondo tiene un objetivo y características diferentes.

Recibes tu cheque de pago y tienes los gastos habituales: alquiler, servicios públicos y gastos domésticos y ese pequeño gasto discrecional como recompensa por todo el trabajo duro que realizaste. Pero, ¿qué sucede con la porción que ahorras? Con la variedad de opciones de inversión disponibles, las personas a menudo se apegan a la opción más fácil de obtener, como los DF. Ahora, analicemos otra herramienta simple para invertir: los fondos mutuos.

¿Qué son los fondos mutuos?

Los fondos mutuos son inversiones agrupadas de un gran número de personas o instituciones. Estos fondos son administrados por compañías de gestión de activos (AMC) que designan profesionales calificados para ejecutar diferentes esquemas y estrategias. Dependiendo de la estrategia predeterminada de un fondo, un fondo mutuo invierte el dinero agrupado en varias acciones y bonos disponibles en el mercado.

Tipos de fondos mutuos

Los fondos mutuos se pueden clasificar en términos generales como fondos de capital, fondos de deuda, fondos híbridos y fondos en el extranjero. Algunas clasificaciones de los fondos de renta variable pueden ser fondos de gran capitalización (aquellos que invierten en acciones de grandes empresas, fondos de mediana y pequeña capitalización) que invierten en acciones de empresas medianas y acciones de pequeñas empresas, fondos de capitalización múltiple, que invierten en una combinación de todos Tres tipos de empresas. También hay esquemas que se centran en invertir solo en las empresas de un sector específico, como tecnología o infraestructura o productos farmacéuticos. Estos fondos suelen ser más riesgosos que los esquemas que invierten en todos los sectores. Los fondos de deuda pueden clasificarse como fondos devengados, que invierten en los diversos vencimientos de deuda emitidos por empresas; fondos dorados: que invierten en deuda de diversos vencimientos emitida por el gobierno; fondos a corto plazo: que invierten en deuda emitida por empresas con un período de 1-3 años; y fondos ultra cortos y líquidos que invierten en deuda con un vencimiento inferior a un año. Los fondos híbridos son aquellos fondos que invierten en una combinación de valores del mercado de valores, así como en bonos del mercado de deuda, por lo general, dependiendo de diversas condiciones del mercado. Los fondos en el extranjero suelen ser fondos de fondos, lo que significa que invierten su dinero en un fondo regulado domiciliado fuera de la India y que luego invierte en valores de varios países y regiones como Estados Unidos, Europa, China, América Latina, etc. Los fondos mutuos son un tema expansivo y lo vamos a dividir en segmentos para que sea más fácil de entender. Estén atentos para el próximo segmento.

En general, hay dos tipos de fondos.

1. Renta variable: invierte en acciones, más volátil, alto riesgo y alta ganancia
2. Deuda: invertir en valores, bonos del gobierno, menos volátiles, bajo riesgo y baja ganancia

Ahora, los fondos de capital nuevamente se subdividen en tres categorías.

a. Gran capitalización: fondos que invierten en grandes empresas

si. Mid Cap – fondos en empresas de rango medio

C. Small Cap – tienes la sensación ..

Entonces, ahora, nuevamente por última vez … estos fondos están nuevamente disponibles en el mercado en todas las permutaciones y combinaciones y en diferentes proporciones … que uno pueda imaginar …

capitalización grande y media … híbrida … capital y deuda … capitalización mediana y pequeña … diversificada …

Espero que esto ayude ..

Tipos de fondos mutuos

Los fondos mutuos se pueden dividir en dos tipos en función de su estructura funcional y objetivos de inversión.

-Fondos abiertos:

En los fondos de inversión abierta, las acciones se compran y venden a demanda en su NAV, que se calcula a diario al final de cada día de negociación.

-Fondos cerrados:

Los fondos cerrados son opuestos al fondo mutuo abierto. En los fondos mutuos abiertos, las unidades se venden de forma continua a un número n de inversores, mientras que en los fondos mutuos cerrados, un número específico de unidades están disponibles para su compra al público por un período fijo a través de NFO, después de lo cual se cotizan en bolsa y se comercializan igual Comparte.

Los diferentes tipos de fondos mutuos comúnmente conocidos son:

Fondos de capital

Los fondos de renta variable se pueden dividir en 3 tipos más, a saber:

1. Fondos de gran capitalización

2. Fondos de capitalización media

3. Fondos de pequeña capitalización

Esquemas de ahorro vinculados a la equidad (ELSS)

Fondos del sector

Fondos de deuda

Fondos líquidos / del mercado monetario

Fondos Dorados

Fondos de ingresos

Fondos equilibrados

Planes de ingresos mensuales (MIP)

Otros tipos

Hay algunos otros tipos de esquemas de fondos mutuos disponibles en el mercado que son los siguientes:

– Fondos indexados

– Fondos inmobiliarios

– Fondos de fondos:

– Fondos de arbitraje de derivados

– Planes de vencimiento fijos (FMP)

Fuente: Libro de asuntos de fondos

Hay diferentes tipos de fondos mutuos disponibles en el mercado hoy. Cada inversor es diferente y sus inversiones, sus objetivos, sus habilidades para asumir riesgos y el horizonte temporal de sus inversiones también varían. Elegir un tipo de fondo mutuo para la inversión depende de estos factores.

Los siguientes son algunos enlaces para ayudarlo con la inversión de fondos mutuos:

Consejos para mejorar sus inversiones en fondos mutuos

Mutual Fund SIP: Cosas que debe saber antes de invertir.

Espero que esto ayude. ¡Buena suerte!

Existen varios tipos de fondos mutuos para satisfacer la necesidad de cada tipo de inversionista.

1) Fondos del mercado monetario: estos fondos invierten en fondos líquidos a corto plazo con ingresos fijos, como letras del tesoro, bonos del gobierno, certificados de depósito, etc. Los fondos del mercado monetario se consideran una inversión más segura en comparación con otros pero con bajos rendimientos . Por lo tanto, tienen un riesgo relativamente bajo, pero también con rendimientos más bajos.

2) Fondos de renta variable: estos fondos invierten en acciones y acciones de empresas. Los fondos de capital tienen como objetivo aumentar el dinero más rápido que otros tipos de fondos mutuos y, por lo tanto, implican más riesgo. Existen diferentes tipos de fondos de renta variable que incluyen acciones de crecimiento, acciones de ingresos, acciones de valor, acciones de gran capitalización, capitalización media y capitalización pequeña. Por lo tanto, implican una posibilidad de mayores rendimientos pero con mayor riesgo.

3) Fondos equilibrados: estos fondos invierten en una combinación de clases de activos, a saber, valores de renta variable y renta variable. Intentan equilibrar el objetivo de lograr un mayor crecimiento frente al riesgo de perder dinero. Por lo tanto, tienden a tener más riesgo que los fondos de renta fija pero menos riesgo que los fondos de capital puro. Estos tienen un riesgo moderado al tratar de lograr un mayor crecimiento.

4) Fondos de renta fija: estos invierten en fondos que tienen un rendimiento fijo, como bonos gubernamentales, bonos corporativos de grado de inversión y bonos corporativos de alto rendimiento. Reciben dinero de manera regular a través de los intereses ganados. Los fondos de renta fija tienen un riesgo comparativamente menor con un flujo regular de ingresos moderados.

5) Fondo de fondos: este tipo de fondos invierten en otros fondos e intentan mantener un equilibrio entre riesgo y riesgo al igual que los fondos equilibrados.

6) Fondos de especialidad: son fondos mutuos que se especializan en valores de una industria o grupo de industrias en particular o un tipo especial de valores. Estos implican un mayor riesgo ya que poner todos sus activos en una sola acción es arriesgado. Por lo tanto, el rendimiento potencial de estos no compensa el riesgo actual.

7) Fondos indexados: estos fondos rastrean el rendimiento de un índice particular para reflejar el movimiento y los rendimientos del índice. Los fondos indexados generalmente tienen costos más bajos que los fondos mutuos administrados activamente porque no se requieren muchas decisiones de investigación e inversión. Los fondos indexados asumen el riesgo del índice subyacente. Por lo tanto, depende del rendimiento del índice.

El mercado tiene muchos tipos diferentes de fondos mutuos. Curiosamente, también hay varias maneras de clasificar los fondos mutuos. La forma más fácil de hacerlo es de acuerdo con su objetivo de inversión. Por ejemplo, si está buscando liquidez en fondos, entonces puede considerar un fondo mutuo abierto. Por otro lado, los fondos mutuos cerrados son más como cuentas de depósito fijo que ofrecen menos liquidez.

Le sugiero que lea este interesante video para comprender mejor los distintos tipos:

https://www.youtube.com/watch?v=…

Existen varios esquemas de fondos mutuos para satisfacer las diferentes necesidades (como la posición financiera, la tolerancia al riesgo y las expectativas de rendimiento, etc.) de los inversores.

1. Esquemas abiertos.

2. Esquemas cerrados

3. Esquemas de intervalo

4. Esquemas de crecimiento o orientados a la equidad

5. Esquemas orientados a la renta o la deuda

6. Esquemas equilibrados

7. Mercado monetario o fondos líquidos

8. Fondos Dorados

9. Esquemas del fondo de fondos

10. Fondos negociados en bolsa de oro

11. Fondos de tasa flotante

12. Esquemas de ahorro de impuestos

13. Esquemas de índice

14. Esquemas sectoriales específicos

15. Fondos de carga o sin carga

16. Esquemas de pago de dividendos

17. Esquemas de reinversión de dividendos

en general, hay pocos tipos y luego hay permutación y combinación de ellos

así que el primero es el tipo por clase de activo, es decir, capital y deuda, por lo que hay MF que invierten 100% en capital o 100% en deuda o una combinación de los cuales se conocen como híbridos

Por lo tanto, en renta variable puede tener varios tipos: puede ser diversificado, o centrado en el sector (bienes raíces, TI, Infraestructura, etc.) o capitalización de mercado: capitalización grande, capitalización pequeña, capitalización media, etc. o fondos de índice puro / ETF.

De manera similar, en la deuda hay diferentes tipos de deudas que uno puede comprar, por lo tanto, diferentes variantes de la deuda MF: hay deuda gubernamental, deuda corporativa, la deuda gubernamental también tiene muchas variantes, a corto y largo plazo. así que hay diferentes tipos de estos

Por último, algunos de los esquemas tienen un significado cerrado: las fechas de inicio y finalización son fijas, por lo que invierte dinero y no puede vender y salir hasta un período específico en particular. en caso de MF abierto, puede comprar / invertir o vender en cualquier momento. por supuesto, los cargos son aplicables según la ley / norma.

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