Frank Dodd eliminó el requisito de 80% de LTV en préstamos inmobiliarios. Ese es un incentivo muy significativo para poseer casas y estimular la industria de la vivienda. Muchos préstamos están volviendo a casi el 100% LTV
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El problema con esto es que se ha exagerado como estímulo desde 1992. Estamos por encima del límite normal de propiedad de la vivienda y otros factores influyen en el mercado.
Si una cantidad suficiente de préstamos que financian ese tipo de expansión son bonos basura, obtendrá una corrección del mercado como en 2008.
Entonces, la próxima burbuja ni siquiera tiene que estar en la vivienda. Podríamos tener una crisis monetaria. O una crisis de liquidez y eso podría afectar al sector de la vivienda.
Pequeños ajustes a la baja en el mercado inmobiliario dicen que haría que todos los préstamos del 100% estuvieran bajo el agua en un instante.
Todos caminamos sobre cáscaras de huevo.
Los políticos lo están haciendo y el público lo quiere. ¿Qué podría salir mal?