¿Cómo se aplica el concepto de capitalización a los fondos mutuos?

El efecto de la capitalización es enorme y tiene un impacto considerable en los rendimientos de los fondos mutuos.

Un plan de inversión sistemática (SIP) es una herramienta poderosa para combatir la volatilidad del mercado y beneficiarse del enorme potencial de capitalización con el tiempo.

Un SIP le permite invertir en cualquier fondo mutuo haciendo inversiones periódicas más pequeñas en lugar de una inversión global de una sola vez.

Para saber cómo funciona la capitalización en fondos mutuos, vea el siguiente video:

¡¡Gracias!!

¿Cuántas maravillas hay en el mundo? 7 ¿verdad? ……… ¡INCORRECTO!

Hay 8 maravillas en el mundo. El octavo es el interés compuesto.

Intereses que se calculan no solo sobre el principal inicial sino también sobre los intereses acumulados de períodos anteriores. El interés compuesto difiere del interés simple en que el interés simple se calcula únicamente como un porcentaje de la suma principal.

Con el interés compuesto, calcula el interés para el primer período, lo suma al total y luego calcula el interés para el siguiente período, y así sucesivamente …

Fórmula de interés compuesto

Si comprende la aritmética, simplemente puede calcular su valor de inversión con la fórmula A = P (1 + r / 100) ^ n

dónde:-

A = valor final

P = capital que invirtió

r = (tasa de interés) retorno de la inversión

n = número de años.

Toma un ejemplo:

Usted invirtió 10 rupias en cualquier activo durante 10 años y la tasa de interés promedio anual es del 10%

Luego calcule esta ecuación aritmética simple 10,00,000 * (1 + 10/100) ^ 10 que resulta ser 25,93,742.46 y la misma inversión con la misma tasa de interés por 20 años …

10,00,000 * (1 + 10/100) ^ 20 = 67,27,500.00

Esto se llama capitalización, cuanto más tiempo invierta, más valor obtendrá.

El aumento exponencial en el valor de la inversión debido a la obtención de intereses sobre el capital y los intereses es el poder de la capitalización. Lo que significa que después de un período definido, sus intereses se suman a su capital, lo que posteriormente aumenta sus ingresos por intereses para el próximo período.

Desventaja del interés compuesto

El único inconveniente del interés compuesto es cuando funciona en su contra, como si estuviera endeudado.

Tome a la persona A. Si tiene deudas $ 10,000 en tarjetas de crédito con una tasa de interés de solo 10%, en solo 5 años estarán en deuda por $ 16,453.09 (por supuesto menos sus pagos mensuales).

Si paga el mínimo más bajo (tasa de interés pero más 1% del saldo), terminará pagando $ 183.33, y le llevará 323 meses deshacerse de su deuda. ¡En ese tiempo, pagará $ 7,929.00 en intereses!

Asegúrese de que el interés compuesto funcione a su favor, no en su contra.

Dos grandes principios

“Un centavo ahorrado es un centavo ganado”. – Benjamin Franklin

“El interés compuesto es la octava maravilla del mundo. El que lo entiende, se lo gana … el que no … lo paga. ”- Albert Einstein

El segundo es realmente una maravilla si lo piensas. Simplemente revise la ecuación en la imagen de abajo cuidadosamente. Habla sobre el poder del interés compuesto.

Comparta si obtiene esa ecuación o comente a continuación si aún tiene dudas.

A diferencia de otros depósitos bancarios, no existe un concepto de interés que explique claramente la capitalización.

Durante el período de crisis económica, el NAV también tendrá una montaña rusa.

A continuación se muestra el NAV del fondo Franklin India Opportunities. NAV se ha movido del 41 al 14 en marzo de 2009. Cuando continúe comprando durante este período y hasta que el precio supere el 41, obtendrá el beneficio de promediar el costo de la rupia y obviamente los rendimientos se agravan a medida que continúa invirtiendo hasta el NAV. va más allá y se duplica el valor de la compra.

Después del período ‘X’, el valor NAV en ese día * número de unidades compradas hasta ese momento. Si el NAV baja, el rendimiento compuesto puede ser negativo.

24.27 unidades compradas el 7 de enero de 2008

si se canjea el 7 de febrero de 2008, el valor será 790 (24.279 * 32.597)

¿Cómo funciona la capitalización para fondos mutuos?

La magia del interés compuesto puede resumirse como el concepto de interés que genera intereses [excepto que los dividendos de fondos mutuos ganan dividendos comprando más acciones] . Por otro lado, el interés simple siempre se basa en el saldo de capital original e ignora las ganancias obtenidas de los intereses. Los fondos mutuos ofrecen una de las formas más fáciles para que los inversores cosechen los beneficios del interés compuesto. Optar por reinvertir los dividendos derivados del fondo mutuo resulta en la compra de más acciones del fondo. Con el tiempo se acumula más interés compuesto, y el ciclo de compra de más acciones continuará ayudando a que la inversión en el fondo crezca en valor.

Investopedia http://www.investopedia.com/ask/ …

En los fondos de crecimiento, el concepto de capitalización funciona nocionalmente. Invierten en acciones y siguen vendiendo y comprando, y cualquier ganancia se destina a agregar el valor de las unidades y las pérdidas deducen su valor. Supongamos que un fondo comienza con el corpus de Rs. 100 millones de rupias y después de hacer transacciones varias su valor agrega Rs. 15 millones de rupias en ganancias después de ajustar los gastos y pérdidas, y su corpus crece hasta Rs. 115 millones de rupias (suponiendo que no haya una nueva contribución o redención), entonces el NAV de las unidades subyacentes se apreciaría tanto, es decir, en un 15%. Si hubiera comprado una unidad en Rs. 10, entonces su NAV crecerá a Rs 11.5. Si canjeas tu devolución será del 15%. Supongamos que mantiene las unidades y estas se duplican en NAV en 6 años, entonces su rendimiento será compuesto en un 12%. Si el valor se duplica en 5 años, eso equivale a un rendimiento del 15%. Si se duplica en 4 años, el rendimiento será equivalente al 18% compuesto.

Espero que cumpla con tu pregunta. Estaré encantado de aclarar más.

La capitalización funciona solo en caso de que el dividendo reinvierta el modo de pago de dividendos de fondos mutuos y no en todos los casos. Es mera apreciación de activos en otras opciones de fondos mutuos.

Dado que tiene muchas respuestas y estoy de acuerdo con la mayoría de ellas. Para simplificar las cosas, será bueno comenzar lo antes posible y permanecer invertido por un período más largo. Aquí hay un blog simple que escribí hace unos días: ¿Por qué deberías comenzar a invertir temprano? – Explicó Power of Compounding.

Espero que esto ayude 🙂

Hacia el final de cada año, y dependiendo del fondo, varias otras veces durante el año, obtiene distribuciones de fondos mutuos que se dividen en dividendos, intereses, ganancias a corto plazo y ganancias a largo plazo. Por lo general, su cuenta de corretaje tendrá una configuración en la que puede especificar qué hacer con las ganancias y los ingresos. Puede guardarlo como efectivo (no compuesto) o especificar reinvertir. Si reinvierte, esto es lo mismo que cualquier cuenta de ahorros, solo que con una tasa variable dependiendo del fondo general. Además, en la medida en que cada compañía está reteniendo ganancias y usándola para financiar oportunidades de crecimiento adicionales que ven, hay otra forma de capitalización oculta (y en la medida en que toman malas decisiones, hay una destrucción de valor en curso).

Puede funcionar de dos maneras.

1. Si algunas de las acciones que están en su fondo mutuo pagan un dividendo, ese dividendo se reinvertirá en más acciones del fondo mutuo. Las acciones adicionales también generarán un dividendo que permitirá la compra de aún más acciones, etc.
2. La mayoría de las empresas intentan crecer como parte de sus objetivos corporativos. Digamos que el stock promedio en su fondo mutuo está creciendo a un 10% anual. Cada año ese crecimiento es más dólares. Para explicar esto. Si algo cuesta $ 100.00 y crece 10%, ahora es # 110.00. Si vuelve a crecer un 10%, es un crecimiento del 10% de $ 110 o $ 11.00, por lo que ahora es 121.00. Otro 10% sería $ 12.10 o $ 132.10 y así sucesivamente.

Lo mismo que para cualquier inversión. Recibe dividendos y ganancias de capital y los reinvierte. Luego, la próxima vez que obtenga dividendos y ganancias de capital en los primeros dividendos y ganancias de capital.