¿Qué fondo mutuo se llama fondo mutuo equilibrado?

Los fondos equilibrados son fondos mutuos que invierten y que invierten en varios instrumentos financieros, incluidos bonos, acciones, títulos de deuda, etc. Estos fondos son preferidos por inversores que tienen poco apetito de riesgo.

Hay dos tipos de fondos equilibrados:

• Orientado a renta variable: en este caso, la mayoría del fondo se invierte en instrumentos de renta variable. Estos fondos ejercen una apreciación agresiva del capital y los ingresos por intereses de la inversión en deuda se consideran secundarios.
• Orientado a la deuda: en este caso, la mayor parte del fondo se invierte en deudas y, por lo tanto, tiene bajo riesgo. Estos fondos proporcionan rendimientos regulares a largo plazo.

Ventajas de los fondos equilibrados:

• Baja volatilidad
• Diversificación
• Riesgo bajo
• Protege de la inflación
• Mejores declaraciones de impuestos posteriores
• Mejores rendimientos ajustados al riesgo a largo plazo

Un fondo mutuo equilibrado es un fondo que tiene activos tanto de capital (acciones) como de deuda (bonos o pagarés o préstamos). Debido a este saldo, los fondos son menos volátiles (la variación en los rendimientos es baja). Por supuesto, la baja variabilidad significa menos rendimiento general en comparación con los fondos de capital puro.

Una ventaja adicional de estos fondos es que la mayoría de ellos tienen más del 50% en capital, por lo tanto, no tienen impuestos adeudados sobre las ganancias si vende después de 1 año. (No soy una CA y las leyes fiscales siguen cambiando, verifique con su CA).

Si es nuevo en la inversión, los fondos de saldo son excelentes productos de inversión para comenzar su viaje de inversión. Siempre recomiendo invertir a través de la ruta del plan de inversión sistemática (SIP) en lugar de la ruta de suma global (una sola vez).

Lea este artículo para comprender mejor el tipo de inversiones basadas en el horizonte temporal de inversión y los objetivos de cada uno.

Gran artículo sobre la selección de fondos mutuos en función de objetivos y plazos

Disfrutar,

Blog de preguntas y respuestas de inversión

Estimado inversor,

Gracias por escribirnos.

El fondo equilibrado es un tipo de fondo que tiene una exposición tanto en renta variable como en deuda. Según el objetivo de inversión del esquema, los AMC definen una exposición. En general, el fondo equilibrado despliega su dinero invertido en una proporción del 70-30 por ciento en capital y deuda, respectivamente. Recientemente, algunos esquemas cambian el índice de inversión al índice 65-35.

Este es un tipo de fondo en el que los inversores pueden gravar por igual tanto en el componente de inversión, es decir, en el componente de capital como en el de deuda.

Este tipo de fondo es adecuado para todo tipo de inversores y, en general, es bueno para inversores novatos.

A largo plazo, estos fondos son capaces de producir un rendimiento decente y ayudar al inversor a aumentar su riqueza a largo plazo.

En general, cada inversor debe tener un fondo equilibrado en su cartera.

LAS INVERSIONES DE FONDOS MUTUOS ESTÁN SUJETAS A RIESGOS DE MERCADO, LEA CUIDADOSAMENTE TODOS LOS DOCUMENTOS RELACIONADOS CON EL ESQUEMA.

Gracias y saludos,

Rajneesh Gupta

ESPECIALISTA EN PLANIFICACIÓN DE METAS

CRETIFICADO POR :: FONDO MUTUO DE RELIANCE

QUÉ NÚMERO DE APLICACIÓN: +91 94259–55688

Los fondos mutuos se clasifican tradicionalmente por la clase de activo de las inversiones que poseen. Los fondos mutuos que poseen acciones y bonos se denominan fondos equilibrados o fondos combinados.

Un fondo equilibrado bien administrado tiene la mejor oportunidad de lograr un buen retorno de su dinero, evitando una gran volatilidad, ya que los bonos tienden a mantener mejor su valor cuando los precios de las acciones caen y el mercado de valores generalmente compensa entornos de bajo rendimiento en los bonos, que producen rendimientos de dividendos que son competitivos con los rendimientos de los bonos corporativos.

Una ventaja de los fondos equilibrados es que más de dos tercios de la cartera se invierte en acciones, que actúan como un vehículo de creación de riqueza a largo plazo. Los inversores también obtienen el beneficio de la diversificación, es decir, la exposición a dos clases de activos dentro de un fondo. Estos fondos también ofrecen asignación de activos. El inversor no tiene que preocuparse por el reequilibrio, que es manejado por el administrador del fondo. También existe el beneficio de que un experto cambie el peso de las acciones y la deuda en la cartera en función de su visión de sus perspectivas.

Uno de los mayores peligros de invertir en un fondo equilibrado es la posibilidad de que la relación de gastos del fondo mutuo, que son los costos pagados por el fondo mutuo en nombre de los accionistas del fondo mutuo, sea mayor que si comprara dos fondos separados. , uno un fondo de acciones (acciones) y otro un fondo de renta fija (bonos).

Los fondos equilibrados, también llamados fondos híbridos, mantienen el equilibrio entre las acciones y la deuda, generalmente mantienen aproximadamente el 60% de sus activos en acciones y el 40% en bonos.

Estos obtienen el mismo tratamiento fiscal que los fondos de capital: las ganancias de capital, si se venden después de tener 12 meses, están exentas del impuesto sobre la renta. Son menos volátiles que los fondos de capital puro, ya que en los tiempos bajos el ingreso por intereses sobre el componente de la deuda contrarresta la pérdida en el valor del capital hasta cierto punto.

Algunos ejemplos son

Fondos equilibrados – ———–———————– 3 años

ICICI Pru Balanced Fund- (Direct) ————- 15% (Crisil Rank 1)

HDFC Prudence Fund (Direct) ————-—- 12% (Crisil Rank 1)

DSP Black Rock Balanced Fund (Directo) –15% (Crisil Rango 1)

L&T Prudence Balanced ——————- —- 16% (Crisil Rango 1)

Birla Balanced ————-———————– 12% (Crisil Rango 1)

Los fondos mutuos se pueden subdividir en 4 categorías.

1. Fondos líquidos – Retornos del 4% al 10% – Corto plazo mínimo 1 día
2. Fondos de deuda – Devuelve 8% a 15% – por 2 a 7 años
3. Fondos de renta variable – Devuelve del 8% al 30% – durante 5 a 30 años
4. Fondos equilibrados (combinación de deuda y patrimonio) – 10% a 20% – A mediano y largo plazo.

El fondo equilibrado es la combinación de DEUDA y EQUIDAD.

Estas son las pocas muestras de fondos equilibrados:

Los fondos equilibrados son la combinación de fondos de acciones y bonos (deuda) que tiene el propósito básico de reducir el riesgo con el crecimiento de las inversiones. Estos fondos ayudan a distribuir el dinero invertido en una cartera bien diversificada de acciones y bonos. La proporción porcentual de asignación de acciones y bonos es de 60:40 o 70:30. Los fondos equilibrados son adecuados para los inversores adversos al riesgo y también es una buena opción de inversión a largo plazo. MIP, es decir, los planes de ingresos mensuales de los fondos mutuos es el mejor ejemplo de fondos equilibrados.

Espero que esto ayude.

Gracias

1. El Fondo equilibrado generalmente invierte del 65 al 75% en capital y el 35 al 25% restante en deuda o fondos a corto plazo.

2. El rendimiento de los fondos equilibrados está exento de impuestos si uno permanece invertido durante más de 12 meses.

3. El componente de equidad lo ayudará a superar el rendimiento de otros instrumentos a largo plazo. El componente de deuda garantiza que el retorno de la inversión sea menos volátil.

4. Los dividendos pagados por fondos balanceados están libres de impuestos.

5. Los fondos equilibrados ofrecen una combinación única que puede generar rendimientos que van del 9 al 14% a largo plazo

Aquellos fondos que invierten su corpus de fondos como

1. 50% en instrumentos relacionados con equidad y eq
2. 50% de títulos de deuda

Por lo tanto “EQUILIBRADO”

Puede encontrar detalles en el siguiente video.

Es probable que cualquier fondo que tenga una inversión mínima del 30 por ciento en bonos del gobierno o instrumentos de deuda y que permanezca en renta variable se denomine Fondo equilibrado.

Ejemplo.

Fondo equilibrado hdfc.