¿Cómo ahorro impuestos?

¡ESPERO QUE CREAS EN LA PLANIFICACIÓN DE IMPUESTOS, NO EN LA EVASIÓN DE IMPUESTOS!

Hay muchas formas de reducir su obligación tributaria.

Si usted es una persona asalariada, puede aprovechar los siguientes beneficios fiscales:

1. HRA o subsidio de alquiler de vivienda: puede reclamar el beneficio de HRA si vive en un alojamiento alquilado sujeto a los límites prescritos.
2. Subsidio de transporte: a partir del año fiscal 2015–16 obtendrá un beneficio de Rs.1600 por mes, es decir, Rs.19200 anualmente.
3. Reembolsos médicos: Permitidos hasta un máximo de 15.000 rupias si presenta las facturas correspondientes a su empleador.
4. LTA o Permiso de viaje sin licencia: limitado al costo real de viaje para viajar a través de la ruta más corta.
5. EPF o Fondo de Previsión del Empleado : Esto proporciona el doble beneficio de construir un corpus de jubilación, así como beneficios fiscales.

Para obtener más detalles, puede consultar 7 consejos de ahorro de impuestos para la clase asalariada

Además de lo anterior, puede ahorrar impuestos reclamando deducciones fiscales en el capítulo VI A de la Ley del impuesto sobre la renta: –

U / s 80C: PPF, PF voluntario, primas de seguro de vida, tasa de matrícula, esquema Sukanya Samriddhi, reembolso del principal del préstamo hipotecario, ELSS, NSC, FD de ahorro de impuestos, bonos de infraestructura, etc.

Para más detalles, puede consultar Deducción de impuestos U / s 80 C – ¿Cuáles son las 15 inversiones elegibles?

U / s 80CCC – Fondos de pensiones

U / s 80CCD- Nuevo esquema de pensiones

U / s 80CCG -Rajiv Gandhi Equity Saving Scheme

U / s 80E – Préstamo educativo para estudios superiores

U / s 80EE- Intereses de préstamos hipotecarios para compradores de vivienda por primera vez

U / s 80D – Seguro médico

U / s 80DD – Gastos médicos para pariente discapacitado

U / s 80U – Persona con discapacidad física

U / s 80G – Donación para causas sociales

U / s 80GG-Ded en alquiler de casa donde HRA no recd.

U / s 80TTA- Intereses recibidos en la cuenta bancaria de ahorro (Rs.10000 máximo)

También puede reclamar una desgravación fiscal U / s 87A de la Ley del impuesto sobre la renta hasta un máximo de Rs.2000 para el año fiscal 2015-16 (aumentado a Rs.5000 para el año fiscal 2016-2017) si su ingreso neto es menor a Rs.5 lakhs.

Hay muchas formas de reducir su obligación tributaria.

Si usted es una persona asalariada, puede aprovechar los siguientes beneficios fiscales:

1. HRA o subsidio de alquiler de vivienda: puede reclamar el beneficio de HRA si vive en un alojamiento alquilado sujeto a los límites prescritos.
2. Subsidio de transporte: a partir del año fiscal 2015–16 obtendrá un beneficio de Rs.1600 por mes, es decir, Rs.19200 anualmente.
3. Reembolsos médicos: Permitidos hasta un máximo de 15.000 rupias si presenta las facturas correspondientes a su empleador.
4. LTA o Permiso de viaje sin licencia: limitado al costo real de viaje para viajar a través de la ruta más corta.
5. EPF o Fondo de Previsión del Empleado : Esto proporciona el doble beneficio de construir un corpus de jubilación, así como beneficios fiscales.

Para obtener más detalles, puede consultar 7 consejos de ahorro de impuestos para la clase asalariada

Además de lo anterior, puede ahorrar impuestos reclamando deducciones fiscales en el capítulo VI A de la Ley del impuesto sobre la renta: –

U / s 80C: PPF, PF voluntario, primas de seguro de vida, tasa de matrícula, esquema Sukanya Samriddhi, reembolso del principal del préstamo hipotecario, ELSS, NSC, FD de ahorro de impuestos, bonos de infraestructura, etc.

Para más detalles, puede consultar Deducción de impuestos U / s 80 C – ¿Cuáles son las 15 inversiones elegibles?

U / s 80CCC – Fondos de pensiones

U / s 80CCD- Nuevo esquema de pensiones

U / s 80CCG -Rajiv Gandhi Equity Saving Scheme

U / s 80E – Préstamo educativo para estudios superiores

U / s 80EE- Intereses de préstamos hipotecarios para compradores de vivienda por primera vez

U / s 80D – Seguro médico

U / s 80DD – Gastos médicos para pariente discapacitado

U / s 80U – Persona con discapacidad física

U / s 80G – Donación para causas sociales

U / s 80GG-Ded en alquiler de casa donde HRA no recd.

U / s 80TTA- Intereses recibidos en la cuenta bancaria de ahorro (Rs.10000 máximo)

También puede reclamar una desgravación fiscal U / s 87A de la Ley del impuesto sobre la renta hasta un máximo de Rs.2000 para el año fiscal 2015-16 (aumentado a Rs.5000 para el año fiscal 2016-2017) si su ingreso neto es menor a Rs.5 lakhs.

Ahorro de impuestos

El ahorro de impuestos en India se puede hacer a través de

1. Fondos de inversión orientados a la renta variable (ELSS)

2. PPF, EPF

3. Depósito fijo de ahorro fiscal de 5 años

4. Planes de pensiones

5. Certificados nacionales de ahorro NSC

6. LIC

La deducción combinada en todos estos puede tomarse hasta un máximo de Rs. 1,50,000 en un año (Sec 80 C, 80 CCC, 80 CCD)

Una deducción adicional de Rs. Se pueden tomar 50,000 en planes de pensión u / s 80 CCD wef FY 2015-16

1. ELSS es, con mucho, el mejor esquema *: Ofrece las mayores devoluciones libres de impuestos a largo plazo. Rendimientos recientes en algunos Fondos ELSS ——————— Rendimiento compuesto de 3 años Axis Long Term Equity Fund (G) —– 28.2% Birla SL Tax Relief 96 (G) —————- 25.8% Reliance Tax Saver —— —————- 30% SBI Tax Advantage Sr 1 —————- 28% * (Estudie todos los esquemas relacionados antes de invertir)

2. PPF (Fondo de Previsión Pública): cualquier ciudadano puede invertir en él. Es un plan a muy largo plazo (vencimiento a 15 años, con opción para retiros parciales intermedios). Ofrece altos intereses libres de impuestos (8-8.7%). El EPF (Fondo de Previsión de Empleados) es igualmente atractivo pero disponible solo para empleados.

3. Los depósitos bancarios fijos de un mínimo de 5 años califican para la deducción

4. Los Planes de Pensión bajo la sección 80 CCD (1) están incluidos en el límite general de Rs. 1,5 lac. Desde el año fiscal 2015-16, 50K adicionales están disponibles u / s 80 CCD (2) para la contribución hecha por el empleador

5. Certificados de ahorro nacionales NSC: el interés en NSC a 5 años es del 8,1% y en NSC a 10 años es del 8,8%.

6. La prima pagada por el seguro de vida está incluida dentro del límite general de Rs. 1,5 lac. Sin embargo, el rendimiento de esto es bastante bajo. No debe usarse con el propósito de ahorrar impuestos o para inversiones o incluso seguros. Hay mejores opciones disponibles para los tres propósitos en otros lugares

¿Sientes que estás pagando un exceso de impuestos? ¿Crees que puedes ** ahorrar impuestos **? ¿No ha hecho una adecuada ** planificación fiscal **? ¿Quieres saber las formas de ahorrar impuestos? Aprenderemos el método de ahorro de impuestos más útil en esta publicación.

** 1. Ahorre impuestos a través de la reestructuración salarial **

Puede haber muchos gastos que está haciendo debido a su trabajo. Si deja su trabajo hoy, muchos de sus gastos terminarán. Como si usas un uniforme solo por el bien de tu trabajo. Viaja a la oficina todos los días solo para el trabajo. Puede entretener a los clientes y gastar más de ellos para cumplir con su trabajo. Debe leer ciertos periódicos, revistas o libros para su trabajo.

Si deja el trabajo, tales gastos terminarían. Significa que estos son gastos forzados y su empleador debe pagarlos. Dichos gastos deben ir a la cuenta de gastos del empleador. Como usted es solo un medio de dicho gasto, esto no debería ser parte de sus ingresos.

Hable con su empleador y solicite reestructurar su salario. Debe obtener beneficios y bonificaciones por dicho gasto. Esto no debería ser parte de su salario.

Estas ventajas y bonificaciones o no imponibles si se incurre realmente. Sin embargo, debe presentar pruebas de estos gastos para aprovechar las exenciones libres de impuestos.

** Algunas bonificaciones que ahorran impuestos **

* Transporte

* Conductor

* Periódicos, libros y revistas

* Tratamiento médico

* Uniforme

* Teléfono y móvil

* Desarrollo de personalidad

* Oficina de entretenimiento

Sin embargo, estas asignaciones se otorgan según el grado. No puedes preguntarles a todos. Su empleador decidirá la elegibilidad de las asignaciones. Solo puedes exigir.

El impuesto profesional que paga todos los meses también es elegible para la deducción de impuestos.

** 2. Ahorre impuestos en el pago del alquiler **

Conseguimos un trabajo en una ciudad o lugar diferente. Vamos allí para hacer nuestro trabajo. Si la empresa no nos da alojamiento, tenemos que alquilarlo. Vivimos en casa alquilada por nuestro trabajo. Por lo tanto, los gastos de alquiler deben deducirse de la renta imponible.

Los empleadores dan una parte de su remuneración como subsidio de alquiler de vivienda (HRA). Restas esta HRA de tus ingresos brutos. Sin embargo, no puede aprovechar al máximo la HRA para ahorrar impuestos. Hay una fórmula para el beneficio fiscal de la HRA.

Puede deducir el más bajo de estos del ingreso bruto.

* HRA real dada por el empleador

* 50% del salario básico más DA si el empleado se encuentra en Delhi, Mumbai, Kolkata y Chennai. De lo contrario, 40% del salario básico más DA.

* Renta real de la casa pagada por usted, menos el 10% del salario básico + DA.

** 3. Dejar subsidios de viaje y gastos médicos **

Algunos gastos personales también son elegibles para exenciones. Estos gastos se deducen de su salario bruto. Su empleador puede darle parte de su salario como subsidio médico. Consulte con el departamento de recursos humanos.

** 4. Invierta y reduzca los ingresos imponibles **

Ciertas inversiones dan su reembolso de impuestos. Estas inversiones se incluyen en la sección 80C de deducciones. El monto invertido se deduce de su ingreso imponible. Muchas de esas inversiones entran en la categoría EEE. Significa que no necesita pagar impuestos al momento de la inversión, ganancia y redención.

** 4. Invierta y reduzca los ingresos imponibles **

Ciertas inversiones dan su reembolso de impuestos. Estas inversiones se incluyen en la sección 80C de deducciones. El monto invertido se deduce de su ingreso imponible. Muchas de esas inversiones entran en la categoría EEE. Significa que no necesita pagar impuestos al momento de la inversión, ganancia y redención.

En términos generales, hay tres formas de garantizar que pague un impuesto óptimo; reclamar ingresos libres de impuestos, acciones incidentales que traen beneficios fiscales y finalmente invertir / ahorrar para beneficios fiscales.
Exploremos en detalle;
Reclamación de ingresos libres de impuestos:
Todo lo que necesita hacer aquí es enviar documentos a Recursos Humanos y relajarse. Su salida de impuestos se gestionará automáticamente. Estos son aplicables a los componentes salariales libres de impuestos. Aquí está la lista de artículos:

• En caso de que viva en un apartamento alquilado y desee que su HRA esté libre de impuestos: envíe el recibo de alquiler de 12 meses del propietario
• Para que la asignación médica esté libre de impuestos, debe presentar facturas médicas por el año
• Para que el permiso de viaje de licencia (LTA) esté libre de impuestos, debe presentar comprobantes de viaje. Para que el permiso de transporte esté libre de impuestos, no debe hacer nada para demostrarlo. Asistir al trabajo es lo suficientemente bueno, ¡supongo!

Acciones incidentales que traen beneficios fiscales
Aquí obtienes beneficios por ciertas acciones positivas que tomas en tu vida financiera. Una vez más, todo lo que necesita hacer es presentar pruebas para reclamar beneficios fiscales por esas acciones.

• Pago de intereses sobre su préstamo hipotecario: esto califica en la sección 24
• Pago principal de su préstamo hipotecario: esto califica según la sección 80C de reembolso de impuestos
• Recibos de primas de seguro pagados durante el año: esto califica para la devolución de impuestos de la sección 80C
• Recibo de la matrícula pagada por sus hijos, si corresponde, esto califica para la devolución de impuestos de la sección 80C
• Su contribución paralela al fondo de previsión para empleados (no se presentarán pruebas ya que el departamento de Recursos Humanos ya tiene los registros): esto califica para la devolución de impuestos de la sección 80C
• Recibo de prima de Mediclaim: esto califica para la devolución de impuestos de la sección 80D
• Recibo de la prima de mediclaim de los padres: esto califica para el reembolso de impuestos de la sección 80D Declaración de préstamo educativo (mencionando el componente de interés): califica para el reembolso de impuestos de la sección 80E

Invertir / ahorrar para beneficios fiscales
Aquí es donde debe planificar y actuar para administrar su salida de impuestos. En términos generales, aquí se tratan las disposiciones de la Sec 80C / Sec 80 CCC, 80G y 80 CCG. Se espera que invierta principalmente en cualquiera de los productos enumerados en estas secciones y, a cambio, obtiene el beneficio de pagar impuestos menores. Pero hay un límite superior para esto. Tanto para la sección 80C como para la sección 80CCC, el límite superior colectivamente es de Rs 1,00,000.
Sección 80C / 80CCC:
En caso de que el monto total reclamado bajo 80C de los artículos que se enumeran en la categoría incidental anterior sea de Rs 1,00,000, entonces simplemente relájese. No tienes mucho que hacer en estas secciones. Pero si el total es inferior a Rs 1,00,000, puede hacer algunas inversiones para reclamar beneficios fiscales.
Los productos que califican para lo mismo son los siguientes:

• Fondo de previsión pública
• Depósitos fijos bancarios (lo de 5 años)
• Fondo mutuo-ELSS
• ULIP
• Plan de Pensiones del Certificado Nacional de Ahorro (NSC)

Naturalmente, su próxima pregunta será qué producto elegir. Aquí está nuestra recomendación:
Al observar de cerca estos productos, notará que todos son de naturaleza a largo plazo. Como se trata de una inversión a largo plazo, debemos tener en cuenta el impacto negativo de la inflación al decidir sobre el producto. La inflación roba el valor del dinero a medida que pasa el tiempo. Lo que un billete de 500 rupias puede comprar hoy no puede comprar después de 5 años. ¡Probablemente necesites tener una nota de Rs 1000! Por lo tanto, cada vez que realice inversiones de naturaleza a largo plazo, los rendimientos que gane necesariamente deberían vencer a la inflación.
Solo los activos de crecimiento tienen el poder de vencer la inflación a largo plazo. Las acciones, los fondos de inversión, el oro y los bienes raíces tienen el poder de vencer la inflación a largo plazo. Aunque son de naturaleza más riesgosa, a la larga ofrecen el mejor valor. Los activos de ingresos como depósitos fijos, bonos, pólizas de seguro tradicionales de inversión cum, etc. dan rendimientos inferiores a la inflación.
Organizar los productos de la sección 80C según la clase de activo:
Ingresos activos

• Fondo de previsión pública
• Depósitos fijos bancarios
• Certificado Nacional de Ahorro (NSC)

Activos de crecimiento

• ULIP
• Plan de pension
• Fondo mutuo-ELSS

Ahora es bastante obvio que las personas jóvenes y de mediana edad deberían mirar solo los activos de crecimiento. ELSS gana las manos sobre los ULIP, ya que tiene costos y cargos mucho más bajos. Esto lo convierte en uno de los mejores instrumentos de ahorro de impuestos disponibles. Lo analizaremos brevemente:
¿Qué es el ELSS?
Un esquema de ahorro vinculado a la renta variable (ELSS) es muy similar a un fondo diversificado: invierte en el amplio mercado de renta variable de la India. No tiene una preferencia declarada por sectores o temas: elige acciones en función de la investigación y las hipótesis del administrador del fondo. Un ELSS tiene un período de bloqueo de tres años.
Aquí se explica cómo elegir (la regla de tres):

1. Evite fondos que tengan menos de tres años de trayectoria
2. Evite los fondos que tienen una base de activos de menos de Rs.300 millones de rupias. Puede obtener esta cifra en la hoja informativa del fondo (disponible para descargar en el sitio del fondo)
3. Clasifique todos los ELSS en orden decreciente de rendimientos de tres años. Elige uno de los tres primeros. Tenga en cuenta que el rendimiento pasado puede no repetirse en el futuro

Sección 80G
Si dona una cantidad a una organización benéfica o fondo de ayuda reconocido, una parte de la donación se puede reclamar como una devolución de impuestos. Debe enviar el certificado de donación a RR. HH.
Algunas organizaciones como el Fondo de Desastres del Primer Ministro disfrutan de una deducción del 100%, lo que significa que toda la donación pagada es deducible de su salario. Sin embargo, la mayoría de las otras donaciones, incluidas varias organizaciones religiosas, solo disfrutan de una deducción del 50%. Si pagas Rs. 1,000 a dicha organización, puede reclamar Rs. 500 como beneficio.
Sección 80CCG
Este es el reembolso recientemente anunciado por el gobierno llamado Rajiv Gandhi Equity Savings Scheme (RGESS). Las características son

• Uno puede invertir un máximo de Rs 50,000
• Descuento fiscal del 50%
• Solo para individuos cuyo ingreso anual es inferior a 10 lacs
• Invertir en acciones por primera vez
• Invertir en BSE 100, CNX 100, PSU, ciertos fondos mutuos y ETF (lista) Bloqueo de 3 años, pero puede negociarse después de 1 año

No hay mucha claridad en términos de ejecución y procedimiento. Puede ser que pueda echarlo de menos este año o esperar algunas semanas más para obtener una claridad total.
Resumen: aquí está la lista de verificación de los documentos que debe presentar a su RRHH
En caso de que viva en un apartamento alquilado: recibo de alquiler de 12 meses del propietario
En caso de que tenga un préstamo hipotecario: Declaración del préstamo hipotecario con detalles del principal y los componentes de intereses

1. Facturas médicas del año, si las hay.
2. Recibo de la matrícula pagado por sus hijos, si corresponde
3. Boletos de avión y tren para reclamos de LTA
4. Recibos de primas de seguro pagados por el año
5. NSC comprado en el año
6. Declaración de fondos mutuos (ELSS)
7. Recibo premium de Mediclaim
8. Recibo premium de mediclaim de los padres
9. Extracto del préstamo educativo (mencionando el componente de interés)
10. Recibos de depósitos fijos bancarios

Tenga en cuenta la actual cosecha de bonos libres de impuestos: en primer lugar, no tiene nada que ver con la devolución de impuestos de la Sec 80 CCF . La Sección 80 CCF (Rs 20,000) ha sido eliminada este año y no obtendrá ningún reembolso de impuestos sobre bonos de infraestructura como los que obtuvo el año pasado. Por lo tanto, no caigas en esta trampa.

fuente: Planificación fiscal para empleados asalariados: una guía de última hora

Hay varias opciones por las cuales puede reducir su labilidad fiscal. Algunos de ellos están cubiertos por la Sección 80C, 80CCC y 80CCD:

1. Esquema de ahorro vinculado a la equidad (fondos mutuos de ELSS)
2. Fondo de Previsión Pública (PPF)
3. Depósitos a plazo de la oficina de correos
4. Pólizas de seguro de vida para uno mismo, cónyuge o hijos.
5. Plan Nacional de Pensiones (NPS)
6. Tasa de pago (hasta 2 niños)
7. Pago del principal del préstamo hipotecario
8. Cuenta Sukanya samridhi

El alcance de la respuesta a esta pregunta es realmente vasto. Además, no ha mencionado sus fuentes de ingresos.

Se permiten deducciones de seguimiento de la renta imponible bruta:

1. Deducciones restringidas por inversión bajo la sección 80C, CCE, CCD. Limitado acumulativamente a ₹ 150,000. (Incluye LIC, PPF, Pensión, ELSS, MF, etc.)
2. Otras deducciones de 80D a 80U (lo que se aplique a usted. El rango es realmente vasto, por lo que no puedo mencionar todas y no se aplican a todos).

Si está obteniendo ingresos bajo el título de Propiedad de la casa residencial, puede aprovechar la deducción de los impuestos municipales pagados, el préstamo por la vivienda pagada.

Si está bajo Salario, deducciones de HRA, deducciones de propinas, deducciones de VRS, deducciones de pensiones, deducciones de reducción de personal, deducciones profesionales pagadas de impuestos, etc.

Como dije anteriormente, el alcance es muy amplio y debe consultar a un profesional que se relacione con el mismo.

Al final de cada ejercicio financiero, muchos contribuyentes realizan frenéticamente inversiones para minimizar los impuestos, sin un conocimiento adecuado de las diversas opciones disponibles. La Ley del Impuesto sobre la Renta ofrece muchos más incentivos y bonificaciones, además del popular 80C, que podría reducir sustancialmente la responsabilidad tributaria para los individuos asalariados.

Además de donar a organizaciones benéficas, puede donarse a sí mismo y a su futuro contribuyendo a su plan de jubilación. El IRS exime a las contribuciones de jubilación de ser gravadas, evitando así una factura de impuestos más alta. Además, el IRS le asigna hasta $ 18,000 en contribuciones de jubilación exentas de impuestos y $ 6000 más si tiene 50 años o más. Estos ahorros pueden sumar hasta $ 24,000 en su cuenta de jubilación sin que le cobren impuestos. Puede conservar su dinero y usarlo más adelante en su vida, evitando pagar una factura de impuestos más alta al gobierno.

Fuente: ¡Comience a ahorrar en sus impuestos de 2015 ahora!

Una de las mejores maneras de ahorrar impuestos es donando a una ONG. La Sección 80G ofrece deducciones de impuestos por donaciones hechas a ciertos fondos e instituciones de caridad. La deducción por donación en el impuesto sobre la renta puede ser reclamada por cualquier contribuyente independientemente de su fuente de ingresos. Esta sección es aplicable a todas las evaluaciones, ya sea un indio residente o un NRI, HUF o una compañía, que hacen donaciones elegibles.

Para saber más sobre cómo ahorrar la visita de impuestos: – Comprender la Sección 80G: Deducciones de impuestos por donaciones para causas sociales

Si usted es un profesional asalariado en la India, además de realizar inversiones en virtud de la Sección 80, también debe considerar inscribirse en los beneficios fiscales. Estos son requisitos que están libres de impuestos hasta cierto límite cada año.

Por ejemplo: vales de comida, reembolsos médicos, reembolsos de combustible y comunicación, Permiso de viaje de licencia, vales de regalo, por nombrar algunos.

Pregúntele a su RRHH si le brindan estos beneficios.

Sugeriría verificar las opciones disponibles en la sección 80C de la ley de TI. Incluye varias opciones como PPF, ELSS, NSC, FD de ahorro de impuestos, etc.

Te sugiero que revises mi publicación que tiene todos los detalles sobre las opciones de guardado

Opciones de ahorro de impuestos bajo la Sección 80 C

Hay opciones adicionales de ahorro de impuestos como NPS, HRA, LTA, exención médica, etc. También puede buscar eso en mis siguientes publicaciones

¿Qué es el Plan Nacional de Pensiones (NPS)?

Decodificando los componentes de Salario.

Si tiene alguna pregunta específica, no dude en preguntarme.

Según la ley del impuesto sobre la renta de 1961, hay varias secciones para fines de ahorro de impuestos. Algunas de las siguientes secciones son: –

1.80 C a 80U

2.Sec 24

Bajo sec 80 C a 80 U tienes que invertir la cantidad en los siguientes esquemas

1.Fondo de Previsión Pública

2. premium de seguro de vida

3. Fondo mutuo de ahorro de impuestos (ELSS)

4. Kisan Vikas Patra

5 Esquema de ahorro nacional

6 si pagó las tarifas de la institución a cualquier institución educativa para sus hijos o para cualquier otro niño que dependa de usted, entonces puede obtener un beneficio.

7. Importe principal del préstamo de vivienda que se paga en el ejercicio.

En todos los casos anteriores, puede obtener un beneficio máximo de hasta Rs.150000.

Bajo la Sección 24, usted puede obtener un beneficio fiscal al tomar un préstamo para la propiedad de la casa (el préstamo puede ser para Compras / Construcción / Renovación ). El monto de la deducción es igual al monto de interés pagado por usted en dicho préstamo.

Ya he escrito una respuesta a esta pregunta. Referirlo

La respuesta de Utkarsh Agarwal a ¿Cuáles son algunos consejos para ahorrar impuestos?

El pago de intereses sobre préstamos para la vivienda, recibos de primas de seguros, préstamos para educación, reclamos médicos, PPF y depósitos fijos ayudan a ahorrar impuestos. El Esquema de ahorro vinculado a la equidad prudencial de ICICI (ELSS) es, con diferencia, una de las mejores inversiones, que garantiza el ahorro fiscal en virtud de la sección (u / s) 80C de la Ley del impuesto sobre la renta de la India y un aumento de sus ahorros.

Si está leyendo esto, es probable que sea alguien cuyos ingresos superen el umbral de Rs 2.5 lakhs para pagar impuestos. Hay algunas formas legítimas de ahorrar impuestos y lo bueno es que la mayoría de ellas también lo ayudan a aumentar su riqueza. Lea aquí, http://gururajassociates.com

Inversiones a tanto alzado en PPF / fondo de ahorro fiscal.

Yendo a Costa afuera / Incorporación costa afuera / Paraísos fiscales: Preguntas frecuentes (FAQ) 1 de junio de 2015
La verdadera pregunta es ¿por qué no has usado paraísos fiscales?

taxhavenguru.wordpress.com

Desarrollando hábitos de ahorro y planificación. Dependiendo de su edad y responsabilidad futura, elija el instrumento. La Sección 80 C le permite guardar hasta Rs 1.50lacs. Dependiendo de su categoría impositiva, puede ahorrar un máximo de 45000 rupias de impuestos. Elige el instrumento adecuado.

También puede ahorrar Rs 15000 en seguro médico. Ahorrará Rs 4500 en impuestos.

También puede ahorrar impuestos al planificar su jubilación a través de NPS. El límite es Rs 50000 de ahorro y los impuestos ahorrados serían 15000.

Ypu también puede planificar sus impuestos diseñando su salario mensual.

Existen varias disposiciones por impuesto sobre la renta para planificar su futuro de manera eficiente con los impuestos.