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Al igual que muchos esquemas de fondos mutuos están disponibles para elegir, hay varias maneras en que uno puede invertir en ellos. Uno puede invertir en línea o fuera de línea o en planes directos y regulares. Como todo lo demás, cada opción tiene sus limitaciones y ventajas, que varían para cada inversor.
Plan directo: desde el 1 de enero de 2013, todas las casas de fondos mutuos han implementado un nuevo plan bajo todos sus esquemas de fondos existentes: el Plan directo. Estos planes están dirigidos a inversores que no realizan sus inversiones de fondos mutuos a través de distribuidores y, por lo tanto, tienen una relación de gastos más baja en comparación con los esquemas de fondos existentes de AMC.
Esto significa que usted, como inversor, tendrá la oportunidad de obtener un rendimiento ligeramente mayor de su fondo mutuo a pesar de tener la misma cartera. Los planes directos no cobrarán gastos de distribución o comisiones, lo que da como resultado que estos planes tengan cargos anuales más bajos y, finalmente, un VNA diferente (más alto) en comparación con los planes regulares.
A través de intermediarios: existe una amplia variedad de intermediarios disponibles. Estos incluyen la mayoría de los bancos, compañías de distribución que tienen presencia nacional o regional, algunos corredores de bolsa (incluidos los corredores en línea) y una gran cantidad de individuos y pequeñas compañías de asesoría financiera. Todos los intermediarios deben estar registrados en la Asociación de fondos mutuos en la India (AMFI), que también mantiene un directorio en línea en www.amfiindia.com. El sitio web también enumera a los intermediarios que han sido suspendidos por mala práctica para proteger a los inversores de volver a ellos.
El intermediario, normalmente trae el formulario de solicitud de fondos mutuos requerido, lo ayuda a llenar los formularios, enviar los formularios y otros documentos a la oficina del Fondo Mutuo y, a veces, incluso trae el Estado de cuenta. Pero, todos estos servicios vienen a usted por una tarifa. Por lo general, los agentes cobran una tarifa plana por estos servicios.
A través de los IFA: los IFA son asesores financieros independientes, que son personas que actúan como agentes para facilitar una inversión de fondos mutuos. Le ayudan a completar el formulario de solicitud y también lo envían con el AMC.
Directamente con el AMC: puede invertir en un esquema de fondos mutuos invirtiendo directamente a través del AMC. La primera vez que invierte en un fondo mutuo, es posible que deba ir a la oficina de AMC para realizar su inversión. Posteriormente, las inversiones futuras en diferentes esquemas de fondos del mismo AMC se pueden hacer en línea (siempre que el AMC ofrezca este servicio) o sin conexión, utilizando el número de folio a su nombre. Algunos AMC pueden extender la facilidad de enviar un agente para ayudarlo a completar el formulario de solicitud, recoger el cheque y enviar el acuse de recibo.
A través de portales en línea: hay varios portales en línea de terceros, desde donde puede invertir en varios esquemas de fondos mutuos en AMC. La mayoría de los portales tienen vínculos con bancos para facilitar la transferencia de fondos al momento de la inversión. Estos portales cobran una tarifa inicial para configurar una cuenta y facilitar el acceso en línea en el futuro para invertir y canjear sus inversiones.
A través de su banco: los bancos también son intermediarios que distribuyen esquemas de fondos de diferentes AMC. Puede invertir directamente en su sucursal bancaria en esquemas de fondos en los que desea invertir.
A través de Demat y la cuenta de comercio en línea: si tiene una cuenta demat, puede comprar y vender esquemas de fondos mutuos a través de esta cuenta.