Para reducir sus impuestos federales sobre la renta, consulte el Formulario 1040 y planifique con anticipación. Conozca su nivel impositivo marginal y comprenda cómo cada sección contribuye a sus impuestos.
RESPUESTA CORTA:
ARTÍCULOS DE INGRESOS hasta la Línea 43 (ingreso gravable). Cualquier cosa que reduzca las cantidades en estas líneas puede reducir sus impuestos. Si está en el tramo impositivo marginal del 25%, reducir su ingreso imponible en $ 100 reduciría su impuesto en $ 25.
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CRÉDITOS TRIBUTARIOS (líneas 44–56). Estos artículos son más valiosos que las reducciones de ingresos porque compensan sus impuestos en un 100%: $ 100 en créditos reducirán su obligación tributaria en $ 100. En el mejor de los casos, pueden reducir su obligación tributaria a 0.
PAGOS (líneas 64–74). Estos artículos son los más valiosos porque no solo reducen los impuestos que aún se adeudan, sino que en realidad se le devolverán una vez que cumpla con su obligación tributaria.
RESPUESTA MÁS LARGA CON ALGUNOS EJEMPLOS:
INGRESOS (líneas 7 a 22): Comprenda qué elementos están sujetos a impuestos y los efectos de los impuestos marginales. ¿Cuánto control tienes sobre tus fuentes de ingresos? Cada línea en esta sección podría cambiar su resultado final. Algunos ejemplos:
- ¿Los ingresos exentos de impuestos, como los intereses de los bonos municipales, tienen sentido en su categoría impositiva?
- ¿Puede cambiar los ingresos y gastos comerciales para reducir su factura de impuestos? ¿Aprovecha los gastos comerciales legítimos?
- ¿Puede ajustar los retiros de cuentas IRA para evitar multas fiscales o evitar caer en una categoría impositiva marginal más alta?
INGRESOS BRUTOS AJUSTADOS (líneas 23 a 37): Algunos gastos y programas de ahorro pueden financiarse con dinero antes de impuestos. Puede tomar decisiones que mejoren su bienestar futuro y reduzcan los impuestos hoy. Algunos ejemplos:
- Financiar una HSA: si toma un plan de seguro con deducible alto, puede guardar los ahorros en una cuenta de salud con impuestos diferidos y deducir esta cantidad de su ingreso imponible.
- Financiar una IRA, SEP u otro plan de jubilación: si no está cubierto por un plan de jubilación en el trabajo, los fondos que contribuya a su IRA pueden no estar sujetos a impuestos.
- No olvides deducir intereses de los préstamos estudiantiles. (Algunos gastos educativos actuales también pueden ser deducibles).
IMPUESTOS Y CRÉDITOS
Parte 1: Determinar su ingreso imponible (líneas 38 a 43): Estas son predominantemente sus exenciones y deducciones personales. Todos reducen sus ingresos imponibles aquí mediante la deducción estándar o detallada y su exención personal.
- Sepa qué gastos son parte de la deducción detallada y cuál es su deducción estándar (más comúnmente $ 6300 para una persona soltera menor de 65 años). Cambiar los gastos entre años puede permitirle usar la deducción detallada más alta en algunos años, incluso si no califica para ella en todos los años.
Parte 2: Créditos que reducen directamente sus impuestos (líneas 46 a 55): ¡este es un lugar donde puede reducir significativamente sus impuestos! ¡Mire cuidadosamente cada línea aquí para ver si se aplica a usted! Ejemplos:
- Créditos de educación: ¿continúa su educación? Hay algunos créditos sustanciales disponibles si califica
- Contribuciones de ahorro para la jubilación: según sus ingresos, el gobierno federal puede ayudarlo a financiar sus ahorros para la jubilación reduciendo sus impuestos en un porcentaje del dinero que ahorra
OTROS IMPUESTOS (líneas 57–63): Estos son principalmente impuestos y multas que aumentan su impuesto adeudado. Algunos, como la multa por retiro anticipado de una cuenta IRA o la multa por atención médica, se pueden evitar planificando con anticipación.
PAGOS (líneas 64–74): los créditos en esta sección se le pueden reembolsar si exceden su obligación tributaria, por lo que pueden ser especialmente beneficiosos. Algunas cosas que puede pasar por alto:
- Crédito por ingreso del trabajo (aquí hay requisitos de ingreso, edad y residencia)
- Crédito de Oportunidad Estadounidense (¿estás en la universidad? Comprueba los requisitos aquí primero; ¡este puede ser un crédito sustancial!)