¿Qué porcentaje de su dinero necesita invertir en acciones de dividendos en su cartera?

Esta es una pregunta difícil de responder con hechos y números legítimos, pero voy a intentarlo.

Úselo para reinvertir en la empresa

Supongo que el objetivo aquí es aumentar el rendimiento y cree que esta acción aumentará su valor más tarde (de ahí por qué está comprando más). También supongo que tiene $ 0 al margen y los dividendos son la única forma de comprar más acciones.

Según la comparación del rendimiento promedio de dividendos por sector, la industria con el rendimiento más bajo es la industrial con 1.77%. La industria con el rendimiento más alto es Materiales básicos en 4.96%.

$ 100 invertidos en una empresa industrial le devuelven $ 1.77 al año.

$ 100 invertidos en materiales básicos le devuelven $ 4.96 al año.

Si utilizamos el iShares Industrial ETF (IYJ) como el “precio” de la acción que recompraría (actualmente cotiza a $ 118.72), necesitaría invertir $ 6,707.34 en la empresa industrial para recomprar 1 acción más.

Si utilizamos el ETF de iShares Basic Materials (IYM) como el “precio” (actualmente cotiza a $ 80.74), necesitaría invertir $ 1,627.82 en la compañía de materiales básicos para recomprar 1 acción más.

Cuanto más invierta, más acciones podrá recomprar.

Úselo para comprar otra acción

Supongo que el objetivo aquí es diversificar y no comprar lo que ya posee. También supongo que tiene $ 0 al margen y los dividendos son la única forma de comprar más acciones.

Debería elegir la acción con el mayor rendimiento de dividendos posible porque esto le daría la mayor cantidad de efectivo por año para invertir en otras acciones. Como se señaló anteriormente, los materiales básicos son actualmente la mejor opción para esto.

Si utilizamos el ETF total del mercado de valores de EE. UU. (ITOT) de iShares Core como el “precio” de la acción que espera comprar como diversificador (actualmente cotiza a $ 50.21), querría invertir $ 1,012.30 para obtener suficiente dividendo para comprar otro valores.

Úselo para la jubilación

No apruebo las existencias de dividendos para la jubilación, ya que es fácil para una empresa reducir los dividendos y desaparecer sus ingresos de jubilación.

En cambio, sugeriría invertir en una cartera diversificada de bonos y acciones. Bonos para generar ingresos y acciones para seguir creciendo su cartera y luchar contra la inflación.

Úselo para ingresos pasivos

Si no “necesita” el ingreso y realmente es solo “dinero divertido”. Deberías disparar a la luna.

Según Ratings, News y Opinion, la industria del petróleo y el gas tiene el rendimiento más alto del 9,6%.

Cada $ 1,000 invertidos le daría $ 96 al año en ingresos pasivos.

Si invierte en acciones que pagan dividendos, asegúrese de elegir acciones con dividendos crecientes. De esa forma obtendrá un ingreso estable y su rendimiento de dividendos no disminuirá a medida que las acciones de la compañía se aprecien y el precio de las acciones aumente. Algunas investigaciones también muestran que las empresas con dividendos crecientes superan el mercado a largo plazo.

Aquí hay un artículo sobre el tema: Las acciones de dividendos en aumento tienden a superar a otras acciones históricamente.

Sin embargo, algunos expertos no están de acuerdo si pagar dividendos es realmente relevante para el desempeño de las acciones. Asistí a una conferencia el verano pasado donde tuvieron un debate sobre ese mismo tema.

Aquí puede encontrar mi resumen del debate: Los expertos difieren sobre los méritos de las acciones que pagan dividendos.

Gracias por A2A

Personalmente lo uso como un ingreso pasivo que me sorprende (en un sentido positivo) cada vez que reviso mi saldo.

Por lo general, prefiero empresas con monopolio (Coal India, Mahanagar Gas, etc.) administradas por el gobierno porque realmente no buscan expansión y, por lo tanto, altos rendimientos. El monopolio generalmente se debe a la ausencia de licencias con jugadores privados, por lo que hay menos riesgo de competencia.

Pero esta pregunta me ha hecho pensar y como realmente no necesito ese dinero, estoy considerando reinvertir en acciones de dividendos de alto rendimiento.

Tengo un 50% en acciones de dividendos. Me gustan estos por las razones que declaras y los que pagan dividendos suelen ser más estables. La otra mitad es una combinación de ETF equilibrados preferidos, oro, plata.

Soy pesado en REITs; el pago obligatorio del 90% es atractivo y mis REIT de alta calidad no van a ninguna parte. Mi criterio de venta se activa cuando se corta un dividendo. No me importa tanto el aumento de capital, solo sigo pagando dividendos crecientes.

Esto no es una necesidad, sino un deseo. Las necesidades varían según el inversor individual.

Alrededor del 70% de mis acciones pagan un dividendo. El otro 30% son acciones que creo que pueden aumentar su valor bastante rápido, que son acciones de crecimiento o acciones que sentí que estaban infravaloradas y que tenían la oportunidad de ganar valor rápidamente.

Si quisiera reinvertir los dividendos en la empresa, me inscribiría en un goteo que reduciría mis costos al eliminar las tarifas de transacción, sin embargo, en la mayoría de los casos no quiero reinvertir sino tener el efectivo para realizar otras compras.

Agregaré que mi juego final es tener suficientes ingresos por dividendos que, si retiro los dividendos, junto con las SS podrían permitirme vivir cómodamente sin tocar las inversiones mismas. También agregaré que estoy bastante bien allí o al menos en el umbral inferior de ese objetivo. Lo más probable es que para cuando me jubile debería tener suficientes ingresos por dividendos que me permitan seguir invirtiendo como pasatiempo.

Aunque los dividendos en acciones se pueden reducir o eliminar, tengo una cartera que se extiende por todo el mercado de una manera lo suficientemente amplia que no me preocupa demasiado esa posibilidad.