No estoy seguro de cuál es su definición de “planificación” o “mínimo”, pero espero que el siguiente contexto lo ayude.
La respuesta corta: sí! Las plataformas de corretaje de renombre como E-trade, TD Ameritrade y Fidelity, junto con plataformas más nuevas como Merrill Edge ofrecen oportunidades de inversión mínimas diseñadas en torno a la inversión basada en objetivos. Alternativamente, los asesores de Edward Jones, Northwestern Mutual y otros ofrecen oportunidades de inversión con mínimos / bajos mínimos de inversión.
La respuesta más larga: realmente necesita comprender la industria y definir las expectativas para el tipo de planificación y servicio que recibirá en diferentes niveles.
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La industria de servicios financieros está cambiando drásticamente. Solía ser que necesitabas ser una persona de “alto valor neto” ($ 250k + de activos invertibles), pero la industria está reconociendo que hay grandes oportunidades para capturar grandes cantidades de activos en el espacio del “consumidor masivo”. Cada vez más grandes empresas de servicios financieros están estableciendo plataformas alternativas de corretaje de bajo mínimo para inversores que necesitan asesoramiento, pero no necesariamente la atención que un cliente HNW puede requerir.
En general, el tipo de asesoramiento que recibe con $ 10k será diferente de $ 100k, diferente de $ 1M y diferente de $ 10M. Además, su situación específica, objetivos y horizonte de tiempo determinarán el tipo de planificación requerida y, por lo tanto, el tipo de servicio que recibirá de su empresa de servicios financieros. Diferentes niveles de activos sugerirán y tal vez incluso califiquen ciertos vehículos de inversión para su cartera. Una cartera de $ 10k puede ser la mejor en un fondo mutuo de asignación global o ETF, mientras que $ 100k puede abrir puertas para una cartera diversificada de fondos; $ 1M puede conducir a una cartera de acciones basada en honorarios, mientras que $ 10M pueden ser adecuados para la exposición de fondos de cobertura.
El truco es enfocarse en su situación, sus necesidades y sus objetivos. No te preocupes por lo que tu vecino está haciendo; él es diferente a ti!