Las acciones han sido una de las mejores clases de activos. SENSEX ha dado un rendimiento compuesto de alrededor del 15% en 40 años a pesar de los grandes trastornos económicos en el mundo.
Uno debe invertir en acciones a través de fondos mutuos. Profesionales calificados administran su dinero. SEBI (Securities Exchange Board of India) monitorea regularmente estos. La relación de gastos es solo del 1% al 2%.
BENEFICIOS FISCALES: las unidades redimidas después de 12 meses están exentas del impuesto a las ganancias de capital. Los ingresos por dividendos también están libres de impuestos. Puede canjear la totalidad o parte de su inversión en cualquier momento al valor NAV actual.
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El Plan de inversión sistemática (SIP) es la mejor manera de invertir. Se invierte una suma fija cada mes. Se compran más unidades cuando el precio es bajo y menos unidades cuando el precio es alto. Esto reduce el impacto de la volatilidad del mercado. Puede actualizar / cancelar SIP en cualquier momento.
PLANES DIRECTOS : Los inversores ahora pueden invertir directamente en esquemas de fondos mutuos sin involucrar a distribuidores o corredores. Necesitan visitar el sitio web de AMC. No habría ninguna tarifa de distribución . Debido a esto, la relación de gastos sería menor y los rendimientos serían mayores entre 0.5% y 1.5% anual, en comparación con los planes regulares.
A continuación se mencionan algunos buenos fondos mutuos de capital en diferentes categorías y sus retornos anuales compuestos aproximados en los 3 años anteriores . Sin embargo, este retorno es una cifra dinámica y uno debe verificar la cifra más actualizada.
Puede comprar Planes directos en uno de cada categoría de los siguientes
Fondos de gran capitalización ……… rendimientos anuales compuestos en los 3 años anteriores del Fondo Blue Chip de SBI ……………… ……… 27.1% (Crisil Rank 1) Birla SL Frontline Equity (G) Direct …… ……….… 24.7% (Crisil Rango 1) Birla Sun Life Top 100 (G) …………………………… 25.7% (Crisil Rango 1) Kotak Select Focus Fund – Regular ……… ..… 28.2% (Crisil Rango 1) Franklin India Oppor. (G) ………………………… .. 23.7% (Crisil Rango 1)
Fondos equilibrados – —– rendimientos anuales compuestos en los 3 años anteriores Fondo equilibrado HDFC —– 25% (Crisil Rank 1) Fondo equilibrado Tata – Regular (G) -22% (Crisil Rank 1) Fondo L&T India Prudence Fund (G) —– 22 % (Crisil Rango 1) SBI Magnum equilibrado ————– 21.5% (Crisil Rango 1)
Small Cap Funds –——- rendimientos anuales compuestos en los 3 años anteriores DSP-BR Micro Cap Fund – RP ——- 52% (Crisil Rank 1) Franklin (I) Cos menor (G) ———– 43.4% (Crisil Rango 1) Mirae Emerging Bluechip Fund (G) 43.3% (Crisil Rango 1)
Diversified Equity Funds —— rendimientos anuales compuestos en los 3 años anteriores ICICI Pru Exp & Other Services-RP (G) —— 35.5% (Crisil Rank 1) L&T India Value Fund (G) ———————- 36.3% (Crisil Rank 1) Principal Bluechip emergente (G) ————– 38.7% (Crisil Rango 1)
Fondos ELSS ——– rendimientos anuales compuestos en los 3 años anteriores Axis Long Term Equity Fund (G) —– 32% (Crisil Rank 2) Birla SL Tax Relief 96 (G) —————- 30.1% (Crisil Rank 1) Reliance Tax Saver ———————- 34.1% (Crisil Rank 3) SBI Tax Advantage Sr 1 —————- 28% (Crisil Rank 1)
{La inversión en ELSS (Equity Linked Savings Scheme) es deducible de los ingresos imponibles bajo la sección 80 C dentro del límite general de Rs 1,50,000. Hay un bloqueo en un período de 3 años}
Una palabra de precaución: pasado El rendimiento no es una garantía de rendimiento futuro. Los fondos basados en la equidad están sujetos a riesgos de mercado. Se aconseja estudiar cuidadosamente toda la información relacionada antes de invertir en estos esquemas.
Algunos de los sitios web – moneycontrol, mutualfundindia, nseindia