Recientemente, comparé un montón de cuentas de ahorro sin tarifas mensuales, sin saldos mínimos y tasas de interés altamente competitivas . La mayoría de los bancos (Chase, Bank of America, Wells Fargo) tienen una tasa de interés del 0,01% poco impresionante. Eso es básicamente cero. Los bancos en esta lista devuelven 100 veces esa cantidad.
Lo mejor – Cuentas de ahorro favoritas de Penny – Finanzas amigables.
Y aquí hay un resumen de los bancos que hicieron el corte.
- ¿Cuál es la implicación de las tasas de interés negativas en las economías nacionales?
- ¿Qué significa esto? Tasas de interés variables de LIBOR a 3 meses + 2.62% a LIBOR a 3 meses + 8.74% (las tasas iniciales actualmente varían de 2.99% APR a 9.12% APR)
- ¿Qué pasará cuando las tasas de interés suban?
- ¿Qué tipo de tasa de interés obtendré en un préstamo para auto con una calificación crediticia media de 600?
- ¿El FOMC lleva a cabo una política monetaria a través de la tasa de fondos federales o la tasa de descuento?
- Aliado – 1.05% APY
- A menudo se clasifica como una de las mejores cuentas de ahorro en línea. Muy fácil de usar con un sitio web y una aplicación móvil que son mejores que el resto.
- Descubrir – 1.01% APY
- Impresionante en todo, excepto el depósito mínimo de apertura de $ 500. Si eso no te importa, entonces Discover podría ser la mejor opción. Sin embargo, está cediendo un poco de interés: 0.05%.
- Barclays – 1.15% APY
- Banco británico que vino a hacer negocios en los Estados Unidos. Trajeron con ellos un gran proceso de registro y una aplicación móvil.
- GS Bank – 1.20% APY
- Tienen la tasa de interés más alta en esta lista. Sin embargo, todavía están un poco atrasados en el departamento de tecnología. No tienen una aplicación móvil para su cuenta de ahorros, y no puede conectarse a servicios financieros de terceros.