¿Qué me estoy perdiendo al no usar un preparador de impuestos profesional?

Darby tiene una buena respuesta. Solo agregaré un par de comentarios.

Un preparador de impuestos es un profesional , con capacitación especializada en derecho tributario. Hay casos en los que no necesita un preparador de impuestos profesional, del mismo modo que no necesariamente necesitaría un plomero profesional para reparar una fuga, o un mecánico de automóviles para solucionar un problema de automóvil, o incluso un abogado o médico para tratar con un abogado o necesidad médica Pero en muchos casos, ayuda al menos consultar con un profesional antes de saltar al fondo y lidiar con el problema usted mismo: el profesional sabe cómo ver el problema desde todos los lados y determinar si el problema le parece tener es en realidad el problema que tienes.

Tenemos software Y nuestro software no es necesariamente mejor que el software que usted tiene; después de todo, nuestro software está limitado por las mismas restricciones que el suyo, a saber, que no podemos hacer más con el nuestro de lo que el IRS nos permite. Pero nuestra ventaja es que realmente no necesitamos el software para responder sus preguntas sobre impuestos; de hecho, en una sesión de una hora, probablemente pase 15 minutos, como máximo, usando el software, y no estamos limitados por la presentación del software para atender sus inquietudes.

Si todo lo que tiene es el equivalente financiero de un virus de 24 horas, entonces automedíquese. Pero si realmente no sabe lo que le está sucediendo, o si no está seguro de que el virus sea realmente un virus, tal vez deba considerar al menos una visita al médico de impuestos.

Muchas buenas respuestas de los preparadores de impuestos aquí, pero quería ofrecer mi perspectiva personal. Al igual que usted, tradicionalmente hice mis propios impuestos con TurboTax y sentí que me iba bien. Sin embargo, surgieron algunas cosas este año y quería obtener ayuda profesional. Supongo que caería en la categoría de “mi situación fiscal se volvió demasiado complicada”. Trabajé en varios estados debido a viajes de trabajo, por lo que necesitaba presentar una solicitud en varios estados, y al mismo tiempo tuve algunos gastos laborales no reembolsados ​​con los que tuve que lidiar. Además de eso, mi esposa trabaja en un estado completamente diferente y archivamos conjuntamente.

Habiendo usado un contador (un agente inscrito) por primera vez, permítanme decir que fue increíble no tener que preocuparme por todos los detalles este año. No solo eso, sino todas las preguntas menores que tuve en años anteriores (si deduzco X o Y, etc.) podría pasar rápidamente por mi preparador sin que me cobren más por pequeños consejos. Creo que la tranquilidad adicional vale la pena un poco más por hacerlo yo mismo.

Pensé que iba a ser súper caro, así que dudé en buscar ayuda, pero encontré un servicio llamado Taxaroo al que me llamó un compañero de trabajo. Lo emparejan con preparadores de impuestos con los que puede trabajar en línea en lugar de ir a una oficina en algún lugar, y creo que fueron solo $ 200 para mi declaración. Todo lo que tenía que hacer era subir mis documentos y mi EA se hizo cargo. El factor de conveniencia también fue enorme para mí, ya que estoy trabajando largas horas y no podía perder medio día en H&R Block o algo así.

Sin embargo, como han dicho otros, todos tienen sus razones. La mayoría de las personas que conozco es el factor tiempo de no tener que sentarse durante horas, lo que vale los $ 100 o más que cuesta en comparación con TurboTax o cualquier otro software de bricolaje.

Parecía mencionar muchos de los posibles beneficios de usar un preparador pagado y abordaré algunos.

“Obtener el mayor reembolso que puedo tener” fue la solicitud más frecuente que recibí al comenzar. En muchos casos, un preparador pagado puede ayudar porque cuando la persona promedio regresa un año donde ocurren pocos cambios de eventos año tras año, incluso el preparador más nuevo verá unos cientos de devoluciones durante la temporada de impuestos con muchos eventos de la vida. ¡Recuerdo hacer devoluciones de pequeñas empresas y de granjas el mismo día de mi primer año! Por lo tanto, la experiencia permite a los preparadores ver una gama más amplia de beneficios que podrían estar disponibles para el cliente.

Además, alguien puede no entender totalmente su situación fiscal. Mi padre tenía ingresos de jubilación que eran libres de impuestos para los federales pero sujetos a impuestos en su estado. Debido a que era una situación relativamente nueva para él, informó erróneamente que no había reportado ningún ingreso para su estado, que luego a través de informes determinó que su ingreso estaba sujeto a impuestos y persiguió una gran factura de impuestos con multas. Es una situación difícil que podría haberse evitado si tuviera claras sus obligaciones.

Volviendo a la solicitud “Obtenga el reembolso más grande”, creo que los reembolsos grandes son algo gracioso porque es solo un préstamo libre de impuestos que le otorgó al gobierno durante todo el año y ahora lo está solicitando después del 15 de abril Un buen preparador debería poder ayudarlo a planificar el próximo año. Debería poder planificar para no tener que pagar una cantidad adicional al final del año y no recuperar más de unos pocos cientos de dólares después del 15 de abril, lo que significa mayores cheques de pago para el próximo año para que pueda usar su dinero todo el camino. Muchos expertos financieros están de acuerdo, pero escucho muchos desacuerdos del “hombre de la calle” y está bien. Incluso podemos planificar un gran reembolso para ellos si eso es lo que quieren.

Pero la conclusión es que, si bien el software de impuestos es excelente para simplificar el proceso (pista: los preparadores también tienen software), usted tiene un aliado con la vista puesta en pagar el impuesto más bajo posible. El código tributario es complejo y es posible que se encuentre en una situación compleja más allá del alcance de un programa único para todos.

Hoy en día, seré voluntario en una oficina de VITA de autoservicio donde las personas pueden usar el software y aprecian que estoy allí para darles más confianza en cómo están aplicando información a sus propias situaciones y completando sus formularios, por lo que la seguridad es un gran cosa para algunas personas.

Por último, su preparador podría ayudarlo si recibe ese sobre del IRS. Es posible que puedan ayudarlo a preparar una respuesta o, en el peor de los casos, defenderlo en una auditoría.

Estoy exactamente en la misma posición que usted (usuario de TurboTax desde hace mucho tiempo, muy cómodo con él). Si tiene alguna aptitud básica e interés en aprender sobre el código tributario de los EE. UU., TT puede manejar muchas situaciones con facilidad (eventos de estado de vida, ingresos por inversiones, bienes raíces e ingresos inmobiliarios, etc.). Prácticamente eliminará los errores matemáticos, pero no la entrada del usuario (es decir, cómo transcribe / importa desde W2, 1099, etc.).

Entonces … ¿cuándo debería comenzar a pagar $ X00- $ X, 000 para usar un preparador de impuestos profesional? Aquí está mi lista … completamente en orden decreciente de importancia …

1. Si necesita asesoramiento estratégico sobre planificación fiscal : TurboTax es principalmente transaccional / computacional, pero un asesor experto puede revisar su panorama financiero completo (activos, ingresos, base impositiva) y hacer recomendaciones de planificación antes de fin de año. La mayoría de los ganadores de clase media y superiores probablemente se puedan beneficiar de este servicio.
2. Si tiene situaciones impositivas que exceden su conocimiento del código impositivo , por ejemplo, inversiones complejas, transacciones inmobiliarias, manejo de opciones sobre acciones (RSU, ISO, acciones del fundador, etc.).
3. Planificación de responsabilidad de AMT : más de un subconjunto de (1) y (2), pero afecta a suficientes personas para justificar su propia mención. Si no sabe de qué se trata y obtiene ingresos de clase media o superiores + tiene deducciones comunes, seguramente debería obtener algún consejo profesional aquí.
4. Si tiene eventos únicos (por ejemplo, venta de una empresa de su propiedad, disposición de bienes inmuebles) que son demasiado grandes para arruinarlos , tal vez sepa cómo ingresarlos en TT, pero simplemente no puede arriesgarse a un error b / c demasiado $$ en juego.
5. Si está cambiando sus métodos de impuestos / contabilidad , probablemente no sea demasiado común, pero si cambia su base impositiva para inversiones, activos, etc.
6. Si su tiempo se vuelve demasiado valioso , si gana> $ 200 más o menos / hora (o simplemente decide que su tiempo se gasta mejor en otro lugar, con la familia, etc.), puede decidir entregar este trabajo. Aunque tenga en cuenta que todavía tendrá que pasar tiempo recolectando documentos y haciendo ‘quarterbacks’ en el proceso.
7. Si necesita realizar pagos trimestrales a estado / federal , y desea que alguien lo ayude a mantenerse al tanto de esto para evitar intereses / multas

Francamente, los CPA a menudo han sido acusados ​​de bayoneta a los heridos en el campo de batalla después de que la batalla ha terminado. En muchos casos, el individuo entra y usted hace una devolución. Hecho y terminado con.

El beneficio real, en mi opinión, son las oportunidades de planificación que pueden discutirse. Tanto a corto como a largo plazo.

Por ejemplo, tengo un cliente que estructuramos para que pague alrededor de $ 150 – $ 175ka año más en impuestos cada uno de los próximos 5-6 años. ¿Por qué? debido a los $ 3.0M + que ahorrarán en impuestos en el año 6 o 7.

Así que, sinceramente, para aquellos contribuyentes como usted, a quienes vería una vez al año, realmente no es un gran desafío, pero para algunos es muy interesante.

Editar

Sí, hay trucos “secretos”. Se llama conocimiento. Años y años de trabajo diario con el IRC y cómo estructurar las cosas para beneficio de los contribuyentes. Esto se hace antes de que ocurra una transacción y NO después.

Los deberes de preparación pueden ser muy angustiantes y esto es particularmente cierto cuando no tienes la menor idea de las leyes que lo representan. En cualquier caso, puede contratar un preparador de tareas que lo ayudará a documentar el material impreso, garantizando que sean reconocidos a tiempo por los mejores poderes posibles y que se graben con precisión. También puede hacer preguntas al preparador con respecto a cualquier cosa con respecto a la recaudación. Además, el preparador descubrirá los créditos o incluso las pausas que ofrece el estado. Preparar los deberes puede ser muy angustiante y esto es particularmente cierto cuando no tienes la menor idea sobre las leyes que lo representan. En cualquier caso, puede contratar un preparador de tareas que lo ayudará a documentar el material impreso, garantizando que sean reconocidos a tiempo por los mejores poderes posibles y que se graben con precisión. También puede hacer preguntas al preparador con respecto a cualquier cosa con respecto a la recaudación. Además, el preparador descubrirá los créditos o incluso las pausas que ofrece el estado. http: //taxpreparationcpa.blogspo …

Bueno, tiene razón en que realmente existen por una razón, pero en realidad puede consultar sobre cómo gastar y otros trucos en el resto del año, no solo alrededor del Día de los Impuestos. Entonces puede adivinar que todavía vale la pena pagar por sus servicios. Por supuesto, cuanto más dinero ganes, más podrás ahorrar.
Y también si tienes una pequeña empresa, creo que es mejor contratar expertos.
Es una profesión por la razón de que conocen muchos detalles importantes que ni siquiera notamos, así que …

Puedo recomendar leer sobre los servicios de esta firma con la que trabaja mi empresa: Wallaceapc

Me hago la misma pregunta anualmente. Lo que obtuve se relaciona con el concepto de emplear una empresa que hace planificación financiera, practica contabilidad y preparación de impuestos mientras se especializa en un oficio, los médicos. Mis pensamientos son sobre la simplicidad y la coherencia: es decir, que se han utilizado todos los años sin ninguna “reacción” de ningún tipo, lo que hace que los ~ 500 dólares anuales parezcan baratos.

Esto es lo que recojo en preparación para una reunión con ellos:

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– Formularios W-2 para sueldos, salarios y propinas.

– Todos los formularios 1099 para intereses, dividendos, jubilación, ingresos varios, Seguridad Social, reembolsos estatales o locales, ganancias de juegos de azar, etc.

– Declaraciones de corretaje que muestran transacciones de inversión para acciones, bonos, etc.

– Anexo K-1 de sociedades, corporaciones S, propiedades y fideicomisos.

– Declaraciones que respalden las deducciones por intereses hipotecarios, impuestos y contribuciones caritativas (incluido cualquier Formulario 1098-C).

– Copias de las declaraciones de cierre sobre la venta o compra de bienes inmuebles.

– Documentos legales para adopción, divorcio o separación que impliquen la custodia de sus hijos dependientes.

– Cualquier notificación de impuestos que le envíe el IRS u otra autoridad fiscal.

– Una copia de su declaración de impuestos del año pasado, si no está preparada por esta oficina.

– Su (s) registro (s) de cheques para todos los cheques que emitió durante el año, en caso de que necesitemos buscar algo.

– Una lista de todos los gastos comerciales no reembolsados ​​(verifique tanto su registro de cheques como los extractos de las tarjetas de crédito)

– Su millaje relacionado con el negocio, incluida la conducción entre sitios de trabajo y la conducción a sus trabajos de iluminación.

– Si se mudó más de 50 millas en relación con un nuevo trabajo durante el año, necesitamos saber el costo de mover los artículos de su hogar, así como el costo de viaje para usted y su familia.

– Si tiene hijos, necesitamos cada uno de sus números de seguro social, así como el nombre, la dirección y el número de identificación fiscal federal para cualquier proveedor de cuidado infantil.

– Traiga los talones de pago del año actual si desea que verifiquemos si su retención será adecuada para el año próximo.

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fin.

Buena respuesta de @ Wray Rives.

Asegúrese de que el profesional de impuestos sea competente, ya que no todos lo son.
Para una mejor mentalidad, busque una con algunas credenciales y No SOLO un CPA, ya que NO TODOS los CPA hacen impuestos (es decir, corporativos, auditores, nóminas, etc. ¡ya que depende de lo que hagan!), Como un Agente inscrito o un abogado fiscal

Recuerde que no solo le está pagando a un profesional de impuestos para que simplemente ingrese los números en una declaración, lo cual es el mayor error que tiene el público en general, sino que está pagando por lo que está “detrás” de los números en función del conocimiento y la experiencia de ese profesional de impuestos.

El software de impuestos / contabilidad está bien para el público en general y es solo eso … le permite ingresar información sobre sus finanzas PERO … ¡Basura adentro, basura afuera! El hecho de que ingrese algo en el software no significa necesariamente que tenga sentido cuando revisa la información.

¿Ahora imagina usar esa información desordenada para fines fiscales?

¿Dónde estaríamos sin esos contadores que se centran en la preparación de impuestos para los clientes? Estos contadores son expertos en asegurarse de que las declaraciones de impuestos se preparen y presenten adecuadamente antes del 15 de abril (o, como en el caso de 2016, el 18 de abril). Sin esta asistencia, sería difícil para algunas empresas y personas con situaciones fiscales complejas completar sus declaraciones sin errores. Un error podría resultar en una auditoría gubernamental y costosas tarifas legales.

No es que haya trucos secretos del comercio, como dijiste. Su principal beneficio aquí es preventivo. Preparar sus impuestos puede parecer sencillo, pero un preparador de impuestos profesional conoce los entresijos de lo que parece sencillo, pero podría no ser tan simple como completar el espacio en blanco.

· Algunos impuestos son complicados. Si prepara su impuesto usted mismo, existe la posibilidad de aumentar el riesgo de errores con cada formulario que necesite presentar. Aumentará su carga.

· Las tarifas de preparación de impuestos pueden ser deducibles cuando contrata a un preparador de impuestos profesional.

· Los profesionales de impuestos usan software y pueden verificar los archivos.

Contratar a un profesional en preparación de impuestos le dará más beneficios en lugar de manejarlo usted mismo. Si desea contratarlos, consulte el sitio http://taxpert.ca/

Si su declaración de impuestos es simple con ingresos básicos como salarios o desempleo o incluso ingresos de jubilación y puede o no tener hijos para presentar, debe completar su declaración en menos tiempo que eso, a menos que escriba lentamente y tal vez haya ciertos créditos y deducciones es posible que califique, pero si el software que está utilizando no es fácil de usar para usted, puede ser difícil pasar por el software de impuestos de manera efectiva, por lo que hay personas que preparan su propia declaración primero y luego van a algún lugar y obtienen una estimación gratuita de lo que su declaración de impuestos se verá así, si sus resultados coinciden con la estimación o son aproximadamente la misma cantidad, quizás esté bien, pero si ni siquiera se acerca, entonces si sus resultados son mejores que los suyos, es posible que no permita que preparen la declaración y pagar por sus servicios.

Puede que no te falte necesariamente nada. Sin embargo, un preparador de impuestos hace esto para ganarse la vida. Le ayudarán a evitar cometer posibles errores y evitar problemas. Pueden ayudarlo a recuperar más dinero del que se dio cuenta de que podría obtener también.

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