Cómo evaluar el desempeño de mi cartera de inversiones

¿Por qué se requiere la medición y evaluación del desempeño?

La evaluación de la medición del desempeño es necesaria tanto para los inversores como para los gerentes de cartera. Sin embargo, la necesidad de evaluar puede ser diferente para estos dos grupos de personas. La evaluación del desempeño también muestra las áreas de efectividad, así como las mejoras en el esquema de inversión. Algunos de los beneficios para evaluar el desempeño de la cartera incluyen los siguientes

1. El rendimiento de retorno de la inversión a lo largo del tiempo (medición del rendimiento)
2. Cómo se alcanza el rendimiento observado (atribución de rendimiento)
3. Si el rendimiento se debe a decisiones de inversión (evaluación del rendimiento)

Cálculo de los rendimientos de la cartera.

Supongamos que el período de evaluación es t, el valor de mercado al comienzo del período de tiempo era MV0 y al final de este período de tiempo es MVt. Además, las entradas de efectivo al comienzo y al final del período de tiempo t son CF0 y CFt. El rendimiento de la cartera para este período se puede calcular como:

Lea más aquí: https://www.quantinsti.com/blog/ …

El rendimiento de su cartera de inversiones debe evaluarse frente a su próxima mejor inversión alternativa disponible, que conlleva riesgos similares, durante el mismo período de tiempo.

Por ejemplo, si está invirtiendo en el mercado de valores, un índice del mercado de valores le brinda la siguiente mejor oportunidad de inversión alternativa, ya que puede comprar ETF que vinculen su valor al índice del mercado de valores. Alternativamente, si tiene la oportunidad de comprar una propiedad cuyo valor se apreció, debe comparar sus rendimientos con esa propiedad.

Cuando se desempeñó peor que su próxima mejor alternativa, entonces debería haber invertido en la oportunidad alternativa para obtener mayores ganancias.

Sígueme para obtener más respuestas sobre inversión y economía.

La forma más simple es compararlo con cualquier índice popular. El índice que elija dependerá de la composición de su cartera. Una cartera de gran capitalización orientada a capital puede ser comparada con Nifty / Sesnex.

Los inversores más inteligentes suelen mirar los retornos ajustados al riesgo. Eso significa cuánto riesgo se toma para lograr los rendimientos absolutos o generar rendimientos excesivos sobre el punto de referencia.

Compare su rendimiento con un índice durante un largo período de tiempo. Lo peor que puede hacer es quedar atrapado en el rendimiento diario. Soy culpable de verificar a diario, pero me siento cómodo con las fluctuaciones y utilizo una estrategia de compra y retención. Comparo mi perfil con el S&P 500 y el índice Total Stock Matket. Básicamente, si no estás haciendo lo mismo o superando esos índices a largo plazo, entonces debes cambiar tu perfil. Puede usar algo como Personal Capital o Morningstar para rastrear su perfil. En este momento tengo un perfil que es un poco diferente al fondo total del mercado de valores, pero si no estoy cumpliendo o superando ese índice, simplemente cambiaré a un mercado de valores total después de un par de años de seguimiento.

¡No olvide tener en cuenta sus índices de costos también, si paga demasiado en tarifas no importa si supera un índice!

Según lo que sé, puede ver el ROI (retorno de la inversión) que le indica la cantidad de inversión que realizó hasta ahora, al mirar este indicador es suficiente para determinar el rendimiento de cada acción que tenía en cartera