Se deben tener en cuenta estos parámetros para elegir el fondo.
- Casa del Fondo (ICICI vs HDFC vs SBI vs Otros): Cuanto mejores sean las posibilidades de la Casa del Fondo en general para obtener un mejor fondo debido a la gran cantidad de analistas que respaldan el fondo. Mejores posibilidades de que se mantengan los gestores de fondos de alto rendimiento. IDFC no ocupa un lugar destacado en este sector, el administrador del fondo para esto ha asumido el cargo hace aproximadamente 2 años.
- Tamaño del Fondo: ¿Cuál es el AUM del fondo? Cuanto más pequeño sea el fondo, el costo del Fondo será mayor, por lo que lo mejor es optar por un fondo AUM de tamaño medio de 2–5kCr o mayor. IDFC Sterling tiene un AUM de aproximadamente 1600Cr y una relación de gastos de 2.15%. Hay otros mejores fondos con menor índice de gastos.
- El rendimiento del fondo por encima del nivel de 1/3/5/10 años debería ser mejor que su índice de referencia, más consistente, mejor será. No figura como fondo principal durante los últimos años, excepto en los últimos 6 a 9 meses.
- El rendimiento ajustado al riesgo es comparable a la categoría y no es mejor, por lo que con la misma cantidad de volatilidad, otros fondos ofrecen mejores rendimientos que la libra esterlina IDFC
- 74 acciones figuran en la cartera, así como más del 25% del fondo está invertido en Small Cap, lo que aumenta la volatilidad en el fondo.
Con todo, es un fondo promedio. Las métricas de retorno han mejorado durante el último año, pero un período demasiado pequeño para juzgar su consistencia.
Puede pensar en invertir en HDFC Mid Cap Opportunities, más consistente en rendimiento y puede usarse para inversiones a largo plazo.
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¡Espero que esto ayude!