Si. Creo que estás viendo un par de “vehículos” de inversión diferentes. El fondo 500 que menciona es su fondo insignia de seguimiento del índice S&P 500 (Fondo Mutual Tradicional / Fondo Abierto) que busca devolver exactamente lo que hace el S&P 500, que son solo acciones de gran capitalización (grandes empresas con fosos anchos o impacto económico debido a el tamaño de sus empresas). Las otras cosas que estás viendo son los ETF. Son canastas de valores agrupados en un vehículo que cotiza en una bolsa frente a un fondo o agrupación de un grupo de inversores. Los ETF permiten una asignación más precisa de dólares a grupos específicos a través de un instrumento negociado en bolsa, como una acción, y permiten un control mucho mayor de los impuestos, la velocidad de las transacciones y el conocimiento de la propiedad, pero lo mismo también se puede hacer a través de sus fondos mutuos.
Creo que debe observar la diferencia entre acciones y bonos, el ingreso y la imponibilidad de estos al tomar decisiones.
También debe leer sobre las clases de activos (Grande, Medio, Pequeño, Efectivo, Bonos, Bienes Raíces, Alternativas) y dentro de las clases de activos (Crecimiento vs Valor con acciones y Taxabke vs Impuesto Libre con bonos, así como los diferentes tipos de bonos y su riesgo).
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Luego eche un vistazo a la diversificación, modele carteras y haga un Perfil de inversionista para saber qué debe hacer con todo esto. Es un cuestionario para determinar la mezcla.
Puede buscarlo todo en el sitio de vanguardias ingresando estas palabras clave y leyendo sus artículos de blog y piezas educativas sobre cada tema.
También observe las diferencias entre fondos mutuos y ETF.
Y, por último, es probable que desee reemplazar los bonos imponibles con bonos municipales en cualquier cartera recomendada, suponiendo que esto haya sido una recomendación de un CPA o asesor fiscal.