Desde que el fondo se inició en 1998, ha tenido un rendimiento anual promedio de 5.6%, o un rendimiento anual de 3.6% después de compensar la inflación.
Por supuesto, los rendimientos a corto plazo han fluctuado mucho con los cambios en los mercados bursátiles, las tasas de interés y los mercados inmobiliarios del mundo. Aquí hay una tabla de los retornos durante la década anterior:
- Cómo calcular la relación histórica de PE para una acción
- ¿Todavía se puede ganar dinero en el mercado de valores porque la gente me dice lo contrario?
- ¿Cuál es un buen libro o PDF para una introducción a las inversiones en el mercado de valores, fondos mutuos, seguros, etc.?
- ¿Existe una oportunidad de arbitraje para acortar las acciones recién emitidas por IPO justo antes de que finalice el período de bloqueo?
- Quiero invertir en Nifty Bees. ¿Cómo inicio SIP en Nifty Bees?
[1]
Nuestra “regla general” actual sobre cuánto dinero se puede usar del fondo es promediar no más del 4% de las cantidades invertidas. Dado que esto es ligeramente más alto que el 3.6% que el fondo ha devuelto (después de la inflación) hasta ahora, algunas personas han recomendado reducir esa regla al 3.5% por año para no arriesgarse a gastar más que los retornos.
Sin embargo, es difícil decir que tales estimaciones son muy sensibles a exactamente cuándo se hace la estimación, en el momento en que los 5 últimos trimestres han estado bajo la tendencia a largo plazo en los retornos, nadie puede saber con certeza si eso continuará siendo el caso en las próximas décadas, o si el crecimiento se recuperará nuevamente.
Notas al pie
[1] Devoluciones