Configuré mi propio Fondo de Inversión Quiet Creek Capital Management, LLC desde cero para que pueda decirle de primera mano que se necesita mucho más trabajo del que podría esperar. Voy a terminar de simplificar el proceso, pero esto debería darle un desglose muy aproximado de lo que debe hacer.
1. Primero necesitará un mínimo absoluto de 5 a 10 millones de dólares en activos para administrar antes de que pueda alcanzar el punto de equilibrio, o tener al menos 150,000-500,000 dólares en ahorros para amortiguarlo hasta que pueda obtener más clientes.
2. Crear una LLC (Sociedad de Responsabilidad Limitada) en su estado, en California, me tomó más de 3 meses para que pudieran avanzar. Aunque la mayoría de los estados son mucho más rápidos, su LLC deberá mantener un mínimo de $ 10,000 o $ 35,000 en todo momento y puede estar sujeto a una auditoría de usted para mantener los activos de su cliente directamente.
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3. Configurar una cuenta de Super Administrador de FINRA; esto debe hacerse por correo tradicional, así que espere que esto tome un par de semanas también antes de que vuelva. http://www.finra.org/web/groups/…
4. También debe aprobar el Examen de Ley de Asesor de Inversión Uniforme de la serie 65 u obtener una designación profesional calificada como CFA o CFP. Existen otras rutas para obtener la licencia RIA, pero las enumeradas anteriormente son las más convenientes.
5. A continuación, debe crear un formulario de Folleto de divulgación de ADV, contratos de asesoría de inversiones y algunos otros aspectos de la limpieza legislativa, incluida la huella digital en la mayoría de los estados o si tiene suficientes activos con la SEC. Necesitará un abogado para redactar estas cosas por usted, lo que puede costarle entre $ 15,000 y $ 35,000 o más.
6. Luego, debe enviar su formulario ADV al estado o la SEC a través de su cuenta FINRA que configuró anteriormente y esperar los 1-4 meses que les lleva revisarlo y decirle qué necesita cambiar. También debe enviar las presentaciones para usted y todos los empleados que tratan con clientes y sus fondos a través del sitio FINRA.
7. Probablemente desee tener un custodio como TD Ameritrade, Interactive Brokers, Morgan Stanley, Fidelity o algún otro custodio de RIA (Asesor de inversiones registrado) para mantener los fondos de sus clientes.
8. Después de ser aprobado como asesor de inversiones registrado, puede comenzar su negocio de administrar un fondo de inversión. Hay muchas leyes y regulaciones que debe conocer y deberá consultar a un abogado especializado en el campo para asegurarse de que su empresa cumpla con las leyes que rigen su empresa. Si solo tiene “Inversores acreditados” como clientes (generalmente personas con un patrimonio neto de 2 millones o más (excluyendo su residencia principal), estará sujeto a menos burocracia regulatoria.
Solo para reiterar que esta es una guía muy aproximada y debe consultar a un profesional legal para obtener una hoja de ruta más detallada y precisa de lo que debe lograr para iniciar un fondo de inversión.