¿Qué gastos corresponden a una relación de gastos en fondos mutuos?

Gracias por el A2A.

Aquí está el extracto de alguna información de mi blog.

Un fondo mutuo incurre en gastos como honorarios de administración de fondos, gastos de comercialización o venta, costos de transacción de fondos, costos de comunicación de inversionistas, honorarios de custodia y honorarios de registrador.

El índice de gastos se define como el costo recurrente por unidad incurrido para operar un esquema y se carga a sus activos. Esta relación de gastos de fondos mutuos se calcula periódicamente, pero se cobra diariamente en NAV. Este gasto recurrente anual se revela en marzo y septiembre y se expresa como un porcentaje del activo neto semanal promedio de los fondos. Según las regulaciones de SEBI, el índice de gasto máximo de un fondo de capital puede ser del 2.5% y para un fondo de deuda, puede ser del 2.25%.

El índice de gastos lo ayuda a saber cuánto paga cada año a un fondo específico para administrar sus inversiones. Supongamos que ha invertido Rs.1,00,000 en un esquema de fondos, cuyo índice de gastos es 1.9%, está pagando Rs. 1.900 cada año para gestionar su inversión. Es decir, si MF está ganando, digamos, 17%, su retorno sería de 15.1%. Esta reducción drástica en sus retornos le causa una gran pérdida a largo plazo si hace capitalización.

Por lo tanto, recuerde que una mayor proporción de gastos de fondos mutuos significará un menor rendimiento para usted y viceversa.

Vea otros factores para elegir fondos mutuos aquí.

Ashu
Cofundador en http://www.theinvestmentmania.com

El índice de gastos (ER) es la tarifa anual que todos los fondos cobran a sus accionistas. Es una medida de lo que le cuesta a una compañía de inversión operar un fondo mutuo. Se calcula anualmente y se divulga en el prospecto del fondo y en los informes de los accionistas.

ER se expresa como un porcentaje de los activos netos promedio de un fondo, la relación de gastos incluye varios costos operativos, tales como administración, cumplimiento, distribución, administración, mercadeo y otros costos.

hola … La relación de gastos es el porcentaje del total de activos que se gastan para administrar un fondo mutuo. Al igual que un médico que le cobra por su servicio, los fondos mutuos también cobran una tarifa por administrar su dinero. Esto implica la tarifa de gestión del fondo, las comisiones de los agentes, las tarifas de registro y los gastos de venta y promoción. Todo esto se divide en un solo encabezado llamado índice de gastos o gastos recurrentes anuales y se expresa como un% del activo neto promedio del fondo.

Por lo general, los fondos de capital pueden tener una relación de gastos más alta y los fondos de deuda y líquidos tendrían una relación de gastos más baja. SEBI ha estipulado un límite que un fondo puede cobrar. Los fondos de capital pueden cobrar un máximo de 2.5 por ciento, mientras que un fondo de deuda puede cobrar 2.25 por ciento del promedio de los activos netos semanales. Puede obtener los últimos índices de gastos del fondo en la hoja informativa o en el sitio web de AMC.

Tenga en cuenta que la relación de gastos se ajusta en el valor liquidativo declarado por los fondos y, por lo tanto, como consumidor, cuando calcula los retornos de su inversión punto a punto, esto ya incluye todos sus gastos.

Espero que esto ayude. ¡Y feliz inversión!

Es importante tener en cuenta los índices de gastos al elegir un fondo, ya que pueden afectar significativamente los rendimientos.

Los factores que influyen en el índice de gastos incluyen el tamaño del fondo (los fondos pequeños a menudo tienen índices más altos a medida que distribuyen los gastos entre un número menor de inversores), los cargos de venta y el estilo de administración del fondo.

La relación de gastos no incluye cargas de ventas ni comisiones de corretaje.

El índice de gastos de un fondo de activos es el porcentaje total de los activos del fondo utilizados para gastos administrativos, de gestión, publicidad y todos los demás gastos. Un índice de gastos del 1% anual significa que cada año el 1% de los activos totales del fondo se utilizará para cubrir los gastos.

El índice de gastos indica cuánto paga un fondo mutuo en términos porcentuales cada año para administrar su dinero.

Por ejemplo, si invierte 10.000 rupias en un fondo con una relación de gastos del 1,5 por ciento, está pagando 150 rupias para administrar su dinero.

En otras palabras, si un fondo gana el 10 por ciento y tiene un índice de gastos del 1,5 por ciento, significaría un retorno del 8,5 por ciento para un inversor.

Los NAV de los fondos se informan netos de comisiones y gastos, por lo tanto, es necesario saber cuánto está deduciendo el fondo.

Para saber más mira el siguiente video:

¡¡Gracias!!

En mi opinión, todos los gastos en la gestión del fondo. Salarios, alquileres, vehículo, teléfono. Gastos de gestión y manipulación pagados a ARN o agentes. Todos los gastos, excepto los cargos de TRANSACCIÓN de impuestos y comisiones.

Todos los gastos en el funcionamiento de la casa de fondos en particular. Salarios, alquileres, servicios públicos, etc.