Posiblemente. Esto dependerá de cuánto y qué tipo de documentación respalde su afirmación de que el prestamista permitió intencionalmente que caduque el bloqueo de la tasa. En los Estados Unidos, esta documentación se conoce como estimación de préstamo. El LE debe indicar la tasa, términos, fechas, propiedad y costos.
Si proporcionó toda la documentación requerida para respaldar la emisión de la LE, es posible que desee hablar con un abogado especializado en préstamos hipotecarios. Estos JD especializados son raros y difíciles de encontrar. Estos abogados son, en gran medida, especialistas en protección al consumidor.
En el caso de que el prestamista permitiera expirar intencionalmente un candado, era muy probable que no fuera para obtener una ganancia supervisora. En ningún caso tiene sentido financiero que un prestamista permita que caduque un bloqueo deliberadamente.
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Aquí está la razón: el prestamista está comprometido a entregar el préstamo bloqueado. En esencia, el prestamista compró el candado para su préstamo. Si el prestamista no entrega el préstamo bloqueado, el prestamista puede ser penalizado. Este costo no es solo financiero, también es reputacional.
Si el bloqueo expiró debido a que no fue culpa suya, puede haber sido una negligencia por parte del prestamista. Probar esto es una barra alta, pero se puede hacer si tiene la documentación.
¡Éxito!